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1、银行新员工培训 合规内控管理 PPT模板,Self Management,汇报：XXX 部门：销售部,合规管理基础知识,我行合规管理工作实践,合规从我做起,一,二,三,合规管理基础知识,您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴。,Part 1,合规基本概念,Part 1,1.1 规,首先，让我们来了解，规包括哪些内容？ 主要包括：适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则和职业操守。 银监会商业银行合规风险管理指引,合规基本概念,Part 1,外规,法 律,法 规,法部门规章、地方政府规章及其他规范性文件律,行业规则,市场惯
2、例,诚信与道德原则,合规基本概念,Part 1,内规,合规管理基本政策,合规管理具体制度,法律合规指引,操作与合规手册,符规措施,诚信举报制度,合规基本概念,Part 1,是指使商业银行的经营活动与相关的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致,合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动 中国银监会商业银行合规风险管理指引,合规,合规管理,合规基本概念,Part 1,2、合规的起源与发展,合规基本概念,Part 1,3、合规重要性,为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而有的企业却持续度过经济周期，
3、成为屹立不倒的成功者,对一个企业而言，有三点最重要,完善的法人治理结构 合规的经营理念 严密的风险控制体系,银行,美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 保险 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 证券业 摩根、高盛,失败,美国次贷危机印发金融风暴. 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭 美林证券被吞并 AIG被国有化 因97年金融危机倒闭 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司 因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命 因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行,合规基本概念,Part 1,3、合规重要性,不合规
4、合规风险,合规基本概念,Part 1,3、合规重要性,不合规对企业造成的后果,合规基本概念,Part 1,3、合规重要性,不合规对个人造成的后果,行内违规问责: 行政处分（降级、撤职、开除）、罚款,情节严重，构成犯罪的，由有关部门依法追究刑事责任,监管机构处罚: 取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作,03,合规基本概念,Part 1,3、合规重要性,案例一,邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案 =2006年2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓峰、金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果：主犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关的犯罪嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引咎辞职，省分行主管
5、会计工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行长、主管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职，邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。,合规基本概念,Part 1,4、合规风险管理,预测、承担和管理风险银行的基本职能,职业银行家的工作不是躲避风险，而在于积极地经营风险和管理风险，并通过风险管理创造价值 合规是银行安身立命之本。合规经营不一定没有风险，但不合规一定有风险。,合规基本概念,Part 1,4、合规风险管理,合规管理，是银行一项核心的风险管理活动，是银行有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风
6、险的周而复始的循环过程,合规基本概念,Part 1,4、合规风险管理,有效的合规风险管理机制 是银行构建全面风险管理体系的基础 是构建有效内部控制机制的基础和核心 是银行安全稳健运行的重要基础,商业银行合规风险管理的目标是 通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理 促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营,合规基本概念,Part 1,4、合规风险管理,合规风险与其它风险,CONTENTS,合规基本概念,Part 1,4、合规风险管理,1,合规基本概念,Part 1,4、合规风险管理,联系,合规管理失控是三大风险产生的主要诱因之一，有效的合规管理可以极大减少各种风险给银行带
7、来的损失。,区别,1、容忍度不同：合规是零容忍度，三大风险根据其特殊性分别给予4-8%的 容忍度，原因在于合规管理具有可控性，结果只有合规与违规两种情况；而三大风险的可控性较弱，其发生原因多种多样，因此结果具有一定的不确定性。 2、管理的依据不同：三大风险的管理工具较多，涉及更多的数理模型，而合规管理的依据较为单一，即只有“规”。,合规基本概念,Part 1,4、合规风险管理,如何防范合规风险？,合规基本概念,Part 1,4、合规风险管理,我行合规管理工作实践,您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴。,Part 2,我行合规管理工作实践,Part 2,1、合规管理组织体系
8、,我行合规管理工作实践,Part 2,2、合规风险三道防线,我行合规管理工作实践,Part 2,3、法律合规部的职责,我行合规管理工作实践,Part 2,3、法律合规部的职责,我行合规管理工作实践,Part 2,4、合规管理运行体系,我行合规管理工作实践,Part 2,4、合规管理运行体系,我行合规管理工作实践,Part 2,4、合规管理运行体系,我行合规管理工作实践,Part 2,4、合规管理运行体系,我行合规管理工作实践,Part 2,4、合规管理运行体系,我行合规管理工作实践,Part 2,4、合规管理运行体系,32,特点,01,02,03,04,05,与性格无关,单击此处添加文本 单击
9、此处添加文本,与形象无关,单击此处添加文本 单击此处添加文本,与年龄无关,单击此处添加文本 单击此处添加文本,与性别无关,单击此处添加文本 单击此处添加文本,与心性无关,单击此处添加文本 单击此处添加文本,合规从我做起,您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴。,Part 3,合规从我做起,Part 3,员工 （直接义务人）,各前后台业务部门 （直接义务人）,管理层 （最终义务人及合规文化建设的重要参与者）,4、合规管理运行体系,合规从我做起,Part 3,1、合规人人有责,关键词,关键词,关键词,合规从我做起,Part 3,2、合规风险点的收集与预警,银行的每一个部门、每一名员工在日常工作中都应当积极收集银行合规风险点，并及时将合规风险点反馈到合规管理部门。在收集合规风险点时，应该重点关注但不限于以下：,合规从我做起,Part 3,2、合规风险点的收集与预警,合规从我做起,Part 3,3、合规从我做起,合规从我做起,Part 3,3、合规从我做起,合规从我做起,Part 3,3、合规从我做起,3个方法,结果面前人人平等,只要是执行就只讲结果，不讲结果就没有好人，不讲结果就没有执行。,01,02,03,承诺法,分解法,重点法,谢谢观看！,Self Management,汇报：XX 部门：销售部,
