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1、 (一)判断改错题1.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。2（）2.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。（）3.反洗钱内部控制制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（）4.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。（）5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁名单或外国政要名单。（）6.客户身份识别和可疑交易分析是两个
2、不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（）7.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行,而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（）8.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（） 9.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的,其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。（）10.客户身份识别也称了解你的客户。（）11.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息o（） 12.如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。（）13.实际控制客户的自然人和交易的实际
3、受益人,包括(但不限于)以下两类人员:一是公司实际控制人;二是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。（）14.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。（）15.按照中华人民共和国反洗钱法第三十二条的规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。 （）16.对于从本机构业务系统中抽取出的可疑交易报告,应直接上报,不需进行人工复核。（）17.如果全部报文都收到了回执,则本次报送成功结束;如果存在回执或补正回执,则应根据回执提示更正,再使用指定
4、的报文进行处理。（）18.大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个子类,比可疑交易报告报文多1个大额删除报文。（）19.对于大额交易报告,大额正常报文应打包为大额特殊包,其他五类大额报文应打包为大额正常包。 （）20.数据特殊包内必须打包同一类型的报文,大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内。（）21.大额包内不能打可疑报文,可疑包也不能打大额报文。（）22.涉恐黑名单的处理包括四个步骤:第一,将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二,办理业务时匹配比对名单;第三,及时报告涉恐可疑交易;第四,采取适当的后续处理措施。（）23.联合国安理会1267委员会是负责制裁基地组织和塔利班的专门委
5、员会。（）24.金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。（）25.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易。（）26.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。（）27.反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈. （）28.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。（）29.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中
6、故意提供虚假材料,情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。（）30.反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。（）31.中华人民共和国反洗钱法中专门规定了反洗钱调查一章,明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。（）32.反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报。（）33.根据中华人民共和国反洗钱法的规定,金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料。（）34.反洗钱调查只能采取现场调查。（）35.反洗钱询问笔录应当交
7、被询问人核对,并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（）36.反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。（）37.反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。（） (二)单项选择题 1.客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行有权(B)。A.继续为客户办理业务 B.中止为客户办理业务C.有权更新资料 D.有权上报交易2.中国人民银行设立(B
8、),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A.反洗钱局 B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局 D.分支机构3.在实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当同时报告(C)。A公安机关 B.金融机构上一级机构C.中国人民银行当地分支机构 D.金融机构总部4.金融机构判断该线索涉嫌犯罪,为及时有效地阻止和打击犯罪,应当及时以书面形式向(D)报告,并同时报中国人民银行当地分支机构,以便协助公安机关开展侦查工作。A.金融机构上一级机构 B.金融机构总部C.中国银行业监督管理委员会 D.当地公安机关5.客户与证券公司进
9、行金融交易,通过银行账户划转款项的,由(D)向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A.证券公司 B.证券公司和银行各自C.证券公司和客户各自 D.银行6.中华人民共和国反洗钱法第六条规定,(A)依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护。A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心C.客户 D.第三方7.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条规定,单笔或者当日累计达到规定金额的,应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中,累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算,对其的理解是(D)。A.应将某一账户发生的交易累计计算B.应将某一客
10、户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C.应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算D.应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算8.以下属于大额外汇资金交易的是(A)。A.个人当天存款1万美元 B.个人当天转账8万美元C.个人当天取款5万港元 D.个人当天转账20万港元9.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定,可疑交易类型中长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易中的长期和短期是指(B)。A.一年以上,3个工作日 B.一年以上,10个工作日C.三年以上,3个工作日 D.三年以上,10个工作
11、日10.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,可疑交易发生后的10个工作日是指(D)。A.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.银行人员发现可疑交易之日起计算C.银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算11.银行大额交易和可疑交易报告管理办法所称的频繁是指(A)。A.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上B.交易行为营业日每天发生5次以上C.交易行为营业日每天发生,且持续5天以上D.交易行为营业日每天发生,且持续7天以上12.A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人
12、身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户o请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?(B)A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付、D.长期闲置的账户原因不明地突然启
13、用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付13.原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是(A)的职责。A.中国人民银行总行B.中国人民银行上海总部C.中国人民银行各大分行D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行14.下列选项中,哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型?(D)A.英文字母B B.英文字母E C.英文字母F D.英文字母I 15.反洗钱非现场监管办法(试行)中填报单位是指(C).A.中国人民银行总行B.金融机构总部C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D.独立承担法律责任的金融机构分支机构16.金融机构客户身份识别情况统计表填报
14、依据为(D)。A.金融机构反洗钱规定,B.金融机构反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法C.反洗钱非现场监管办法(试行)D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法17.金融机构客户身份识别情况统计表中的其他情形是否包括发现问题而没有建立业务关系的客户?(B)A.不包括 B.包括 C.银行自行决定 D.随意18.金融机构客户身份识别情况统计表中的通过代理行识别数只由(A)业金融机构填写。A.银行 B.保险 C.证券 D.期货19.反洗钱非现场监管约见谈话记录需要由(B)签字确认。A.中国人民银行反洗钱工作人员 B.被谈话人C.单位负责人D.部门负责人20.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,中国人民银行应进行(A)。A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析21.中国人民银行走访银行时,反洗钱工作人员不得少于(D)人,否则,银行有权拒绝A.5 B.10 C.1 D.2（三）多项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪?( ABCDE)A.员工的专业能力 B.员工的职业操守 C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.反洗钱内部审计包括哪些环节?( ABCD)A.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定3.法人、其他组织和个体工商户的
