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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划现金管理报告协议附件3全球现金管理业务九大服务方案根据客户全球现金管理组织架构不同、客户与银行连接方式不同、银行与银行连接方式不同等因素，特将全球现金管理服务解决方案各种模式总结如下，并就全球现金管理项目实施流程提出指导意见。方案一银企SWIFT联接合作第一部分需求描述一、目标客户该方案目标客户为大型跨国企业客户，申请加入SWIFTSCORE或MA-CUG用户组，拥有SWIFTBEI码。在我行各分支机构开立本外币账户，该客户通过发送SWIFT指令给我行实现本外币资金划拨管理。二、客户
2、具体需求分析大型跨国企业客户属于SWIFT组织的成员，采用SWIFT组织提供的SWIFTSCORE系统，某通过SWIFTSCORE可以完成包括收付款、账户管理、外汇买卖及证券交易在内的一揽子金融服务。具体需求包括：开立人民币和外币账户。MT101转账付款指令的接收和发送。MT940/942对账单发送。第二部分解决方案大型跨国企业客户通过发送SWIFTFin&Fileact指令给我行，我行即可按照指令要求，为其实现快速的资金划付和信息查询服务，满足客户加强账户监管和信息标准化管理的要求。一、银企合作架构解决方案我行作为提供SWIFTFin&Fileact指令接收的合作银行，客户总部或客户中国区总
3、部与我行商谈合作的细节，包括业务具体需求、文本格式需求、开发需求、协议签订、项目实施等。除了提供协助处理SWIFTFin&Fileact指令外，我行还可提供完善的本地化服务。银企合作构架图如下：二、账户架构解决方案客户中国区各分支机构分别在当地我行开立人民币结算账户和外币账户。依据双方约定的传输要求，由客户总部或客户中国区总部直接向我行发送SWIFTFin&Fileact指令，调动人民币和外币账户头寸，实现资金划付和信息查询要求。涉及该方案的账户开立和使用须符合人民银行结算账户管理的有关规定和国家外汇管理局对外汇账户管理的有关规定。账户架构图如下：三、SWIFT方式联接解决方案SWIFTFin
4、报文方式客户总部或客户中国区总部逐笔发送SWIFTFin101报文到我行，我行后台自动将该指令转换为相关本外币业务指令并通过相关本外币付款系统划付给国内外的受益人银行。如受益人银行在境外，指令落地处理，需要客户提交相关单据。注：SWIFTFin101报文不支持中文字符的录入，客户总部或客户中国区总部使用SWIFTFin101报文服务时需考虑中文字符转换四角码的功能。我行在接收到该报文后，系统自动将四角码转换为相应的中文字符，进行后续的业务处理。SWIFTFileact方式客户总部或客户中国区总部通过发送Fileact批量文件到我行，由我行根据文件内容要求，进行付款、反馈账户信息、反馈指令处理状
5、态等。目前我行可接收客户发送的集中付款、集中收款、账户信息查询、账户信息报告、付款指令状态查询等格式指令包。该种模式需要根据客户的报文格式要求，开发银企系统对接：模式一，客户自行开发。客户总部或客户中国区总部对接口的保密性要求较高，我行可向客户总部或客户中国区总部提供Fileact批量文件银行端对接接口文件，由其自行开发。模式二，我行根据客户文本要求开发。客户总部或客户中国区总部提供具体的格式和业务种类文本，我行据以开发，实现银企SWIFT方式联接。注：与SWIFTFin101报文相比，Fileact批量文件指令包中的指令支持录入中文字符。SWIFTFileact批量文件方式联接架构图如下：四
6、、SWIFT方式客户端处理客户总部或客户中国区总部可以任意选择SWIFTFin或者Fileact方式发送业务处理指令。选择SWIFTFin方式客户总部或客户中国区总部SWIFTFin方式向我行逐笔发送支付指令MT101。客户根据SWIFT标准提供支付指令MT101需要的内容，包括币种、金额、对方客户账号及户名、对方客户开户银行一、单选1、现金管理报告是我行为对公高级管理人员和高级财务管理人员提供的对金融资产负债、资金收付、结算工具、理财等服务需要而制定的个性化综合服务报告，下列哪项不是我行可为客户提供的报告：A.金融资产负债报告B.账户信息报告C.结算工具分析报告D.风险预警报告2、国外支付结
7、算工具包括纸质支付工具和电子支付工具，下列哪项属于电子支付工具：A.支票B.汇票C.银行转账D.信用卡3、客户因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，可以办理提取现金和转账业务，用于存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取的对公结算账户称为：A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户4、同一家集团企业的一个或多个成员单位的银行账户现金余额实际转移到一个真实的主账户中，主账户通常由集团总部控制，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付的流动性现金管理产品为：A.法人账户透支B.集团账户C.实体资金池D.目标余额管理5、在不同的法人结算账户之间不需要
8、实际资金转移，银行按各结算账户余额和透支额相抵后的净额合并计算存款利息或贷款利息的业务产品是：A.法人账户透支B.实体资金池C.名义资金池D.目标余额管理6、工商银行针对拥有多家分支机构或多个经销商的企业客户的生产经营特点，利用财智账户卡卡号区分付款方信息，帮助收款人管理资金收入情况的结算产品是：A.即时通B.收款管家卡C.集中收付款D.;支付直通车7、一年以上未发生资金收付活动，未超过30天销户通知期的人民币单位结算账户称：A.长期不动户B.准长期不动户C.特殊长期不动户D.裂变账户8、智富通卡可以办理的业务包括。、向系统外账户的人民币转账汇款、在异地支取现金、在异地办理一对一转账业务、购买
9、或赎回基金、法人理财产品A、，B、，C、，D、，9、下列哪项功能是账户支付额度控制所不具备的?A、周期内累计支付笔数的控制B、最大单笔支付额度的控制C、日累计支付额度的控制D、周期内累计支付额度的控制10、收款管家业务通过将系统批量分配的卡号与付款人建立对照关系来区分收款明细信息。该对照关系的实现渠道是。A、仅网上银行B、仅法人客户营销管理系统C、柜面D、网上银行或法人客户营销管理系统11、以下账户信使服务说法不正确的有：(D)A、通过手机短信或电子邮件两种方式B、目前有六种提醒类型：余额变动提醒、昨日余额提醒、余额不足提醒、特定对手交易提醒、支付不足提醒、昨日发生额提醒C、余额变动通知和余额
10、不足通知可以设臵个性化的通知额度。D、客户只能在开户网点提交申请。12、支票直通车产品通过支票POS或电话银行，确定购物单位的银行账户款项余额足够支付货款后，对该笔款项的处理以下哪种是正确的。(C)A.不处理B.冻结C.立即扣划到银行过渡账户D.以上都不对13、人民币资金池的功能有：(D)A.成员单位账户资金自动归集B.资金自动下拨C.对独立母、子公司提供委托贷款模式实现归集和下拨功能D.以上都有14、银行为企业在哪些环节提供现金管理服务A现金流入现金留存现金流出B资金归集现金集中付款环节C现金收款现金集中现金付款D现金收款现金存流现金付款15、集团账户产品适用客户几级账户架构A二级B三级C四
11、级D五级16、集团账户产品的最主要功能有A额度共享B日间透支C资金归集D资金调剂17、集团二级账户对外支付时，在上存资金额度用尽后，仍需对外支付时可在内实时联动集团一级账户对外支付。A成员单位账户额度B调整额度C自身额度D共享额度18、某集团客户为我行的优质客户，其账户架构跨省多级架构，客户目前有资金归集和下拨需求，我行哪些产品适用于该客户A集团账户B资金池C收款管家D集中收款19、客户与我行签订现金管理协议时，客户经理需使用法人客户营销管理系统内的哪一模块进行协议录入A营销体系管理B.服务信息管理C协议管理D.销售管理20、客户经理小王为企业制定现金管理方案时，哪项产品适合企业采购环节的现金
12、管理？(A)A.商品融资B.国内保理C.国内发票融资D.国内信用证项下卖方融资21.财智账户卡有效期为(C)年。财智账户卡下挂的所有账户销户时卡片自动失效。年年年年22.持卡人使用财智账户卡办理各项业务均须凭密码进行，并可根据需要通过银行柜面或自助渠道修改(A)A.密码B账户信息C账号关于龙之族有限公司现金管理调查报告一、调查目的到企业实地考察其现金管理状况，找出其存在的的问题及解决办法，分析其合理性与不合理性，并对改进企业的现金管理提出一些小组的看法与建议。二、调查方式：实地走访法三、调查时间：XX年9月28日下午四、被访企业龙之族简介福建龙之族企业，创建于1998年，总部位于中国著名侨乡、
13、纺织名镇福建省晋江市龙湖镇晋南开发区，占地100余亩，建筑面积8万多平方米，注册资金亿元，固定资产3亿元，拥有现代化标准厂房和国内外先进的生产设备，员工800余人，技术力量雄厚，是一家集高档织物面料特殊后整理、成衣后整理、印花等产品研发、生产、销售、贸易、以及化工、地产、服装、担保、典当等为一体的现代化工贸企业集团，销售网络遍布全国各地，产品远销欧美、东南亚以及港澳台等国家和地区。公司倡导“诚信、和谐、创新、共赢”的企业精神，秉承“以人为本，追求卓越”的管理理念，不断优化企业管理机制，坚持“以人品塑造产品，以产品提升人品”的企业文化理念，以一流的人才、一流的技术、一流的设备、一流的管理，铸就一
14、流的品牌，推崇时尚经典，引领流行趋势，推动企业快速健康发展。公司通过ISO9001/14001质量和环境管理体系认证，荣获“全国质量诚信管理先进企业”、“中国经济百佳诚信企业”、“中国流行面料入围企业”、“国家特种整理面料开发基地”、“区域经济调研基地”、省“高新技术企业”、“质量服务诚信三优企业”、“福建省著名商标”、市“科技计划项目承担单位”、“爱职工先进企业”等荣誉称号。五、龙之族企业现金管理情况介绍企业经营初期时现金管理中存在的问题1、由于龙之族是一家家族企业，所有权和经营权的高度统一，企业的投资者同时就是经营者。企业经营初期没有健全的财务管理体系，只是由董事长和总经理两人的妻子负责出纳，而她们并不是专门的会计专业人员，经常出现企业现金被个人私自占用的情况。在月末盘查时，常出现现金盘亏现象。资金被挪用，被家族管理者私人取用或是企业出纳私吞的现象较严重。(转载于:写论文网:现金管理报告协议)2、对现金管理不严，随意使用现金，现金交易很频繁，很少通过银行办理日常转账结算和现金支付，与开户银行联系较少，没有做到日清月结。3、坐支现金现象较严重，超限额、超范围支取现金，对以现金方式收回的销货款,企业销售人员或清收账款人员,不是先交到出纳手中,而是放在身边供自己随时支配,财务管理整体很混乱。4、未规定库存现金的最
