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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划红包财富计划,骗央视曝光!最新骗术来了你竟天天都用?扫描到手机XX-05-0610:06:28?oooo?手机看新闻摘要：他们选择好诈骗目标后，就加为QQ好友，对每个人QQ空间进行了解，复制QQ头像、资料等信息，然后观察QQ空间里的留言，再伪装成朋友对留言者进行诈骗。5月2日，广西南宁警方在南宁市高新区高华路一小区内，成功抓获文龙坚，他是公安部A级通缉令公开通缉的十名特大电信网络诈骗犯罪在逃人员之一。文龙坚涉案金额高达三千五百万警方介绍，嫌疑人文龙坚涉嫌在XX年12月，盗取广东深圳某
2、公司董事长QQ号码，通过网络以划拨投标资金的名义，对该公司实施诈骗，诈骗金额高达3505万元。发现被骗后，该公司向深圳警方报警，警方调查后发现，该案嫌疑人之一的文龙坚是广西宾阳人。截至目前，包括4月15日投案自首的嫌疑人吴春燕在内，公安部A级通缉令通缉的十名特大电信网络诈骗犯罪在逃人员，已有两名广西宾阳籍在逃人员落网，广西警方正在对其他宾阳籍在逃人员进行追捕。这类案件如何诈骗？广西宾阳是“国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联系会议”确定的七个重点地区之一。据广西警方公布数据显示，宾阳县自出现网络诈骗案件以来，诈骗手段不断变化升级，从最初的QQ视频诈骗，发展到现在的伪装好友、企业老总的Q
3、Q诈骗、发送手机木马病毒诈骗等，诈骗金额不断攀升。那这类网络诈骗到底是如何进行的？案例：伪装成朋友QQ制造谎言广东彭先生被骗1万多今年2月10日，广东东莞麻涌区彭先生接到一位国外朋友的QQ聊天信息，称要买回国飞机票，需要彭先生帮忙。这位“朋友”还在QQ聊天信息中称，要订四张回国机票，需要付1万多元，但人在国外，购买机票的钱不能马上到账，让彭先生帮忙买票。随后，他又发来一个飞机票销售点经理的电话号码，彭先生没多想就拨通了这个电话。彭先生告诉记者，“对方说你必须5点前把钱打进去，不然票就留不住了，总之就是给你一个迫切感，需要尽快把钱打过去。”为了让彭先生相信，对方用QQ向彭先生索要了银行账号，并发
4、来一张银行汇款截图，称已经把机票钱汇给了彭先生，但是还没那么快到账，让彭先生赶紧先帮忙垫钱买票。看到朋友急着买票，又看到汇款单截图上显示已经把钱汇到自己银行账户，信以为真的彭先生按对方要求将19800元汇到所谓的卖票经理手上。当天晚上，在对方还要继续让彭先生汇款买票时，彭先生才对此产生怀疑。“到晚上，他说想让我再帮点小忙，我也没回复他，后来觉得不对劲，我就给那个朋友打电话，他说他不在国外了，已经回来了。”随后，彭先生马上报警。接警后，警方进行立案侦查，经过两个多月调查，警方发现诈骗团伙在广西宾阳县境内。4月26日凌晨，东莞警方联合广西宾阳县公安局民警，在宾阳县宾州镇合岭村先后抓获朱某、张某等4
5、人。复制QQ资料伪装成朋友进行诈骗通过对犯罪嫌疑人审讯警方发现，宾阳网络诈骗以团伙作案为主，组织分工明确，反侦察手段日趋专业。据犯罪嫌疑人供述，他们选择好诈骗目标后，就加为QQ好友，对每个人QQ空间进行了解，复制QQ头像、资料等信息，然后观察QQ空间里的留言，再伪装成朋友对留言者进行诈骗。从个人到团伙作案组织结构变化据广西宾阳警方介绍，宾阳县网络诈骗犯罪是从XX年底开始，并迅速在宾阳县范围内扩散蔓延。最初选择的诈骗目标是在国外留学人员的父母，后来针对国外务工人员的亲戚朋友以及国内公司企业财务人员进行诈骗，其犯罪组织模式也发生变化。宾阳县公安局网安大队民警黄子羲表示，犯罪分子从最初的个人作案、结
6、伙作案，发展到现在的团伙作案、多团伙协同作案。团伙分工明确成员间互不认识随着公安机关对网络诈骗打击力度加大，一个人作案容易暴露，网络诈骗犯罪就演变成两人以上结伙作案，有的甚至变成在整个诈骗链条上，各环节都有各自的团伙进行配合，最后再进行利润分配。黄子羲告诉记者，这种情况下，几个团伙之间相对比较独立，他们之间没有固定的从属关系，犯罪团伙负责人之间互相联系，其他的犯罪分子互不认识，主要通过电话或网络联系。如何防范利用QQ或微信诈骗？犯罪分子实施QQ或微信诈骗，通常有三个步骤。第一，盗取账号。犯罪分子盗取账号主要手段是，在QQ群里发布带有木马病毒的链接，例如“美女/小孩参加选秀比赛帮助投票”、“网络
7、商城优惠活动”、“微信红包”或“病毒二维码”等来引诱点击，一旦点击病毒就会入侵你的电脑或手机系统，盗取你的QQ或微信账号信息。不明链接勿点击账号被盗要通知因此，不要随意点击不明链接、不要抢陌生人发的红包、不要随意刷二维码。遇到QQ或微信账号被盗时，请及时通知亲朋好友，没有本人的电话确认，绝对不要相信任何借钱的要求。尽快给电脑或手机杀毒，并更改账号密码。第二，聊天试探。盗号成功后，犯罪分子会利用技术手段对你的上线时间进行分析。这时，你会收到QQ异地上线提示，但他们一般不会修改你的密码，只想掌握你上线的时间，以便利用你不使用的时间实施诈骗。在试探阶段，嫌疑人会根据你的通讯录标注的信息，寻找你的亲属
8、好友，然后试探聊天，套近乎。他们也会到你的空间查看哪些人经常给你留言，以此来确定诈骗目标。聊天软件内真实关系称谓勿标注因此，使用QQ或微信时，不要标注“爸爸”、“妈妈”等真实关系的称谓，尽量使用只有你会懂的隐晦称谓。第三，实施诈骗。试探过后，犯罪分子会给你的亲朋好友群发消息，编造要交学费了、出车祸或是看病等理由要求借钱。一旦取得你的信任，他就会发来一个银行账号，并说自己的卡坏了，只好跟别人借了一张。要求汇款要警觉两招教您识破骗局遇到这种情况，一定不要轻易汇款。您可以通过以下方法来辨识：1、要求视频或语音对话。对方一定会说耳机坏了，麦克风坏了，或是设备有问题，百般推脱。2、打电话给问你借钱的QQ
9、或微信好友，如果遇上骗子，一试便知。如果不慎被骗了，要第一时间报警，并将对方账户信息告知警方，协助警方尽快破案。如何识破融资骗局和欺诈？如何识破融资骗局和欺诈？近几年来，曾发生过无数起投资公司或投融资服务机构以“美国世界银行集团”或“美国纳斯达克”等驻国内办事处名号，打着为中小企业提供融资服务的幌子，进行融资诈骗活动，本文正是基于对企业融资实务及相关融资诈骗行为的研究分析来谈谈有关融资诈骗风险防范方面的知识，希望能给大家带来收益。随着全球经济一体化，我国中小企业迅猛发展，特别是一批优秀的中小企业获得境外融资后，犹如雨后春笋茁壮成长。众所周知，年仅32岁的陈天桥，创办盛大网络仅仅5年，就在美国纳
10、斯达克成功上市，拥有150亿元的资产，成为新中国首富；黄光裕“左右手置换”，轻松地实现了买壳上市；牛根生吸引世界上最大的投资银行摩根士丹利，使这位内蒙古大草原上的“牛”，竟然跑出了“火箭”般的速度！可以说，他们是成功企业家的代表，他们是中国企业境外资本运作的典范。正是他们的成功，令多少人敬佩、赞叹和羡慕，渴望着自己的企业也能到海外上市，成功地募集一笔资金，早日实现成功梦想。然而，一些中小企业和企业家由于缺乏金融知识、工商信息封闭和急于成功心理等因素，面对融资问题不够理智，曾经为此付出了昂贵的代价。近几年来，曾发生过无数起投资公司或投融资服务机构以“美国世界银行集团”或“美国纳斯达克”等驻国内办
11、事处名号，打着为中小企业提供融资服务的幌子，用“提供巨额项目资金”、“先投资后上市”、“明投暗贷”等为诱饵进行融资诈骗活动，骗取境内企业预付大量考察费、评估费、服务费或保证金，然后销声匿迹，大肆进行诈骗活动，并且活动日益猖獗，手法日益隐蔽，应当引起警惕。本文正是基于对企业融资实务及相关融资诈骗行为的研究分析来与大家共同分享有关融资诈骗风险防范方面的知识，希望能给大家带来收益。那么，企业应该怎样识破和防范这些融资骗局而正确融资呢？笔者认为，首先应该了解融资骗子骗钱的一般方式和设置融资骗局的常用步骤，再学会防范融资骗局的基本知识和理性融资应掌握的八个原则。一、融资诈骗的一般方式一般的骗局都大致有下
12、列五种形式：1.考察费融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费；2.项目受理费项目受理费，是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费，作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式。3.撰写商业计划书费用融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并作为项目往下进行的必要环节；要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。4.评估费5.保证金融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，
13、否则不往下进行；资金方设置了严格的违约条款。6.律师费这是最具有欺诈性的费用。现在骗子公司收取考察费、评估费、保证金比较困难。相对来说收取律师费比较容易。这律师费大部分要返给骗子公司的。二、设置融资骗局的常用步骤1.普遍撒网，海选“目标客户”融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤，专业设计一套目标真对中小企业的诈骗网络，在新闻媒体；网络上讲出条条是道的融资理论，并借助一些国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训、咨询洽谈会、论坛等活动中，绘生绘色地做融资“演讲报告”，甚至能提供出融资成功案例，足以让人深信不疑，可信度及高。2.为“有价值的客户”洗恼通过第一阶段的海选
14、后，再筛选出一些“有价值的客户”开始洗脑。夸耀你的企业很有发展前途，市场潜力非常的大，项目如何如何的好，企业通过他们的包装，就能获得所需要的融资，且一再申明前期咨询不收取任何费用。最终达到让融资人心花怒放，神经麻醉，减低判断力，为他们实施下一步诈骗的步骤打开方便之门。3.派“专家”进行“实地考察”所谓派专家“实地考察”，是骗取考察费，大约在13万元，派去几个人到项目地进行所谓的考察，为了表现他们是比较正规的公司，同时还会带一个律师一起去。还要做一个律师资信调查报告就是律师装模作样的查看企业的营业执照、银行开户许可证等资料，这份报告费用要交10-15万元。为了增加可信度，骗子们还会做一份项目考察
15、实地记录纲要他们会一起签字画押，表示大家一致同意，说这些文件要报送到所谓的总部批准等谎言，给融资企业负责人一颗定心丸，使你感觉这钱花的值得，此项目有希望，他们才好实施下一步诈骗。4.初审通过后签订合资意向书融资骗子大约在两周后，电话告知企业：“贵企业的项目已经通过，总部决定投资，请你们来北京签署有关法律文书”。在签订合资意向书或者投资协议书时，骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料，装腔作势的对融资人说，现在总部要求做一份符合国际惯例的中英文版商业计划书必须由总部认可的具有权威性的机构编写，费用你们自己和北京XX投资咨询管理有限公司商谈，还会假装“我们尽量帮你打招呼，优惠一些，你们现在是投资期间很多地方都需要花钱的”。说得融资人感动不以，再加上已经签订了投资协议书，心存晓幸，骗子抓住融资人的心理展开攻势，这个所谓符合国际惯例的中英文版商业计划书1520万元，就这样落入融资骗子同伙的帐号了。5.进行资产评估骗走了办理商业计划书1520万元之后，再开始骗资产评估报告费，融资骗子们的理由是“把你们
