2007年 中国区域金融运行报告

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1、 2007 年 中国区域金融运行报告 中国人民银行货币政策分析小组 2008 年 5 月 30 日 内容摘要 2007年，全国各地区 以科学发展观为指导，认真贯彻落实党中央、国务 院关于加强和改善宏观调控的总体要求，充分发挥比较优势，加快推进经济结 构调整，支持特色产业发展，促进了区域经济协调发展。东部、中部、西部和 东北地区生产总值加权平均增长率分别为14.2%、14.2%、14.5%和14.1%，比上 年分别加快0.3、1.4、1.3和0.6个百分点，地区间增长差距进一步缩小。 2007年，各地区总需求保持旺盛态势，需求结构进一步改善。消费对经济 增长的贡献首次超过投资，城乡居民收入大幅增

2、长，财产性收入增长加快。居 民收入和消费水平地区差距有所缩小，东部地区仍居于领先地位，中西部和东 北地区增长较快。固定资产投资保持高位运行，区域协调性有所增强，中西部 和东北地区投资增长继续快于东部地区。各地区贸易顺差增长仍较快，高新技 术产品出口增速和占比继续提高。海外投资平稳发展， “走出去”战略有序实 施。各地区三次产业发展良好，产业结构继续优化。农业基础进一步巩固，工 业生产和利润保持较快增长，工业技术创新和成果产业化步伐加快，服务业较 快发展。中部和东北等粮食主产区产量稳定增长，中西部和东北地区工业增长 相对较快，东部地区服务业占三次产业的比重最高，增长最快。长三角、珠三 角、京津冀

3、三大都市圈经济保持平稳较快发展，促进区域协调发展的辐射带动 作用进一步增强。 各地区在加快发展的同时， 切实贯彻科学发展观， 节能减排、 环境治理、发展循环经济和绿色环保产业等工作取得积极进展。 2007年，各地区金融业继续保持良好发展态势。各地区存款平稳增长，存 款活期化趋势明显。企业存款增长快于储蓄存款。各地区人民币贷款增长势头 逐步减缓，宏观调控取得初步成效。中长期贷款比重有所提高，西部地区由于 经济增长对固定资产投资的依赖度较高、直接融资渠道有限，中长期贷款比重 2 本报告未包括香港、澳门特别行政区和台湾地区的情况和数据。 较高。各地区人民币贷款利率总体走高，金融机构定价机制逐步完善。

4、地方法 人金融机构流动性状况良好，总体支付能力正常。各类金融企业改革向纵深推 进，证券保险业发展加快。各地区直接融资大幅增长，融资结构持续改善。金 融生态环境建设加快推进，金融支持经济薄弱环节发展的力度进一步加大。 2007年，在全球通货膨胀压力加大和国内食品价格大幅上涨影响下，各地 区居民消费价格水平总体走高，其他各类价格指数之间的地区性差异明显。东 北地区农业生产资料价格涨幅高于其他地区，中西部地区的原材料、燃料、动 力购进价格涨幅高于东部和东北地区， 而东部地区的工业品出厂价格涨幅明显 低于其他地区。各地区职工工资普遍上涨，农民工薪酬待遇进一步提高，劳动 力成本趋于上升。各地区房地产开发

5、投资和销售快速增长，住房供应结构有所 改善，房价上涨压力依然较大。 3 2008 年，虽然世界经济的不确定性增加，外部需求可能减弱，国内也发 生了冰雪、地震灾害，但在工业化、城市化、国际化以及产业和消费结构升级 等积极因素推动下，各地区贯彻科学发展观，落实国家各项宏观调控政策，坚 持一手抓抗震救灾工作、一手抓经济社会发展，坚持稳中求进和好字优先，区 域经济将继续保持平稳较快增长，增速适度放缓，结构进一步优化。由于国内 经济运行中面临价格总水平仍处于高位的突出矛盾，各地区应把控制物价上 涨、抑制通货膨胀放在更加突出的位置。同时，加快经济发展方式转变，不断 加强自主创新，积极实施区域发展总体战略，

6、稳步推进主体功能区的形成，促 进生产要素跨区域合理流动，逐步形成区域互动、优势互补、协调发展的良好 格局。 目 录 第一部分 区域金融运行情况. 1 一、各地区银行业. 1 二、各地区证券业. 7 三、各地区保险业. 8 四、资金流动和融资结构 10 五、金融生态环境建设 11 第二部分 区域经济运行情况 13 一、消费、投资、净出口和政府支出 13 二、产出和供给 18 三、各地区能耗、环境治理与保护情况 21 四、价格和劳动力成本 22 五、主要行业发展 26 六、主要经济圈发展 29 第三部分 区域经济与金融展望. 30 专 栏 专栏 1 个人住房贷款风险分析. 4 专栏 2 各地区工业

7、企业利润调查 20 专栏 3 通货膨胀预期调查 23 专栏 4 各地区劳动力成本分析 25 表 表 1 2007 年末银行业金融机构地区分布 1 表 2 2007 年末金融机构存贷款余额地区分布 2 表 3 2007 年末各地区人民币存贷款结构 2 表 4 2007 年末各地区人民币存贷款余额增速 2 表 5 2007 年人民银行住房贷款抽样调查统计表 4 表 6 2007 年主要金融机构分季度超额准备金率 6 表 7 2007 年各类地方法人金融机构分季度的流动性比率 6 4 表 8 2007 年末证券业地区分布 7 表 9 2007 年末保险业地区分布 . 9 表 10 2007 年末票据

8、业务地区分布 11 表 11 2007 年各地区非金融机构部门融资增速 11 表 12 2007 年非金融机构部门融资额地区分布 11 表 13 2007 年各地区地区生产总值 13 表 14 2007 年各地区城镇居民可支配收入 14 表 15 2007 年各地区农村居民人均纯收入 14 表 16 2007 年各地区社会商品零售额 15 表 17 2007 年各地区城镇固定资产投资 15 表 18 2007 年各地区出口额 16 表 19 2007 年各地区进口额 16 表 20 2007 年各地区实际利用外资额 17 表 21 2007 年各地区财政收入和财政支出 18 表 22 2007

9、 年三次产业的地区分布和各地区三次产业的比重、增长率. 18 表 23 2007 年各地区工业增加值 19 表 24 2007 年各地区职工平均工资 25 表 25 2007 年各地区房地产开发投资 26 表 26 2007 年各地区房地产贷款 27 表 27 2007 年三大经济圈产业结构 29 表 28 2007 年三大经济圈主要经济指标 29 图 图 1 2007 年末各地区金融机构本外币各项存款余额及增长率. 2 图 2 2007 年各地区当月新增人民币贷款比较 3 图 3 2007 年末各地区金融机构本外币各项贷款余额及增长率. 4 图 4 2007 年银行间市场资金净融入（融出）情

10、况 . 10 图 5 2007 年各省（区、市）人均地区生产总值 . 13 图 6 2007 年各地区居民平均消费倾向 . 14 图 7 2007 年各地区恩格尔系数 . 14 图 8 1978 年以来我国城乡居民家庭恩格尔系数变动趋势 . 15 图 9 2007 年各地区城镇固定资产投资增速 . 16 图 10 2007 年各地区进出口差额 17 图 11 2007 年各省份三次产业结构 18 图 12 2007 年各省份工业企业平均销售利润率 19 图 13 2007 年各省（区、市）规模以上工业企业利润及增速. 20 图 14 2007 年各地区各类价格同比涨幅 23 图 15 2007

11、 年通胀感受和 2008 年通胀预期图 . 23 图 16 家庭月收入与通胀感受、预期间关系 . 24 图 17 2007 年各月全国新增个人住房贷款图 27 图 18 2007 年 12 月房屋销售价格同比涨幅 . 27 5 图 19 2007 年各地区重点耗能行业贷款增加额及增速 28 第一部分 区域金融运行情况 2007 年， 全国各地区 金融业贯彻落实科学发 展观，按照党中央、国务院关于加强和改善宏观 调控的总体要求，围绕区域经济发展的重点和经 济结构调整的需求，不断完善金融服务功能。各 地区金融运行总体平稳，金融改革加快推进，融 资结构明显改善，地区间金融发展更趋协调，金 融生态环境

12、建设取得新进展。 一、各地区银行业 2007年， 全国各地区银行业金融机构 在改革 中加快发展，机构数量、从业人员略有增加，资 产规模增长加快，盈利水平持续提升。年末，全 国各地区各类银行业法人机构共计7485家，营业 网点19.1万个，从业人员267.8万人，资产总额 48.6万亿元。从地区分布看（见表1） ，东部地区 聚集了全部的政策性银行、国有商业银行、股份 制商业银行的总部和30%的城市商业银行及城市 信用社；中西部地区由于部分省份农村信用社实 行两级法人体制，其法人金融机构占比高于东部 地区。 外资银行发展加快，资产规模继续扩张。年 末，全国15个省市有外资银行入驻，外资银行资 产总

13、额达1.3万亿元，其中96%集中在东部地区， 外资银行资产在银行业金融机构资产总额中的占 比继续提高。 农村新型金融机构发展迅速。目前包括小额 贷款组织、村镇银行、贷款公司和农村资金互助 社等在内的各类新型农村金融组织发展势头良 好，将在完善农村金融服务体系、支持农村经济 全国各地区包括东部地区、中部地区、西部地区和东北 地区。东部地区 10 个省市，包括北京、天津、河北、上 海、江苏、浙江、福建、山东、广东和海南；中部地区 6 个省，包括山西、安徽、江西、河南、湖南和湖北；西部 地区 12 个省区，包括广西、重庆、四川、贵州、云南、 西藏、陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆和内蒙古；东北地 区 3

14、 个省份，黑龙江、吉林、辽宁。 各地区银行业金融机构包括政策性银行、国有商业银行、 股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合 作银行、城市信用社、农村信用社、邮政储蓄银行、外资 银行和非银行金融机构。各地区金融机构汇总数据不包括 金融机构总部的相关数据。根据中国银行业监督管理委员 会统计，2007 年银行业资产总额 52.6 万亿元。 发展和活跃农村金融市场方面发挥更为积极的作 用。 表 1 2007 年末银行业金融机构地区分布 法人机构 机构个数 占比（%） 从业人数 占比（%） 资产总额 占比（%） 个数占比 （%） 东部39446415 中部24221435 西部2723154

15、3 东北101176 合计100100100100 营业网点 数据来源:中国人民银行上海总部、各分行、营业管理部、 省会（首府）城市中心支行。 （一）各地区存款平稳增长，企业存款增长 加快，存款活期化趋势明显 2007年，全国多数省份本外币存款增速较上 年回落。年末，东部、中部、西部和东北地区本 外币各项存款余额分别为23.5、5.8、6.3和2.9万 亿元，同比分别增长14.2%、14.7%、 16.7%和9.7%， 增速分别比上年回落1.5、2.7、1.2和3.9个百分 点（见图1） 。 居民储蓄存款增速放缓，企业存款增长加快。 受股市财富效应驱动、各类理财产品热销、物价 上涨预期增强等因

16、素影响，2007年各地区居民储 蓄存款增长普遍放缓。全国绝大多数省份人民币 储蓄存款增速均有不同程度回落。年末，东部、 中部、西部和东北地区人民币储蓄存款余额增速 分别比上年回落9.1、6.0、7.1和6.4个百分点（见 表4） 。受企业效益大幅提升、直接融资渠道拓宽、 企业结汇量增加以及贷款派生效应等因素影响， 多数省份企业存款增长较快。年末，东部、西部 和东北地区人民币企业存款余额增速分别比上年 提高3.4、7.3和2.3个百分点，中部地区人民币企 业存款余额增速与上年基本持平。 1 各地区居民户存款和企业存款继续呈现活期 化趋势。2007年，与资本市场活跃、通货膨胀预 期上升相适应，东部、中部、西部和东北地区新 增居民及企业存款中，活期存款占比分别为 67.4%、73.0%、82.8%和78.7%，较上年分别提高 15.9、18.3、18.3和23.8个百分点。 11.5 20.4 14.2 14.2 17.3 16.1 11.9 12.0 13.2 20.0 16.8 18.2 12.9 9.2 15.4 17.4 22.3 15.3 19.5 17.9