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1、证劵从业基础知识重要考点1. 在市场经济条件下，资本市场有三大基本功能：筹资功能、资本定价功能和资本资源配置功能，其中资本资源配置功能是资本市场的核心功能。（无融资基本功能）2. 金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配、风险再分配。（无收益）3. 形成与公告价格是场内交易市场的功能。4. 1987年，我国第一家专业性证券公司深圳特区证券公司成立。269. 1988年，财政部首次通过商业银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债。5. 1997年东南亚金融危机中，国际炒家正是利用金融工程来设计精巧的套利和投机策略。 109. 从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣
2、金实行最高上限向下浮动制度。证券经纪商向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的3，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取；B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。274. 中国人民银行于2003年开始发行中央银行票据。6. 国务院于2004年1月发布了关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。 7、国务院批准，中国投资有限责任公司（简称中投公司）于2007年9月29日宣告成立，被为中国主权财富基金的发端。8. 2008年全
3、球金融危机中，房利美、房地美被美国政府接管，美国国际集团被国有化。9. 2009年10月23日，创业板正式启动。10、2010年3月31日深圳证券交易所、上海证券交易所接受券商的融资融券交易申报，融资融券交易正式进入市场操作阶段。11. 全国性资本市场的形成和初步发展是在19931998年。12. 新中国资本市场的萌芽期（1978-1992年）。1978年12月，以中国共产党第十一届三中全会的召开为标志，经济建设成为国家的基本任务。13. 随着资本市场的发展，我国市场的资金结构和投资者结构的演化大体可以分为4个阶段：19901996年的内资散户时代、19962000年的内资机构投机时期、200
4、12005年的内外资机构投资者多元化起步时期、2005年以后的内外资机构投资者多元化时期。14、沪港通于2014年11月17日正式启动。15. 股票在全国股份转让系统挂牌的公司（简称“挂牌公司”）为非上市公众公司，根据最新非上市公众公司管理办法，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过200人，或股票公开转让，股东人数可以超过200人，接受中国证券监督管理委员会的统一16. 单一标位最低投标限额为0.2亿元，投标量最小变动幅度为0.1亿元，最高投标限额为30亿元。57. 2012年9月20日，全国中小企业股份转让系统的挂牌公司在国家工商总局注册成立，注册资本30亿元。17. 场外交易市
5、场的功能包括：（1）拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境；（2）为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所；（3）提供风险分层的金融资产管理渠道。18、直接融资中的资金需求者可以根据自身的需要设计各类型的金融工具向市场出售。19、直接融资的特点包括：直接性、分散性、差异性较大、部分不可逆性、相对较强的自主性。20、在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。21、通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还并支付利息，具有可逆性。22、出于维护金融稳
6、定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。23、政府机构直接融资的方式包括：财政资本金投入而获得的股权收益；由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入；获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券；向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款；获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款；外国政府援助赠款。24、企业（公司）直接融资主要有股票融资和债券融资两种方式。25、根据我国保险资金运用管理暂行办法的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%；投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%；保险公司对
7、其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产。26. 单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%，也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10%。27. 投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%；清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为流动性资产；投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的40%；投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业（公司）债、短期融资券、中期票据、万能保险
8、产品等固定收益类产品以及可转换债（含分离交易可转换债）、债券基金、投资连结保险产品（股票投资比例不高于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%。255. 中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间交易商协会注册，一次注册，一次发行。任一企业集合票据待偿还金额不得超过该企业净资产的40%；任一企业集合票据募集资金金额不超过2亿元人民币，单只集合票据的注册金额不超过10亿元人民币。328. 根据银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引，企业发行融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。290. 公开发行企业债券，发行人累计债券余额不超过企业净资产（不包括少数股东权益）的40
9、。28. 证券公司自营权益类证券及证券衍生品（包括股指期货国债期货等）的合计额不得超过净资本的100%，其中股指期货以股指期货合约价值总额的15%计算，国债期货以国债期货合约价值总额的5%计算。237. 不可追加的记账式国债最高投标限额为当次国债竞争性招标额的30，可追加的记账式国债最高投标限额为当次国债竞争性招标额的25。293. 投资于无担保企业（公司）债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%。29. 根据证券公司参与股指期货市场交易指引的要求，证券公司集合资产管理计划在任一时点，持有的卖出股指期货合约价值总额不超过集合资产管理计划持有的权益类证券总市值
10、的20%，持有的买入股指期货合约价值总额不超过集合资产管理计划资产净值的10%。30、证券投资者保护基金管理办法第十二条规定，证券投资者保护基金的来源有：上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金；所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.55%缴纳基金；发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入；依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入；国内外机构、组织及个人的捐赠；其他合法收入。32、机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构
11、出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。33、国债跨市场转托管业务操作指引第十三条规定，转入证券交易所市场的国债，可于转托管完成后下一交易日用于交易。234. 中国证监会在上海、深圳等地设立9个稽查局，在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局。270. 采用分期发行方式的，发行人应当在后续发行中及时披露更新后的债券募集说明书，并在每期发行完成后5个工作日内报中国证监会备案。34. 募集人应当在次级债募集结束后的十个工作日内向中国保监会报告募集情况，并将与次级债债权人签订的次级债合同的复印件报送中国保监会。36、企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交
12、易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。37、基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内，使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定；因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。38、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、 期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或
13、者期货投资咨询从业资格。有100万元人民币以上的注册资本。有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施。有公司章程。有健全的内部管理制度。具备中国证监会要求的其他条件。39、集合票据是指2个（含）以上、10个（合）以下具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。42、证券市场资信评级业务管理暂行办法第二十七条规定，证券评级机构应当在下列事项发生变更之日起5个工作日内，报注册地中国证监会派出机构备案：机构名称、住所；董事、监事、高级管理人员；实际控制人、持股5%以上股权的股东
14、；内部控制机制与管理制度、业务制度；中国证监会规定的其他事项。（非3%）43.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，其对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%。85、证券公司风险控制指标管理办法规定，净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100。证券公司融出的每种证券余额不得超过证券市场可流通市值的10；冲抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15。对某一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。120. 我国混合资本债券具有四个基本特征：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合
15、资本债券的利率；混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后，先于股权资本。混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息。44、合格境外机构投资者（QFII）是指符合合格境外机构投资者境内证券投资管理办法规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司、商业银行以及其他资产管理机构。45、证券投资基金是指通过公
16、开发售基金份额募集资金。、46、根据中华人民共和国商业银行法规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。47、上市公司证券发行管理办法第三十八条规定，上市公司非公开发行股票，应当符合下列规定：（1）发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%。（2）本次发行的服份自发行结束之日起，12个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让。（3）募集资金使用符合本办法第十条的规定。（4）本次发行将导致上市公司控制权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。48. 网下投资
