企业网上银行用户手册广州市商业银行企业网上银行用户手册 文档编号：ECC005－01文档版本：V1.0撰写日期：2009年1月15日说明本文档中所包含的信息属于机密信息，如无本商业银行的书面许可，任何人都无权复制或利用 Copyright 2004 by Guangzhou Commercial Bank 目录前言 5客户须知 61. 账户管理 91.1. 账务查询 91.1.1 账户信息查询 91.1.2 交易明细查询 101.1.3 网上转账交易查询 121.1.4 网上代发业务查询 131.1.5 网上代报销 141.2 电子对账 151.3 账户别名设置 162. 转账支付 172.1. 行内同名转账 172.2. 行内转账 192.3. 跨行转账 212.4 批量转账提交 232.4.1 手工输入方式： 232.4.2 批量导入方式： 262.5 预约转账提交 282.5.1 行内同名预约转账 282.5.2 对外预约转账 292.6 转账交易维护 312.6.1 逐笔指令维护 312.6.2 批量指令维护 332.6.3 预约指令维护 353. 代发代扣 373.1 代发业务 373.1.1 代发业务文件批量导入 373.1.2 代发业务手工录入 393.2 代报销 403.2.1 代报销文件批量导入 403.2.2 代报销手工录入 413.3 代发业务/代报销维护 423.4 工资单录入 443.2.3 批量导入工资单 443.2.4 手工录入工资单 453.5 工资单维护 464 贷款业务 484.1 贷款查询 484.2 还款查询 495 企业管理台 505.1 授权中心 505.1.1 业务分类处理 505.2 企业管理 555.2.1 企业信息管理 555.2.2 企业操作员管理 585.2.3 下挂账户管理 615.2.4 授权模式管理 625.2.5 开通业务的查询/维护 656 客户服务 676.1 安全管理 676.1.1 登录密码修改 676.2 维护 686.2.1 企业收款人维护 686.2.2 页面风格转换 716.2.3 快捷菜单设置 736.3 查询 756.3.1 联行号查询 756.3.2 操作员额度查询 766.3.3 操作日志查询 766.4 客户留言 776.5 下载 796.5.1 资料下载 796.5.2 工具下载 79前言为适应当前银行业务的最新发展，进一步提高服务水平与质量，方便用户对银行业务的操作使用，我行推出了网上银行系统。
该系统通过友好的人机界面、丰富的业务品种和完善的安全控制，为广大客户提供安全、灵活、便捷、个性化的金融服务该系统突出以下两个特点：安全性通过采用先进的安全产品与技术、建立完善的授权机制和业务管理制度，以及有效的监督流程来保证网上银行系统运行的安全，并为客户提供安全的服务以客户为中心，充分根据客户的思维和操作习惯来整合网上服务与产品功能、页面结构的设计等，并为客户提供详细的操作提示和多渠道的即时通知服务本手册为企业用户使用手册，查阅相关信息请登录我们的网站 客户须知一、企业用户申请网上银行服务条件根据您与广州市商业银行签约情况，我们将企业用户划分为证书用户和密码用户两种不同的客户群体拥有不同的网银服务功能已在我行任意营业网点开有结算账户，包括基本账户、一般账户、专用账户或者临时账户，到账户开户网点提交网银业务申请资料并签订协议后，即可成为广州市商业银行企业网上银行的用户二、企业用户登录网上银行系统流程客户登录广州市商业银行网站，点击进入网上银行的企业银行页面大众版用户使用您在广州市商业银行注册的网银客户号和登录密码登录网上银行大众版；专业版用户插入USB KEY，输入网银登录密码即可登录网上银行专业版。
三、安全措施大众版客户凭网银登录密码登录企业网银专业版客户登录时，需先插入数字证书，再输入登录密码数字证书保证您可以安全无忧的进行网上银行业务若您登录时密码连续输入错误超过3次，系统将暂时冻结您的登录使用，次日自动进行解冻若您登录时密码连续输错5次，您的操作员工号将被永久冻结，您需要到网银开户网点进行解冻五、使用建议（一）安全认证措施您必须妥善保管网上银行登录名、密码（包括账户密码、登录密码及USB KEY PIN码）、数字证书等安全认证措施，上述任何一种安全认证措施的遗失、失窃等泄露，均可能导致您产生交易风险和资金损失 请在设置、修改、使用或保管安全认证措施时注意以下几点：1、不要设置过于简单的网上银行密码，极易被他人猜测、冒用或破解1）密码设置请不要具有较为明显的规律性，如000000、111111 、123456等2）密码设置请不要具有较为明显的客户信息针对性，如包含您的姓名、生日、银行卡号、账号、身份证件号、号码、号、车牌号、电子邮件、号等信息2、网上银行密码不要设置成与账户取款密码相同，不同的多重密码能更有效的保障您账户资金的安全3、定期更换您的网上银行密码4、在任何情况下，保护好您的网上银行登录名和密码，不透露给任何人，包括广州市商业银行的任何员工。
当您致电广州市商业银行时，我们可能会向您询问一些个人基本信息以确认身份，请不要在（邮件）中说出您的密码等机密信息，我行不会对您提出上述要求不要相信任何通过电子邮件、短信、等方式索要账号和密码的行为若有任何怀疑，请立即致电广州市商业银行客服热线83966288与我们联系二）计算机安全为了安全的使用网上银行，请注意保护好您的计算机，避免被病毒感染或受到黑客攻击，请您做好如下保护措施：1、为您的计算机安装防火墙并及时更新，确保在接入互联网时，防火墙能够有效的进行监控和防止非法浸入2、为您的计算机安装杀毒软件，并定期更新、定期杀毒，以清除计算机及电子邮件中携带的病毒3、及时更新最新的系统及浏览器补丁三）网上银行使用在使用网上银行过程中，请注意养成良好的网上银行使用习惯，避免由于人为因素给您带来安全隐患，请您在使用网上银行时注意以下几个方面：1、广州市商业银行门户网站地址是http:// ，建议您将该网址添加至您的收藏夹，并直接通过收藏夹访问，以确保登录地址的正确性2、提高防范意识，不轻易打开或运行来历不明的文件、图片、邮件、软件及网站等3、对网上银行办理的各项业务做好记录，定期查看交易明细，如发生异常交易或账务差错，请及时与银行联系。
4、请妥善保管网上银行登录名、密码（包括账户密码、登录密码及USBKEY PIN码）、数字证书等安全认证措施，如有遗失、失窃等泄露，请及时到广州市商业银行办理相关手续5、建议您通过网上银行设置防伪验证信息，防止误入假冒的网站；或者设置私密信息，选择登录时回答私密问题，增强登录网上银行的安全强度；若长时间内不使用网上银行，建议您在安全设置中执行暂停网银功能并设置新的私密问题，暂停使用网上银行,只有回答私密问题或到营业网点办理开通才能重新启用网上银行6、建议您使用账号保护功能，防止别人偷窥您的账务信息7、长时间无人操作电脑时，您应及时中断计算机网络联接或关机在退出网上银行时，请点击“退出”按钮并关闭浏览器窗口，同时拔出USB-KEY并妥善保管8、请不要在网吧等公共场所或公用电脑登入网上银行 企业网上银行操作指南网上银行在界面分为三大部分：导航区，包括动态的功能菜单，为您快速定位每个功能点；信息区，包括网银登录信息提示、证书到期提示、银行公告信息以及用户自己定制的快速通道等等；主交易区，您进行各种网银交易的操作区域参照示例图）导航区信息区主交易区 示例图提示：可以根据用户需要，通过点击信息区与主交易区之间的按钮，来对信息区进行收起或展开。
企业银行网上银行业务分为：账户管理、转账支付、代发代扣、贷款业务、企业管理台、客户服务，共六大类，各部分功能如下： 1. 账户管理账户管理为您提供其所有账户的总览，对其在网银注册的活期账户、定期账户、进行账户余额查询、交易明细查询、账户别名设置您可以通过本功能模块对下挂账户进行统一管理1.1. 账务查询1.1.1 账户信息查询您可以在不需查询条件的情况下查看您在网银注册的所有账户的信息列表列表按照您的账户类型分类显示，对于每一账号，根据其类型在一行显示账号相应的基本信息：活期账户（包括账号、户名、账户别名、余额、币种、账户状态）、定期账户（包括账号、户名、账户别名、余额、币种、账户状态）1.1.2 交易明细查询您通过此交易，可查询下挂账号的任何方式交易的明细（包括主机交易和网银交易）您通过选择账号和选择当日交易或历史交易来查询，其中历史明细查询提供交易日期范围的选择1. 当日交易明细查询，可以选择一个要查询的交易账号作为查询条件2. 历史交易明细查询，可以选择一个要查询的交易账号，也可以组合交易日期的范围作为查询条件，输入或选择起始/终止日期 注：单次查询的日期跨度不能超过90天3. 点击查询，在页面下方显示查询出的列表。
4. 点击某一交易的明细链接，可以查看到该交易的明细，弹出一个新窗口来显示1.1.3 网上转账交易查询通过输入不同的查询条件，可以查询通过网上银行进行转账的交易信息，包括行内同名转账、行内转账、跨行转账、批量转账、预约转账 输入查询条件后，可以显示相应的转账信息和状态 点击交易状态的链接，可以查看转账的具体详细信息1.1.4 网上代发业务查询 通过输入不同的查询条件，可以查询各种网上代发业务的信息输入查询条件后，可以显示相应的转账信息和状态 点击批次号的超链接，可以查看代发的批次详细信息，还可以通过点击下载按钮，下载代发的具体信息1.2 电子对账通过选择账号和日期，可以查询具体账务信息，包括账号的日期、凭证种类、凭证号、摘要、对方账号、借方金额、贷方金额、余额 查询后的结果显示为 通过按钮下载，可以获得更多的账务流水详细信息1.3 账户别名设置您可通过此功能对网银下挂账号的别名进行设置或修改账号别名用于您简单的标识某个账号一般来说，账号别名是对账号的简短说明，不属于必填项此页面会列出您当前所有的下挂账号以及相关信息，您只需在某账号后的账号别名栏位输入账号别名，之后点击“修改”按钮，账号的别名便成功修改了。
2. 转账支付企业网上银行转账业务主要包括：行内同名转账、行内转账、跨行转账、批量转账、预约转账、转账交易维护2.1. 行内同名转账通过本功能，您可以给自己企业下挂在本行的同名账户进行方便快捷的转账 首先，您必须选择收款方账号和付款方账号，并输入有效的转账金额，注意，收付款账号不能相同其次，您可以输入内部指令编号，或者付款用途用途可以看作是对本次交易的简要描述，可根据需要自行填写，两者都不要求。