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1、诈骗防范常识一、电话诈骗1.虚构事实杂诈骗。犯罪分子虚构子女或朋友被绑架、出车祸、生病获因违法需交纳罚款等为由，拨打电话欺骗家人或朋友汇款；或者冒充亲朋好友，以车祸、生病、因违法需交纳罚款等为由实施诈骗。2.冒充电信局、公、检、法、司等工作人员电话诈骗。犯罪分子冒充电信局工作人员以电话欠费等名义实施诈骗行为，或冒充公、检、法、司等国家工作人员，以受害人账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动为由，利用受害人急于澄清自己的心理，让受害人将自己银行存款转入不法分子指定的安全账户的诈骗行为。3.中奖诈骗。不法分子拨打受害人手机，称其手机号在摇奖活动中中奖或某公司为祝贺新产品上市创办移动号码开彩，奖金丰厚多达十余
2、万甚至几十万元，通过语音电话的方式告知可亲自前往领取或银行转账。受害人如选择银行转账，告知其需缴纳个人所得税、服务费和银行手续费等实施诈骗。4.利用任意显号软件诈骗。不法分子使用任意显号软件，冒充电信局、公安局等单位工作人员随意拨打手机、固定电话，显示国家机关的热线号码、总机号码，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌犯罪等，以没收受害人银行存款进行威胁恫吓，骗取受害人汇款到指定帐户。5.“电话欠费”诈骗。“我是XX电信局(公安局、检察院)，您的电话已欠费，而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，请配合。”此类诈骗犯罪中，不法分子冒充电信工作人员打电话到受害人家中，谎称受害人在某地办理了固定电话并
3、已造成欠费。当受害人反映并未登记办理“欠费”电话时，犯罪分子即会继续以受害人身份信息泄露、被他人冒用、公安机关正在调查此事为由，将电话转接到所谓的公安部门报案。接下来，不法分子冒充公安民警谎称受害人的身份资料被人盗用，银行存款可能不安全，或称受害人涉嫌“洗黑钱”犯罪，诱骗受害人将银行存款汇入不法分子提供的安全账号内。6.“骗取话费”诈骗。不法分子通过拨打“一声响”电话(响一声即迅速挂断的陌生电话)，诱使受害人回电，“赚”取高额话费。或以短信形式发送“您的朋友*为您点播了一首歌曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打*收听。”一旦回电话听歌，就可能会造成高额话费或定制某项短信服务，造成受害人的财产损
4、失。二、短信诈骗1.利用银行卡消费实施诈骗。不法分子通过手机短信提醒受害人，称其银行卡已在异地刷卡消费，如有疑问，可致电*号码。在受害人回电后，其同伙假冒银行工作人员，利用受害人的恐慌心理，逐步将受害人引入转账陷阱，从而达到诈骗目的。有的不法分子谎称钱物被偷，无法生活或返乡，先骗取受害人的同情，然后以朋友、亲人要汇钱过来为由，借用受害人的银行卡使用，套取密码，骗取钱财。2.“引诱汇款”诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子以群发短信的方式，将“请把钱存到*银行，*账号，*先生”等短信内容大量发出。有的受害人碰巧正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，即可能未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上
5、。还有的受害人因拖欠别人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的，没有落实真实姓名，便匆匆把钱汇入该银行账号。3.“猜猜我是谁”诈骗。犯罪分子冒充受害人的熟人，在电话中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认，然后谎称近期将来看望受害人。隔日，再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获，或出车祸、生病等事由急需用钱，向受害人借钱并告知汇款帐户。4.无偿提供低息贷款诈骗。“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电经理”。此类诈骗短信，是犯罪分子利用在银根紧缩的背景下，一些企业和个人急需周转资金的心理，以低息贷款诱人上钩，然后以预付利息名义骗钱。5.“刷卡消费”
6、诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地刷卡消费*元，如受害人有疑问，可致电*号码咨询，并提供相关的电话号码转接服务。在受害人回电后，其同伙即假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡可能被复制盗用，利用受害人的恐慌心理，要求其到银行ATM机上进行所谓的更改数据信息操作，或是根据其电话指引进行所谓的加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱”，将受害者卡内的款项转到犯罪分子指定的账户，达到诈骗的目的。6.“高薪招聘”诈骗。此类诈骗犯罪中，不法分子利用通过群发信息，以高薪招聘“公关先生”、“特别陪护”等为幌子，要求受害人到指定酒店面试。当受害人
7、到达指定酒店再次拨打电话联系时，犯罪分子并不露面，声称受害人已通过面试，向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套，骗取钱财。三、网络诈骗1.以提供博彩、股票资讯进行诈骗。不法分子以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。2.发布虚假中奖信息诈骗。受害人上网时会显示QQ中奖或网络游戏中奖，要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目，骗取受害人汇款。3.代购诈骗。不法分子声称物品价格非常优惠为诱饵，为受害人打折代购，受害人付了代购款之后，不法分子会以“商品被海关扣下，要加缴关税”等类似的理由要受害人加付“关税”，等受害人钱付了，等到花儿也谢了，货品也收不到。
8、4. 二维码诈骗。不法分子以商品为诱饵，给受害人返利或者便宜，再发送商品二维码，实则木马病毒。一旦安装，木马就会盗取受害人的应用账号、密码等其他个人隐私信息。5.盗号诈骗。盗用QQ号诈骗，不法分子冒充受害人的家人跟受害人联系，并以各种理由向受害人要钱。6.点赞诈骗。不法分子发布“点赞”信息时，就留了“后手”，并不透露商家具体位置，而是写着电话通知，要求参与者将自己的电话和姓名发到微信平台，一旦所征集的信息数量够多了，这种“皮包”网站就会自动消失，目的是套取更多人的真实个人信息。四、其他类型诈骗1.ATM机虚假告示诈骗。犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行
9、卡用户在卡被吞后与其联系，套取密码，待受害人离开后到ATM机取出银行卡，套取卡内现金。2.冒充黑社会敲诈实施诈骗。不法分子冒充“东北黑社会”、“杀手”等名义给手机用户打电话、发短信，以替人寻仇 “要打断你的腿”、“要你命”等威胁口气，使受害人感到害怕后再提出“我看你人不错”“讲义气”“拿钱消灾”等迫使受害人向其指定的账号内汇钱。3.交友诈骗。不法分子利用网络聊天工具，或者在报纸上刊登个人条件优越的交友信息（如：谎称自己为“款姐”、“富商”、“富二代”），在网络和电话沟通中，以甜言蜜语迷惑受害人，后以各种原因骗取钱财。4.“丢卡”诈骗。不法分子自己制作所谓消费金卡，背面写有卡上可供消费的金额和联
10、系网址、电话，并特意说明该卡不记名、不挂失。他们将这些金卡扔在一些大型商场、超市、高档娱乐场所的显眼处，如有人捡到卡，拨打卡上的联系电话或上网咨询，不法分子就会告诉受害人要先汇款到指定账户，缴纳一定手续费进行“金卡激活”后才能消费，从而实施诈骗。防范诈骗“三不一要”一是不轻信：不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子使用什么花言巧语，都不要轻易相信，要及时挂掉电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步布设圈套的机会。二是不透露：巩固自己的心理防线，不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问，可拨打110求助咨询，或向亲戚、朋友、老师核实。三是不转账：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，绝不向陌生人汇款、转账。四要及时报警。万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，请立即向公安机关报案。警惕诈骗，揭穿骗局如果接到自称是电信局或是公安局工作人员来电，谈到银行帐户问题时，不要轻易相信。可选择拨打110或者是电信10000号电话查询核实。当接到来自亲友号码、公安机关电话号码以及110、95598等热线短号要求汇款的电话或短信时，一定要提高警惕，及时予以核实确认，避免财物损失。任意显号软件不支持回拨，即使不法分子来电的时候显示的是110或者10000号，但只要回拨过去就会打不通，或者转接到真正的单位。
