证券投资概述(ppt 1)

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1、1、积累、增长财富 2、是当代经济的重要内容 3、是理解经济运行的一个便捷通道 4、可以使我们增加敏锐和更具判断力 5 、通向就业门槛。,引言：,证券从业人员资格证,就业方向与考试价值。 证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，必须在取得从业资格的基础上取得执业证书，从事相应的证券活动。也是银行及非银行金融机构、上市公司、会计公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，是个人财商水平的一个体现，是个人进行投资获利的知识工具。

2、,证券从业人员资格证书,证券从业人员资格证,中国证券业协会负责统一组织资格考试工作 二、考试报名条件（含境外人员） （一）报名截止日年满18周岁； （二）具有高中或国家承认相当于高中以上文凭； （三）具有完全民事行为能力。 （职高、大中专在校学生不分专业不分年级均可、社会人士符合上述条件者均可，是公开、公平、公正的个人职业发展机会。无须单位代报名。）,证券从业人员资格证,考试科目、范围及题型 （一）考试科目及考试范围 考试科目为证券市场基本法律法规和金融市场基础知识。 考试范围参考证券业从业人员一般从业资格考试大纲（2014）（详见http:/ （二）考试形式及考试题型 考试采取闭卷机考形式

3、，题型均为选择题，考试题量均为100题。考试时间均为120分钟，60分及以上视为合格成绩。,理财规划师资格证,1. 国际理财规划师的职业前景 在境外，理财规划师、保险规划师、注册会计师是一个人从事代客理财业务的三大必要条件。2001年理财规划师在二百五十多种职位中脱颖而出，理财规划师成为全球最热门的4大职业之一。在美国约有70% CFP服务于金融机构，其余约30%独立工作，个别提供理财规划服务或成立联合其它专业人士的事务所。 金融产品有待丰富。在香港1个理财规划师可以提供2000多个理财产品；国外更加发达。,理财规划师资格证,培训并考试合格者将获得国家人社部颁发的中华人民共和国理财规划师国家职

4、业资格证书。证书全国范围统一编号，网上注册登记管理，国家承认，全国范围通用。 2. 国内理财规划师的职业前景 在我国理财规划市场起步较晚，但发展较快，目前专业的理财规划人才非常紧缺。专家估算，中国理财规划师职业有20万人缺口。未来510年内，北京市的专业理财规划师至少就有3万人的缺口，近期安徽省理财师供需缺口超过1万人。 因此理财规划师的职业前景较好，目前我国理财规划师可以从事的工作主要有以下三个方面： 一是开设专业的理财公司。 二是成为专业的理财培训人员。 三是在金融机构从事理财服务。,理财规划师资格证,报名条件 理财规划师国家职业资格分为三级 一级为高级理财规划师 二级为中级理财规划师 三

5、级为助理理财规划师。 凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可： （1）连续从事本职业工作6年以上。 （2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。 （3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 （4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 （5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。,理财规划师资格证,= 凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可： （1）连续从事本职业工作13年以上。 （2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5

6、年以上。 （3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 （4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。 （5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 （6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 （7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。 凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可： （1）

7、连续从事本职业工作19年以上。 （2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 （3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。,理财规划师资格证,理论知识 (职业道德 理论知识 ) 08:30-10:00 理论知识: 经济学基础，货币金融学基础，会计报表与财务分析，家庭消费支出规划，证券投资管理，保险规划，税收制度与税务筹划基础知识，社会保障与企业年金，理财规划的法律基础。 实操知识 (专业能力 ) 10:30-12:30 专业能力:建立客户联系，分析和评价，策划和建议实施与评估。,理财规划师资格证,理财

8、规划师三级： 5月中旬、11月中旬 成绩公布： 考试后两个月内 证书颁发时间：成绩公布后两个月内,假设你有10万元钱，你知道有哪些投资方式呢？如何进行选择？,问题,现代人都有哪些投资方式？,储蓄 国债投资 保险投资 证券投资 信托投资 收藏（邮票、古董、钱币） 房地产投资 实业 ,城乡居民储蓄存款余额,缘何中国的老百姓喜欢存钱？,据统计： 90%的人一般会选择：银行储蓄！,百姓家庭理财以存银行为主的原因：,现在居民存款的主要目的不是为了那点利息，而是为了儿女上学，防备看病，养老等。,知名专家学者谈居民存款,国家发展研究中心魏加宁博士指出,单一投资的风险,8.3%,一年定期存款利率为1.5,银行

9、存款 实际仍是负利率,国际标准资产分布：,在美国，存款只占到个人资产的17%，其它资产都放在共同基金、证券和人寿保险上！ 美国保险资产规模仅次于美国银行资产!,银行是放钱的地方,而非理财之道!,钱全存银行短期内最安全方便， 但长期看却是最危险的理财方式!,存款还贬值,保险：为风险投资,债券：稳健的投资,股票：高风险、高收益,国内发行量最大的顶尖商业管理杂志经理人在其11月号重磅推出“富人理财蓝皮书”，首度对中国富人的个人理财行为进行了全景式的披露。经理人发布的调查结果令人大跌眼镜：,75%的中国富人根本不懂 个人理财！,美国家庭资产负债表（单位：10亿美元）,巴比伦犹太教法典记载着这样一段话人

10、们应当总是将其财富一分为三：一部分投资土地，一部分用于商业，其他的三分之一留在手中。 犹太教法典提出了最早的投资组合思想.尽管世事变迁1500多年了，但这种智慧的火花时至今天也依然闪烁着华光异彩。 二十世纪九十年代以来，随着中国证券市场的发展壮大，人们的投资理财方式正在悄悄的发生改变，储蓄不在是人们唯一的理财方式。,“进入全民理财时代”,君子爱财，取之有道！,理财,赚钱,能赚钱的人是有能力的人，能守住钱的人才是聪明人！,创造条件让更多群众拥有 财产性收入,前证监会主席尚福林： 财产性收入必然会涉及到各种投资，除了实业投资等，还包括投资金融产品，涵盖了储蓄、债券、保险和股票、基金、期货、海外投资

11、等。,财产性收入,观念决定行动， 行动养成习惯， 习惯决定命运。,图34：上证指数月K线图（B股）,19902008年 上证指数年K线图片,全球金融危机对中国的影响超出预期，显示对危机影响的担忧日益加深。,全球金融危机对中国的影响超出预期,沪深股市跌宕起伏,998,1500,5000,6124,1664,截止2008年9月30日，286只偏股型基金平均亏损41.04%；其中，56只基金在前三季度被“腰斩”，跌幅均超过50%，占总数比例达到19.5%；222只跌破面值，占总数的77.6%。 从2007年10月16日开始的股市调整中，股票型开放式基金无一上涨，四季度以后进入市场的基民，几乎全线套牢

12、。,基金不败的神话破灭,牛市回归 疯牛不再,房地产上演跳水梦之队,厦门业主在售楼处要求退房,国家发改委公布的数据显示：全国36个大中城市住房价格总体回落。 深圳炒房团2007年投入到深圳楼市的资金超过百亿人民币，而眼下，这些资金几乎全部被深深套牢！ 8月30日，万科金色雅筑售楼处挤满了前来退房的业主,金融危机引发企业破产潮,东莞玩具协会称年内有超过1万家玩具企业倒闭; 金融危机重击珠三角港资企业,已有近50家企业申请产清算更多企业则选择“静悄悄”地关门。 金融危机重创产业链，煤炭业独有的辉煌已经风光不再，半个月前，焦炭倒闭关停潮开始加速蔓延，焦炭基本卖不动了，焦煤市场不寒而栗。,胡润富豪榜,财

13、富缩水1315亿 缩水比例50.47%,财富缩水榜,我们的财富正在缩水啊！,诱人的证券投资,何去何从？,经济周期的低点如何投资？,是坐以待毙还是积极应对？,积极应对！,低点,第一章 证券投资概述,教学目标和要求： 通过本章的学习，理解投资与证券投资的概念及相关知识；了解和掌握了解有关证券投资和证券投资学的有关知识。,教学重点与难点： 重点：证券投资的功能；证券投资基本原则；证券投资的步骤 难点：证券投资基本原则,教学内容：,第一节 证券与证券投资 第二节 证券投资的动机与原则 第三节 证券投资过程 第四节 证券投资的研究对象,第一节 证券与证券投资,一、投资 （一）投资的概念 所谓投资，就是投

14、资主体为获取未来收益或经营，实施某项事业，预先垫付货币或其他资源，以形成资产的经济行为。 简言之，投资就是投入某种资源，获得某种资产及收益的过程。,（二）投资分类：,直接投资,固定产投资,流动资产投资,间接 投资,实物资产投资,信用投资,证券投资,（三）投资三要素,利润,时 间,风险,风险,时间,利润,风险,时间,利润,短期内追求利润，风险上升。,风险,时间,利润,较长时间内追求利润，风险下降。,投资三要素,（四）投资者的目标,利润最大,风险最小,二、证券投资,（一）证券的概念与分类 证券，它是各类经济权益凭证的统称，用来证明证券持有人可以按照证券所规定内容取得相应的权益。,证券构成一览图,证

15、券,所有权证券（如：存款单、借据、收据等）,无价证券,有价证券,货币证券（票据、支票、银行券）,资本证券,商品证券(货运单、提单等）,债券,远期合约,期货,股票,基金,基本证券,衍生证券,期权,掉期,证据证券,（二）有价证券的其它分类 ：,按照证券是否在证券交易所挂牌交易 ：上市证券与非上市证券 按照证券的收益是否固定 ：固定收益证券与变动收益证券 按照证券的发行方式和发行范围：公募证券与私募证券 按发行主体不同，可分为政府证券、金融证券、公司证券。此三类证券是投资学研究的核心，也是金融衍生产品的基础性证券,20世纪70到80年代，世界金融市场产生了“金融证券化”或“非中介化” 趋势，改变了传统的信用交易基础。 企业的资金融通从主要依靠银行贷款发展到发行证券（如股票、债券、商业票据等）进行直接融资； 居民储蓄结构也出现了证券化倾向，储蓄存款开始流向证券投资； 借款人和贷款人日益通过直接融资实现资本的转移，而不是仅通过银行的中介来确立债权和债务关系。,金融证券化具体表现两个方面： 1、融资方式的证券化 国际银行贷款（左）和国际证券融资（右）金额的变化（单位：十亿美元）,2、资产证券化 上市公司总市值与国内生产总值的比例（单位：%）,中国90年代金融发展若干相对指标回顾,美国200年的股市历史就是一部美国经济的成长史,1802年-