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1、制度落实存在,通融篇一：转融通业务考试答案一、单项选择题1. 转融通业务中，不需要由证券公司或证金公司对出借人进行权益补偿的是（ ）。 A. 配股 B. 收购 C. 派发权证 D. 分红派息二、多项选择题2. 我国转融通业务的特点包括以下（A. 转融券融入业务与融出业务分段办理B. 转融通业务实行保证金制度C. 转融通业务与融资融券业务分开处理D. 转融通业务由证券金融公司集中统一运营3. 全球证券借贷业务模式可以分为（A. 单轨制B. 集中式C. 分散式D. 双轨制）几个方面。 ）两种。4. 转融通业务的开展对证券市场的影响包括以下（ ）几个方面。A. 有利于进一步完善市场功能，提高市场效率
2、，促进市场创新B. 向证券市场注入增量资金，为证券公司提供流动性支持C. 盘活长期投资者的闲置证券，挤压股价泡沫，吸引长期资金入市投资大盘蓝筹股，强化价值投资理念D. 建立了我国证券融通机制，完善了融资融券交易机制5. 转融券业务中，证券公司或证金公司融入证券后、归还证券前，有以下（ ）几种情况的，融入方应向融出方进行权益补偿。A. 派发权证B. 送股/转增股C. 分红派息D. 配股6. 根据中国证券金融股份有限公司转融通业务规则（试行）第十九条的规定，出现以下（ ）几种情形时，证券金融公司可以对转融通标的证券进行调整。A. 转融通标的证券价格出现异常波动的B. 融资融券标的证券被证券交易所临
3、时调整的C. 转融通标的证券对应的上市公司出现合并、收购或其他重大资产重组的D. 转融通标的证券对应的上市公司经营管理状况发生重大变化的7. 当出现以下（ ）情形时，证金公司可以对转融通的费率进行调整。A. 其他需要调整的情形B. 市场供求关系发生大幅变化C. 风险控制需要或落实监管要求D. 人民银行同期金融机构贷款基准利率发生变化三、判断题8. 证券借贷是指出借人将其所持有的证券暂时出借给需要证券的借券人，借券人在合约到期或出借人要求归还的时候，向出借人归还证券并支付相应借券费用的交易。（ ）正确 错误9. 全球证券借贷业务有两种不同的模式，分别为分散式和集中式。分散式证券借贷业务模式没有集
4、中式的证券金融公司。（ ）正确 错误10. 转融通业务保证金由证券公司以自有资金和证券缴纳，现金部分占比不低于10%。（ ）正确 错误篇二：XXX行长在民主生活会上的发言提纲张永成行长在民主生活会上的发言提纲按照省行关于召开20XX年度党委民主生活会的通知要求，市分行党委今天召开这次专题民主生活会，主要议题就是结合胡锦涛总书记在中纪委第六次全会上的讲话精神和“三个代表”重要思想，认真查摆领导班子和自身在牢固树立和落实科学发展观和正确业绩观、加速经营发展、改进工作作风、防范风险案件等方面存在的问题，整肃思想，提高认识，认真整改。胡锦涛总书记1月6日在中央纪律检查委员会第六次全体会议上发表重要讲话
5、。他强调，要紧密联系建设中国特色社会主义的实践，紧密联系党的建设特别是党风廉政建设和反腐败工作的现实需要，认真学习党章，自觉遵守党章，切实贯彻党章，坚决维护党章，努力促进党的执政能力建设和先进性建设，不断解决好提高党的领导水平和执政水平、提高拒腐防变和抵御风险能力两大历史性课题。其中，学习贯彻党章是胡锦涛同志讲话中最核心最重要的思想。我们市行党委成员要充分认识到学习贯彻党章对农行改革与发展的重大意义，要进一步增强学习贯彻党章的自觉性和坚定性，并结合我行实际，把学习贯彻党章落实到我行党的思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设、制度建设之中，引导、督促全行党员切实把党章学习好、遵守好、贯彻好、维护
6、好。以加强党的建设，维护党的纪律，不断把党风廉政建设和反腐倡廉工作引向深入，确保党的事业始终沿着正确的方向前进，全力维护农业银行改革、发展、稳定的大局。根据省行的统一部署，我行党委认真贯彻“走群众路线，开门搞活动”的精神，在全辖广泛地开展了征求意见活动。共征集涉及信贷管理、客户服务、安全保卫、职工福利、经营环境、人事管理、学习、机关为基层服务等八个大方面21条意见。在全体党员中广泛地开展了谈心活动，市行班子成员之间也随时随地进行意见交流，互相提醒，坦诚相见。此次民主生活会，党委成员间要打破情面，认真地开展好批评和自我批评，既要肯定成绩、总结经验，又要深入查找问题和不足；既要严肃认真、帮助同志解
7、决问题，又要做到中肯贴切、防止无原则纠纷。下面，我就市行党委和全行工作中存在的问题，以及我个人自身存在的问题进行剖析，诚恳各位党委成员进行批评指正。一、存在问题一是科学发展观贯彻落实不够，导致少数领导干部经营指导思想不端正，发展观和业绩观偏移。就我行目前情况看，少数领导干部没有深入学习和贯彻以人为本、全面协调可持续发展的科学发展观，重经营、轻管理，重业务拓展，轻风险防范，甚至把局部利益臵于全局利益之上，把个人利益臵于集体利益之上，片面追求小团体利益，追求个人业绩，致使发展业务不计成本，拓展市场不看效益。个别干部责任心、事业心缺失，指使、授意、纵容违规办理业务，为我行的经营直接埋下了案件隐患。产
8、生以上问题的原因就是少数领导干部对科学发展观认识不到位，没有解决好业务发展与风险防范、为官一任造福一方与保一方平安的辩证关系。二是对思想政治工作和党员干部队伍建设抓得不紧，要求不严。随着业务经营压力的逐年增大，思想政治工作的服务保障作用渐渐淡化。有的领导干部不会做、不愿做艰苦细致的思想政治工作，有的用物质刺激代替思想政治工作，有的只注重教育形式，不重视解决实际问题。对员工的思想脉搏把握不准，对存在问题不能及时发现和解决。思想政治工作的偏失，导致部分干部员工进取心、责任感和奉献精神严重退化，安于现状、不思进取，甚至利欲熏心，发生违规违纪现象，为我行的风险、案件防范工作带来巨大隐患。三是各项规章制
9、度落实不严，检查惩处力度不够。从近年来的内外部各项检查结果看，部分单位和个人规章制度执行不力，制度制约出现断层。有的为了突出个人业绩，该执行的制度可以不执行，不该通融的事可以通融；有的人情重于制度，上级指令高于制度。有章不循、违规操作、贷后检查走马观花、风险预警形同虚设等问题时有发生。另外，二、三道防线作用发挥不足，该发现的问题不能及时发现，暴露出的问题不能及时整改。在违规问题查处上，处罚不严，追究不力，往往大事化小，小事化了，责任得不到落实，责任人得不到严惩，致使各类违规问题屡查屡犯，屡禁不止。四是作风建设尚需进一步加强。从向支行征求意见的反馈情况看，机关部分人员服务意识依然薄弱，官僚主义、
10、本位主义思想仍有存在，在为基层服务上，指责多于指导，推脱多于督促，与基层要求、与员工期望尚有差距，这也是需要我们市行党委成员在今后工作中要认真加以解决的一个突出问题。就我个人而言，今年，我行的经营形势不容乐观，贷款投放不足，利息回收不畅，非应计贷款大幅增强，清收难度越来越大，实现利润计划相当困难，加之队伍大、包袱重，导致有时情绪急躁，做事情、批评人过于严厉，处理问题方法过于简单，不讲策略，有急于求成之嫌。因此，也恳请各位党委成员就我在工作中的不当之处进行批评指正，我会虚心地接受，并在以后的工作中认真改正。二、整改措施一是坚持用科学的发展观武装头脑，树立正确的业绩观和绩效观。当前，农业银行正处于
11、改革发展的关键时期，各级领导干部尤其是市行党委成员要以科学发展观为指引，进一步认清形势，统一思想，增强政治意识、责任意识和忧患意识，正视困难与压力，化挑战为机遇，变压力为动力，扎扎实实、平稳有序地推进我行各项经营管理工作的开展。要树立正确的业绩观和绩效观，坚持当前利益服从长远利益，端正经营指导思想，一切从实际出发，立足当前，着眼长远，积极进取，量力而行；要坚持局部 利益服从全局利益，要着眼大局，服务大局，不图虚名，不掺水分，坚决摒弃小集体主义和局部利益，要有为事业、为大局甘为人梯、永做铺路石的精神品质；要坚持个人利益服从集体利益，树立高尚的人生观、价值观，把个人的理想追求融入农行的事业之中，把
12、个人的价值体现在实实在在的工作业绩上，落实在努力防控领导干部道德风险的具体行动里。二是严格执行民主集中制的原则，维护领导班子团结与和谐，不断增强创造力、凝聚力和战斗力。民主集中制是党的根本组织制度和领导制度，是解决党组织内部许多突出问题的关键。一个党组织的民主集中制执行得不好，党员和党员领导干部的民主意识就不强，民主氛围就不浓厚，党内监督就不能到位，一些形式主义、官僚主义、腐败现象就会滋生和蔓延，甚至人心涣散，矛盾重重。为此，两级行要定期召开民主生活会，继续深入查找在贯彻科学发展和正确的业绩观、加强案件防范、化解经营风险、强化成本意识、提高经营效益、加强廉洁自律方面存在的突出问题，广泛听取党员
13、和群众的意见，扎实进行分析评议，认真开展批评与自我批评。领导班子成员之间要多沟通，多调研，营造平等议事、篇三：20XX年度证券从业人员远程培训课后测试一、单项选择题1. 下列对于港股通结算流程的规定说法错误的是（ ）。A. 在境内，中国结算负责办理与境内结算参与人之间证券和资金的清算交收，境内结算参与人应当就交易达成时确定由其承担的交收义务对中国结算履行最终交收责任B. 在境内，境内结算参与人负责办理与港股通投资者之间证券和资金的清算交收，境内结算参与人与港股通投资者之间的证券划付，应当委托中国结算办理C. 在境内，中国结算作为境内结算参与人的共同对手方，为港股通交易提供单边净额结算服务D.
14、在境外，对于通过港股通达成的交易，由中国结算作为境内投资者的名义持有人，和香港结算的结算参与人，向香港结算承担股票和资金的清算交收责任您的答案：C题目分数：10此题得分：批注：2. 下列有关沪港通交易日安排说法错误的是（ ）。A. 每年的交易日安排将由两地交易所和结算机构共同研究确定B. 每年的交易日安排于当年的春节前向市场公布C. 沪港通业务仅在沪港两地均为交易日且仅能够满足结算安排时开通D. 交易日的安排主要是考虑防范结算风险和减少对系统的修改，降低成本您的答案：C题目分数：10此题得分：批注：3. 下列有关沪股通交易制度中的平仓安排说法错误的是（ ）。A. 持股比例超过28%时，暂停接受
15、买入申报，直到持股比例降到26%B. 持股比例超过30%时，按照后买先卖原则平仓C. 持股比例被动超过30%时，不作平仓安排，暂停接受买入申报，直到比例降至26%D. 对于非被动超过持股比例限制的情形，上交所于次一交易日，向联交所证券交易服务公司发出平仓通知，由香港经纪商通知客户在3个沪港通交易日内平仓您的答案：D题目分数：10此题得分：批注：4. 下列有关沪港通换汇方案安排说法错误的是（ ）。A. 换汇方案遵循的原则有：有利于降低市场成本，提高市场效率，确保业务安全平稳运行；公开透明、公平竞争；尽可能减少对离岸人民币市场的冲击B. 根据港股通业务港币资金交收的相关安排，港股通交易以港币计价，在香港的资金交收币种为人民币（风控资金除外），在境内的资金交收币种为港币C. 在换汇操作中，中国结算需每日对境内所有投资者参与港股买卖轧差一个净额（净买或净卖），对应香港结算即净应付或净应收港币，向换汇银行进行单方向换汇，然后再
