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1、金蝶EAS资金管理,版权所有 1993-2011 金蝶国际软件集团有限公司,PSU产品市场部 研发中心EAS产品部 金蝶国际软件集团有限公司,目 录,业务背景（专业知识、理念、概念） 产品框架（总体结构图、业务流程、不同模式下产品选择、与其他产品之间的关系） 产品功能 产品亮点 客户价值,集团企业资金管理模式,实际工作中，各种资金集中管理模式是可以混合使用的。 集团资金集中管理是大势所趋，已经被许多大型集团企业实践所证实！,集团企业资金管理模式-资金监控,集团企业资金管理模式-收支两条线,集团企业资金管理模式-统收统支,集团企业资金管理模式-现金池,集团企业资金管理模式-结算中心/内部银行,集
2、团企业资金管理模式-财务公司,目 录,业务背景（专业知识、理念、概念） 产品框架（总体结构图、业务流程、不同模式下产品选择、与其他产品之间的关系） 产品功能 产品亮点 客户价值,资金管理架构,集团资金管理,投 资 理 财,融 资 管 理,票 据 管 理,账 户 管 理,报 表 监 控,预 算 管 理,基于集成的资金管理信息化系统,资金监控,风险监控,决策支持,集团总部,投资,预算,融资,或有 负债,子公司A,子公司B,子公司N,标准体系,监控体系,内控体系,投资,预算,融资,或有 负债,投资,预算,融资,或有 负债,结 算 管 理,或 有 负 债,资金管理业务蓝图,EAS资金管理产品的标准应用
3、,不同资金管理模式下对应的产品模块 统收统支模式： 集团本部：资金结算+利息计算 分子公司：出纳管理 资金监控模式： 集团本部：资金监控+集成平台 分子公司：EAS出纳管理或其他ERP软件 收支两条线模式: 集团本部：资金结算+预算管理 分子公司：出纳管理+预算管理 结算中心和内部银行模式： 结算中心：资金结算+投资管理+融资管理+或有事项+利息计算 成员单位：出纳管理+投资管理+融资管理+或有事项+利息计算,备注： 1、如果资金管理系统需要生成凭证，需购买总账模块。 2、如果需要开通银企互联功能，需购买银企中间件。出纳收付款单和资金管理结算单都可以提交银企平台。 银企互联LICENSE按开通
4、的银行家数收费。 3、如果需要使用资金预算功能，可以直接购买预算管理模块。 4、如果购买了资金结算、投融资管理模块，会自带利息管理模块的LICECNSE。 5、如果需要管理支票、汇票，需购买票据管理模块。,目 录,业务背景（专业知识、理念、概念） 产品框架（总体结构图、业务流程、不同模式下产品选择、与其他产品之间的关系） 产品功能 产品亮点 客户价值,产品功能,账户管理 资金计划 资金结算 集团划拨 票据管理 投资管理 融资管理 或有事项管理 资金监控 银企互联 利息管理 资金预测 同业往来,账户管理,主要功能,金融机构 内部金融机构 账户管理策略,账户管理,主要功能,账户开户申请 账户销户申
5、请 银行账户序时簿 银行账户组,账户管理,主要功能,报表 银行账户变动明细表 银行账户变动汇总表,资金计划,主要功能,计划项目 预算项目 资金预算表 预算控制策略 预算控制付款单,资金结算,结算中心：由企业集团或控股公司内部设立的，办理内部各成员之间资金往来结算、资金调拨、运筹，以降低资金成本、提高资金使用效益的内部资金管理机构 。 主要职能： 制定与执行集团资金管理制度:负责制定各个企业内部资金调度、配置、使用的管理制度和管理流程 账户管理：统一管理集团本部的银行资金账户，为成员单位在资金结算中心设立内部结算账户并进行统一管理 内部结算:办理各个企业内部相互之间的资金往来和资金结算业务 外部
6、资金往来业务:作为集团集中资金的管理单位，负责办理各成员单位同供应商、客户之间的资金往来业务和资金结算业务 投资融资：配合集团资本运作战略，进行对外投资和对外融资，具体负责对外投资计划和对外融资计划中资金管理的业务操作,资金结算,主要功能,对外收款 对外收款单 对外收款受理 内部账户明细账 成员单位收款单 成员单位下载对账单,资金结算,主要功能,对外付款 成员单位付款单 成员单位付款单审批 提交结算中心 对外付款单 对外付款单受理 对外付款单付款,资金结算,主要功能,内部结算 成员单位A付款单 对内付款单 对内付款单受理 成员单位B收款单,资金管理,主要功能,保证金管理 保证金类别 转保证金
7、保证金拉式生成单据 保证金处理,集团划拨,集团划拨：是指集团成员单位的银行账户余额归集到母公司账户中，成员单位用款时需从母账户获取资金对外支付。 企业集团通过“现金池”建立了集中统一的资金管理系统，便于及时掌握成员企业的资金动态，实施有效监督，降低投资风险。 企业集团能够及时调剂企业集团与成员企业以及成员企业之间的资金余缺，合理安排资金用途，提高资金使用效率。 各成员企业在资金管理上各自为政时，都单独与银行交易，各自的存贷款利息之差会增加企业集团的财务费用，但在“现金池”中，尽管企业集团要负担与银行业务往来的手续费，但是与企业集团存贷款利差相比，手续费支出远低于企业集团存贷款利差之和，所以“现
8、金池”能有效降低资金使用成本。,集团划拨,主要功能,设置母账号 设置子账号 成员单位,集团划拨,主要功能,资金上划 新增上划单 上划确认 发送回单 成员单位生成付款单,集团划拨,主要功能,资金下拨 新增下拨单 下拨确认 发送回单 成员单位生成收款单,票据管理,票据是按照一定形式制成写明有付出一定货币金额义务的证件，是出纳或运送货物的凭证 在我国票据的分类，票据即汇票、支票及本票的统称 支票：出票人签发，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据 承兑汇票：承兑，简单地说，就是承诺兑付，是付款人在汇票上签章表示承诺将来在汇票到期时承担付款义务的一
9、种行为 。主要分为商业承兑汇票及银行承兑汇票,票据管理,票据背书：指持票人在票据背面或者粘贴单上记载有关事项并签章，将汇票权利让与他人的一种票据行为。票据法规定，背书必须做成记名背书。 通俗的说法也就是把这张票据转让给别人 。背书人=转让票据的人 被背书书人=收到票据的人 票据贴现：将未到期的票据卖给银行获得流动性资金的行为 。 贴现利息=汇票金额贴现天数（月贴现率30天） 实付贴现金额=汇票金额-贴现利息,票据背书与贴现都是票据的转让行为，只是转让的对象不一样。,票据管理,票样 转账支票 只能用于转账 期限10天 现金支票 只能用于提取现金 期限10天 普通支票 既能转账也可以提取现金，目前
10、使用普通支票的城市较少，并不普遍 银行进账单 持票人或收款人将票据款项存入收款人在银行账户的凭证，也是银行将票据款项记入收款人账户的凭证,票据管理,银行承兑汇票 由银行担任承兑人的一种可流通票据，最长不超过六个月，最高金额：1千万，信用等级：高 商业承兑汇票 由银行以外的付款人承兑，期限：最长不超过六个月，最高金额：5千万，信用等级：低 银行汇票 银行汇票是汇款人将款项交存当地银行,由银行签发给汇款人持往异地办理转账结算或支取现金的票据。汇款人可以是单位、个体户经营者或者个人,票据管理,主要功能,支票管理 支票登记 支票分配 支票领用 支票报销 支票核销 空白票据汇总表,票据管理,主要功能,应
11、收票据 应收票据登记 应收票据背书 应收票据贴现 应收票据收款 应收票据质押 应收票据托管,票据管理,主要功能,应付票据 应付票据登记 应付票据转付 应付票据退票 应付票据兑付,投资管理,投资管理是指企业为短期和长期发展所进行的增加资金总量，扩大经营规模的管理活动，其基本要求是建立严密的管理秩序，充分论证投资在技术上的可行性和经济上的合理性，在收益和风险同时存在的条件下，力求做好预测和决策，以减少风险，提高效益。因此，投资管理不仅涉及到企业的增量资产管理问题，还涉及到企业存量资产的管理问题 委托贷款：委托人提供资金，由商业银行（即受托人）根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发
12、放、监督使用并协助收回的贷款 企业贷款：结算中心直接将款项贷给下属企业。 资金往来：集团内部单位资金的往来。与企业贷款的差异是企业贷款必须由结算中心操作，必须录入内部账户，资金往来则不需录入账户。,投资管理,主要功能,委托贷款 委托贷款单 委托贷款展期 委托贷款还款 委托贷款明细表,投资管理,主要功能,企业贷款 企业贷款单 企业贷款展期 企业贷款还款 企业贷款汇总表 企业贷款余额表,投资管理,主要功能,股票投资 基础数据设置 股票投资 报表查询,融资管理,融资管理：融资就是经济主体(如企业或个人)筹集资金的行为与过程 银行授信额度：经企业申请，银行审核后定给企业的一个额度 ，在额度内，简化信贷
13、审批流程 抵（质）押物：融资时，作为抵押担保的财产 ，其中，票据类财产为质押物。 银行借款：债务人以一定的担保方式向债权人取得的借款，承诺在一定期限内规划。 企业定期存款：下属单位将钱作为定期存款存在结算中心，称为企业定期存款。,主要功能,授信额度 授信额度新增 借款单关联 银行保函关联 应付票据关联 授信额度查询,融资管理,融资管理,主要功能,银行借款 银行借款申请 银行借款登记 银行借款展期 银行借款还款 借款明细查询,或有事项管理,主要功能,对外担保业务 担保单登记 被担保方银行借款 担保占用情况查询 担保情况查询,或有事项管理,主要功能,银行保函业务,资金监控,流动资金报表 监控子公司
14、的流动资金，包括7张报表：可用资金汇总、货币资金分布表、重大资金流入流出汇总表、重大资金流入流出明细表、预计重大资金流入流出汇总表、预计重大资金流入流出明细表、资金日报表。 结构分析 通过资金期初和期末的对比，达到对资金结构进行分析的目的。包括8张报表：银行存款结构分析，银行存款变动分析，授信额度结构分析，借款结构分析，承兑汇票结构分析，信用证结构分析，银行保函结构分析，担保结构分析 综合分析 对资金进行综合分析，包括4张报表：融资产品分析，融资成本分析，资金存贷分析，银行负债总体分析。 预警分析 对资金进行预警分析，包括4张报表：到期业务预警，逾期业务预警，资金存量预警，资金缺口预警。 历年
15、资金情况分析 对历年资金的情况进行分析，包括3张报表：历年授信情况一览表，历年借款情况一览表，历年资金情况一览表。,资金监控,主要功能,可用资金汇总表 资金日报表 资金存贷分析 到期业务预警,银企互联,主要功能,设置银行接口币别 设置开户地区 设置银行接口 设置银行账户,银企互联,主要功能,提交银企互联 银行状态查询 接收收款信息 下载银行对账单 交易明细查询 账户余额查询,利息管理,利息计算的数据基础 内部活期利息计划，按“内部账户明细账”算积数。 外部活期利息计算，计息对象为账户，按“银行对账单”算积数。 外部活期利息计算，计息对象为科目，按“科目明细账”算积数。 企业贷款利息计算，数据来
16、源于企业贷款单和还款单。 银行定期利息计算，数据来源于银行定期存款单和解活单。 借款利息计算，数据来源于借款单和还款单。 企业定期利息计算，数据来源于企业定期存款单和解活单。,利息计算,主要功能,借款利息计算 借款利息调整,资金预测,主要功能,设置收支类别 预计资金流动新增 预计资金流动明细表 预计资金流动汇总表,同业往来,主要功能,同业拆入 资金拆入 资金拆入还款 信贷资产出让 信贷资产出让回购 票据转出 票据转出回购 加权平均成本计算表,同业往来,主要功能,同业拆出 资金拆出 资金拆出还款 信贷资产受让 信贷资产受让回购 票据转入 票据转入回购,目 录,业务背景（专业知识、理念、概念） 产品框架（总体结构图、业务流程、不同模式下产品选择、与其他产品之间的关系） 产品功能 产品亮点 客户价值,产品亮点,全方位的安全策略 支持“三算合一”的应用模式 方便的资金往来对账 强大的单据联查功能 一体化的集团资金监控平台 实用的资金业务预警分析,产品亮点1-全方位的安全策略,采用防火墙、
