证券投资基金代销业务操作流程

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1、华西证券有限责任公司华西证券有限责任公司 证券投资基金代销业务操作流程证券投资基金代销业务操作流程 第一章 总 则2 第二章 基金代销业务概况 2 第三章 资金账户 4 第四章 基金账户类业务流程.4 第一节 基金账户的开立 .4 第二节 基金账户的登记 .8 第三节 基金账户的取消登记.9 第四节 基金账户的注销.11 第五节 基金账户的资料变更.12 第六节 基金账户的查询.15 第七节 基金账户的挂失（解挂）补办16 第八节 基金账户和基金份额的冻结、解冻18 第五章 基金交易类业务流程 18 第一节 基金认购、申购业务.18 第二节 基金赎回业务.23 第三节 基金分红26 第四节 基

2、金转托管业务.28 第五节 基金非交易过户业务.30 第六节 基金转换业务.33 第七节 基金定期定额申购业务.34 第六章 业务复核和差错处理 36 第七章 附则.37 附件38 证券投资基金投资人权益须知.38 开放式基金账户注册登记申请表 42 开放式基金账户注销取消登记申请表43 开放式基金账户资料变更申请表.44 开放式基金账户查询申请表.45 开放式基金账户挂失（解挂）补办申请表46 开放式基金认购/申购申请表.47 开放式基金委托撤单申请表.48 开放式基金赎回申请表.49 开放式基金转托管申请表.50 开放式基金非交易过户申请表.51 开放式基金转换申请表.53 开放式基金定期

3、定额申购申请/变更表54 第一章第一章 总总 则则 第一条为了规范华西证券有限责任公司（以下简称“本公司” ） 证券投资基金代销业务的运作和销售人员的行为，确保本公司证券 投资基金代销业务合规、顺利地开展，根据证券法 、 证券投资 基金法 、 证券投资基金销售管理办法 、 证券投资基金销售机构 内部控制指导意见和国家其他相关法律、法规的规定，结合本公 司业务的实际情况以及各基金管理公司“开放式基金业务规则” ，特 制订本操作流程（以下简称本流程） 。 第二条开放式基金注册登记机构(以下简称:TA)一般由基金管 理公司担任，或者由基金管理公司委托中国证券登记结算有限责任 公司（以下简称：中登公司

4、）担任。 第三条本公司各代销网点设开放式基金业务柜台，受理开放 式基金代销业务，在柜台相关业务操作中，经办人员必须严格审核 客户提供的证件的合法性、真实性和有效性。 第四条本流程适用于本公司所代销的开放式基金。在基金账 户、资金账户等业务操作中，对本流程未明确的，按照公司现行代 理开户业务规程、证券代理买卖业务规程、权限管理办法等有关规 定办理。 第五条各营业部在开展业务时，应认真学习并严格遵守证 券法 、 证券投资基金法 、 证券投资基金销售管理办法 、 证券 投资基金销售机构内部控制指导意见等法律法规的相关规定。 第二章第二章 基金代销业务概述基金代销业务概述 第六条基金代销业务主要分为账

5、户类业务和交易类业务： (一) 账户类业务，包括开放式基金账户的开立/登记、基金账户 的取消登记/注销、基金账户的资料变更、基金账户的查询、基金账 户的挂失（解挂）补办、基金账户的冻结/解冻（部分业务由营业部 工作人员配合投资者向基金公司提出申请）等业务； (二) 交易类业务，指可以直接导致客户可用的基金份额权益发 生变动的业务，包括：基金认购、申购、赎回、分红、转托管、非 交易过户、转换、定期定额申购（部分业务由营业部工作人员配合 投资者向基金公司提出申请）等业务。 第七条基金的认购、申购、赎回等一般交易类业务可以通过 网上交易、电话委托等多种委托方式实现，其余交易类业务和账户 类业务需客户

6、到营业部柜台办理。 第八条认购、申购、赎回证券投资基金的客户必须在公司所 属营业部开立证券交易结算账户（其号码即客户代码） ，并拥有相应 基金管理公司的基金账户。认购、申购基金前必须通过银证转账的 方式将足额资金划入与该证券交易账户对应的客户交易结算资金账 户。 第九条各项业务的受理时间为交易所正常开市时间，即开市 交易日的 9：30-15：00 之间投资者递交业务申请，柜员予以办理。 15：00 后的交易类申请则自动顺延至下一交易日。 第十条不同的基金管理公司有不同的业务规则，因此代理业 务也不相同，营业部柜员在办理基金业务时必须详细阅读相应基金 管理人的“开放式基金业务规则” 。 第十一条

7、关于授权委托的说明 个人客户有关基金的各项操作，须由本人临柜办理。若有特殊 情况需指定授权代理人的，须办理授权委托手续，但基金账户的开 立/登记与取消登记/注销必须由本人亲自办理。 授权委托的程序：个人客户如需指定授权代理人，则双方须同 时去代销网点办理授权委托手续，填写“授权委托书” ，提供双方的 身份证原件；或提供经公证机关依法公证的授权委托书和授权 代理人身份证原件。以后授权代理人可根据授权委托的内容，代理 进行基金的有关操作。 机构客户办理授权委托手续，须提供工商行政管理机关颁发的 有效法人营业执照(副本)或民政部门和其他主管部门颁发的注册登记 书（以下统称营业执照或注册登记书） ，复

8、印件需加盖机构公章；含 相关内容的“授权委托书” ，加盖机构公章和法人代表签章；加盖公 章的授权人（法定代表人）身份证复印件、法定代表人身份证明书 和授权代理人的身份证原件。 办理授权委托业务，对个人客户留存授权委托书原件一份、 授权人和授权代理人身份证复印件；对机构客户，留存营业执照或 注册登记书复印件（加盖公章） 、机构授权委托书原件一份、授权人 和授权代理人身份证复印件。 本流程中有关授权委托事项根据本条说明办理，如无特殊说明， 本流程中所述业务视为客户本人亲自申请办理，或在充分授权下申 请办理。 第三章第三章 资金账户资金账户 第十二条客户购买开放式基金需在公司代销网点开立资金账 户，

9、客户所有开放式基金业务发生的资金往来均与其资金账户相关。 第十三条资金账户的开立及各类控制业务仍按公司证券代理 买卖业务规程中有关资金账户的规定办理。 第十四条客户认购、申购开放式基金的同时，委托款即时从 客户的资金账户中冻结。客户赎回款、红利款均在规定的日期划入 客户资金账户。 第四章第四章 基金账户类业务流程基金账户类业务流程 第一节基金账户的开立 第十五条基金账户是基金管理公司为基金投资者开立的账户， 用以记录基金投资者持有的由该基金管理公司办理注册登记的基金 的单位余额及其变动情况。投资者投资证券投资基金时，必须首先 申请开立相应的基金管理公司的基金账户。 第十六条柜台业务流程 (一)

10、 个人客户 个人客户指年满 16 周岁的合法持有现时有效的中华人民共和国 居民身份证的中国居民，法律、法规及其他有关规定禁止购买开放 式基金者除外。 个人客户开户时应提供： 1、本人有效身份证明文件（包括：中华人民共和国居民身份 证、军人证、武警证、士兵证、护照等，以下简称“本人有效身份 证件” ）及复印件； 2、已开立资金账户的应提供相关资金账户卡； 3、投资者已开立基金公司基金账户的，应提供基金公司基金 账户卡， （如无法提供基金账户卡的，应告知准确的基金账号） ； 4、填写 “华西证券有限责任公司开放式基金账户开户申请 表”(以下简称“开户申请表”)（附件二） ； 5、若客户未签署过华西

11、证券基金投资人权益须知 （以下 简称“投资人权益须知” ） （附件一） ，则还需签署投资人权益须知 ； 6、若客户未进行过风险承受能力测评，则还需填写华西证 券客户风险评估问卷 （以下简称“评估问卷”)。 (二)机构客户 机构客户指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设 立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织，法律、法规及其 他有关规定禁止购买开放式基金者除外。 机构客户开户时应提供： 1、营业执照（副本）或注册登记书原件，复印件需加盖机构 公章； 2、有效组织机构代码证原件，复印件需加盖机构公章； 3、有效机构税务登记证原件，复印件需加盖机构公章； 4、法人资格证明原件，复印件需加

12、盖机构公章； 5、含相关内容的加盖机构公章和法定代表签章的“授权委托 书”原件； 6、加盖公章的授权人（法定代表人）身份证复印件； 7、授权代理人的身份证原件； 8、已开立资金账户的应提供相关资金账户卡； 9、投资者已开立基金公司基金账户的，应提供基金公司基金 账户卡， （如无法提供基金账户卡的，应告知准确的基金 账号） ； 10、 填写“开户申请表” ，加盖机构公章和法定代表人签章； 11、 若未签署过投资人权益须知 ，则还需签署投资人权 益须知 。 (三)柜台经办人员审核客户证件是否合规、齐全， “开户申请表” 是否填写正确、完整，查询资金账户是否已正确开立，根据开放式 基金相关法律法规对

13、客户的资格进行审核，对于审核不合格的客户 的开户申请予以拒绝。 (四)经办人员、复核人员审核盖章后，经办人员将客户资料录 入系统，进入相应的系统界面“开放式基金-帐户-基金帐号开户， 录入相关信息，打印“开户/登记凭证”后交客户核验并签字确认。 (五)若客户进行了风险承受能力调查，则将评估问卷得出 的客户风险承受力类型在“总部-基金参数设置-客户风险承受能力 调查”中录入，打印后交客户核验并签字确认。 (六)经办人员在“开户/登记凭证”和“客户风险评估问卷”上 盖章并交复核人员复核盖章后，对个人客户，留存身份证复印件、 “开户申请表”及“投资人权益须知” 、 “开户/登记凭证”各一联， 将剩余

14、证件、凭证交还客户；对机构客户，留存营业执照或注册登 记书复印件（加盖公章） 、机构授权委托书原件、授权人和授权代理 人身份证复印件、 “开户申请表”及“投资人权益须知” 、 “开户凭证” 各一联，将剩余证件/凭证交还客户。 (七)TA 为中登公司时，机构或个人客户开户时除提供第（一） （二）款中提及的相应材料外，还需提供基础证券账户卡（上海证 券账户卡、深圳证券账户卡、上海证券投资基金账户卡、深圳证券 投资基金账户卡之一，下同）原件（如有） ，并按上述流程办理。 第十七条注意事项 (一)个人客户开立基金账户需本人亲自前来办理；未成年人， 应当由其监护人代办； (二)若客户为新开资金户，经办人

15、员则按照本公司资金账户开 户流程先行开立资金账户，建立三方存管关系； (三)联系方式、联系地址等属于重要信息为必填项，需让客户 如实填写； (四)申请开立基金账户的客户必须满足该基金管理公司对投资 者身份的要求。具体要求参照各基金的“招募说明书”或“发售公 告”的要求执行； (五)除法律、法规和规章另有规定外，每个客户在每个基金注 册登记机构只能申请开立一个基金账户，基金账户实行实名制。客 户如果需要投资不同注册登记机构的开放式基金则需要开立不同的 基金账户。客户可以用一个资金账户开立多个基金账户，但针对某 一个基金注册登记机构只能开立一个基金账户。特别需要注意的是， 相同基金公司旗下的不同基

16、金可能选取不同的注册登记机构； (六)T 日办理的基金账户，当日即可使用，客户开户时可以同 时提交认购或申购基金的申请。TA 于 T+1 日予以确认并配号，客 户在 T+2 日可到代销网点查询确认。如开户失败，此前的认购或申 购视为无效申请，认购或申购资金退回投资者账户。 (七)打印基金账户卡。基金公司对基金账户卡的处理通常采用 四种方式：大部分基金公司直接向客户寄送账户卡或开户确认单； 部分基金公司不需要基金账户卡；部分基金公司要求在客户申请时 由代销机构打印账户卡；部分基金公司要求在业务确认时打印基金 账户卡。 (八)对于在申请时打印基金账户卡的基金公司，柜台人员在开 户后打印账户卡给客户。对于在确认时打印基金账户卡的基金公司， 柜台人员在 T+2 日 9：30 前将 T 日申请、及由基金公司 T+1 日确 认成功的基金账户的账户卡集中打印并放于柜台，客户凭身份证件 领取，柜台人员进行登记。 (九)开立 TA 为中登公司的基金账户时（如融通基金） ，系统会 自动读取客户资金账户中的上海、深圳股东卡号，登记公司会