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1、两个加强两个遏制心得体会篇一：一个加强两个遏制邮储银行开展一个加强、两个遏制专题学习活动心得体会为认真贯彻落实国务院对金融机构一加强、两遏制的总体部署，按照辖内银企联合制定的加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查实施方案，1月8日，邮储银行分行召开行务会，开展了一次专题学习活动。一. 是学习银监会下发的关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知，明确了对银行业金融机构开展专项检查活动的具体安排和部署，从监管部门外部监管和银行业金融机构内部管控两个方面，更加深入地了解了此次专项检查的方式、内容和范围。二. 是学董事长在加强内部管控、遏制违规经营和违法犯
2、罪专项检查活动启动电视电话会议上的讲话，讲话指出，一要认真贯彻落实国务院对一加强、两遏制的总体要求，认识到此次活动对我行的重要意义，二要充分认识当前案防治理工作面临的严峻形势，虽然外部经济变幻给银行业资金安全管理带来了冲击，但更为重要的是在各级机构中仍然存在很多的思想认识不到位，迫于业绩忽视制度，制度落实不到位，人情味重于商业味，责任追究不到位，大事化小、小事化了，疏于对领导干部约束。因此本次活动要高度重视、加强组织领导，要突出重点，注重实效，要强化整改，严格问责，要积极主动，做好与监管部门的沟通汇报。三. 是学总经理在一加强，两遏制专项检查工作电视电话会议上的讲话，他指出，在当前银行业的资金
3、案件和风险事件又有抬头趋势，且呈现新特点的情况下，各级机构要高度重视，形成合力，突出重点，真查实改，加大投入，提升能力，强化管理，严肃问责，主动汇报，加强沟通。四. 是学习了行长在在全省邮政金融全面开展一个加强、两个遏制专项检查活动动员电视电话会议上的讲话，他就此次活动如何开展进行了详细安排，强调要全面部署，扎实有效开展专项检查活动，同时要求领导带头、银企携手，统一行动、营造声势，全力以赴，确保本次专项检查活动取得实效。通过学习，各部门充分认识到此次活动的重要性，对活动环节、重点把握更加透彻，在接下来的时间里分工协作，共同将推动此次专项检查活动深入扎实地开展。1月8日，邮储银行县分行组织全行中
4、层及以上领导、员工参加了全国邮政金融一个加强、两个遏制专项检查工作动员电视电话会议。一个加强、两个遏制是根据中国银监会关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知（银监发20XX48号）而来，通知要求对商业银行的违规经营和违法犯罪进行全面排查和整顿，银监会要求做到全面覆盖，不留死角，该项工作将持续六个月的时间，邮储银行此次召开全国性工作动员会议，旨在全面部署该行加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动，进一步强化案件防控工作，夯实其合规建设和案件防控基础，全面提升内部管控水平。并对此次一个加强，两个遏制活动工作动员提出三个要求：一是要求支行全体员工提
5、高认识，充分认识落实贯彻好加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动工作的重要性和必要性；二是要求支行全体员工认清当前形势，时刻保持高度的警惕性，全面、仔细地查找风险点，坚决遏制违规经营和违法犯罪；三是要求支行各级管理人员保持风险防控的高度责任感，带头遵守各项制度规定和操作程序，履行好岗位职责，防范案件发生。 风险防范是银行每时每刻都存在的话题，作为柜员必须深刻的 认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会 向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生，同时向行员介绍 一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能 够有效的避免风险出现。一.柜员疏忽大意，处
6、理业务操作不当，造成大额记账差错。 疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些柜 员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易，一味地追求效率 而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误；汇款业务金 额，日期，姓名，账号，汇款收汇人姓名，身份证号码，出生年月和 有效期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。取款操作成 存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就 会造成严重的后果，这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的 过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的 情况下才提交。二. 原始凭证保管不善，丧失记账依据，存在风险隐患。 原始凭
7、证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记 账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后 必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证 凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告 知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回 客户自行作废。对客户资 料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。三. 柜员风险防范意识不强，代客填写单据。 代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在 办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间 或者自己不会填写该
8、单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们 必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我 们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确 认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。我们必须增强风险防范意识，规 范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，形成自我复核的良好习 惯。篇二：泉州中支关于开展“两个加强、两个遏制”活动的总结报告泉州中支营销部泉州中支关于开展“两个加强、两个遏制”活动的总结报告一、工作开展概述根据中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制” 专项检查的通知（保监稽查?20XX?207 号,以下简称207 号文） 的指导精神，为切实贯彻落实监
9、管管理要求，系统摸清公司整体 经营管控中可能存在的各类问题和风险，强化处置力度，防范化 解风险，富德生命人寿福建分公司决定在全辖全面开展“加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪”（以下简称“两个加强、两个遏制”）专项检查工作。泉州中心支公司总经理室高度重视，专门成立由总经理室亲自带队，中支各部门经理为检查人的工作小组，针对泉州中支目前的实际情况制定了泉州中支专项检查计划，对整项工作进行周密部署安排，同时讲究工作方法、有的放矢增强工作的主动性和针对性、密切注意维护外勤团队的稳定，避免因专项检查工作不当而引发不稳定事件的发生，确保了此项活动扎实有效地开展。泉州中心支公司营销培训部积
10、极响应，结合泉州中支的实际情况，针对个险营销业务活动中“两个加强、两个遏制”专项检查工作文件的宣导贯彻情况开展了专项自查自纠的检查工作，现将专项检查工作情况报告如下： 泉州中支营销培训部（一）、泉州中支持工作开展总体情况：泉州中支共有营销服务部12个：其中正常运转营服9个，休眠营服3个，中支后援部门5个（行政、财务、运营、营销、培训）。（1）、中支专项培训与非现场督导中支个险培训时间：20XX年1月13日由中支营销培训部组织对全辖各营服经理在泉州海丝酒店进行为期半天的“两个加强、两个遏制”专项合规培训，半天的学习过程向伙伴们解读了保监会关于“两个加强、两个遏制”的相关文件精神，让大家更加充分的
11、了解当下保险行业的发展，认清目前保险业面临的诸多问题，不要被非法的利益所引诱，工作上严格杜绝违规违纪的事情发生，做到自我的规范和审查，时刻保持清醒的头脑。在日常的展业过程中要以维护公司名誉和客户的利益为基础，面对违规问题一定要敢于拒绝和处理，只有自己在保险行业规范化经营，才能成为一名真正优秀的保险业工作着。中支各营服统一启动会培训时间：自1月7日分公司下发关于“两个加强、两个遏制”的专项检查工作以来，泉州中支一直高度重视，为更好地贯彻落实相关会议精神，泉州中支在1月份期间持续开展相关会议学习工作，20XX年1月29日由中支营销培训部牵头：全辖各营服自行召开的一月总结二月启动会上再次统一宣导“两
12、个加强、两个遏制”专项合规培训，通过本次有效的培训和学习，全体内外勤对“两个加强、两个遏制”的会议精神有了高度的认识和了解，纷纷表示，在以后的工作中一定会按照相关精神，加强学习，做一个诚实守信的保险工作者。（2）营服自查周营销区自查时间：自查小组成员：区经理、组训、内勤泉州中支工作小组于1月上旬下发营服“两个加强、两个遏制”专项检查工作自查自纠工作手册，各营服经理、各部门经理为第一责任人，要求各部门各营服高度重视，尽快落实自查方案，明确自查内容、工作分工等，要确保及时向外勤传达公司相关合规工作要求，不留死角；对于发现的问题要积极整改，不得玩忽职守、隐瞒不报，确保本次专项检查工作不走过场，要求各
13、部门各营服要早会学习、职场张贴公告（上报照片）同时按照公司工作指导进行本部门本营服自查自纠并且提交一份本营服的自查自纠的书面报告，内容要包括营服何时、何人、是否按照“两个加强、两个遏制”专项检查工作要求的表格进行自查自纠，要有自查自纠的痕迹（清查照片、清查人要在清查报告上签字等），中支总经理室还对个别自查自纠进度缓慢的营服进行电话会议，强调“两个加强、两个遏制”专项检查工作的重要性。（3）、中支现场检查中支现场时间：现场小组成员：总经理室、行政部、运营部、营销培训部日泉州中支运营部牵头组织：中支总经理室、行政部、运营部、营销培训部联合对全辖各营销区进行现场检查，相关部门由部门经理负责全程参与本
14、次现场检查工作的部门归口合规工作检查，各部门长均认真核查与本部门相关的合规工作，所有复查工作营服经理均在场学习“两个加强、两个遏制”专项检查工作并对检查结果进行整改沟通。在检查期间，泉州中支朱彩凤总经理亲自带队参与检查，并与出现问题的营服负责人进行了深刻面谈；中支工作小组也规定了现场检查后再次出现本部门“两个加强、两个遏制”专项检查工作问题的，公司将进行追责，同时在检查期间出现“两个加强、两个遏制”合规问题的营服中支也对相关责任人员进行了严厉处罚。二、发现的问题通过本次“两个加强、两个遏制”专项检查的开展情况来看，泉州中支在20XX年做了大量合规工作还是成效显著的，未发现重大违规问题，当然我们
15、也发现还是存在一些合规风险的隐患。例如： 石狮营服在现场检查中发现有非公司合规的保险产品宣传材料-简易版计划书，泉安、晋江两个营服存在意外卡单激活后未及时给客户；泉安营服个别营销员展业证未及时发放给相关人员；晋江、刺桐、石狮、金井、官桥、池店等六个营服在重控单证管理与台账建立健全方面存在相关合规隐患；晋江营服留存有客户身份证复印件、账户信息等不合规问题。三、整改的措施（1）、非公司合规的保险产品宣传材料：对于检查出的不合规保险宣传材料立即进行销毁，并且要求全司对所有工作场所进行彻底清查（含检查外勤公文包），杜绝不合规保险宣传材料出现在公司工作场所及外勤团队展业过程中。（2）、意外卡单与展业证：要求问题营服在第一时间把意外卡单送达客户手中，展业证第一时间发放到外勤人，做到人人都持双证展业。（3）、留存的客户个人信息：要求出现留存客户的营服经理为第一责任人马上还给客户本人，如无法还给客户本人的，立即进行销毁，同时对公司电脑进行全部格式化处理，去除留存的客户个人信息。（4）、重控单证：各营服必须立即建立健全的重控单证台账，重控单证必须放在有上锁的铁皮柜，专人管理；对于个别营服出现的重控单证遗失要进行登报处理同时对相关责任人员进行谈话，避免再次发生类似的事情。四、后续工作通过这次对个险条线“两个加强、两个遏制”的专项检查，泉州中支建立起了各部门、各营服对保险合规的监测预警体系，建立健全
