金融市场知识真题卷珍藏版

《金融市场知识真题卷珍藏版》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融市场知识真题卷珍藏版（36页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、金融市场知识 珍藏版证券业从业人资格考试专用题库证券考试命题研究组题库本文版权由指点江山羽扇纶巾所有，未经授权严禁复制1.假设存款准备金率为10%，货币乘数为4，现金比率为（）。 货币乘数m=（1+C/D）/（C/D+R/D）=（1+C/D）/（C/D+10%）=42. 区域性股权交易市场又称区域股权市场、第四板市场；区域性股权市场目前是省级政府批准设立的非公开市场； .区域性股权市场原则上不允许跨区经营.证券公司已经可以全业务参与区域性股权交易市场3.假设货币乘数为3.6，如果中央银行希望货币供应量减少1 260亿元，那么，中央银行应该回笼（）亿元基础货币。 货币乘数=货币供应量/基础货币，

2、故中央银行应该回笼的基础货币=1 260/3.6=350（亿元）4.在直接金融市场也有中介机构，但其并不是资金的中介，只是充当信息中介和服务中介。5.（）的存在相应地减少了银行创造派生存款的能力。A.法定准备金率B.超额准备金率C.现金比率D.定期存款与活期存款的比率6. 按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为（）。 A.借贷性融资和投资性融资7. 货币政策的营运目标包括（）。.中介目标 .操作目标8. 假设法定存款准备金率为17%，超额存款准备金率为5%，现金在存款中的比率为8%，则可得出货币乘数为（）。货币乘数=（现金比率+1）/（现金比率+法定存款准备金率+超额存款准备金

3、率）=（8%+1）/（8%+17%+5%）=3.6。9. （）的建立标志着现代金融市场的初步形成 D.阿姆斯特丹证券交易所10. （）职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。C.银行的银行11. 下列属于金融市场功能的有（）金融市场包括以下四项基本功能：资本积累（聚敛功能）、资源配置（配置功能）、调节经济（调节功能）、反映经济（反映功能）。12. 融资租赁是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。不是经营租赁13. 公式m=（CD）/（C+R）中，m表示货币乘数，那么C和R分别表示（）。C流通中的现金 R存款准备金总额14. 区域性股权交易市场浪潮起源于“中央支持+区域

4、经济改革+金融创新”。（）的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。D.天津股权交易所15. 下列选项中，（）不属于金融危机的特征 A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减B.企业大量倒闭、失业率提高、社会经济萧条C.地区性债务危机凸显D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值16. 货币乘数的大小由以下（）因素决定。.法定准备金率.超额准备金率.现金比率 .存款比率 错误17.金融机构是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构。18.下列属于资本流出的是（）。A.外国对本国负债减少B.本国对外国的债务增加C.本国对外国的债务减少D.本国在外国的资产减少19. 推动同业拆借市场形成、发展的根本原因是（）的

5、实施 法定存款准备金制度20.凯恩斯学派认为，货币政策传导机制发挥作用的关键环节是（）关键环节是利率。货币供应量的变动必须首先影响利率的升降，然后通过利率的升降才能使投资、总支出和总收入发生变化。21.基础货币等于通货和（）的总和 准备金22.当一个国家某个地区的某一类职业的工人找不到工作，而在另外一些地区却又缺乏这种类型的工人时产生的失业为（）.摩擦性失业 与结构性失业23.目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括（）.协议 .做市24.下列关于货币乘数的说法中，正确的是（）。.在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小.货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小.中央

6、银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张（或收缩）的效果，即所谓的乘数效应.货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系 错误25.质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引适用于在证券交易所市场开展纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉质押品，其中符合资格条件的信用债券包括（）。 .企业债券 .分离交易的可转换公司债券中的公司债券 .政府债券 不是 错误 .公司债券26.是指资金需求者将金融资产首次出售给资金供给者时所形成的交易市场.发行市场27.直接受政策工具的影响，接近中央银行政策工具的金融变量是（）。B.操作目标28.我国国内金融债券的发行始于1985年，当

7、时由（）尝试发行金融债券 .中国工商银行.中国农业银行29. 深圳证券交易所选取成分股的一般原则是：（1） 有一定的上市交易时间。（2） 有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量。（3）交易活跃，以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量。30.我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是（）四板市场又称区域性股权交易市场，是为特定区域内的企业提供股权、债权的转让和融资服务的私募市场31.深圳证券交易所的运作系统包括（）.集中竞价交易系统.大宗交易系统.综合

8、协议交易平台.固定收益证券综合电子平台 是上海交易所32.针对中小企业板块的风险特征，在交易和监察制度上作出有别于主板市场的特别安排有（）。 .改进开盘集合竞价制度和收盘价的确定方式，进一步提高市场透明度，遏制市场操纵行为 .完善交易信息公开制度，引入涨跌幅、振幅及换手率的偏离值等监控指标 .完善交易异常波动停牌制度，优化股票价量异常判定指标，及时揭示市场风险，减少信息披露滞后或提前泄露的影响.证券买卖采取一对一交易方式，中小企业板块价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双方协商议价 错误33. 某企业将一张金额为1 000万元，还有36天才到期的银行承兑汇票向一家商业银行申请贴现，假设银行当时的

9、贴现率为5%，该企业得到的贴现额是（）。贴现额=1 000（1-5%36/365）995（万元）。34. 全球化趋势主要表现在：证券市场一体化、投资者法人化、金融创新深化、金融机构混业化、交易所重组与公司化、证券市场网络化、金融风险复杂化、金融监管合作化。35. 中央银行提高法定存款准备金率时，（）。商业银行可用资金减少、贷款下降，导致货币供应量减少36.2004年10月29日，中国人民银行决定，金融机构（城乡信用社除外）（）存款利率。 可以下浮37.（）是利率市场化机制形成的核心。基准利率38.影响我国金融市场运行的主要因素包括（）。.欧元区的形成.股指期货.国际资本流动 人民币汇率改革.美

10、元汇率改革 错误39.（）目标是中央银行货币政策的首要目标 稳定物价40.与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业的国际资本流动方式属于（）.国际直接投资41.全国中小企业股份转让系统又称（）。新三板42.中国证监会在履行自己职责时，有权采取的措施是查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封。当表述为中国证监会为错误43.下列选项中，属于系统风险的是（）。.市场风险.利率风险.信用风险.流动性风险 为非系统风险43

11、.一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有（）C.加速性44.按照会计标准，可将金融风险分为（）。.会计风险 .经济风险45.财务风险的特征不包括（）。A.客观性B.不确定性C.全面性D.隐藏性46. 下列关于组合投资的论述中，正确的有（）.不能降低系统风险 .能降低直至消除非系统风险47.商业银行的风险对冲分为自我对冲和市场对冲。48.重要法律法规的变动对金融市场的影响属于（）。.宏观经济风险.系统性风险49.鉴于传统风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用以VaR为核心，其主要优势有（）。 .VaR计算简便 表述错误 .Va

12、R考虑了不同组合的风险分散效应 .VaR限额是动态的 .VaR限额结合了杠杆效应和头寸规模效应50.在我国，合格境外机构投资者是指符合合格境外机构投资者境内证券投资管理办法的规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的（）以及其他资产管理机构。 .中国境外基金管理机构 .保险公司 .证券公司 .上市公司 不包括51.法人投资者具有几个明显的特征：（1）资金数量庞大。（2）收集和分析信息的能力强。（3）债券投资侧重于收益的稳定和本金安全。（4）可以进行彻底的分散投资。（5）决策与行动上效率低52.证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，

13、通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点有：（1）证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。（2）具体的投资方向在资产管理合同中约定。（3）必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。53.下列选项中，属于专项资产管理业务特点的有（）。.证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多.业务设定特定的投资目标.通过专门账户经营运作 .必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行错误54.中国证券业协会着力于加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行“自律、服务、传导”三大职能，其中，（）是实现自律职能与传导职能的关键。B.服务职能55.证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的

14、业务资格；公司净资本不低于（），且各项风险控制指标符合有关监管规定。A.2亿元56.证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为（）。证券经纪业务57.企业年金基金不得直接投资于（）。A.股票B.债券C.银行定期存款D.权证59.合格境外机构投资者可以参与的活动有（）。.新股发行.可转换债券发行.大额存单的发行 不包括.股票增发和配股的申购60.合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。61.申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币（）万元。B.2 00062.单个企业年金基金投资组合委托投资资产，投资商业银

15、行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的（）。D.30%63.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。64.（）对保荐机构实行持续监管。D.中国证监会65.保险资金运用管理暂行办法规定，保险集团（控股）公司投资于不动产相关金融产品的账面余额不得高于季末总资产的（）C.3%66.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%；投资于不动产相关金融产品的账面余额，不高于本公司上季末总资产的3%；两项合计不高于本公司上季末总资产的10%。67.申请证券执业证书的申请人符合证券从业人员资格管理办法规定条件的，证券业协会应当自收到申请（）日内，向中国证监会备案。B.3068