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1、支付结算自查报告篇一：银行银行为维护支付体系的安全和效率，严肃支付结算纪律，完善支付结算制度，提高支付结算管理的针对性和有效性，根据人民银行和总行要求。我支行成立了以某某为组长，以某某为成员的自查小组。依据中华人民共和国中国人民银行法中华人民共和国商业银行法中华人民共和国票据法中华人民共和国反洗钱法票据管理实施办法个人存款账户实名制规定金融违法行为处罚办法中国 、 、人民银行执法检查程序规定支付结算办法人民币银行结算账户管理办法电子商业汇票业务管理办法人 、民币银行结算账户管理办法实施细则大额支付系统业务 处理办法（试行）、 小额支付系统业务处理办法（试行）、 网上支付跨行清算系统业务处理办法
2、 中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部国家工商总局关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知等有关支付结算业务管理、支付清算系统管理和支付信息报送的规范性文件对我支行办理的人民币银行结算账户、票据、银行卡、支付系统、支付信息报送等支付结算业务进行了自查，自查内容如下：一、支付结算管理（一）支付结算内控 我支行按照中国人民银行支付结算内控相关规定办理支付结算业务，建立了严密的内控制度和操作程序。（二）支付结算制度 我支行根据相关的支付结算活动规章政策、操作程序、实施范围等办理支付结算业务，制定了规范的操作制度。（三）支付结算代理 未办理支付结算代理业务。 二、人民币银行结算账户业务
3、 （一）单位银行结算账户业务 我支行按照中国人民银行结算账户管理办法等规定开立单位结算账户。共开立了 户单位结算账户，其中 户已经人民银行批准，其余 户为财政户，因历史原因未报人行批准。本行安排査银芳同志负责每月单位账户对账的相关事务，每月10日之前所有账户能对账完毕，目前未发现未达账项。本支行已为所有有余额的账户开办了短信服务，账户余额有变动账户使用人能立马知道。 （二）个人银行结算账户（含银行卡账户）业务 我支行按照中国 人民银行结算账户管理办法等规定开立个人结算账户，要求客户出示有效证件并留存复印件，对客户提供的有效证件进行联网核查，对证件信息不符者拒绝办理。要求客户填写个人账户申请书，
4、并积极推广短信服务，以保障客户资金的安全性。 （三）银行结算账户内部管理和内部控制 开立结算账户时，按照“了解你的客户”原则，切实履行对客户的调查职责，严格执行适合制度，认真审查客户开户的资格以及提供的相关文件材料。 三、票据业务 （一）票据业务基本规则 按照中华人民共和国票据法等相关规定办理票据业务，积极组织员工学习新的票据知识和操作程序。目前为止只办理了支票业务。 （二）支票业务 支票业务是日常业务中常见的，财政账户使用较多。支票金额超过五万元要求出示有效证件并留存复印件，登记大额支付登记薄。对所有支票折角验印，与预留印签核对真伪。 四、银行卡业务 （一）发卡业务 发卡业务按照银行结算账户
5、管理办法等规定办理，相关材料等同个人结算账户。 （二）交易监测与使用管理情况 定时查看报表管理平台上的发卡数、已发卡账户总存款金额和平均余额。 （三）受理市场特约商户管理情况 未办理，正在积极推广。 （四）终端机具管理情况 终端机具管理严格，未出现不良情况。（五）收单服务外包机构管理情况 每天在报表中查询和打印前一个工作日的收单业务，及时整理入账。 （六）受理市场秩序维护情况 受理市场秩序良好。 五、支付系统 （一）业务管理情况 我支行已于去年开通了大小额支付系统，实现了汇兑业务的实时到账，并有3名员工取得了支付系统操作资格。（二）业务处理情况 及时为客户办理支付业务，金额在五万元以上要求客户
6、预留有效证件。 （三）系统应急管理 系统使用正常，未使用应急管理。 （四）系统运行维护情况 系统运行正常，维护及时。 六、支付信息报送 （一）支付业务报表填报情况 （二）支付信息分析报告报送情况 篇二：银行银行人民币银行结算账户管理办法自查报告为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照办事处转发人民币银行结算账户管理办法实施细则和人民币银行账户管理系统业务处理办法（试行）的通知文件要求，我区联社及时转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由各信用社安排专人对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。现检查工作已经结束汇报如下：一、基本情况我区信用社20XX年4月共有
7、单位银行结算帐户1172个，其中，基本帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。现有的银行结算帐户中，由于各种原因，未办理开户许可证的帐户404个，其中基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。通过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。二、具体情况一、银行结算帐户的的管理和开立情况1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。2、新开立的银行结算帐户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管。户登记制度，开户资料基本完整。4、开立的基本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时
8、存款帐户，绝大多数有人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。 二银行结算账户的使用情况1、专用存款账户的支取现金大多能按照规定执行。2、一般存款账户无违规支取现金的行为。3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。三、存在问题1、个别社由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等，使银行结算账户资料留存不完整。2、部分社的个别账户，因业务开展等原因，需经人民银行批准的，未及时报送人行批准核发开户核准通知书。3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。4、因未对账户资料年审，部分存款人账户信息变更后，不及时通
9、知开户银行变更，致使信用社对存款人变更的信息无法及时处理。四、纠改措施针对自查中发现的问题和我区农村信用社的实际情况，准备从以下几个方面进行纠改：按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合规。2、对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期清理或按照办法要求重新审查后办理开户手续。3、对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一年未发生业务且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户或转入久悬未取专户管理。4、加强对银行结算账户的管理和检查工作。今后，联社将按年对信用社银行结算账户的管理，进行专项检查，以督促信用社加强对银行结算账户的管理工作，纠正违规行为，维护支
10、付结算的正常秩序。 总之，通过这次自查，使我区农村信用社的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，但在个别社还存在部分问题，有待与我们在今后的工作中加以完善和纠正，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。篇三：支付结算工作自查报告关于支付结算执法自查工作的报告 中国人民银行上海分行： 按照关于转发的通知（上海银发20XX85号）文件要求，结合我行支付结算实际工作情况，开展了本次支付结算自查工作，现将自查有关情况报告如下： 一、 自查前准备情况 我行成立以分管运营业务的副行长担任组长，运营管理部、信息科技部、资金部、合规部、稽核部、各营业单位
11、负责人为成员的自查工作领导小组，运营管理部负责本次支付结算检查工作的具体组织实施与协调工作。我行依据历年来人民银行制定的支付结算管理、票据业务、账户管理、支付系统方面的检查方案，参照本行内部日常检查方案以及业务重点，制定了较为完善的自查工作方案。我行要求各自查单位开展自查工作时要以防范风险为导向，通过自查发现制度执行薄弱点，排查可能存在的支付结算风险隐患，真正达到自查实际效果。我行制定的自查方案重点方面主要包括：一是，已经制订业务操作制度是否已经涵盖了我行开办的支付结算业务类型，相关制度是否仍适用现行业务操作；二是，我行是否严格遵照人民币结算账户管理办法办理各项账户业务；三是，我行是否严格遵守
12、支付结算办法规定办理各项票据业务；四是，办理商业汇票签发及贴现业务内部控制是否严密；五是，支付系统运行是否正常，各类业务办理是否合规；六是，检查支付信息报告情况。（注：我行尚未开办银行卡类业务） 二、 基本情况 （一） 支付结算管理我行依照本行实际支付结算业务开展情况，在开办人民币业务伊始，即制定了客户服务及作业支援部准则，该项准则基本涵盖了我行办理账户业务、票据类业务、支付系统业务的操作规范和内部控制方式，是指导我行办理作业业务的工作最主要的规定，也是我行开展支付结算类业务工作检查的重要依据。 我行较为注重按照业务发展形势，不断完善与修订准则规范。如我行开办通过小额支付系统解付银行本票、华东
13、三省一市银行汇票等业务时，立即于该项准则中增加了相应的业务处理规范与要求，确保办理各项支付结算业务时，一线业务人员能够有章可循、有据可查。为防范支付结算类业务突发事件，我行又按照要求先后制订了人民币结算账户管理系统突发事件应急预案、公民身份联网核查突发事件应急预案、支付清算系统突发事件应急预案、营业单位服务突发事件应急预案等文件，规范了我行风险应急处置办法，增强了业务人员风险处置能力。 （二） 账户业务 1、 单位账户从自查情况看，我行各营业单位严格遵守人民币银行结算账户管理办法各项规定，开立核准类账户遵照以人民银行核准之日为账户启用日规定；开立备案类账户，做到5个工作日内向人民银行备案。本次
14、自查，我行结合近期以来人民银行反洗钱工作及上海银监局操作风险防控工作的相关规定内容，以风险为导向，对人民币单位银行结算账户日常业务操作，提出明确检查要求：一是加强开户代理人身份识别，要求开立单位结算账户必须与法定代表人（单位负责人）或者财务负责人电话核实后，方可办理；二是强化客户身份证明文件合规性审核，通过联网核查系统对个人身份进行核查；对存有疑义的营业执照、机构代码证等文件通过工商管理局、质监局网站对其进行核实；三是强调办理单位结算账户各项业务流程监督，要求办理各项单位结算账户业务必须全程录像监控；四是按照规定妥善保存结算账户资料文件，账户资料必须于保险（防火）柜保管，保险（防火）柜落实双人
15、管控原则，存放、调阅账户资料建立登记审批制度，未经有权人批准，任何人不得调阅账户资料；五是严格执行已开立账户资金使用规定，通过系统和人工双重控制，规范客户使用账户办理各项业务的合法、合规性；与反洗钱可疑交易报告规定相结合，防范客户利用银行结算账户从事非法交易；六是加强印鉴卡、重要空白凭证等业务单证管理，将空白印鉴卡视同为重要空白凭证管理，严密重要空白凭证控号管理措施，对外出售凭证纳入系统控制，并需确认购买人身份。经查，我行办理各项人民币结算账户情况基本正常，人民币结算账户数量与账户管理系统账户数量一致；各营业单位尚未开立预算类专用账户、异地专用账户、“个体户”类结算账户、临时存款账户（不含验资类账户）；各类账户使用与管控措施基本落实到位，未发现重大违规情况。从我行自查情况看，当前我国结算账户管理规定较为繁杂，人民银行和银监会对于结算账户管理工作的管理要求尺度不
