it蓝图实施简要介绍

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1、中国银行IT蓝图实施 简要介绍,IT蓝图实施办公室 2006-9-04,一：开发的时间要求： 项目启动时间：相关系统改造方案确定日，不迟于2006年8月11日。需求截至时间：业务需求或业务流程调整方案最终确定日，不迟于2006年8月30日 开发截至时间：相关系统版本开发完成日，不迟于2007年2月28日。 二： 投产的时间要求 第一批 ：河北 2006年6月30日前完成 第二批：北京、江苏、湖北、辽宁、黑龙江、深圳 ，2008年3月31日前完成 第三批：其他所有分行，2008年12月31日前完成。,CBS相关系统实施时间要求,汇报提纲,BANCS系统简要介绍 外围系统接入方案介绍 蓝图关键公用

2、信息介绍 国际结算相关技术方案介绍,BANCS系统简要介绍,BANCS系统简要介绍,FNS及BANCS背景,1.1982年由澳大利亚新南威尔斯州（NSW）的州立大厦社会（State Building Society）设立；服务于新南威尔州立银行（State Bank of NSW）的数据处理和软件开发。 2. 1989年,FNS的经理和职员从银行买下了FNS。 3.目前公司有220员工。 4. 2005年下半年，FNS被印度最大的跨行业集团企业（TATA）收购，现作为其子公司TCS（TATA咨询）的一部分。 5.在过去的15年中，FNS在35个国家成功实施了105个CBS项目，从来没有失败过！

3、截至目前，全球并行的CBS项目还有14家，主要分布在中东、东亚、东南亚、非洲、东欧等。,Channels,Integrated Channel System,Payment,Deposit,Loan,Card,Delivery Channel Management,CIF,Core Base,Management Accounting,Treasury,Market Risk Mgt.,Loan Mgmt.,Op. CRM,Loan Risk Mgt.,Analytic CRM,Others （OA, HR, EIP, etc）,DataMartEnterprise Datawarehouse

4、,Feedback/Interactive,GL/F.A.,Analytic APP,Operational APP(Back End),MIS APP,Operational APP(Front End),BANCS Link,BANCS 系统结构,BANCS 系统结构,GATEWAY,DEP,LON,BRA,CIF,INVM,BORM,GLDM,CUSM CUSV1 CUSV2,Connect,BANCS 主要的渠道包括:,BNCS-Link (柜面前端，选用) BNCS-Connect (Internet Bank 没选用) BANCS CARD (卡接入 选用) GPG (全球支付网关

5、),BANCS 系统结构-渠道,BANCS 系统结构-特点,BANCS的主要特点： 支持完整的7X24小时 支持平台与数据库无关 多语言、多币种支持 参数驱动（产品、交易、客户、权限） 交易驱动 面向客户,CIF 主要特点 存储有所有客户的详细信息 可以作为ECIF的核心数据源 建立有客户与各类实体间的关联关系（如账户、客户、限额、押品） 可以对特定客户进行参数定制（Profile file）,BANCS 主要模块-CIF,DEPOSIT主要特点 活期帐户 定期帐户 账户透支,BANCS 主要模块-Deposit,Current Account主要特点 支票相关处理 支票本的申请、购买 金融转

6、账 批量清算（TrickleFeed）,BANCS 主要模块-Current Accounts,贷款模块主要特点： 贷款帐户的管理 多段利率设置管理 利率历史调整 还款历史调整 贷款追踪的主要特点： 工作流管理工具（审批、放款、清偿、关闭） 交易、事件的划分（事件只记录状态，可以外接系统管理） 自动文档生成,BANCS 主要模块-Loans,Branch Account 的主要特点： 账户可自动生成也可人工维护 支票清算、挂账 外部清算（SWIFT、旅行支票、CUP、人行） 现金帐户 或有帐户 Contingent Accounting (off-balance sheet items),BA

7、NCS 主要模块-Branch Account,安全特性 交易级别设置 审计日志 (changes to security and static details) 主管授权, 错误交易信息, etc 柜员安全性： 柜员以机构、用户、密码签到 Host效验柜员信息 交易权限分为柜员和柜员组 客户安全性 客户号、帐号带有效验位 可设置客户密码,BANCS 主要模块-安全特性,160个收费码 可在产品级、客户级定义收费 可全面参数设置 描述 年级及区域划分收费标准 可设定收费比率及折扣 有减免方式 动作或事件驱动,BANCS 主要模块-费用与收费,押品管理 可定义押品类型 可与客户、账户建立联系（L

8、ink） 可分配优先级及百分比 可作Review、重估及到期设置,BANCS 主要模块-押品管理,额度的主要特点： 客户可定义结构 客户级、产品级、账户级 固定及循环使用的额度 系统具备Facility管理功能： 系统支持额度的动态管理流程。支持额度的使用、释放、冻结、解冻等动作，可设定额度的循环状态（即可循环或者不可循环）； 系统可反映处于不同状态（如已使用、冻结等）下的授信的金额。,BANCS 主要模块-额度,电子邮件与日志 Send messages to a branch or security level grouping Text messages to customers and

9、 accounts (Diary items, follow-ups and “notes”) Displayed when transaction performed Integrated to other financial areas 债务催收 消息通知 约定转账,BANCS 主要模块-其他,外围系统接入BANCS方案简要介绍,外围系统接入BANCS方案简要介绍,BANCS的对外接口,BANCS对外提供的标准接口： Host Interface Transactions：用于支持外围系统对核心系统的联机交易服务请求； Trickle Feed：用于支持外围系统对核心系统的批量资金服务请求

10、； Global Payment Gateway：用于支持与SWIFT等外部支付清算网络进行报文交换； BANCS主动对外发送信息及提供数据的方式 信息的主动通知 为总帐提供数据 为MIS提供数据 BANCS与总账的标准接口,Host Interface Transaction,Host Interface Transaction的功能 Host Interface Transaction是BANCS 在线交易的处理的一个功能模块，处理外部系统以交易形式提交的信息； 通常的业务功能包括：账户及客户的建立、金融交易、查询及维护请求等 ； Host Interface Transaction的使用

11、方式 外部系统通过BANCS的交易网关使用Host Interface Transaction Host Interface Transactions的处理机制 BANCS系统的Host Interface Transactions是基于TCP/IP协议的解决方案，使用SOCKET方式实现。 接口格式 BANCS内部的消息格式 ISO8583数据格式,Trickle Feed,Trickle Feed的功能 Trickle Feed是BANCS 在线交易处理的一个功能模块，处理外部系统以文件形式提交的批量交易数据。 通常的业务功能包括：工资入帐文件、支票清算文件、银行内部借方/贷方交易等 Tr

12、ickle Feed的操作方式 Trickle Feed 是通过BANCS的主控界面菜单BNCONS来设置的（操作员）。 自动触发 Trickle Feed的实现机制 交易数据可以多种形式从外系统接收过来，包括FTP、流带、磁盘等。,Global Payment Gateway,Global Payment Gateway的功能 GPG是BANCS 针对外部报文信息处理的一个功能模块，其可以实现SWIFT报文的接入、发送并处理外部支付信息。 通常的业务功能包括：国外汇款、国外汇票、国内同业往来、外部信息处理. Global Payment Gateway的实现机制 交易数据可以多种形式从外系统

13、接收过来，包括SWIFT、基于文件的信息处理。 通过对信息的处理完成信息处理、配对，并对信息进行检查和分配，完成支付交易,BANCS与总账的标准接口,BANCS与总账的标准接口 BANCS系统日间空闲时，通过其次级更新（Secondary Update）机制，产生传票明细。 EOD之后，按照总账定义的维度与粒度，BANCS系统将传票明细汇总后，生成文件，送总账处理。,核心银行系统接口技术方案,A：自助平台；B：柜面前端；C、D：电子渠道；E：其他渠道； F：相关系统；G：MIS系统；H：总帐；I：外部清算网络；,蓝图实施关键公用信息简要介绍,蓝图实施关键公用信息简要介绍,蓝图实施关键公用信息-

14、提纲,关键公用信息简要介绍 机构、帐号规则 CIF 统一展现问题 账户开立原则 一本帐模式 额度与押品,我行需求 客户化，将机构类型的取值扩展为：0总行，1一级分行，2二级分行，3县支行，4网点。 BANCS系统功能 BANCS的机构层级为3级：总行、区域分行和网点，无论机构层级和类型如何，在系统中都体现为一条“分行参数”的数据记录。系统可以通过参数识别机构的类型和层级上下级关系。,蓝图实施关键公用信息-机构,我行需求 使用BANCS自动客户号编码的方式，已确定客户号为10位 ，数据移植时为所有客户在BANCS系统中统一重新生成客户号，客户号可以考虑不交付给客户使用，为系统内部唯一标识。 对于

15、外围渠道(如网上银行、呼叫中心等)的客户号，如果已经交付客户使用，可以考虑在渠道继续使用，不追求渠道客户号和核心系统客户号为同一号码，在渠道系统中完成对照转换关系。,蓝图实施关键公用信息-客户号,我行需求 希望有保留吉祥账户号码留待特殊客户使用的功能。在手工录入账号开户时判断必须是保留的号码否则禁止手工开立。 对照表方案为“旧进新出”，帐号长度使用BANCS规范。 对于账号转换的原则为：尽量不因为新核心系统的上线对客户产生影响。 BANCS系统功能 BANCS 自动编号功能支持多达16位数字的客户号编码，另有1位不存储在数据库中的校验位，共17位。校验数字可使用10模或11模，或没有校验数位。

16、,蓝图实施关键公用信息-帐号,其他需注意问题： BGL账号的总长度与客户账同为16位，其生成规则通过“银行参数”交易中的参数定义结构化规则，通常包含机构号码、货币信息和科目信息。 保留账户号码的功能可以使用BANCS的标准交易，并配合开户时自动给号和人工给号的方式来实现。,蓝图实施关键公用信息-帐户号,我行需求 机构编码长度为5位数字。 使用BANCS的额度和担保品编码方式 。 柜员号编码为7位数字。 日交易流水号码不小于8位数字。,蓝图实施关键公用信息-其他编码,客户统一视图 将周边系统上基于帐号（存、贷、借计卡等）或客户号的签约信息作为副本保存在BANCS上。（关联索引信息） BANCS客户统一视图的展现内容将包含自身的（存、贷、支付结算）和周边系统上的关键签约信息（关联索引）。 客户信息（基本）共享 BANCS管理基本客户信息；周边系统管理特有客户信息，可以保存部分客户基本信息作为副本使用。 周边系统上凡是涉及到新增、修改本地客户基本信息（副本）的操作，都需要通过联机接口从BANCS实时获得。 每（日）终