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1、金融市场学模拟试卷一一、【单项选择题】1、金融市场上的（ D ）剧烈波动，吸引了更多的投资者。A 利润 B 利润率 C 收入 D 价格 2、金融市场的主体是指（ C ）。 A 金融工具 B 金融中介机构 C 金融市场的交易者 D 金融市场价格 3、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所做的票据转让行为，称之为（ B ）。 A 贴现 B 再贴现 C 转贴现 D 承兑 4、大户操作者将某类股价炒高后，发现再炒高的幅度有限，乘机卖出，转而炒作他类行情尚未波动的股票，称作（ C ）。A 转帐 B 烘托 C 轮做 D 轧空 5、银行汇票是指（ C ）。 A 银行收受汇票 B 银行承兑的汇
2、票C 银行签发的汇票 D 银行贴现的汇票 6、再贴现是（ B ）。A 中央银行的负债业务 B 中央银行的授信业务C 中央银行的资产业务 D 商业银行的授信业务7、短期国债的典型发行方式是（ C ）方式。A 公募发行 B 拍卖投标发行C 拍卖 D 推销人员推销8、一般说来，发行量大的大公司企业宜用（ D ）的方式发行，对发行人来说较简单，在费用上体现规模经济。A 私募 B 公募 C 直接公募 D 间接公募9、股票行市的最大特点是（ C ）。A 收益高 B 风险大C 波动性较强 D 变幻莫测10、票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（ A ）。A 产生票据权利义务关系的原因B 票据产生的原因C
3、 票据转让的原因D 发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因二、【多项选择题】11、我国金融市场的要素（ AC ）A 种类少 B 种类多 C 规模小 D 规模大12、财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是（ BC ）A 办理票据承兑B 向企业发放抵押贷款C 向消费者发放消费贷款D 向企业发放长期贷款13、场外交易的参与者主要有（ ABC ）A 证券商 B 股票出售者C 股票购入者 D 银行机构14、场外交易的主要形式有（ AC ）A柜台交易 B垫头交易C第三市场交易 D现货交易15、外汇市场的主要参与者包括（ ABC ）A商业银行B中央银行及政府主管外汇机构C外汇经纪人和交易商D外汇的实际供应者和
4、需求者三、【名词解释】16、货币市场指进行短期资金融通的市场。其交易工具是1年及1年以内的票据和有价证劵，这些金融工具具有准货币的性质，流动性大，安全性强，但收益较低。17、外汇指以外国货币表示的，在国际结算中被普遍接受的支付手段。外汇的范围包括：可兑换的外国货币、外币有价证劵、外汇支付凭证、外币存款凭证等。18、证券公司指专门从事有价证券买卖的法人企业。分为证券经营公司和证券登记公司。 狭义的证券公司是指证券经营公司，是经主管机关批准并到有关工商行政管理局领取营业执照后专门经营证券业务的机构。它具有证券交易所的会员资格，可以承销发行、自营买卖或自营兼代理买卖证券。19、优先股指与其他种类的股
5、票相比在公司盈利和剩余财产的分配上享有优先权的股票。20、金融工具指证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。这种工具必须具备规范化的书面格式、广泛的社会可接受性和可转让性以及法律效力。四、【简答题】21、简述债券的交易方式。1.现货交易方式。是指交易双方在成交后立即交割或在极短的期限内交割的交易方式。2.信用交易。又称保证金交易或垫头交易，是指交易人凭自己的信誉，通过交纳一定数额的保证金取得经纪人信任，进行债券买卖的交易方式。3.回购交易。是指卖(或买入)债券的同时，约定到一定的时间后以规定的价格再买回(或卖出)这笔债券，实际上就是附有购回(或卖出)条件的债券买卖。4.期货交易。是指
6、交易双方约定在将来某个时候按成交时约定的条件进行交割的交易方式。5.期权交易。期权是指持有期权者可在规定的时间里，按双方约定的价格，购买或出售一定规格的金融资产的权利。22、简述股票公开发行的基本条件。1、健全且运行良好的组织机构；2持续盈利能力，财务状况良好；3、最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为。4、证劵监督管理机构规定的其他条件；5、在公开发行情况下，一般要求发行公司和承销机构在发行前进行广泛的“路演”。23.简述外汇管制的内容。答; 1、外汇资金收入与运用的管制 。包括对贸易外汇的管制，对非贸易外汇的管制，对资本输出输入的管制。2、货币兑换管理 。包括货币的兑换性，经常
7、项目下货币可兑换的设计和内容。3、对黄金、现钞输出输入的管制4、汇率的管理 。汇率管理有直接管理和间接管理两种方法。23、金融期货市场的特征交易的标的物是金融商品。这种交易对象大多是无形的、虚拟化了的证券，它不包括实际存在的实物商品 金融期货是标准化合约的交易。作为交易对象的金融商品，其收益率和数量都具有同质性、不交性和标准性，如货市币别、交易金额、清算日期、交易时间等都作了标准化规定，唯一不确定是成交价格金融期货交易采取公开竞价方式决定买卖价格。它不仅可以形成高效率的交易市场，而且透明度、可信度高金融期货交易实行会员制度。非会员要参与金融期货的交易必须通过会员代理，由于直接交易限于会员之同，
8、而会员同时又是结算会员，交纳保征金，因而交易的信用风险较小，安全保障程度较高 交割期限的规格化。金融期货合约的交割期限大多是三个月，六个月，九个月或十二个月，最长的是二年，交割期限内的交割时间随交易对象而定；五、【思考题】24、据深圳商报报导，最牛私募3个月赚24%。在股市大跌中维持不亏损已经是奇迹，但竟然还有“牛人”能赚大钱。阳光私募基金泽熙瑞金1号刚刚成立3个月，最新净值高达1.2423元。这意味着，从2010年3月5日成立以来，该产品最近3个月的收益率达到24.23%。这样的“暴富神话”连私募同行都觉得不可思议。请结合自己所学的相关知识，解释一下什么是私募基金，什么是公墓基金，以及私募基
9、金有什么特点。私募基金，是指通过非公开方式，面向少数机构投资者募集资金而设立的基金。由于私募基金的销售和赎回都是通过基金管理人与投资者私下协商来进行的，因此它又被称为向特定对象募集的基金。公募基金是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露，利润分配，运行限制等行业规范特点收益十分丰厚伴随着高风险可以提供全方位的增值服务金融市场学模拟试卷二一、【单项选择题】1、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为（ D ）。A 店头市场 B 议价市场 C 公开市场 D 第四市场 2、企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的（ B ）。
10、A 中心 B 基础 C 枢纽 D 核心3、在欧美各国，证券承銷人多为（ B ）。A 商人银行 B 投资银行 C 证券公司 D 储蓄银行4、作为盈利性的法人企业，（ D ）是证券市场的重要参加者和中介机构。 A 证券交易所 B 投资银行 C 商人银行 D 证券公司 5、最早实行存款准备金制度的中央银行是（ B ） 。A 联邦储备银行 B 英格兰银行 C 法兰西银行 D 中国人民银行 6、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（ C ）。 A 市价发行 B 折价发行 C 平价发行 D 溢价发行 7、从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的（ A ） 。A 内在价值 B 发行价格
11、C 流通价格 D 市场收益率8、基本分析与技术分析相对应，其核心目的是确定（ A ） 。A 股票的投资价值 B 股票的价格 C 股利分配 D 预测利润 9、金融市场的客体是指金融市场的（ C ） 。A 交易对象 B 交易者 C 交易工具 D 交易价格 10、利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，称之为（ A ）。A 时间套汇 B 地点套汇 C 直接套汇 D 间接套汇二、【多项选择题】11、在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助性监督管理的机构是（BD ）。 A 中央银行 B 证券管理委员会 C 证券同业协会 D 外汇管理委员会 12、在票据的各种特
12、征中，最重要的特征是（BCD ）。A 设权性 B 无因性 C 流通性 D 要式性13、一种票据的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是（ AB ） 。A 汇票 B 本票 C 支票 D 即期汇票14、我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有（ ABC ）。A 中央銀行制度的建立B 存款准备金制度的实施C 多元化金融机构格局的形成 D 高度集中统一的金融体制 15、资本市场上的交易工具主要有（ CD ）。A 货币头寸 B 票据 C 证券 D 股票三16、现货交易指交易双方以当天的外汇市场价格成交，并在当天或第二个营业日内清算交割的一种交易行为，又称现期交易或期外汇交易。1
13、7、汇率指一国货币兑换成另一国货币的比率，或是用一国货币表示的另一国货币的价格。18、贴现率指贴现票据的面额与贴现价格的差额除以面额与到期日所得的比率。19、资本市场有效性指市场根据新信息迅速调整证券价格的能力。20、同业拆借市场指由各类金融机构之间进行短期资金拆借活动形成的市场。四21、简述大额可转让定期存单的优点。商业银行可以通过在市场上发行大额可转让定期存单筹措资金，从而更主动地进行负债管理和资产管理可以使投资人能够随时根据资金转化，买进或卖出大额可转让定期存单，调节自己的资产组合。提过了商业银行资金来源的稳定性，大额可转让定期存单的持有人可通过在二级市场上出售存单获取资金。22、金融市场的主要功能是什么？便利筹资和投资。为投资者的闲置资金找到了兼顾安全性、流动性、收益性的投资工具；为
