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1、现金宝集合资产管理计划1“现金宝”集合资产管理计划方案XX 证券股份有限公司二零一一年九月现金宝集合资产管理计划2公司名称 顶点软件股份有限公司 文档编号文档名称 现金宝集合资产管理计划 文档版本 1.0.6起草 刘畅 起草日期 2011.08.30审批 审批日期版本号 备注1.0.1 起草/内部讨论1.0.2 结构梳理，细化业务1.0.3 对参与/退出理解纠正，并不生成文件，而是通过 03,04 文件1.0.4 参与恒生、中登会议对业务细节重现拟定，取现改成 T 日申请 T+1取走，废除保留日说法1.0.5 重构，清算交收1.0.6 保留额度改造，带保留额度有效期，分离出“预约取款”功能1.
2、0.7 增加对解约投资者记录的申报回报（恒生、金正接口统一）1.0.8 清算支持 T 日预确认文件的处理,逻辑不变1.0.9 新增 分 TA 预确认清算流程现金宝集合资产管理计划3目录一、设计目标、思路和创新点 .4（一）现金管理需求 .4（二）设计目标 .4（三）设计思路 .4（四）主要创新点 .4（五）相比类似产品的优势 .4二、产品要素 .5（一）计划设立 .5（二）电子合同参与人 .5（三）产品参与、退出 .6三、投资运作流程 .6四、现金宝产品重要业务环节及流程 .7（一）参与、退出操作流程 .7（二）参与、退出操作异常处理 .8（三）资金交收流程 .8（四）资金交收异常处理 .9（
3、五）极端风险应急处置 .10五、现金宝技术实现方案 .10（一）客户签约现金宝计划 .10（二）现金宝合同签署报送 .13（三）现金宝合同签署确认 .14（四）现金宝合同签署补正 .15（五）理财申赎与电子合同关系 .15（六）现金宝基金代码维护 .16（七）资金保留额度 .16（八）增值计划存续期间委托人的退出 .17（九）预约取款 .18（十）增值计划状态管理 .19（十一）现金宝日终业务处理流程 .20六、现金宝涉及现有系统修改方案 .23（一）预期的总部级菜单层级 .23（二）现金宝实现细节 .24七、现金宝上线以及配置方案（总部） .29八、分 TA 预确认清算流程 .30(一)现金
4、宝确认数据规则: .30(二)预确认清算具体流程: .30九、待沟通/确准问题 .30现金宝集合资产管理计划4一、设计目标、思路和创新点（一）现金管理需求现金管理产品在保证客户资金安全、不影响客户交易习惯和资金转换效率的前提下，为客户闲置资金提供高于活期存款利率的增值收益。部分证券公司对经纪业务客户需求的摸底情况显示，客户对此类产品需求强烈。（二）设计目标以集合资产管理计划的形式为经纪业务客户提供资产管理服务，突出安全与便捷，在满足经纪业务客户正常证券交易需求的前提下，使经纪业务客户的闲置资金参与现金管理产品，获得增值收益，以增强客户粘性，提高证券公司的服务水平和财富管理能力，提升证券公司的核心竞争力。（三）设计思路 安全：提供有
