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1、人民币制度篇一：人民币收付业务管理制度人民币收付业务管理制度（一）法律法规贯彻执行情况。各金融机构贯彻中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法等法律法规执行情况。（二）内控制度建设情况。是否制订人民币收付业务管理内部考核制度；是否制订人民币收付业务知识学习培训制度；是否设置检查、培训登记簿并规范记载。（三）营业场所公示内容。是否公示无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂的服务承诺及举报电话；是否公示残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准；是否按要求组织爱护人民币宣传。（四）临柜人员人民币收付管理情况
2、。是否无偿兑换残缺污损人民币；是否准确掌握兑换标准；兑换程序是否规范；是否准确掌握不宜流通人民币挑剔标准；是否对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币；是否按规定收兑只收不付人民币或停止流通人民币；是否根据合理需要原则为公众办理券别调剂业务；是否对回笼款及时进行整点挑剔；流通券与残损券有无互相夹带现象。（五）缴存款质量。缴存到人民币银行的钱捆是否符合“五好钱捆”标准；残损券是否按规定逐级解缴到人民银行；流通券清分有无差错；残损券复点有无差错。（六）假币收缴、鉴定管理办法执行情况。办理假币收缴业务人员反假货币上岗资格证书是否持证上岗；发现假币是否按规定程序收缴；是否按规定程序进行假
3、币鉴定；假币实物是否按规定登记、保管，账实是否相符，收缴的假币实物是否按规定及时上缴当地人民银行；是否截留或私自处理收缴、鉴定、没收的假币，是否有已收缴、没收的假币重新流出情况；收缴的假外币是否按规定封存，标注要素是否齐全。（七）各金融机构服务意识、受理顾客投诉情况和接受公众监督等情况。篇二：人民币收付制度人民币收付业务内控办法第一章 岗位设置及人员管理第二章 柜面业务第三章 调拨业务第四章 风险控制管理第五章 业务检查第六章 反假货币及样币第七章 报表及现金收支分析第八章 错款及案件处理第九章 奖惩第十章 业务学习、岗位培训制度根据中国建设银行出纳制度制定。 1 第一章 岗位设置及人员管理第
4、一条 从事出纳业务的人员须经点钞、反假培训，持有上岗证、会计从业资格证和反假货币上岗资格证书。第二条 各级管辖行须设立出纳业务专职管理岗和反假货币岗，配备相应的出纳管理人员。一级分行，必须配备3名以上专职出纳管理人员（含1名反假专管员）；二级分行，必须配备2名以上专职出纳管理人员（含1名反假专管员）；二级分行以下具有管理职能的机构，必须配备1名专职出纳管理人员兼反假专管员。第三条 金库设置金库主任岗、管库岗、调拨岗、调度审批岗，自行押运的金库设置解款岗；集中作业的金库可以根据业务需要增加配款岗、整点清分岗等。金库主任的任命须报一级分行会计部门备案。第四条 金库配备正主任。金库正主任由主管营运工
5、作的副行长担任，特大城市中设置两个以上金库的，金库主任可以由主管营运工作的副行长和营运管理部总经理、副总经理分别担任；未设立营运管理部门的机构，金库正主任由主管会计工作的副行长担任。主要职责是： 监督金库执行各项规章制度； 按规定查库； 2 检查专职副主任的工作； 本制度规定的其他职责。第五条 金库配备专职副主任。专职副主任由营运管理部门负责人担任；未设立营运管理部门的机构，由会计管理部门负责人担任。主要职责是：（一） 严格执行各项规章制度；（二） 负责日常管理工作；（三） 合理控制库存；（四） 按规定查库；（五） 负责金库内部岗位设置和分工；（六） 本制度规定的其他职责。第六条 金库配备两名
6、以上管库员，两名管库员对保管区内的实物负有同等责任。管库员任职条件：（一） 政治素质好，身体健康，责任心强，忠于职守； （二） 从事出纳工作二年以上；（三） 熟悉出纳业务及有关制度规定；（四） 无不良行为记录。管库员主要职责：（一）保管库内实物，归类放置、摆放整齐；（二）办理出入库业务；（三）盘点库存实物，保证账实相符； 3 （四）及时清理、上缴残损人民币和假币；（五）发生、发现问题保护现场并立即报告主管领导。 管库员的权利：（一）有权拒绝挪用库款和白条抵库等违章违法行为，并可以越级上报；（二）有权拒绝无关人员入库和不符合手续的查库行为；（四）有权拒绝违规办理实物提取和缴存；（五）有权拒绝尾箱
7、和代保管物品违规寄库；（六）有权要求行领导和有关部门及时解决、处理库房管理及库房安全等方面存在的问题和隐患；第七条 金库设置调拨岗。调拨岗的主要职责： 人民币汇率不再由官方行政当局直接制定。2) 由外汇指定银行制定出的汇率是以市场供求为基础的。3) 以市场供求为基础所形成的汇率是统一的。4. 实行参考一篮子货币进行调节的有管理的浮动汇率制度（20XX至今）自20XX年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节的、有管理的浮动汇率制度。人民币汇率不再盯住单一美元。1) 汇率调控的方式。实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。2) 是中间价的确定和日浮动区间。中国人民银行于每个工作日闭市后公布当日银行间外汇市场美元等交易货币对人民币汇率的收盘价，作为下一个工作日该货币对人民币交易的中间价格。3) 是起始汇率的调整。20XX年7月21日19时，美元对人民币交易价格调整为1美元兑元人民币，作为次日银行间外汇市场上外汇指定银行之间交易的中间价，外汇指定银行可自此时起调整对客户的挂牌汇价。 这一调整幅度主要是根据我国贸易顺差程度和结构调整的需要来确定的，同时也考虑了国内企业进行结构调整的适应能力。
