投资调查报告

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1、投资调查报告投资调查报告篇一：P2P 投资者调查报告XX P2P 投资者调查报告 收益颇丰，看好行业发展前景 XX 年 10 月 目录 前言：本次调查的背景和目的02 P2P 投资者基本情况 中青年男性是 P2P 投资者群体的主力军03 P2P 投资者是个“屌丝”群体03 投资者“痴迷”于 P2P04 风险偏好与投资收益 投资者预期收益率偏高05 投资者收益可观06 投资者看重平台风控能力06 对 P2P 行业发展的看法及其他 投资者看好 P2P 的发展前景08 P2P 有利于缓解小微企业融资09 大平台在投资者中的口碑效应已经显现10 新闻和互联网广告是投资者进入 P2P 行业的主要诱因11

2、 前言：本次调查的背景和目的近年来，P2P 行业发展迅猛，受到了社会各界越来越多的关注和认可。 我国金融行业在长期垄断经营体制下，缺乏灵活性和创新能力，已经远不能满足 市场的需要。在传统金融市场之外，民间存在大量的投融资需求，这正是 P2P 行业快速发展的根本。 作为 P2P 供给双方之一的投资者，保持良好的心态、客观认识风险与收益的关系、 提高自身的风险识别能力等都十分重要。这不仅关系到投资者自身的投资安全， 更关系到整个 P2P 行业能否形成一个合理的、均衡的、可持续的利率水平，关系 到 P2P 平台能否形成优胜劣汰的正常秩序。 在无监管、无门槛、较混乱的行业现状下，了解 P2P 投资者这

3、个群体的特点是研 究 P2P 行业不可或缺的一环。本次调查正是为了将 P2P 投资者的特点客观、全面 地呈现出来，一来为学者和媒体提供研究数据，为平台的营销工作提供参考；二 来，帮助投资者树立正确的投资理念，引导投资者群体走向成熟。 XX 年 8 月，我们开展了本次问卷调查工作，共获得了 350 份有效问卷。在此， 要衷心感谢这些投资者对我们调查工作的支持！ 因为时间较短，精力和能力有限，第一次调查报告还有很大的提升空间，我们会 持续改进。同时，希望大家不吝赐教，多提宝贵的意见和建议！感谢支持！ 1.中青年男性是 P2P 投资者群体的主力军在 P2P 投资者群体中，男性占到了 85%，男性的风

4、险偏好更强一些，更愿意 尝试新事物；20 岁到 40 岁的占到整个投资者群体的 80%，这是中青年群体，在 工作中有了一定的积蓄，也是中国的主力网民，较容易接受互联网新事物。 2.投资者是个“屌丝”群体 互联网生来就带有草根烙印，互联网金融也不例外。 余额宝的 1 元理财在传统金融机构看来就是天方夜谭，但互联网的开放性和 草根性让这一切成为现实。余额宝的成功正是得益于长尾理论，它的用户大多消 费额度很小，但数量很多，众多小公司以及个人用户给其提供了巨大的收入。传 统基金理财户均 7 万至 8 万元的投资额，余额宝用户的人均投资额仅为 XX 元 左右。虽然每个用户仅有几十、几百元，但 8 亿用户

5、的“长尾”让这笔钱变成巨 款，数以亿计的客户让天弘基金“草鸡变凤凰” 。 P2P 行业亦有这个特点。 P2P 投资者多分布于经济发达区域。 年收入 10 万以下的投资者占比 60%，年收入 20 万以上的占比仅 15%。 以发达地区的经济水平来 衡量，大部分投资者都是收入 较低的“屌丝”群体，他们在 传统金融机构的门槛面前，并 没有多少理财机会。 几 十 上 百 元 就 能 投 资 的 P2P 行业为这个“屌丝”群体提 供了一个 现实可行的投 资选 择。网贷投资起点低是个很大 的优势。 当然，在 P2P 投资者中也有“高富帅” ，有一位投资者单单在网赢天下倒闭 事件中就有好几百万被套。 3.投

6、资者“痴迷”于 P2P 相当一部分投资者沉迷于 P2P，花费很多时间、精力和金钱在其中。 投资者会花大量精力来研究行业 P2P 是一个新兴的行业， 大部分人都不甚了解，而且行业发展很快，需要不断学习。76%的人每天会花 1 个小时以上的时间去关注网贷信息。篇二：投资理财调查报告 投资理财调查报告 投资理财调查报告 前言 1调查目的：为了更好地了解市民的理财需求，收集市民更多的理财信息，寻找百姓关心的理财热点问题，不断完善金融机构服务等目的，做了这次调查活动。 2调查方法：我们采取的方法是派发调查问卷，通过网络和书面文件调查，共派发书面问卷 20 份，网络邮件问卷 20 份，回复的有效问卷共 3

7、5 份。为了覆盖各个年龄段及不同工作阶层，其中被调查者有 50%为本小组成员的家人或同学（我们能了解详细信息的） ，其他为保定市常住居民或暂住人口。数据通过 excel 及 word 录入，保证统计的有效性！ 3问题分析参考了经济观察报的一些信息 正文 1数据分析： 通过我们的调查，得到了一些基本数据分析结果： 调查中 18-25 岁阶段（调查数量 8 个） ，学历大部分为本科，平均月收入在 1000 元以下（绝大部分为在校大学生）的市民投资承担的风险较小，选择的投资工具多为定期储蓄，保险，有少数同学选择股票。这部分的投资群体在选择投资工具时关注产品的投资风险和收益居多。其理财的主要目标是合理

8、安排资金，极少数是为了资产增值。由于是在校大学生，他们有足够的求知欲希望关注基金，股票，防地产，信托，实业投资等比较热门的投资方式，并且热衷于通过电视，网络，银行客服介绍来了解理财信息。这部分人的投资回报率多在 0-30%之间 ，基于他们的投资风险较低，这样的回报率也在情理之中。 26-36 岁阶段（调查对象 5 个） ，学历不等，平均月收入在 XX 元左右，多为职场精锐，投资承担的风险上升至一般，选择的投资工具也各式各样，这部分的投资群体在选择投资工具时也较多关注产品的投资风险和收益，其理财的主要 目标是资产增值，可见资金持有量对居民愿承担的风险极其投资目的有很大的影响。他们热衷于股票这一时

9、髦的投资形式并且愿意多了解其信息，了解渠道多种多样。这部分人的投资回报率有好多为负数，可见其投资热情有余，经验不足。 37-47 岁阶段（调查对象 9 个） ，学历多为专科，高中，平均月收入相差很大，投资承担的风险较多或一般，选择的投资工具也是全面开花，各个工具都有涉猎。这部分的投资群体在选择投资工具时关注的方面多了些专业性，他们较多地选择了金融机构的信誉和品牌，以及机构成员是否专业方面。 其理财的主要目标是资产增值，以及公司需要等其他目标，选择的投资方式有三种以上，而且希望多了解基金，股票，房地产，实业投资等多领域的信息。他们了解的渠道广泛，从报纸到网络都很受青睐，今年以来他们在投资上的回报

10、率也是各有不同，多为 30%左右，可见比较稳定和理智。48-58 岁阶段（调查数量 8 个） ，多为大学生父母的年纪，学历以专科和高中为主，平均月收入有很大差距，其投资的风险多为一般或较少， 选择的投资工具多为定期储蓄，保险，少数房地产和基金。这部分的投资群体在选择投资工具时多关注产品的投资收益和风险，其投资目标为合理安排资金，家人教育，资产增值。他们希望多了解保险以及房地产的信息，少数关注股票和基金，了解方式多种多样，还增加了户外了解的兴趣，可能与邻里及同事间共同话语的增多，子女的长大有关，投资回报率显然也不高，比较谨慎。 58 岁以上（调查对象 5 个） ，多为老年人，有退伍的老军人，退休

11、老教师等，学历多为初中及以下，有少数高中（专科） ，退休月收入多在 XX 元左右，他们的投资多为风险程度一般的基金，国债，关注所投资产品的收益和风险， ，理财的主要目标为医疗及养老，由于年纪大的问题，对新兴的理财产品比较怀疑，还是对储蓄，国债等比较有信心，并且多希望通过报纸，广播，电视等来了解投资信息，回报率多在 0-30%之间，相对稳定。 在对银行服务的满意程度调查上得出如下结论（按满意程度从高到低）：中国工商银行，中国建设银行，中国农业银行，中国银行，交通银行，中国民生银行，中信银行，光大银行，华夏银行，其他（如邮政储蓄所） 。 2基本结论： 一、对各种投资方式的分析： 根据以上数据，在证

12、券市场处于不稳定状态背景下，居民投资开始选择更为灵活的市场配置。整体仍以定期蓄为主，保险、基金为辅，股票、国债等比重比较小。由此可见，中国居民仍是稳妥地进行投资，中国居民总体的风险承受能力偏低，在 09 年经济危机的阴影下，储蓄成为我们的一种最稳妥合理化的投资方式，更确切的说不能算是投资，只能算是避险，股市你是不敢进了，你又没钱买房，那就只能把它放在银行，方便你的日常使用了。 随着通货膨胀预期的不断升温，资产类投资成为人们保值避险的理想化途径，而股票市场 XX 年一直走震荡势，作为手头有点钱的市民只能望而却步，钱来之不易得好好花！随着中国房价的与日俱增，他们会选择买房，尽管贷款买房，我们仍承担

13、加息风险，但是房子作为一种特殊的商品，它的价格具有很强的下跌僵性，就算他下跌中国政府为了维稳也不会让他一直跌下去，当然同理也不 会无限制的涨！而且现在中国国内一些二线城市的房子有很高的投资价值，无论是出租或是自己居住都是不错的选择，起码比你放在银行让他被贬值好。这两年保险业发展迅速！这与他的产品创新是分不开的。保险作为一种针对风险的投资，对我们人身安全起到重要保障，而且现在的保险都是收益型的保险，可谓是人财双保！ 基金最近几年也十分受居民推崇，但是由于，近期股市的疲软表现，激进的收益率在近几个月中也是差强人意！居民对其投资激情减弱。 国债倒是一种不错的投资产品，但是其并不受大众推崇，一是大家对

14、其了解少；二使其投资收益率低。 二、对银行的建议： 根据网络上的相关调查，居民“最大资产选择储蓄”的占比，继续维持在历史最低水平，虽然现在大多数人还都选择定期存款为其投资理财方式之一，但是我们也不难从调查中看到，现在在大多数居民心目中排名第一的仍是工商银行，排名前四名的是原国有四大行，而其他像中信银行、华夏银行一些股份制银行。则很有人接触过，甚至根本没听说过！ 这就说明，银行作为金融创新的一支主要力量，起租着宣传工作仍有问题，内部竞争不足。银行业应加快金融创新步伐，以满足居民对投资产皮多样化的要求。最好能对一些居民教授相关知识。 总结 在调查报告分析中还看到一些居民投资的缺陷，居民投资方式仍然

15、较单一，居民投资组合中仍是以银行定期储蓄为主，在附加一些保险、基金和房地产 等，我自认为在现在这种股市动荡，楼市政策打压严重的情况下，我们应当调整一下投资方案：1.将购买国债提上日程，将保险、储蓄与购买国债相结合，应是不错的选择！ 2在网上进行黄金交易，黄金的买卖是 T+0 型的买卖，比股市要方便快捷，而且其需要的专业知识比较简单！我们可以尝试！ 居民投资的另一个问题就是没有主见跟风现象严重，切记： 不要盲目入市，因为中国股市的涨跌太感性了！如果你不保持理性，就没人能救你了。 有房虽好，但不要贪多！中国政府就的时光的民众，而不是一个投机者！ 提防地方商业欺诈和非法集资！ 但此次调查报告仍是让人

16、欣慰的，金融危机后，我们中国的居民仍能对投资产品很大的需求，希望了解更多的理财产品！这对中国金融市场的发展将会起到很大促进作用！ 篇三：投资管理调查报告投资管理调查报告 一、实习单位介绍 广州市隆晟投资顾问有限公司成立于 1993 年，是集金融投资、房地产开发、物业经营管理、外贸营销为一体的多元化新型投资公司。公司在商业地产开发与物业经营投资领域有着长达十五年丰富的运作经验。同时，公司在金融投资以及收购、兼并领域显示出了先进的创业、融资、管理理念和实践经验，并取得了良好的投资业绩。资产的持续扩展和经营运作理念的不断创新，使得公司的发展空间更为广阔，公司的经营前景更为光明。多年来，在总裁的率领下，公司不但创造了可观的商界业绩，而且形成了以人为本、心系事业的企业文化，铸就了奋力拼搏、永不言败的团队精神，公司的今天