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1、中银活期宝货币基金营销策划方案方案名称： 中银活期宝货币基金营销策划方案小组负责人： 小组组员： 目 录一、概要提示（03） （一）公司介绍（03） （二）产品介绍（03） （三）产品特点（04）二、策划目的（04）三、营销环境分析（05）（一）宏观环境分析（05）（二）基金产品SWOT分析（06） 1、优势（06） 2、劣势（07） 3、威胁（07） 4、机会（07） （三）竞争企业分析（08） （四）企业形象分析（09）（五）投资者分析（10）四、市场面临的问题分析（10） （一）市场风险（10） （二）信用风险（11） （三）流动性风险（11）（四）管理风险（12）（五）操作或技术风险（
2、12）（六）合规性风险（12）（七）其他风险（12）五、市场机会分析（12）六、营销策划达到的目标（13）七、营销策略（13） （一）产品策略（13） （二）渠道策略（13）（三）价格策略（15）（四）促销策略（16）（五）客户关系管理策略（16）八、未来展望（17）中银活期宝货币基金营销策划方案一、概要提示：（一）公司介绍中银基金管理有限公司是由中国银行股份有限公司（以下简称中国银行）和贝莱德投资管理有限公司（以下简称贝莱德）两大全球著名领先金融品牌强强联合组建的中外合资基金管理公司，致力于长期参与中国基金业的发展，努力成为国内领先的基金管理公司。中银基金管理有限公司前身为中银国际基金管理有
3、限公司，于2004年7月29日正式开业，是由中银国际和美林投资管理合资组建（2006年9月29日美林投资管理有限公司与贝莱德投资管理有限公司合并，合并后新公司名称为“贝莱德投资管理有限公司”）。2007年12月25日，经中国证监会批准，中国银行直接控股中银基金。2008年1月16日，公司正式更名为中银基金管理有限公司。中银基金管理有限公司汇集海内外具有丰富经验和良好职业道德，具备团队精神和创新意识的资深投资管理人才，组成了国际化与本土化相结合的中西合璧的专业化团队，致力于以诚信服务大众，用智慧创造财富，为投资者提供丰富的投资产品和国际标准的投资管理服务。公司将充分发挥中外股东的全球经验和资源优
4、势，引入外方股东在全球资产管理市场的成功经验、技术和智慧，与中国本土经验相结合，为广大投资者提供专业化的投资理财服务。（二）产品介绍基金名称：中银活期宝货币市场基金基金代码：000539投资目标：在有效控制投资风险和保持较高流动性的基础上，力争获得超过业绩比较基准的稳定回报。投资策略：本基金通过综合考虑各类资产的收益性、流动性和风险特征，根据定量和定性方法，在保持投资组合较低风险和良好流动性的基础上，力争获得高于业绩比较基准的稳定投资回报。投资范围：本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的金融工具，包括：现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单；剩余期限（或回售期限）在397
5、天以内（含397天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。业绩比较基准：同期七天通知存款税后利率风险收益特征：本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。本基金通过综合考虑各类资产的收益性、流动性和风险特征，根据定量和定性方法，在保持投资组合较低风险和良好流动性的基础上，力争获得高于业绩比较基准的稳定投资回报。（三）产品特点收益远超活期：中银活期宝货币基金主要投
6、资通知存款、大额存单、债券、中期票据等安全性高、稳定的金融工具，收益远超活期！从历史数据来看，收益稳定风险极小。每日分红：“活期宝”每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。每日收益转为基金份额，滚动投资，利上添利!1元起购：相比理财产品动辄5万、10万元的门槛，“活期宝”1元即可入门，理财不再是高帅富专享。零手续费：无认/申购、赎回手续费，也能享受专业理财服务。随时取现：可当天(T+0)快速赎回，即时到账。安全保障：由基金托管银行对中银活期宝货币基金的资金实行全程监控，确保资金安全！二、策划目的本次策划主要针对中银活期宝货币基金产品展开营销，其主要目的在于增加公司的经济效益，扩大基金市场中客户
7、占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。三、营销环境分析（一）宏观环境分析： 1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。2、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投资者正是我国目前的政策选择。中国证券基金业协会数据显示，截至2014年9月底，我国境内共有基金管理公司95家，其中合资公司47家，内资公司48家，共有取得公募基金管理资格的证券公司5家；管理资产合计57
8、569.83亿元，其中管理的货币基金规模17665,95亿元，占整个基金市场的30.69%。类别基金数量（只）份额（亿份）净值（亿元）（2014/09/30）（2014/09/30）（2014/09/30）公募基金180538435.1138969.25封闭式基金1341323.971410.81开放式基金167137111.1437558.44其中：股票型67110393.6910749.94其中：混合型3695763.655831.75其中：债券型3922625.482793.84其中：货币型15217664.0317665.95其中： QDII87664.29516.95非公开募集资产-
9、18600.58合计180538435.1157569.833、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。 （二）产品SWOT分析：1、优势：（1）与股票相比的投资优势节税方面的优势买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者给予了税收优惠。一是个人买卖基金份额暂免征收印花税；二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。另外，基金分红免税，股票分红要交10%的所得税。风险小于股票由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及
