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1、,总公司收展部,如何填写投保单,目 录,投保单种类 投保单填写总体要求 投保单填写的具体要求,一、投保单的种类,黑色墨水笔 标准字体 清晰工整 避免涂改 如实填写 亲笔签名,二、投保单填写的总体要求,三、投保单填写的具体要求,投、被保人资料填写 受益人资料填写 投保事项填写 年金领取、红利领取填写 声明及授权填写 告知事项填写 业务员报告书填写,1,王浩,父亲, 身份证,本人,3-1 投、被保人资料填写,姓名：投、被保人姓名填写错误，必须重新填写投保单。 职业代码：职业、职业代码填写一致,按最高职业填写。 证件类型：身份证、护照、军官证、（港澳居民来往内地）通行证、户口簿、出生医学证明（婴幼儿
2、）均为有效身份证件。,案例1:投、被保人姓名的填写 投保人、被保险人（也包括受益人）姓名必须填写正确、清晰，以避免问题件的产生，确保新单顺利承保。,正确,3-1-1 投、被保人资料填写案例,案例2:投、被保人关系的填写 投、被保人的关系（包括受益人与被保险人的关系）必须填写为单向关系，如父亲、母亲、丈夫、祖母等，不能填写为二维关系，如母子、父子、夫妻等。,3-1-2 投、被保人资料填写案例,案例3:“兼职”栏的填写 “兼职”栏不得空缺，没有兼职的要填写“无”。,3-1-3 投、被保人资料填写案例,案例4:证件有效期的填写 证件类型为户口簿、出生证明等时可不填写证件有效期。证件类型为身份证、军人
3、证、警官证、护照时，则必须填写证件有效期。证件有效期为终身的，填写“终身”两个字。,3-1-4 投、被保人资料填写案例,案例5:地址的填写 投保人通讯地址、被保险人住址必须详细填写至具体的门牌号，以便于客户享有公司后续的服务。,3-1-5 投、被保人资料填写案例,案例6:回访电话的填写 回访手机号码必须填写1个。当客户非业务员本人时，“回访电话”不能和“业务员联系电话”相同。,3-1-6 投、被保人资料填写案例,3-2 受益人资料填写,案例1:受益比例填写形式 受益比例需填写为百分比的形式，例如：100%、50%等，不能填写为1、0.5等形式。,1,3-2-1 受益人资料填写,案例2:受益顺序
4、的填写 受益顺序应填写为阿拉伯数字，如：“1”、“2”等，不要填写为“一”“壹”、“”等形式。,3-2-2 受益人资料填写,案例3:受益比例分配的填写 同一受益顺序下，各受益人受益比例之和必须为100%。,3-2-3 受益人资料填写,案例4:受益人在“告知说明及备注栏”如何填写 身故保险金受益人指定为二人以上时及除身故保险金以外的其他保险金受益人资料在填写时，必须按照填写要求，将相同要素填在“告知说明及备注栏”中。,满期保险金受益人 王伟 户口本 110101195508123210 儿子 100% 1 1,3-2-4 受益人资料填写,3-3 投保事项填写,案例1:主险、附加险的填写格式 必须
5、填写险种全称，主险要顶格填写，附加险填写时需空2格。,3-3-1 投保事项填写,案例2:组合投保时，主附险的填写 组合投保时，第一主险下可以附加附加险，第二、第三主险下不能附加任何附加险。,3-3-2 投保事项填写,案例3:长期险种与短期险种组合投保时的填写 长期险种与短期险种组合时，长期险种必须作为第一主险。,3-3-3 投保事项填写,案例4:短期险种与短期险种组合投保时的填写 短期险种与短期险种组合投保时，“民生康顺意外伤害保险”必须作为第一主险。,3-3-4 投保事项填写,案例5:保险期间、交费年期的填写 “保险期间”、“交费年期”必须填写为“至XX周岁” 或“X年”。,3-3-5 投保
6、事项填写,案例6:“豁免”险种的填写 “豁免”险种的保额为同一份保险合同中主险和长期附加险保费之和，但所有重大疾病保险的保险费不计入在内。,因保额填写错误，导致此处保费计算错误。,3-3-6 投保事项填写,案例7:保险金额、份数的填写 必须填写为“XX元”或“X份”。,3-3-7 投保事项填写,案例8:客户是否需要续期缴费提示项的填写 交费方式不为“一次交清”时，此项必须钩选。,3-3-8 投保事项填写,案例9:缴费账户信息的填写 当选择“银行转账”的缴费方式后，必须填写“开户银行”、“户名”、“账号”这3项账户信息，缺一不可，任何一项填写有误均会导致转账不成功！,3-3-9 投保事项填写,3
7、-4 年金领取、红利领取填写,29,案例1:“长瑞”年金领取栏填写 开始领取年龄+领取期限 =保险期间,3-4-1 年金领取、红利领取填写案例,以最大诚信原则 ，如实填写！,175,75,5,1,175,75,如实告知,3-5 告知事项填写（1）,特定人群别漏填（女性、婴幼儿）， 告知为“是”需详述！,以最大诚信原则 ，如实填写！,50,3.5,5,6,14 被保险人曾在中国人寿投保福运连年年金保险1份，保额10万元。,如实告知,3-5 告知事项填写（2）,32,投保民生附加豁免保费定期寿险时，投保人健康告知栏必须填写！,案例1:何时填写投保人告知事项栏 本案例投保人为成年男性，被保险人为成年
8、女性，投保时附加了民生附加豁免保费定期寿险。,据被保险人情况，如实填写。,3-5-1 告知事项填写案例,案例2:投、被保人身高、体重的填写 本案例投保人为成年男性，被保险人为成年女性，投保时未附加民生附加豁免保费定期寿险。,注意单位，避免错填为1.75厘米、150公斤等错误形式。,175,76,160,55,3-5-2 告知事项填写,案例3:吸烟、饮酒告知事项的填写 吸烟、饮酒项的具体告知填写在横线上“”即可，不必填写在“告知说明及备注栏”中。,特别注意：“饮酒”告知事项中不要填写为1/2 （瓶/天）、半（两/天）等形式！,102,0.5,0.5,2,2,3-5-3 告知事项填写,6,投保万能
9、与分红险种时，必须按国家保险监管规定抄写上述语句。 投保人签名栏：由投保人本人亲笔签名；被保险人签名栏：被保险人为成年人（18周岁及以上）时，由本人亲笔签名被保险人为未成年人（18周岁以下）时，可由其法定监护人签署被保险人的姓名；被保险人法宝监护人签名：由被保险人法定监护人亲笔签署本人姓名。,3-6 声明及授权部分的填写,案例1:姓名填写与签名不一致 投保单中填写的投保人姓名“王潮”与投保人签名“王朝”不一致，导致撤单！,3-6-1 声明及授权部分的填写案例,案例2:使用正规简体中文签名 客户签名要避免使用繁体字或不标准的简化字，要与 有效身份证明中的名字一致。,客户姓名为“江尧信”。,3-6-2 告知事项填写案例,业务员是第一核保人，据实填写业务员报告书，切实保护客户的利益！,3-7 业务员报告书填写,案例1:业务员姓名、工号填写 业务员姓名、业务员工号要填写清晰。,3-7-1 业务员报告书填写案例,投保材料要齐全，病史资料不能忘。 您是第一核保人，据实填单最重要。 字迹清晰少涂改，快速出单保时效。 亲笔签名要切记，客户利益有保障。,
