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1、2027【金融市场】综合练习及答案金融市场期未综合练习答案一、名词解释1.金融市场答:金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和.22.金融风险预警机制答:金融风险预警机制主要是指各种反映金融风险警情、警兆、警源及其变动趋势的组织形式、指标体系的预测方法等所构成的有机整体。163.货币头寸答：货币头寸又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量。454.汇票答：汇票是由出票人签发的，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据。475.证券投资基金答：证券投资基金是指通过发行基金单位，集中投资者资金，由管理人管理，由托管人托管，主要从
2、事股票、债券等证券的投资，由持有人共享利益、共担风险的一种证券投资方式。556.自由外汇答：不受货币发行国金融监管当局的限制，可自由兑换成其它货币的货币。7.汇率答：指两种不同货币之间的比价。8.货币市场答：货币市场是指由一年期以内的短期金融工具交易所形成的供求关系及其运行机制的总和。639.回购协议答：回购协议指的是在出售证券的同时，和证券的购买商签定协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。8510.开放式基金答：开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或赎回的一种基金。1791
3、1.封闭式基金答：封闭式基金是指基金经理公司在设立基金时，限定了基金的发行总额，在初次发行达到了预定的发行计划后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再追加发行新基金单位的一种基金。17912.指数基金答：指数基金就是脂按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平。18513.保险答：保险是保险人通过收取保险费的形式建立保险基金用于补偿因自然灾害和意外事故所造成的经济损失或人身保险事故（包括死亡、疾病、伤残、年老、失业等）发生时给付保险金的一种经济补偿制度。21614.投保人答：投保人又称要保人，是与保险人签订保险合同的
4、另一方当事人，它是对保险标的具有可保利益，向保险人申请订立保险合同，并负有缴纳保险费义务的人。22815.保险供给答：保险供给是指在一定的费率水平上，保险市场上各家保险企业愿意并且能够提供的保险商品的数量。23216.保险需求答：保险需求是指在一定的费率上，保险消费者从保险市场上愿意并有能力购买的保险商品的总量。23417.远期外汇交易答：远期外汇交易又称期汇交易,是指买卖外汇双方先签订合同,规定买卖外汇的数量、汇率和未来交割外汇的时间，到了规定的交割日期，买卖双方再按合同规定办理货币收付的外汇交易。25518.套汇答：套汇交易是指人们利用不同外汇市场的汇率差异所进行的以获取利益或防范风险为目
5、的的外汇交易活动。25819.掉期交易答：掉期交易指将货币相同、金额相同而方向相反、价格期限不同的两笔或两笔以上的外汇交易结合起来进行，即在买进（或卖出）某种外汇的同时卖出（或买进）金额相同但交割日期不同的该种货币，以避免汇率变动的风险。26120.风险投资答：风险投资是指投资人将资本投向刚则成立或快速成长的未上市新兴公司（主要是高科技公司），在承担很大风险的基础上，为融资人提供长期投资和增值服务，培育企业快速成长，数年后再通过上市、兼并或其他股权转让方式撤出投资以取得高额回报的投资方式。31721.欧洲货币答：欧洲货币不是指欧洲国家发行的货币或欧元，而是指在某种货币发行国国境以外的银行存贷的
6、该国货币，即欧洲货币是泛指所有的境外货币资金，货币资金不是一般的纸币或银行卷，而是指银行存贷的货币资本或借贷资本。358-35922.金融市场的风险答：金融市场的风险是指金融变量的各种可能值偏离其期望值的可能性和幅度。40723.并表监管答：并表监管是一个监管当局对银行集团的总体经营（全球各地所从事的全部业务）进行监管的过程。二、单项选择题1、利用不同交割期汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，由此获取时间差收益的一种套汇方式，被称为（A）。A时间套汇B地点套汇C直接套汇D间接套汇2世界上大多数国家的股票交易中，股价指数是采用(A)计算出来的。A加权平均法B除数修正法C算术
7、平均法D算术股价指数法3、国际上二板市场的主要模式不包括（D）。A、附属市场模式B、独立运作模式C、新市场模式D、联动运作模式4以下(C)发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。A代销B余额包销C全额包销D中央银行包销5、欧洲货币市场的特征不包括（D）。A、币种多B、管制松C、成本低D、一体化6、欧洲货币市场的类型不包括（A）。A、离岸性B、一体型C、分离型D、簿记型7、所谓双边贷款指的是（B）。A、国际银团贷款B、独家银行贷款C、辛迪加贷款D、联合贷款8、下列不属于外国债券的事（C）。A、猛犬债券B、扬基债券C、欧洲债券D、武士债券9、欧洲债券市场上的主流交易品种为（B）。A、固定利率债券
8、B、浮动利率债券C、零息票债券D、步高债券10、双重货币债券既包含债券属性，又包含（C）属性。A、期货B、期权C、远期D、互换11、欧洲债券的主要交易中心是（C）。A、纽约证券交易所B、东京证券交易中心C、伦敦的场外市场D、美国纳斯达克12、大多数公司到国外首次募股，通常采用（D）。A、包销发行B、推销C、助销D、间接发行13、最早推出信用衍生产品的银行是（）。A、花旗银行B、美洲银行C、信孚银行D、汇丰银行14、一揽子信用互换是（A）的一种变形。A、信用违约互换B、总收益互换C、货币互换D、利率互换15、金融监管的原则不包括（C）。A独立性原则B、合法性原则C、经济性原则D、公开、公正、公平
9、原则16、双元多头金融监管体制的典型代表是（B）。A、中国B、美国C、德国D、法国17、日本的金融监管体制属于（D）。A、双元多头B、单一监管C、多元多头D、单元多头18、区域性的金融监管一体化为（D）。A、世界银行B、美联储C、亚洲开发银行D、欧洲中央银行19、并表监管针对的是（D）。A、国内所有银行B、地区所有银行C、有选择的国内若干大银行D、银行集团20、下列国际监管协调组织中，影响最大的是（A）。A、巴塞尔委员会B、国际证券委员会组织C、国际清算银行D、国际保险监管官联合会211919年初，（D）成立，这是中国历史上第一家正式开业的证券交易所。A上海证券交易所B深圳证券交易所C南京证券
10、交易所D北京证券交易所221608年，在西欧建立了世界上最早的证券交易所即（D）证券交易所。A巴黎B伦敦C卢森堡D阿姆斯特丹23以下不属于衍生工具的是（C）。A远期合约B期货合约C股票交易合约D货币互换协议24证券公司作为投资者而给自己买卖证券、并自担风险的业务是（C）A承销B代理买卖C自营买卖D投资咨询25经营下列业务-证券经纪、证券投资咨询以及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问的证券公司，其注册资本最低限额为人民币（A）元。A5000万B1亿C3亿D5亿26（A）由于变动频繁，能迅速、及时、准确地反映货币市场资金供求情况，因此成为货币市场上最敏感的“晴雨表”。A拆借利率B票据利率C短期
11、贷款利率D短期债券利率27票据是一种（D）证券。A无因债权、证权B有因债权、证权C有因债权、设权D无因债权、设权28主要投向有价证券，且是一种间接投资工具的是（D）。A债券B期货C股票D投资基金券29面向少数特定投资者的发行证券叫（A）A定向发行B公开发行C直接发行D间接发行30公开发行公司债券，股份有限公司的净资产不低于人民币（C）万元。A500B1000C3000D600031证券投资基金从事股票、债券等证券的投资，若发生亏损由（A）承担。A管理人B托管人C监管人D持有人32证券投资基金在美国被称为（B）。A单位信托基金B共同基金C集合投资计划D证券投资信托基金33、利用两个或两个以上的外
12、汇市场上某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式，被称之为（C）。A、即期交易B、远期交易C、套汇交易D、套利交易34推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是(A)。A存款准备金制度B再贴现政策C公开市场政策D存款派生机制35在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以(A)作媒体。A支票B本票C汇票D期票36再贴现是(A)。A中央银行的授信业务B。中央银行的负债业务C中央银行的资产业务D商业银行的授信业务37大额可转让定期存单深受欢迎的基本原因是(C)。A期限短B面额固定C流动性强D利率高三、多项选择题1直接融资的优点在于（CDE）。A灵活便利，安全性高，易于取得规
13、模经济B资金供求双方在数量、期限、利率等方面受到的限制比间接融资为少C资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和提高使用效率D由于没有中间环节，筹资成本较低E由于没有中间环节，投资收益较高2作为一个完整的金融市场，必须具备（ABCE）等四个基本要素，它们共同构成了金融市场的基本框架。A交易主体B交易工具C交易价格D交易地点E交易方式3金融工具的基本特征表现为（ABCD）A期限性B流动性C风险性D收益性E多样性4货币市场的信用工具包括（ACDE）。A国库券B股票C银行承兑汇票D回购协议E商业票据5中央银行的主要货币政策工具有（ABC）A存款准备金B再贴现C公开市场业务D物价E利率6汇票的当事
14、人有三方，即（ADE）。A出票人B贴现人C背书人D付款人E收款人。7按偿还方式不同可将债券分为（ABE）A可早赎回债券B可提前兑现债券C分期付息债券D附息票债券E偿债基金债券。8按发行区域和支付的货币不同，债券市场可分为(CDE)。A场内市场B场外市场C国内债券市场D外国债券市场E欧洲债券市场9近年来推进我国债券市场发展的主要措施有（ABCDE）？A积极推动金融创新B丰富市场品种C大力发展公司债券D加快债券市场基础性建设E进一步完善债券市场的运行机制E发行人要支付一笔较大的承销费用，从而要增加发行成本。10货币市场上的交易工具主要有(AD)。A货币头寸B长期公债C公司债D票据E股票11债券信誉高，违约风险小，属“投资级债券”的有（ABCD）。AAA级BA级CBBB级DBB级EB级12场内债券市场具有以下几个特点（BCDE）A交易品种多样性、大宗性B主要采取指令驱动、集中撮合的方式进行交易C提供标准化产品的交易D在有形的场所集中进行E以中小投资者为主。13债券交易形式主要有（ABCDE）A现货交易B回购协议交易C远期交易D期货交易E期权交易14我国同业
