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1、C15023课后测验 90分一、单项选择题1. 关于证券公司代销金融产品的准入环节,下列说法不正确的是( )。A. 委托人准入是代销金融产品业务的起点,是业务良性发展的基础B. 针对不同类别的委托人,证券公司应当分类管理,即建立各类委托人的黑白名单制度C. 委托人的黑名单不是一成不变的,对其的管理应实行动态调整的机制D. 黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品 您的答案:D题目分数:10此题得分:10.0批注:二、多项选择题2. 关于金融产品的流动性和安全性的安排措施,证券公司可从以下( )等方面进行关注。A. 产品资金变现情况B. 优先劣后安排C. 对赌协议D. 资金过程监管
2、您的答案:C,D,A,B题目分数:10此题得分:10.0批注:3. 针对代销金融产品可能面临的风险,证券公司实践过程中可采取( )等途径进行防范。A. 做好尽调、判断和审慎选择,严控代销产品准入环节B. 做好过程控制,合理安排培训、宣传、提示和监督C. 合理设计绩效考核机制,将适合的产品向适合的投资者进行销售D. 加强售后服务和管理 您的答案:D,A,B,C题目分数:10此题得分:10.0批注:4. 证券公司代销金融产品业务具有特点( )。A. 产品种类多B. 认购起点高C. 宣传特定化D. 风险等级高 您的答案:B,D,C,A题目分数:10此题得分:10.0批注:5. 证券公司作为金融产品代
3、销机构或面临以下( )几类风险。A. 代销的金融产品的质量风险B. 销售不当的风险C. 金融产品到期兑付的风险D. 代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险 您的答案:B,D,A,C题目分数:10此题得分:10.0批注:三、判断题6. 设计简单的金融产品均可视为透明度较高的金融产品。( ) 您的答案:正确题目分数:10此题得分:0.0批注:7. 金融产品的结构设计存在复杂化的发展趋势,证券公司在金融产品尽调和准入审核时,应进行穿透式审核。( ) 您的答案:正确题目分数:10此题得分:10.0批注:8. 证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理,明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。证券公司分支机构禁止擅自代销金融产品。( ) 您的答案:正确题目分数:10此题得分:10.0批注:9. 产品管理人在设计金融产品,尤其是非标准化金融产品时,会通过安排增信措施来提高金融产品的安全性,保证金融产品的最终兑付。( ) 您的答案:正确题目分数:10此题得分:10.0批注:10. 证券公司不得采用夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。夸大宣传、虚假宣传包括口头方式和书面方式。( ) 您的答案:正确题目分数:10此题得分:10.0批注:试卷总得分:90.0试卷总批注: