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1、保险合规指南 产品创新中心保险部 2015.10 诺远 宜安 保险公司 宜安提供保险经纪人，专属为诺 远资产各地区的业务员和客户提 供保险专家式的支持，帮助业务 员向客户推荐保险产品和服务 宜安签约实力型保险 公司，引进市场上具 有竞争力的产品 合作关系介绍 产品供应商 中间服务商 客户提供商 宜安公司介绍 公司概况 成立时间： 2004.9.20 注册资本金： 2000万 法人代表： 裴漫玉 总部地址： 北京 股东构成 宜安投资集团 住友商事 株式会社 东亚投资基金管 理股份有限公司 韦伯库鲁 株式会社 NNI Insurance Brokers(H.K)Co.Ltd 北京第一家、中国第三家
2、获准开业的中外合资保险企业 宜安公司总部设在北京；在上海、广州、海口等城市设有分公司。在香港、日本设有公司的联络机构。 简单来说，保险经纪人就是客户的风险管理顾问，依托诺 远与宜安公司的合作平台，站在客户的需求立场上，为客 户提供专业化的风险保障服务。 保险经纪人 每位保险经纪人，都是保险专家组的成员，业务员为客户 服务的风险管理、保险产品推荐、保险方案配置等，均出 自保险经纪人的精心推荐。 诺远保险服务平台 风险管理 保险推荐 保险方案配置 协助投保 客户的风险属性 与理财需求 挑选保险产品 推荐最佳组合 提供个性化、专 业化产品与服务 我们的 服务 我们的 愿景 海外保险合规 由我们诺远资
3、产保险专家团队，为客户提供海外 资产的风险管理、保险产品推荐、保险方案配置 等服务。 客户本人需自愿赴海外亲自选购保险产品。 禁言 例如：我们销售保险或卖保险. 关键词：销售 合规用语：我们为您推荐保险产品和提供服务 禁言 1 例如：保险产品有佣金可拿 关键词：佣金 合规用语：我们为客户推荐保险产品，获得咨询服务费 禁言 2 宣传篇 诺远资产长期致力于为客户提供完善的资产管理咨询服务。在推出各类增值 性理财产品服务的同时，也为您全面对比分析国内外多家顶尖保险公司的核 心产品。在您为自己及家人准备医疗基金、养老基金的时候，免费为您提供 最全面的产品分析资讯，让您省去复杂的对比流程，节省宝贵时间，
4、自行选 择搭配最适合自己及家人的保障计划。 诺远一直关注高端客户的理财需求。在给您提供可使财富增值的产品同时， 也可为您推荐保险产品以规避风险。诺远保险专家团队，精选12家海外保险 公司和6家国内保险公司的核心产品，给您更专业、更具竞争优势的保险产 品推荐，让您在资产配置的过程中，省心、放心! 诺远资产为客户免费提供保险产品咨询，针对国内外市场上最高端最热门的 意外险、医疗险、重疾险等产品进行360度全方位对比、剖析，为客户推荐 最适合的保险产品组合。 宣传篇 近期鼓励二胎的呼声不断，养老问题倍受关注的同时，独生子女家庭所承担 的风险也开始逐渐明显。诺远资产为您规划财富管理的同时，也不愿忽视意
5、 外风险对客户带来的损失。诺远保险专家组的成立，是专门为诺远的优质客 户，分析市场上最热门险种的特点，为客户推荐优质的保险产品组合，为您 的家庭幸福把关。 【吼吼】还在为保险产品五花八门的条款烦恼吗？还在为选择投保哪家保险 公司的产品纠结吗？还在考虑是为孩子投保还是为自己投保而犹豫吗？诺远 保险产品专家组可以根据您的需求，针对市面最顶级保险公司的核心产品进 行严格分析，以客观的角度为您提供最合适的建议，助您在资产管理的配置 中更加完美！ 没有最好，只有最适合！没有最多，只有最全面！没有最热情，只有最用 心！诺远保险产品专家组，为您提供最专业的保险咨询服务！ 产品篇 有私家车的，经常出差的，上下
6、班没保镖的看过来！最高600 万的高端意外险，可个人享有，可夫妻共保！爱他（她），等于爱自己！ 快来咨询保险专家吧！ 10块钱，买不了一杯咖啡，吃不了一顿午饭；但是每天只需10块钱，仅仅 20年，就可以为刚出生的宝宝建立终生拥有50万的重疾基金。关爱宝贝， 呵护其一生！ 【推荐】60种重疾保障+25种轻症保障，保险公司给钱看病，与社保报销 不冲突！国内最全重疾保险，0-60周岁，均可咨询！ 【看病不花钱】全国合作近1800家顶级医院，每年最高100万医疗基金， 居家、旅游皆宜的高端医疗保障计划，诺远为您推荐！ 香港保险不再神秘为满足高端客户需求，诺远保险专家亲赴香港，对比 分析香港市场上目前最
7、优质的保险产品，为客户提供客观、清晰的保险产品 咨询服务。 总则 A类情况 重疾防癌类 意外类 医疗类 无论单件保费多少，不需要摄像，不需要照片 假若：即使某些重疾险 带有分红功能，也按A 类情况处理 B类情况 除A类情况之外 的其它险种 单件保单的首年保费（含主附险之和）满1 万元人民币，须提供1个清晰完整的视频； 若不满一万元，须提供1张投保人正面清晰 的照片； 主要包含： 年金险 教育金险 投连险 万能险 定期寿和终身寿 合规进单管理-A类情况 对象：凡是重疾类、意外类、医疗类的险种 规则：无论单件保费多少，不需要摄像，不需要照片 假若，即使某些重疾险带有分红功能，但本质上属于重疾险，也
8、按A类情况处理。 合规进单管理-B类情况 除A类情况之外的其它险种 单 件 保 单 的 首 年 保 费 （ 含 主 附 险 总 和 ） 满 一 万 元 人 民 币 ： A 必 须 配 1 份 清 晰 完 整 的 录 像 + 1 份 宜 安 公 司 的 调 查 问 卷 ， 作 为 有 效 合 规 凭 证 ， 否 则 不 予 进 单 ； 保 险 I S 岗 负 责 提 醒 指 导 ； 各 地 运 营 负 责 审 核 把 关 ， 并 上 传 3 6 0 网 盘 ； 保 险 总 部 运 营 主 管 岗 负 责 管 理 督 导 、 对 本 制 度 的 解 读 与 更 新 ； 合规进单管理-B类情况 B
9、可 用 手 机 摄 像 ， 亦 可 用 摄 影 机 ； 摄 像 的 客 体 对 象 仅 是 客 户 ； 业 务 员 及 其 他 人 不 出 现 在 镜 头 里 。 除A类情况之外的其它险种 单 件 保 单 的 首 年 保 费 （ 含 主 附 险 总 和 ） 满 一 万 元 人 民 币 ： 合规进单管理-B类情况 C 摄 像 中 至 少 清 晰 具 备 资 料 ： 投 保 人 正 面 脸 部 （ 免 冠 、 不 带 有 色 镜 、 无 其 他 修 饰 遮 掩 ） 投 保 人 身 份 证 原 件 正 面 投 保 人 银 行 卡 原 件 正 面 投 保 单 号 除A类情况之外的其它险种 单 件 保
10、单 的 首 年 保 费 （ 含 主 附 险 总 和 ） 满 一 万 元 人 民 币 ： 合规进单管理-B类情况 D 摄 像 中 至 少 清 晰 具 备 客 户 的 行 为 ： 投 保 人 与 被 保 险 人 分 别 亲 笔 签 字 （ 每 份 投 保 资 料 均 要 摄 像 亲 笔 签 字 的 动 作 ） 投 保 人 本 人 亲 自 抄 录 保 单 提 示 语 客 户 有 必 要 亲 笔 书 写 的 其 他 资 料 除A类情况之外的其它险种 单 件 保 单 的 首 年 保 费 （ 含 主 附 险 总 和 ） 满 一 万 元 人 民 币 ： 合规进单管理-B类情况 必须拍入客户的身份证原件正面； 客户免冠、不带有色镜、无其他修饰遮掩； 该照片作为进单的有效合规凭证，否则不予进单； 无需录像、无需填写宜安公司的调查问卷； 保险IS岗负责提醒指导； 各地运营负责审核把关，并上传360网盘； 除A类情况之外的其它险种 单 件 保 单 的 首 年 保 费 （ 含 主 附 险 总 和 ）不满一万元人 民 币 ： 合规进单管理-B类情况 若是渠道件，也需要提供录像或照 片，操作要求不变。 合规进单管理 视频或照片的命名规则： “营业部-签单日期-保单归属的业务员姓名-投保人姓名” 例如：南京6部-20150829-王大明-刘小红 业务 员姓 名 投保 人姓 名 谢谢！
