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1、2011年6月证券投资基金考试单选真题（答案）单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。)1基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。 A基金代销机构 B基金管理人 C基金托管人 D基金份额持有人 1【解析】答案为A。每只基金都会订立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投资者(即基金份额持有人)的权利义务在基金合同中有详细约定。2持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为（）类型。 A综合式 B平衡式 C垂直式 D水平式2【解析】答案为D。常见的基金产品线类型有：水平式、垂直式和综合式三种。
2、水平式，即基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽度。采用这种类型的基金管理公司具有较高的适应性和灵活性，在竞争中有回旋余地。但这要求公司有一定的实力，特别是要具备宽泛的基金管理能力。 3投资者提交基金认购申请后，一般最早可于（）日到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 AT+3 BT+1 CT DT+23【解析】答案为D。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。投资者在提交认购申请后应及时到原认购网点打印认购成交确认情况。4公司型基金与契约型基金的区别是（）。 A规模大小 B是否上市 C资金是否公募 D是否具有独立
3、法人资格 4【解析】答案为D。依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金，其中基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。而公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。因此，契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格。5信息管理平台应用系统支持系统的规范不包括（）。 A涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存15年 B敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密 C系统数据应当按月备份 D系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证监会备案 5【解析】答案为C。信息管理平台应用系统的支持系统包
4、括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等，主要规范如下：(1)对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案；(2)具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征；(3)系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证监会备案；(4)制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练；(5)建立完善的监控体系，对系统升级、网络访问、用户密码修改等重要操作，进行记录；(6)系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年；(7)基金投资人身份、交易明细等敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密；(8)基金销售机构应当在系统开发和
5、运行中采用已颁布的行业标准和数据接口。6契约型基金运作关系中，处于核心地位的是（）。 A基金管理人 B基金托管人 C基金监管机构 D基金持有人 6【解析】答案为A。基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。在我国，目前设立的基金全部为契约型基金，且基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。7基金赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费
6、总额的（），应归入基金财产。 A25% B30% C20% D10%7【解析】答案为A。基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监会另有规定的除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。8开放式基金首次募集，期限为该基金发售之13起（）内。 A4个月 B3个月 C2个月 D1个月 8【解析】答案为B。开放式基金的募集不得超过中国证监会核准的基金募集期限。开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。9基金管理公司投资决策的一般程序是（）。 A公司研究发展部提出研究报告、投资决策委员会
7、决定基金的总体投资计划、基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议 B投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告、基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议 C基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告 D风险控制委员会提出风险控制建议、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告、基金投资部制定投资组合的具体方案 9【解析】答案为A。我国基金管理公司一般的投资决策程序是：(1)公司研究发展部提出研究报告。研究发展部负责向
8、投资决策委员会和其他投资部门提供研究报告。(2)投资决策委员会决定基金的总体投资计划。(3)基金投资部制定投资组合的具体方案。(4)风险控制委员会提出风险控制建议。为降低投资风险，风险控制委员会通过监控投资决策实施和执行的整个过程，并根据市场价格水平及公司的风险控制政策，提出风险控制建议。10基金资产估值需考虑的因素不包括（）。 A估值频率 B交易时间 C价格操纵及滥估问题 D估值方法的一致性及公开性10【解析】答案为B。基金资产估值需考虑的因素包括：估值频率；交易价格；价格操纵及滥估问题；估值方法的一致性及公开性。11关于货币市场基金的说法，正确的是（）。 A适合于长期投资 B适合于短期投资
9、 C没有投资风险 D既适合于长期投资，也适合于短期投资 11【解析】答案为B。与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。但需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低。并不适合进行长期投资。12基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认。 A登记机构 B交易所 C基金托管人 D基金管理人 12【解析】答案为A。基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。132004年底，我国推出首只交易
10、型开放式指数基金(ETF)是（）。 A深证100ETF B上证50ETF C上证180ETF D上证红利ETF13【解析】答案为B。证券投资基金法实施以来，我国基金市场产品创新活动日趋活跃，具有代表性的基金创新产品包括：2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金(1OF)南方积极配置基金，2004年年底推出的国内首只交易型开放式指数基金(ETF)华夏上证50ETF，2006年5月推出的国内首只生命周期基金汇丰晋信2016基金，2007年7月推出的国内首只结构化基金国投瑞银瑞福基金，2007年9月推出的首只QDII基金南方全球精选基金QDII基金，2008年4月推出的国内首只社会责任基金兴业
11、社会责任基金等。14保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。 A安全垫 B最低目标价值 C价值底线 D投资组合现时净值 14【解析】答案为A。保本基金的分析指标主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。其中，安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的安全性。15基金公司的债券研究主要侧重于（）。 A到期收益率判断 B到期时间判断 C到期走势形态 D债券久期判断和券种选择 15【解析】答案为D。就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。研究员通过对宏
12、观及利率走势的判断以及对长短期债券、不同信用等级债券利差的判断，决定债券的久期策略，然后再依券种的信用程度、流动性等指标以及一级和二级市场供需情况等提出分析报告。16关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是（）。 A投资对象是社会公众 B投资对象是不特定的投资人 C投资对象是特定的投资人 D投资对象是不确定的机构投资者 16【解析】答案为C。公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。17我国证券投资基金反映的是一种（）关系。 A信托 B债权 C担保 D股权 17【解析】答案为A。我国证券投资基金反映的是一种信托关系，它是一种受
13、益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。18集合投资的优点是（）。 A强化监管 B风险固定 C收益稳定 D具有规模优势 18、【解析】答案为D。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。19混合型基金是指（）基金。 A主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票 B主要投资于股票、债券，且投资比例不符合规定 C主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券 D主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具 19【解析】答案为B。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票基金；基金资产80%以上投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；同时投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。20基金公司的督察长直接对（）负责。 A股东会 B监事会 C总经理 D董事会20【解析】答案为D。督察长应由董事会聘任，对董事会负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察稽核。21封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。 A0.0
