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1、1,贸易产品培训-国内贸易,Mar. 4, 2009,2,2,国内贸易结算的种类,电汇 商业承兑汇票 -银行承兑汇票 -企业承兑汇票 国内信用证,3,3,影响贸易结算方式选择的因素,买卖双方在贸易中的地位 买卖双方互相的信赖度 贸易结算的成本 资金状况,4,4,案例：上海人众汽车有限公司,背景介绍： 知名轿车生产厂商，旗下拥有8个轿车品牌，国内共有35家经销商，3家海外分销商，产品销售遍及全国，部分销售至欧洲、北美其原料如钢板，方向盘等零部件依靠国内供应商。 销售商： -广东QQ汽车销售中心 供应商 山东赛福方向机,5,5,电汇（货到付款）,案例1： 广东QQ汽车销售中心是与人众汽车合作近十年
2、的经销商，双方一直保持着良好和信任关系，为了降低两者之间的贸易成本，双方采用电汇方式结算，贸易条件为货到付款。,6,电汇（货到付款）,6,QQ,人众,汇出银行,汇入银行,7,7,电汇（货到付款）,买方市场，卖方在贸易中处于劣势，同意先交货后付款（占用买方资金） 买卖双方具有稳定贸易关系，卖方对买方付款有信心 贸易结算的成本较低,8,8,电汇（预付款）,案例2： 广东QQ汽车销售中心是与人众汽车合作近十年的经销商，双方一直保持着良好和信任关系，为了降低两者之间的贸易成本，双方采用电汇方式结算。2007年人众推出Santada2007款新车型，热销全国，出现了排队购车的现象。而限于营运资本，人众无
3、法短期内扩大产量。 方案：电汇（预付款）,9,电汇（预付款）,9,QQ,人众,汇出银行,汇入银行,10,10,电汇（预付款）,卖方市场，买方在贸易中处于劣势，同意先付款后交货（占用买方资金） 买卖双方具有稳定贸易关系，买方对卖方交货有信心 贸易结算的成本较低,11,11,银行承兑汇票,案例3： 人众新通过公开招标，发展了新的方向机供应商塞福方向机。由于双方合作时间不长，互相并不完全信赖，所以在贸易条件上出现分歧，人众要求货到后付款，而赛福方向机要求预付款后发货。 方案：银行承兑汇票/本地信用证（将商业信用提升至银行信用）,12,银行承兑汇票,12,人众,塞福,汇票承兑银行,银行承兑汇票贴现银行
4、,2.银行承兑,4.银行承兑汇票贴现,5.到期将汇票提交至承兑行托收票款,7.付款,3.银票交付结算货款，货物运至买方,8.偿还融资款项,6.买方付款,1.签订合同,13,13,银行承兑汇票,优点： 买卖双方无稳定贸易关系，银票将商业信用提升至银行信用，有利于贸易达成 贸易结算的成本相对较低 买方可通过银行开立银票，无需立刻支付货款 卖方可通过银票贴现，提前获得货款,14,信用证（本地）,14,人众,塞福,开证行,交单行/通知行,2.申请开证,4.信用证通知,7.寄单至开证行,3.开立信用证,5.备货，运货至买方,8.付款赎单,1.签订合同,6.交单,9.开证行付款,10.付款,15,15,信
5、用证,优点： 买卖双方无稳定贸易关系，信用证将商业信用提升至银行信用，有利于贸易达成 买方可通过银行开立信用证，无需立刻支付货款 卖方可通过多种融资方式，提前获得货款,16,16,信用证项下出口押汇,案例4： 人众与供应商塞福方向机达成以信用证方式进行结算，作为卖方塞福出现了资金短缺，希望在发货后立即获得货款 方案：信用证项下出口押汇,17,信用证（出口押汇）,17,人众,塞福,开证行,交单行/通知行/融资行,2.申请开证,4.信用证通知,8.寄单至开证行,3.开立信用证,5.备货，运货至买方,9.付款赎单,1.签订合同,6.交单,10.开证行付款,7.出口押汇,11.偿还融资,18,18,信
6、用证项下打包放款,案例5： 人众与供应商塞福方向机达成以信用证方式进行结算，作为卖方塞福出现了资金短缺，希望在信用证通知后立即获得货款，用此款项来购买原材料，组织生产、运输。 方案：信用证项下打包放款,19,信用证（打包放款）,19,人众,塞福,开证行,交单行/通知行/融资行,2.申请开证,4.信用证通知,8.寄单至开证行,3.开立信用证,6.备货，运货至买方,9.付款赎单,1.签订合同,7.交单,10.开证行付款,5.打包放款,11.偿还融资,20,20,信用证（信托收据贷款）,案例6： 人众与供应商塞福方向机达成以信用证方式进行结算，作为买方人众出现了暂时资金紧张，货到后无法赎买提单提货，
7、无法继续进行正常的生产经营。 方案：信用证项下信托收据贷款,21,信用证（信托收据贷款）,21,人众,塞福,开证行,交单行/通知行,2.申请开证,4.信用证通知,7.寄单至开证行,3.开立信用证,5.备货，运货至买方,11.到期偿还贷款,1.签订合同,6.交单,9.开证行垫付,10.付款,8.申请TR 贷款,12.归还贷款,22,22,信用证（提货担保）,案例7： 人众与供应商塞福方向机达成以信用证方式进行结算，货物已到港但物权单据还未寄到开证行，无法取货，将产生滞港费用。 方案：信用证项下提货担保,23,信用证（提货担保）,23,人众,塞福,开证行,交单行/通知行,2.申请开证,4.信用证通
8、知,8.寄单至开证行,3.开立信用证,5.备货，运货至买方,7.出具提货担保,1.签订合同,6.交单,9.开证行付款,10.付款,24,24,银行承兑汇票VS国内信用证,优点： 银行承兑汇票 -办理手续简便费用低廉 -客户接到汇票后可做为支付工具，背书转让他人 国内信用证 -可提供多种融资方式（运输前及运输后）,25,25,银行承兑汇票VS国内信用证,缺点： 银行承兑汇票 -融资方式单一，通常为运输后贴现 国内信用证 -费用较高 -受本地法律限制,26,26,企业承兑汇票,案例8： 人众2008年在A 股上市，企业信誉度在行业内及银行中得到广泛认可，为了降低贸易成本，在征得塞福同意后将贸易方式由银行承兑汇票改为企业承兑汇票。,27,企业承兑汇票,27,人众,塞福,委托收款行,汇票贴现银行,3.企业承兑汇票贴现,4.到期提交汇票托收票款,6.付款,2.汇票交付结算货款，货物运至买方,7.偿还融资款项,5.买方付款,1.签订合同,28,28,银行承兑汇票VS企业承兑汇票,区别： -银行承兑汇票为银行信用，即使出票人不付款，承兑银行必须付款 -企业承兑汇票为商业信用，银行只作为委托收款行，对出票人委托收款，不担负付款责任。,29,29,Q & A,
