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1、信贷管理系统操作说明文档编写：熊斌目 录第一章系统基本操作说明41.1.退出系统51.2.系统的快捷键操作6第二章客户信息72.1.客户基本信息72.2.信用等级评定112.3.黑名单管理12第三章贷审审批133.1.贷款申请133.2.贷款调查163.3.贷款审查173.4.贷款审议173.5.贷款审定、审批18第四章贷款发放184.1.贷款基本信息194.2.保证人信息194.3.抵押物信息204.4.质押物信息20第五章贷后管理215.1.诉讼管理215.2.贷后检查235.3.抵债资产管理255.4.催收单打印265.5.贷款催收回执登记27第六章五级分类286.1.五级分类矩阵调整2
2、86.2.五级分类人工调整296.3.禁止矩阵调整五级分类的贷款明细设置30第七章查询分析307.1.贷款审批明细查询317.2.已审批未发放贷款317.3.汇总统计查询327.4.贷前查询337.5.十大户查询337.6.贷款明细查询347.7.还款还息明细查询367.8.贷款日平均余额查询377.9.保证人明细查询387.10.抵押物明细查询397.11.质押物明细查询397.12.客户信息查询407.13.抵债资产处置明细查询407.14.抵债资产接收明细查询417.15.诉讼明细查询417.16.调五级分类明细查询427.17.操作日志明细查询43第八章资料维护448.1.客户信息中的
3、客户经理调整448.2.客户信息中的客户类型调整458.3.客户所属机构调整458.4.修改证件号码468.5.贷款信息中的客户经理调整46第九章系统设置479.1.机构设置479.2.人员设置489.3.业务种类设置499.4.审批流程节点设置499.5.审批流程种类设置509.6.人员权限设置519.7.协管设置519.8.密码修改529.9.公共约定设置539.10.系统设置539.11.贷后检查设置549.12.五级分类矩阵设置549.13.信用等级评分标准设置549.14.地区分区设置（乡村组设置）559.15.机构撤并569.16.服务器连接设置579.17.版本升级设置589.1
4、8.数据接口设置599.19.打印格式设置599.20.数据备份与还原62备份62定时备份63还原639.21.按揭贷款计算器64第十章退出6512.1.退出系统6512.2.用户切换65第十一章答疑6612.1.客户信息6612.2.贷审审批66第一章 系统基本操作说明l 用鼠标双击桌面的图标，系统会弹出登录界面（如下图所示）。l 初次进入系统中，要进行网络设置。点击 “网络连接设置”按钮，进入网络设置界面，进行网络设置。l 输入正确的用户名和密码，点击确定，即可进入本系统的主界面（如下图所示）。l 也可使用指纹登录，按下指纹，系统识别成功后会自动进入本系统的主界面。1.1. 退出系统点【退
5、出】菜单，或点击主窗口上右上角的退出图标。1.2. 系统的快捷键操作1. 录入界面功能按钮查找当前界面中存在的数据。添加新的数据。 修改当前数据。 删除当前数据。 保存数据。取消当前操作。到当前数据集中最上面的一条记录。到当前数据集中上一条记录。到当前数据集中下一条记录。到当前数据集中最后一条记录。退出当前界面。2. 查询界面功能按钮 开始查询。将查询结果导出到EXCEL表。查看图表。重新选择查询条件。查看当前选中记录的对应贷款信息。查看当前选中记录的对应客户信息。只打印当前选中的记录。弹出更多查询条件供选择。3. 打印控制第二章 客户信息客户信息模块主要用于登记客户的基本信息（包括单位客户信
6、息、个人客户信息）、黑名单信息管理、客户共同管理的录入、修改、删除、查看等功能。2.1. 客户基本信息【功能描述】主要用于登记客户的基本信息，便于掌握和记录客户的一些基本情况。主要按以下分类分别建立客户信息：l 企业单位客户信息l 事业单位客户信息l 其他单位客户信息l 农户信息l 个体工商户信息l 助学客户信息l 其他个人客户信息1.1.1. 基本信息【操作步骤】下面以新建企业单位客户信息为例： 新增：点击主界面的客户信息菜单，选中并点击企业单位客户信息栏，系统会弹出企业单位客户信息的录入界面（如下图所示）。点击“新建”按钮，系统会弹出新建客户的对话框，选择输入客户证件类型，且正确输入证件号
7、码（如下图所示）。点击“检测”按钮，系统首先在数据库中查找相同的证件类型及证件号码，如果找到了，则不能重复办理客户信息。如果未找到相同的证件类型及证件号码，系统将会自动进入新建客户基本信息的录入界面：录入相关的信息后，点击“保存”按钮。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。1.1.2. 关联人信息【操作步骤】点击左框中的“关联人信息”，进入关联人信息的录入界面（如下图所示）： 建立已有客户号的关联人的信息：点击关联人客户号右边的按钮，进入客户号快速查询界面
8、，输入客户名称全称或客户号，点击“查询”按钮，查找到该关联人信息并选中，点击返回按钮，系统将会自动导入关联人信息并返回到关联人信息录入界面中，点击“保存”按钮，并退出该界面。也可输入客户名称前面的一个或二个字，勾点模糊查询，点击“查询”按钮，查找到该关联人信息并选中，点击“返回”按钮。 建立没有客户号的关联人的信息点击“新建”按钮，依次录入关联关系、关联人名称、证件类型、证件号码、客户类型、收入来源、收入金额，录完后点击“保存”按钮，系统会提示是否“自动建立客户信息”，点击“是”，系统会自动生成此关联人的客户信息，并生成客户号。如下图 修改：点击 “修改”按钮，则用鼠标选中要修改的栏目，输入正
9、确的内容，然后再点击按钮“保存”。如果要修改的记录不是当前所看到的记录，则可以点击左上方的“查找”按钮，进入快速查询界面，在客户名称栏输入客户的全称或通过模糊查询，点击“查询”按钮，并选中要修改的客户信息，点击“返回”按钮，此时会回到客户信息的录入界面。再点击“修改”按钮即可进行修改。 删除：点击删除“按钮”，此时系统会弹出“确定要删除”的对话框，点击“是”，即可将这笔记录删除。客户大事记、客户回访、资产情况、负债情况、存款、年收入与关联人类似。 注意事项:企业事单位客户必须建立以单位法人或负责人作为关联人的关联关系；个人客户的家庭主要成员必须作为关联人建立关联关系。1.1.3. 资产情况信息
10、【操作步骤】点击左框中的“资产情况”，进入资产情况信息的录入界面（如下图所示）： 新增：点击“新建”按钮 ，依次输入年度、数量、资产种类、金额，点击“保存”按钮。 修改：点击 “修改”按钮，则用鼠标选中要修改的栏目，输入正确的内容，然后再点击按钮“保存”。 删除：点击删除“按钮”，此时系统会弹出“确定要删除”的对话框，点击“是”，即可将这笔记录删除。1.1.4. 评定调查（主要针对贵州省信用社对个人客户信用评级）信用等级评定分为“评定调查”、“评定审批”，只有先评定调查后才能进行评定审批，评定审批的操作人员要有“调整评定授信”的权限。【评定调查操作步骤】点击左框中的“评定调查”，进入评定调查信
11、息的录入界面（如下图所示）：进入上述界面后，点击“新建”按钮，依次录入各选项（开阳有些项目不参加评级的可以不录，例如“不良行为”则可以不录，“开户存款情况（5）”则是必录的项。），点击“自动计算”按钮，系统会根据客户的相关数据得出“净收入分”、“净资产分”，并得出对应的“信用等级”和“评定授信额度”（也要点击“自动计算”按钮）。录完后点击“保存”按钮。【评定审批操作步骤】点击“评定审批”按钮，系统自动会显示出下图，分别输入“调整日期”、“调整后授信额度”、“授信期限”等，点击“保存”按钮即可。1.1.5. 贷款卡发放贷款卡要先联社领取，再各信用社领取，再信贷员领用，最后信贷员将贷款卡发给客户。
12、【操作步骤】点击左框中的“诚信卡发放”（此名称可到系统中设置不同的名称），进入贷款卡发放的录入界面（如下图所示）：进入上述界面后，点击“新建”按钮，录入卡号，授信额度的值将直接关联出调整后的授信额度，点击“保存”按钮。卡激活系统可设置成贷款卡发放后，要通过有权限人的激活后方可使用。点击“卡激活”按钮，即可激活此卡。利用此卡客户就可直接贷款，无需再经过审批。u 新增事业单位客户信息、其他单位客户信息、农户信息、个体工商户信息、助学客户信息、其他个人客户信息的新增、修改、删除、查看等操作步骤与新增企业单位客户的相同。2.2. 黑名单管理【功能描述】主要用于记载一些信用差、恶意拖欠以及恶意逃费机构债
13、务的黑名单客户相关信息，通过该功能模块的管理来从严控制新贷款的发放。【操作步骤】 新增：点击主界面的客户信息菜单栏，选中下拉框中的黑名单管理，进入黑名单管理的录入界面点击“新建”按钮，通过点击客户号右边的快速查找按钮，进入客户号快捷查询的界面，找到该客户信息，选中并点击“返回”按钮返回上一界面，此时系统会将该客户的相关信息自动导入，再依次录入批准人和文字说明，录完点击“保存”按钮即可。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：用鼠标选中某条要删除的黑名单客户信息，点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即
14、可。2.3. 客户共同管理【功能描述】主要用于某客户在多机构同时放款时，需要进行客户共管。客户共同管理申请【操作步骤】 新增：点击主界面的客户信息菜单栏，选中下拉框中的客户共同管理，进入客户共同管理的录入界面。点击“新建”按钮，通过点击客户号右边的快速查找按钮，进入客户号快捷查询的界面，在机构号栏选择另一机构，查找到该客户信息，选中并点击“返回”按钮返回上一界面，此时系统会将该客户的相关信息自动导入，再依次共管申请理由，录完点击“保存”按钮，客户共同管理申请已提交。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。客户共同管理批准【操作步骤】 新增：点击主界面的客户信息菜单栏，选中下拉框中的客户共同管理，进入客户共同管理的录入界面。点击左框的客户共管批准，进入客户共同管理批准界面。点击“新建”按钮，输入审批结论、其他事项说明，点击“保存”按钮即可。 修改：点击“修改”按钮，将鼠标选中要修改的内容中，输入要修改的内容，修改完成后，再点击“保存”按钮即可。 删除：点击“删除”按钮，系统会提示“确定要删除吗？”，点击“是”即可。2.4. 贷款卡入库（机构）【功能描述】各机构领取贷款卡。（包括联社领卡、信用社领卡）【操作步骤】 新增：点击主界面的客户信息菜单栏
