2012泰康分公司kpi考核方案

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1、1 2012 年分公司 KPI 考核方案 一、2012年KPI考核精神 一、2012年KPI考核精神 1、考核本质：对经营主体一年综合经营效益的奖赏。 2、考核方向：以价值经营为导向。 3、考核指标设计原则：精炼、准确的反映公司核心战略。 二、2012年KPI考核主要变化 二、2012年KPI考核主要变化 1、分公司作为利润中心 2009年深圳会议提出“大个险、大分公司”战略，2010年亚布力会议提出分 公司总经理七大定位，2011年公司开启分公司总经理季度工作会，三年来公司不 断强化分公司总经理综合经营诉求，2012年公司已基本具备“以分公司为利润中 心”的考核基础。 2、引入核心价值考核

2、从公司过往考核来看，已经历三个阶段：从早期“规模保费”考核转向“标 准保费”考核，继而实现“标准保费”向“标准新单价值”考核转变，价值经营 不断深入人心。2012年公司已具备“核心价值”考核的基础。 三、2012年KPI考核方案设计的基本思路 三、2012年KPI考核方案设计的基本思路 1、体现公司价值经营不断深化的战略要求。 2、体现分公司作为利润中心和分公司总经理综合经营职能定位。 3、高层级机构和领导考核突出经营结果，分支机构考核突出经营过程和管 理过程。 4、核心价值主要考核分公司总经理和事业部，其他各层级机构在坚持价值 经营的前提下，考核价值的构成指标。 5、分公司业务系列的考核以事

3、业部的意见为主。中支考核以分公司意见为 主，总公司提供总体框架。 四、2012年各业务线发展重点 四、2012年各业务线发展重点 1、个险业务作为公司价值贡献核心来源，重视队伍和机构建设。 2、银保业务向价值转型，关注期缴业务和价值产品（幸福人生、FIC、续期 服务保费），推动银保业务价值增长，提升银保长期市场规模。 3、电销作为公司新兴渠道，仍以业务发展为主，强调其业务成长和成本效 2 率改善。 五、公司KPI考核制定基础 五、公司KPI考核制定基础 1、分公司总经理 KPI 考核制定基础 分公司作为公司利润中心，分公司总经理对“个、银、电销、经代”综合经 营负责，以“核心价值”、“大个险标

4、保”考核为主。同时，兼顾个险是公司核 心业务诉求，加入“个险标保”考核。 2、分公司各业务线第一责任人考核制定基础 分公司各业务线第一责任人强调其过程管理能力和专业管理能力。 核心价值 考核拆分为具体的构成要素（标准新单价值、业务、费差、继续率），并注重考 核其专业管理指标。 分公司各业务线第一责任人具体考核方案由事业部根据工作计划确定。 3、中支负责人考核制定基础 中支作为公司销售单位，考核以业务份额提升为主。同时，注重其专业管理 能力提升。中支负责人 KPI 由分公司确定，附件七为中支负责人 KPI 考核框架范 例，供分公司参考。 3 目录 一、 2012 年分公司总经理 KPI 考核方案

5、 4 二、 2012 年分公司个险营销系列 KPI 考核方案 5 三 、2012 年分公司个险续期系列 KPI 考核方案 7 四、 2012 年分公司银保系列 KPI 考核方案 9 五 、2012 年分公司电销系列 KPI 考核方案 11 六 、2012 年分公司运营系列 KPI 考核方案 13 七 、2012 年中支负责人 KPI 考核方案 16 八、核心价值解释 . 18 九、分公司费差考核方案说明 . 19 十、重大风险释义 . 22 十一、2012 年分公司 KPI 目标值 25 4 一、 一、 2012 年分公司总经理 KPI 考核方案 2012 年分公司总经理 KPI 考核方案 1

6、、分公司总经理 KPI 指标体系 分类 具体指标 权重计分规则 分值范围 权 重 项 价值 指标 核心价值 50% ? 得分=100*核心价值实际达成/ 核心价值计划任务*50% 业务 指标 大个险新契约标保 30% ? 得分=100*大个险新契约标准 保费实际达成/大个险新契约 标准保费计划任务*30% 个险新契约标保 20% ? 得分=100*个险新契约标准保 费实际达成/个险新契约标准 保费计划任务*20% 加 扣 分 项 队伍 指标 个险月均实动人力 - ? 低于目标值，每低于 1%扣 0.5 分 ? 高于目标值，每超过 1%加 0.5 分 -10,10 管理 指标 特殊项目 - ?

7、根据分公司具体项目确定 重大风险控制 - ? 详见附件十 -10,0 否决项 个险 13 个月继续率 - ? 低于目标值，KPI 归零 2、KPI 指标释义 指标 释义 核心价值 ? 详见附件八 ? 北京、 上海、深圳三家网销试点城市网销新单价值贡献计入核心价值 大个险新契约 标保 ? 大个险口径为个险标保、银保价值保费标保（FIC、幸福人生、续期 服务保费） 、电销年化标保、经代个人业务标保 ? 将上述保费按保监会标准统一折标 ? 扣除首年退保超过 3%的部分 个险新契约标 保 ? 个险新契约标准保费=（营销新契约标准保费+收展新契约标准保费) ? 传统险、万能险新契约：扣除首年退保超过 3

8、%的部分 ? 万能险的追加保费视为趸交保费， 计入营销新契约标准保费， 折标规 则与营销新契约相同 ? 万能险的追加保费：扣除第二及以上会计年度退保及部分领取金额， 但不小于 0 个险月均实动 人力 ? 实动人力指当月个险承保标准保费大于 0 的代理人（含收展） 个险 13 个月继 续率 ? 13 个月继续率=考察期间内出单之个险新契约于生效后第 13 个月实 收保费(含附加险)考察期间内出单之个险新契约保费（含附加险） 5 二、 2012 年分公司个险营销系列 KPI 考核方案 二、 2012 年分公司个险营销系列 KPI 考核方案 1、个险营销系列 KPI 指标体系 分类 具体指标 权 重

9、 计分规则 分值范围 权 重 项 价值 指标 新单价值 30% 得分=100*新单价值实际达成/新单价 值计划*30% 营销费差贡献率 10% ? 10 分为基本分 ? 低于目标值， 每低 1 个百分点扣 1 分 ? 达到目标值， 每超过 1 个百分点加 1 分 0,20 业务 指标 个险新契约标保 30% ? 得分=100*个险新契约保费实际达 成/个险新契约保费计划*30% 个险续期保费 10% ? 得分=100*个险续期保费实际达成 /个险续期保费计划*10% 队伍 指标 个险规模人力 10% ? 得分100*年末规模人力达成/年 末规模人力计划*10% 0,20 个险月均实动率 10%

10、 ? 10 分为基本分 ? 低于目标值， 每低 1 个百分点， 扣 0.5 分 ? 达到目标值且高于 35%，每超过 1 个百分点，加 0.5 分 0,20 加 扣 分 项 管理 指标 3 个月转正率 - ? 低于目标值，每低 0.5 个百分点， 扣 0.5 分 ? 达到目标值，每超过 0.5 个百分 点，加 0.5 分 -5,5 县域网点合格率 - ? 低于目标值，每低 1 个百分点扣 0.5 分 ? 达到目标值， 每超过 1 个百分点加 0.5 分 -5,5 分公司省会城市 (含中心城市)本 部业务增长率 - ? 低于目标值，每低 1 个百分点扣 0.5 分 ? 达到目标值， 每超过 1

11、个百分点加 0.5 分 -5,5 13 个月继续率 - ? 低于目标值，每低 0.5 个百分点， 扣 0.5 分 ? 达到目标值，每超过 0.5 个百分 点，加 0.5 分 -5,5 重大风险控制 - ? 详见附件十 -5,0 否决项 13 个月继续率 - ? 13 个月继续率低于目标值，KPI 归零 6 2、KPI 指标释义 指标 释义 新单价值 ? 个险标准新单价值 营销费差贡献率 ? 详见附件九 个险新契约标保 ? 个险新契约标准保费=（营销新契约标准保费+收展新契约标准保 费) ? 传统险、万能险新契约：扣除首年退保超过 3%的部分 ? 万能险的追加保费视为趸交保费，计入营销新契约标准

12、保费，折 标规则与营销新契约相同 ? 万能险的追加保费：扣除第二及以上会计年度退保及部分领取金 额，但不小于 0 个险续期保费 ? 续期计划任务为各项险种的任务之和 ? 续期计划达成率考核时，提前实收未到应缴月的保费将从续期实 收业绩中扣除 个险规模人力 ? 个险规模人力（含收展）为考核期末个险（含收展）在编人力 个险月均实动率 ? 个险月均实动率=当年各月个险（含收展）实动人力累计数/当年 各月月初个险（含收展）在编人力累计数 ? 实动人力指当月个险承保标准保费大于 0 的代理人 3 个月转正率 ? 3个月转正率=前数第3工作月新进见习业务代表且次月末在职的 正式业务代表 （不含收展） 人数

13、/前数第 3 工作月新进业务代表 （不 含收展）总数 ? 工作月：15 日（含）之前入司的见习业务代表，当月为第一个工 作月；15 日以后入司的见习业务代表，当月及次月累计视为第一 个工作月 县域网点合格率 ? 网点合格率期间月均达标的网点数/期末网点数 分 公 司 省 会 城 市 (含中心城市)本部 业务增长率 ? 分公司省会城市(含中心城市)本部业务增长率分公司省会城市 （含中心城市） 本部本年累计标保/该分公司省会城市 （或中心城 市）本部去年累计标保-1 13 个月继续率 ? 13月继续率=考察期间内出单之个险新契约于生效后第13个月实 收保费(含附加险)考察期间内出单之个险新契约保费

14、（含附加 险） 7 三 、2012 年分公司个险续期系列 KPI 考核方案 三 、2012 年分公司个险续期系列 KPI 考核方案 1、个险续期系列 KPI 指标体系 分类 具体指标 权重计分规则 分值范围 权 重 项 业务 指标 收展新契约标准 保费 40% ? 得分=100*收展实收保费/收展计 划任务*40% 续期保费计划达 成率 15% ? 得分=100+（续期保费计划达成 率-100%）*100*10*15%； 续期宽末指标达 成率 45% ? 得分=100+（宽末二次保费达成 率-89%+宽末三次保费达成率 -93%+宽末四次保费达成率-96%） *100*10*45% 加 扣 分

15、 项 管理 指标 13 个月继续率 - ? 低于目标值，每低 0.5 个百分点 扣 1 分 达到目标值，每超过 0.5 个百分 点，加 1 分 -5,5 25 个月继续率 - ? 低于目标值，每低 0.5 个百分点 扣 0.5 分；达到目标值，每超过 0.5 个百分点加 0.5 分 -5,5 队伍 指标 月均千 P 人力 - ? 低于目标值，达成率 90-100%扣 1 分，80-90%扣 2.5 分， 70-80%扣 4 分，70%以下扣 5 分 ? 达到目标值，达成率 100-110%加 1 分 ， 110-120% 加 2.5 分 ， 120-130%加 4 分，130%以上加 5 分

16、-5,5 月均千 P 实动率 - ? 低于目标值，每低 1 个百分点扣 0.5 分 ? 达到目标值，每超过 1 个百分点， 加 0.5 分 -5,5 否决项 13 个月继续率 - ? 13 个月继续率低于目标值，KPI 归零 2、KPI 指标释义 指标 释义 收展新契约标准 保费 ? 收展新契约标准保费定义同营销新契约标准保费 续期保费计划达 成率 ? 续期计划任务为各项险种的任务之和 ? 续期计划达成率考核时，提前实收未到应缴月的保费将从续期实收 业绩中扣除 ? 续期保费计划达成率=续期实收保费/续期计划任务 续期宽末指标达? 宽末二次（三次/四次）保费达成率=应缴月在上上月的二次(三次 8 成率 /四次)应收保费经上上月、上月、本月实收的保费/应缴月在上上 月的二次(三次/四次)应收保费100% 13 个月继续率 ? 13 个月继续率=考察期间内出单之个险新契约于生效后第 13 个月 实收保费(含附加险)考察期间内出单之个险新契约保费（含附加 险） 25 个月继续率 ? 25 个月继续率=考察期