资金结算管理与分析

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1、方案简介 资金结算 (帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 ) 资金管理 (信贷融资 资金计划) 资金分析 银企直联 总结 FIV2软件产品介绍,目录,简介-由来,集团企业发展面临的某些问题 集团企业出现资金分散、闲置、利用率低，信贷融资、资金计划与控制不集中、 不统一等问题，制约企业集团化发展。 各方行为 政府：企业走出去的战略，支持集团企业设立结算中心、内部银行、财务公司； 银行：提供了集团企业进行统一结算、资金集中管理的帐户模式等服务， 集团帐户、母子帐户、一户多名(虚拟帐户)； 企业：开始或已设立各种统一结算模式：统收统支、拨付备用金、 结算中心、内部银行、财务公司 详细信息 需求及

2、效益 1 合适、安全的资金集中管理方案及计算机系统； 2 提高资金综合盈利能力：发挥集团资金的整体规模效益，利用同业政策在银行 获取利差收入，通过内部贷款制度减少集团整体财务费用，可以开展投资业务 获取投资收益； 3 资金调拨、分配、归集的实时性，可避免资金的闲置，提高了资金的利用率， 降低了结算成本。,可行性分析、方案选型,筹建结算中心,与商业银行签订相关协议,资金结算业务整合,应急解决方案,建立结算模式,信息系统建设,可行性、业务需求分析,运行模型,系统开发、产品选购/试运行,银行接口及安全认证,系统验收、运行、维护,应急解决方案,日常维护 需求更新升级,简介-资金集中管理路线图,简介-所

3、处位置,中心对于成员单位是“银行”角色 中心对于商业银行是“企业”角色,简介-资金结算组织结构,结算组织,主要功能,对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制,简介-资金集中管理结构,目录,方案简介 资金结算 (帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 ) 资金管理 (信贷融资 资金计划) 资金分析 银企直联 总结 FIV2软件产品介绍,资金结算-帐户管理,组织结构 参与资金集中结算的所有单位及结算中心的组织结构。 帐户管理 成员单位根据各自的业务需求在结算中心或商业银行开设内部帐户和外部帐户，内部帐户必须包含资金结算科目意义。 科目体系 与财务会计科目不同，资金结算科目是根据企业的业务核算和

4、管理需求而设立 组织结构、资金结算科目及内部帐户和外部帐户构成了资金结算的主线，也是集团结算中心的运行基础。 外部帐户(银行帐户)由中心进行统一集中管理，外部帐户按成员单位实际经营需要开设。,方案简介 资金结算 (帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 ) 资金管理 (信贷融资 资金计划) 资金分析 银企直联 总结 FIV2软件产品介绍,目录,资金结算-对外结算,资金结算-对内结算,资金结算-结算报表,日常报表 试算平衡表、资金头寸表、存货款余额表、单位余额表 现金日记帐、银行日记帐、结息记录表、利率变动表 积数调整表、计息积数余额表 日结报表 流水帐、科目日结单、日计表、帐户余额表、凭证汇总

5、表 月结报表 总帐、明细帐、月计表、现金流量表 报表以成员单位和资金结算科目为主体,分别反映成员单位和集团的经营活动情况体现结算中心对内是“银行”角色、对商业银行是“企业”角色的特点。,目录,方案简介 资金结算 (帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 ) 资金管理 (信贷融资 资金计划) 资金分析 银企直联 总结 FIV2软件产品介绍,资金结算-票据管理,票据管理-特点,1 统一办理； 2 所有票据登记到中心集中管理； 3 支票、银行汇票、银行本票的特性办理； 4 承兑汇票的各种业务状态处理，以实现融资功能； 5 收到票据的登记； 6 票据到期实时提醒； 7 统计各成员单位开出、接收票据、金

6、额情况； 8 信用证的申请、开证、修改、注销退证管理。,票据管理-承兑票据业务处理,成员单位到中心办理业务 收到票据 交银行托收 银行托收入帐 成员单位退票 成员单位申请贴现 银行托收入帐(银行托收到帐_成员单位已贴现) 贴现票据交银行托收(交银行托收_已贴现) 中心到银行办理业务 申请贴现 贴现到帐(申请银行贴现到帐) 票据到期贴现 成员单位贴现(中心给成员单位贴现) 票据抵押 贷款抵押 取回票据(收回抵押贷款汇票) 到期转帐(抵押票据到期) 背书 内部背书 对外背书,目录,方案简介 资金结算 (帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 ) 资金管理 (信贷融资 资金计划) 资金分析 银企直联

7、 总结 FIV2软件产品介绍,资金管理-信贷融资,信贷融资行为由集团统一进行,资金集中结算的利润(焦)点！,信贷融资-特点,1 统一信贷融资； 2 有偿使用、贷款计息原则； 3 存款计息； 4 资金使用情况反馈与跟踪； 5 贷款情况预测； 6 各成员单位贷款情况； 7 集团向银行贷款情况； 8 合同台帐分类管理。 合同台帐分类管理： 按贷款期限：短期1年内、中期1-5年、长期5年以上 按贷款条件：信用贷款、担保贷款(保证贷款、抵押贷款、质押贷款)、票据贴现 按还款方式：一次偿还、分期偿还 按贷款对象：工业贷款、商业贷款、外贸贷款等 按贷款核发方式：流动资金贷款、固定资产贷款 按贷款资金性质：政

8、策性贷款、商业性贷款 按贷款资金来源及贷款风险承担人：自营贷款、委托贷款 按贷款质量和风险：正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款 按执行状态：执行中、执行完成、未执行,信贷融资-贷款,信贷融资-合同与台帐,合同与台帐以成员单位、集团为主体，反应整个集团的信贷融资情况 成员单位信贷情况 建立成员单位向中心借款的合同与台帐，并对计划还款和实际执行还款进行监控， 以及合同预测。 合同与台帐 1 在中心建立：中心放款(成员单位贷款)，中心贷款(集团向银行借款)合同与台帐； 2 在此基础上逐步建立承兑、信用证台帐，并对企业授信、银行授信、经济指标 等进行管理。,信贷融资-预测与报表,信贷报表

9、 1 中心贷款报表： 贷款收息表、贷款明细表、贷款余额表、贷款情况表、贷款合同表 2 中心借款报表： 借款付息表、借款明细表、借款余额表、借款情况表、借款合同表 预测 1 合同预测：中心借款、中心贷款到期预测 2 利息预测：设定某一时间，对合同的利息进行计算，并对合同持有者的 帐户余额进行比较,目录,方案简介 资金结算 (帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 ) 资金管理 (信贷融资 资金计划) 资金分析 银企直联 总结 FIV2软件产品介绍,资金管理-资金计划,集团一般设立有计划委员会，由计划委员会制定计划项目和计划表下发到成员单位，成员单位提交计划到计划委员会。,资金计划-特点,1 集中

10、统一资金计划； 2 资金计划由中心或预算委员会制定资金计划项目、计划表； 3 成员单位根据自身情况编制资金计划项目明细、计划表； 4 成员单位根据流程填报、调整、追加资金计划； 5 中心或预算委员会对资金计划进行审批办理； 6 监控各成员单位资金计划实际执行情况，并设置执行预警处理； 7 对各资金计划进行汇总分析； 8 对各成员单位及集团的各期资金计划、实际执行情况进行对比分析。,资金计划-计划项目与计划表,计划项目 1 计划项目制定： 计划项目制定以全面计划为基础，由集团计划委员会建立框架(如：一级计划 项目)下发到成员单位。 2 计划项目应用： 成员单位下载计划项目，并根据实际情况增加计划

11、明细。 计划表 1 计划表建立： 成员单位下载计划项目并设立计划明细后，建立计划表。 2 计划表应用： 计划表的建立，就可以进行编制、追加、调整计划了。,资金计划-计划编制,计划编制 成员单位根据全面计划情况，填报计划表，并提交审批。 计划追加 成员单位在实际执行计划时，发现总计划金额不足，则追加计划，并提交审批。 计划调整 成员单位在实际执行计划时，发现计划明细或项目金额不均，则调整计划 计划审批 1 设立成员单位和集团计划委员会审批流程； 2 分配人员权限 3 对提交的计划进行审批,资金计划-控制预警与汇总,资金计划执行控制 计划执行检测，设置预警金额，对计划执行预警。 计划报表与查询 按

12、计划期间的年、季、月，计划状态(通过审批、未通过审批)等条件查询。 计划汇总 成员单位按单位本身、计划项目汇总； 集团计划委员会对成员单位、计划项目进行汇总。,目录,方案简介 资金结算 (帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 ) 资金管理 (信贷融资 资金计划) 资金分析 银企直联 总结 FIV2软件产品介绍,资金分析,面向单位主体 付款统计表：对成员单位或集团某个时间段的专项支出、费用支出进行统计； 收款统计表：对成员单位或集团某个时间段的收款进行统计； 付款对比分析：对成员单位或集团多个时间段的付款进行统计、对比，形成趋势图； 收款对比分析：对成员单位或集团多个时间段的收款进行统计、对比

13、，形成趋势图； 收付款比较：对成员单位或集团某个时间段的专项支出、费用支出及其付款进行统计 比较分析，形成对比饼图。 流量情况 现金流量表、帐户统计分析、流水帐 单位收支流量、月度收支流量、日期收支流量 单位收支流量对比分析、月度收支流量对比分析、日期收支流量对比分析,目录,方案简介 资金结算 (帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 ) 资金管理 (信贷融资 资金计划) 资金分析 银企直联 总结 FIV2软件产品介绍,银企直联及网络安全,前提条件是保证数据的完整性、安全保密性、抗否认性； 安全产品通过国密和央行认证； 在银行系统有广泛应用案例和良好信誉； 采取与第三方合作形式。,目录,方案简

14、介 资金结算 (帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 ) 资金管理 (信贷融资 资金计划) 资金分析 银企直联 总结 FIV2软件产品介绍,总结,方案施行的理想结果就是达到金字塔型管理模式，为中高层管理人员提供决策支持、业务核算人员工作信息化、提高企业竞争力，最终为企业集团化发展作出贡献！,目录,方案简介 资金结算 (帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 ) 资金管理 (信贷融资 资金计划) 资金分析 银企直联 总结 FIV2软件产品介绍,FIV2软件产品介绍,任何一个优秀的方案(IT行业)都需要有合适的软件产品作为实施工具。 FI(资金集中管理平台) V2.0 以资金集中管理解决方案为基

15、础而设计开发。具备特点： 方案、软件产品结构体系简洁清晰； 在架构上应用平台化管理，在该平台上任意组合业务组件，以满足不同企业不同的资金 中管理体制； 与其他企业管理软件进行数据交互，避免形成信息孤岛，同时为保证资金数据 的安全性、 完整性，用户对每一条数据记录的增加、修改、删除系统自动记录在FI系统操作日记中， 并有详细描述； 完全开放的开发接口，可以与各商业银行、第三方安全认证产品商合作开发银行企业连接 支付系统(银企直联系统)； 根据客户化的方案基于FI V2的运行平台二次开发业务组件。 ,FIV2著作权证书,结束,谢谢大家,刘汝利 2003年 E-Mail： FIV Mobile：13810624838 (0)13879988955,结算模式,返回,