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1、,特种业务介绍,2015年1月,新核心建设项目组,一,业务概述,二,交易代码,三,交易说明,四,注意事项,一、业务概述,为了保护银行和客户的资金安全，在特殊情况下，需要对客户账户和账户借记卡、存折、存单等介质进行特殊处理，包括挂失/解挂、普通冻结/解冻、司法冻结/解冻、圈存/解圈等，以及基于对账户的特殊用途或监管机构的要求，需对账户的交易渠道和资金收付行为进行监管控制。 挂失/解挂包括对借记卡、存折、存单等介质的口头挂失/解挂和书面挂失/解挂，支持介质挂失新开和密码重置。 冻结/解冻包括普通全部冻结/解冻、普通部分冻结/解冻、司法全部冻结/解冻，司法部分冻结/解冻、支持续冻/冻结变更，支持强制
2、扣划，支持批量冻结。 圈存是支付控制一种特例，如流程类业务在受理岗受理业务时，暂对账户进行冻结（圈存）处理，在流程结束时，解除冻结（解圈）扣划，预授权圈存、购买理财圈存等，支持圈存和解圈处理。,一、业务概述,账户监管控制包括渠道监管和支付监管。 渠道监管是指基于监管要求对于已签约开通了要求监管的交易渠道，禁止发生出账交易。 支付监管控制指定账户的资金收付情况：只收不付、只付不收、不收不付。 设置特种业务状态下的业务出入账规则以及交易控制、提示。,二、交易代码,（）,（一）交易清单,二、交易代码,（）,三、交易说明,（）,1、账户支付监管设置（02000）,本交易实现对公、对私客户账户的支付监管
3、功能，支持客户账户（包括下属系统账户）的支付监管，针对监管需求设置灵活的账户限制方式，包括只收不付、只付不收、不收不付，支持特种业务生效日、失效日的灵活设置(系统支持定期/活期,实际业务场景只有活期)。 本交易为单节点交易，由综合受理岗/零售受理岗/中心前台综合业务受理岗办理。,请扫描账户看管通知书及相关业务资料！,三、交易说明,三、交易说明,请扫描账户看管通知书及相关业务资料！,三、交易说明,（）,凭证打印处理 交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）两联（“支付监管通知书”）。,1、账户支付监管设置（02000）,三、交易说明,（）,2、账户支付监管解除及监管变更（02001）,本
4、交易可以实现对公、对私客户账户的解除支付监管和变更支付监管的功能。 本交易为单节点交易，由综合受理岗/零售受理岗/中心前台综合业务受理岗办理。,三、交易说明,请扫描账户看管通知书及相关业务资料！,三、交易说明,请扫描账户看管通知书及相关业务资料！,三、交易说明,请扫描账户看管通知书及相关业务资料！,三、交易说明,请扫描账户看管通知书及相关业务资料！,三、交易说明,（）,凭证打印处理 交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）两联（“支付监管解除通知书”或“支付监管变更通知书”）。,2、账户支付监管解除及监管变更（02001）,三、交易说明,3、个人卡折单挂失(02080),本交易用于个人
5、客户卡折单挂失，包括口头挂失和书面挂失。 本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。,三、交易说明,请拍摄客户证件资料及业务场景！,三、交易说明,（）,凭证打印处理 交易成功后，根据系统提示打印通用凭证（中号）两联（“个人挂失止付业务凭证”）。,3、个人卡折单挂失(02080),三、交易说明,（）,4、个人卡折单解挂(02081),本交易用于个人客户卡折单解除挂失，包括解除口头挂失和书面挂失。 本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。,三、交易说明,请拍摄客户证件资料及业务场景！,三、交易说明,（）,凭证打印处理 交易成功后，根据系统提示打印通用凭证（中号）两联（“个
6、人解除挂失业务凭证”）,4、个人卡折单解挂(02081),三、交易说明,（）,5、个人凭证更换(02082),本交易用于存折账户（个人活期存折、个人定期存折）、存单账户（个人活期存单、个人定期存单）、国债账户挂失新开、损坏更换，以及个人活期存折的满页更换。 本交易为单节点交易，由支行综合受理岗/零售受理岗办理。,三、交易说明,三、交易说明,（）,凭证打印处理 交易成功后，根据系统提示打印通用凭证（中号）两联（“个人凭证更换业务凭证”）。,5、个人凭证更换(02082),三、交易说明,（）,6、账户冻结（02084）,本交易实现对公、对私账户冻结，不仅支持客户账户的全部冻结和部分冻结，也支持下属
7、系统账户的全部冻结及部分冻结。 本交易为单节点交易，中心前台综合业务受理岗可以进行辖内账户的冻结处理，综合受理岗/零售受理岗只能进行本行账户的冻结处理。,三、交易说明,请扫描入账冻结通知书及相关业务资料！,三、交易说明,请扫描入账冻结通知书及相关业务资料！,三、交易说明,（）,凭证打印处理 交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）两联（“入账冻结通知书”）。 根据中信银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法规定，协助有权机关进行司法冻结，会计经理应填写回执。 “协助冻结存款通知书”回执中填写内容包括：协助冻结存款通知书签发机关；协助冻结存款通知书及法律文书文件编号；被冻结单位或个人
8、名称、账号及开户行；冻结日期及时间（精确到秒）；“应冻结XX金额（通知书记载金额），实际冻结xx金额（账户余额）”；未冻结原因：客户账户余额不足等内容；轮候标识及轮候序号等。,6、账户冻结（02084）,三、交易说明,（）,“协助冻结存款通知书”填写完毕，由经办会计人员及会计经理签字并加盖业务公章后交还执法人员，并由执法人员和会计经理在银行留底联上共同签字，并将相关通知书、法律文书、执法人员证件及冻结的处理结果等单据原件或复印件顺序专夹保管并按年装订，按照会计档案相关要求进行管理。,6、账户冻结（02084）,三、交易说明,（）,7、账户解冻及冻结变更（02085）,本交易可以实现对公、对私账
9、户的解冻和冻结变更（包括续冻和变更冻结金额、日期等）。 本交易为单节点交易，由综合受理岗/零售受理岗/中心前台综合业务受理岗办理。,三、交易说明,请扫描入账冻结通知书及相关业务资料！,三、交易说明,请扫描入账冻结通知书及相关业务资料！,三、交易说明,请扫描解冻出账通知书及相关业务资料！,三、交易说明,（）,凭证打印处理 交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）两联（“解冻通知书”或“冻结变更通知书”）。 根据中信银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法规定，协助有权机关进行司法冻结的解冻或冻结变更，会计经理应填写回执。 “解除冻结存款通知书”回执中填写内容包括：解除冻结存款通知书签
10、发机关；解除冻结存款通知书及法律文书文件编号；解除冻结单位或个人名称、账号及开户行；原冻结及解除冻结日期及时间（精确到分钟）；“解除冻结存款通知书”填写完毕，由经办会计人员及会计经理签字并加盖业务公章。会计经理将“协助执行回执”交有,7、账户解冻及冻结变更（02085）,三、交易说明,（）,权机关，并由执法人员和会计经理在银行留底联上共同签字，并将相关通知书、法律文书、执法人员证件及解冻的处理结果等单据原件或复印件顺序专夹保管并按年装订，按照会计档案相关要求进行管理。 “协助冻结存款通知书”中填写内容包括：协助冻结存款通知书签发机关；协助冻结存款通知书及法律文书文件编号；被冻结单位或个人名称、
11、账号及开户行；冻结日期及时间（精确到分钟）；“应冻结XX金额（通知书记载金额），实际冻结xx金额（账户余额）”。未冻结原因：客户账户余额不足等内容；轮候标识及轮候序号等。“协助冻结存款通知书”填写完毕，由经办会计人员及会计经理签字并加盖业务公章后交还执法人员，并由执法人员和会计经理在银行留底联上共同签字，并将相关通知,7、账户解冻及冻结变更（02085）,三、交易说明,（）,书、法律文书、执法人员证件及续冻、冻结变更的处理结果等单据原件或复印件顺序专夹保管并按年装订，按照会计档案相关要求进行管理。,7、账户解冻及冻结变更（02085）,三、交易说明,（）,8、强制扣划（02086）,根据司法文
12、件或审批件指令，本交易可以实现在无需验证账户支付方式的情况下对账户进行扣划款项的处理，可对异常账户状态（挂失、冻结、支付监管、圈存等）允许在无需撤销特种业务的情况下或正常状态账户进行强制扣划。 本交易为复合交易。若为单节点交易时由综合受理岗/零售受理岗/中心前台综合业务受理岗办理；若为流程类交易时还需由中心录入岗、中心复核复岗、中心授权岗等岗位进行交易处理。(大小额为流程类业务,行内转为单节点 ),三、交易说明,请扫描强制扣划通知书及相关业务资料！,三、交易说明,请扫描强制扣划通知书及相关业务资料！,三、交易说明,请扫描强制扣划通知书及相关业务资料！,三、交易说明,（）,凭证打印处理 交易成功
13、后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）两联（打印“强制扣划通知书”，打印“记账凭证”，结息的打印“利息清单”，解冻的打印“解冻通知书”），扣成功后联动行内转账交易或者二代支付系统进行转账汇款。 根据中信银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法规定，协助有权机关进行司法扣划，会计经理在“协助执行回执”上如实填写处理结果。 “协助扣划存款通知书”中填写内容包括：协助扣划存款通知书签发机关；协助扣划存款通知书及法律文书文件编号；被扣划单位或个人名称、账号及开户行；扣划日期及时间（精确到秒）；有权机关指定的收款账户名称、账号及开户行等要素；,8、强制扣划（02086）,三、交易说明,（）,“应扣
14、划XX金额（通知书记载金额），实际扣划xx金额（账户余额）”。未扣划原因：客户账户余额不足等内容。“协助扣划存款通知书”填写完毕，由经办会计人员及会计经理签字并加盖业务公章。经办柜员将“协助执行回执”交有权机关，并由执法人员和会计经理在银行留底联上共同签字。 会计核算 借：客户账 贷：273（未确定）/其他内部账户 联动行内转账交易或者二代支付系统进行转账汇款,8、强制扣划（02086）,三、交易说明,（）,9、强制扣划登记簿查询（02087）,本交易用于强制扣划综合查询，提供强制扣划的统一查询界面。 本交易为单节点交易，由综合受理岗/零售受理岗/网点授权岗/中心前台资产业务受理岗/中心前台综
15、合业务受理岗/中心前台授权岗/中心后台授权岗办理。,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,（）,10、圈存/解圈存（02090）,本交易用于人工发起的圈存及解圈存，可由圈存明细查询联动进行解圈存。 本交易为单节点交易，由综合受理岗/零售受理岗/中心受理岗办理。,三、交易说明,三、交易说明,业务凭证处理 交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）一联。 注意事项 手工解圈处理，必须在原圈存机构或所属账务中心办理。解圈存交易原则上只允许圈存明细查询交易联动到解圈存交易。 在办理圈存处理时，如果遇到其他特种业务交叉情况，依据特种业务交叉、优先管理中的“优先级设置”规则处理（司法大）。 账户
16、的圈存与解圈存记录可通过特种业务登记簿查询（显示为冻结，要结合圈存明细查询。,三、交易说明,10、圈存/解圈存（02090）,三、交易说明,（）,11、圈存明细查询（02091）,本交易用于查询任务处理中系统自动发起或人工发起的圈存及解圈存记录。本交易可以通过查询圈存记录联动进行解圈存。 本交易为单节点交易，由支行受理岗/中心受理岗、网点授权岗/中心授权岗均可查询。,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,（）,12、特种业务登记簿查询（02095）,本交易用于挂失、冻结、支付监管等特种业务处理的综合查询。 本交易为单节点交易由综合受理岗/零售受理岗/网点授权岗/中心前台资产业务受理岗/中心前台综合业务受理岗/中心前台授权岗/中心后台授权岗办理。,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,三、交易说明,特种业务编号规则 新核心：4位年份+9位顺序号，按分行内排序。 旧核心（存量数据移植）：0+6位机构号+6位特种业务编号（旧编号） 岗位控制 办理账户支付监管设置、账户
