《银行从业考试《个人理财》第九章试题》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行从业考试《个人理财》第九章试题（24页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、银行从业考试个人理财第九章试题 一、单选题 共 23 题 题号: 1 本题分数:0.61 分 商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（） A、10小时 B、20小时 C、30小时 D、40小时 答案要点： 标准答案：B 您的答案：A 本题得分：0 分 题号: 2 本题分数:0.61 分 商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应该按照（）管理和使用。 A、商业银行需要 B、 理财人员意向 C、理财合同约定 D、客户投资目标 答案要点： 标准答案：C 您的答案：C 本题得分：.61 分 题号: 3 本题分数:0
2、.61 分 下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是（） A、商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力 B、商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品 C、区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售 D、商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料 答案要点： 标准答案：B 您的答案：D 本题得分：0 分 题号: 4 本题分数:0.61 分 商业应妥善保管与客户签订的个人理财相关合同和各类授权文件，并至少（）重新确认一
3、次。 A、每季度 B、每半年 C、每年 D、2年 答案要点： 标准答案：C 您的答案：B 本题得分：0 分 题号: 5 本题分数:0.61 分 在理财产品（计划）的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少（）提供一次。 A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年 答案要点： 标准答案：A 您的答案：B 本题得分：0 分 题号: 6 本题分数:0.61 分 商业银行应按（）准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。 A、月度 B、季度 C、半年度 D、年度 答案要点： 标准答案：B 您的答案
4、：A 本题得分：0 分 题号: 7 本题分数:0.61 分 商业银行开展保证收益型理财计划等个人理财业务，应向（）申请批准 A、中国人民银行 B、中国证监会 C、中国银监会 D、中国银行业协会 答案要点： 标准答案：C 您的答案：C 本题得分：.61 分 题号: 8 本题分数:0.61 分 （）开办需要批准的个人理财业务，应有其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。 A、中资商业银行（不包括城市商业银行和农村商业银行） B、城市商业银行 C、农村商业银行 D、外资独资银行 答案要点： 标准答案：D 您的答案：D 本题得分：.61 分 题号: 9 本题分数:0.
5、61 分 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并与下一季度的（）内，将有关分析报告报送中国银行业监督委员会。 A、第一周 B、第一个月前10日 C、第一个月前20日 D、第一个月 答案要点： 标准答案：D 您的答案：B 本题得分：0 分 题号: 10 本题分数:0.61 分 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的（）前报中国银行业监督管理委员会。 A、1月底 B、2月底 C、3月底 D、4月底 答案要点： 标准答案：B 您的答案：A 本题得分：0 分 题号: 11 本题分数:0.61 分 根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在
6、（）以上。 A、3万元 B、4万元 C、5万元 D、6万元 答案要点： 标准答案：C 您的答案：C 本题得分：.61 分 题号: 12 本题分数:0.61 分 根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，外币应在（）美元（或等值外币）以上。 A、6000 B、5000 C、4000 D、3000 答案要点： 标准答案：B 您的答案：C 本题得分：0 分 题号: 13 本题分数:0.61 分 对于（），风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。” A、保证收益型理财计划 B、非保本浮动收益理财计划 C、保本
7、浮动收益理财计划 D、保本固定收益理财计划 答案要点： 标准答案：B 您的答案：B 本题得分：.61 分 题号: 14 本题分数:0.61 分 商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于（），风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，你只能获得合同明确承认的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。” A、保证收益型理财计划 B、非保本浮动收益理财计划 C、保本浮动收益理财计划 D、保本固定收益理财计划 答案要点： 标准答案：A 您的答案： 本题得分：0 分 题号: 15 本题分数:0.61 分 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额
8、可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括（） A、交易限额 B、错配限额 C、止损限额 D、风险价值限额 答案要点： 标准答案：D 您的答案： 本题得分：0 分 题号: 16 本题分数:0.61 分 商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险的管理，但流动性风险限额至少包括（）。 A、期限错配限额 B、止损限额 C、期权限额 D、风险价值限额 答案要点： 标准答案：A 您的答案： 本题得分：0 分 题号: 17 本题分数:0.61 分 对商业银行投资研发新理财产品描述，错误的是（）。 A、在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准 B、新产品的开发应编制产品开发报告，并经有关部门审核签字 C、商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准 D、在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估 答案要点： 标准答案：A 您的答案： 本题得分：0 分 题号: 18 本题分数:0.61 分 商业银行开展个人理财业务应经（）批准同意，并接受其监督管理。 A、中国人民银行 B、中国银行业协会
