证券从业考试基金模拟卷一(题目+解析)

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1、基金模拟卷一（题目）基金模拟卷一（题目）单选题单选题(1) 我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是( )，为我国基金业的规范发展奠 定了规制基础，由此中国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段。 A、 上市公司证券发行管理办法 B、 证券投资基金销售管理办法 C、 证券投资基金运作管理办法 D、 证券投资基金管理暂行办法 (2) 基金( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人 以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过 程中起着重要的作用。 A、份额持有人 B、监管机构 C、托管人 D、注册登记机构 (3) 截至 20

2、11 年年末，我国共有（）家合资基金公司。 A、59 B、69 C、37 D、15 (4) 2007 年 7 月国内首只结构化基金是( )。 A、国投瑞银瑞福基金 B、汇丰晋信 2016 基金 C、南方全球精选基金 QDII 基金 D、南方积极配置基金 (5) 在我国，( )依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。 A、开放式基金 B、封闭式基金 C、契约型基金 D、公司型基金 (6) 厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具的是( )。A、股票基金 B、债券基金 C、混合基金 D、货币市场基金 (7) 预测债券基金的收益率与预测买入并持有到期的单个债券

3、的收益率相比，以下正确的 是（） 。 A、债券基金的收益率更难预测 B、买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测 C、都很好预测 D、无法比较(8) 货币市场基金以( )为投资对象。 A、股票 B、短期货币市场工具 C、债券 D、其他证券投资基金 (9) 以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是( )。 A、指数基金 B、成长型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金 (10) 在基金的风险分析指标中，( )将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来， 用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。 A、贝塔值 B、标准差 C、持股集中度 D、行业投资集中度 (11) 一般而言， （）的风险

4、与收益较为适中。 A、偏股型基金 B、偏债型基金 C、灵活配置型基金 D、股债平衡型基金 (12) 开放式基金的份额登记，是指（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份 额持有人持有基金份额的事实的行为。 A、基金注册登记机构 B、基金管理公司 C、基金份额持有人 D、证券交易所 (13) 根据证券投资基金法的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请 之日起( )个月内作出是否核准的决定。 A、1 B、3 C、6 D、9 (14) ( )确保了基金募集与交易活动的安全性。 A、基金募集 B、基金交易 C、注册登记 D、基金变更 (15) LOF 基金申请在交易所上市需要满足一定

5、的条件，以下说法不正确的是（） 。 A、基金的募集符合证券投资基金的规定 B、募集金额不少于 1 亿元人民币 C、持有人不少于 1000 人 D、交易所规定的其他条件 (16) T 日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在（）日统一传送至注册登记机构。 A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3 (17) 基金份额的跨系统转托管如处理成功，( )日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。A、T2 B、T3 C、T1 D、T4 (18) ( )要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决 策

6、、执行、监督、反馈等各个环节。 A、健全性原则 B、有效性原则 C、独立性原则 D、成本效益原则 (19) 基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于( ) 的股东。 A、20% B、25% C、33% D、50% (20) 特定客户资产管理业务，在一个委托投资期间内，资产管理人业绩报酬的提取比例不 得高于所管理资产在该期间净收益的（ ） 。 A、10% B、15% C、20% D、25% (21) 内部控制制度的制定应遵循( )原则，应具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调 整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时的修改或完善。 A、合

7、法、合规性 B、全面性 C、审慎性 D、适时性 (22) ( )是指通过建立科学严密的风险评估体系，对托管业务内、外部风险进行识别、评估 和分析。 A、环境控制 B、风险评估 C、控制活动 D、信息沟通 (23) ( )是指各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产的安全与完整。 A、合法性原则 B、完整性原则C、及时性原则 D、审慎性原则 (24) 托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透 到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到所有的部门、岗位和人员。这是指内部控制 的( )原则。 A、合法性 B、完整性 C、及时性 D、有效性 (25) 对于持

8、续持有期少于 7 日的投资人，收取（ ）的赎回费。 A、不低于赎回金额 1.5% B、不高于赎回金额 1.5% C、不低于赎回金额 3% D、不高于赎回金额 3% (26) 从历史上看，欧洲大陆的( )占据了基金销售的绝对市场份额。 A、商业银行 B、证券公司 C、保险公司 D、基金公司 (27) 在基金信息管理平台应用系统的支持系统中，系统运行数据中涉及基金投资人信息和 交易记录的备份应当在（ ）的介质上保存（ ）年。 A、可移动 10 B、可移动 15 C、不可修改 10 D、不可修改 15 (28) 证券投资基金市场营销涉及的内容不包括( )。 A、开展院外游说活动 B、目标客户确定 C

9、、营销组合设计 D、营销过程管理 (29) 从基金类型看，( )管理费率最高。 A、货币市场基金 B、债券型基金 C、股票型基金 D、证券衍生工具基金 (30) 持仓集中度分析是通过计算前( )只股票占基金净值的比例来分析基金是否倾向于集中 投资。 A、5 B、10 C、15 D、20 (31) 目前我国股票基金大部分按照( )的比例计提基金管理费。 A、1 B、1.5C、2 D、2.5 (32) 封闭式基金的收益分配比例不得低于基金年度已实现收益( )。 A、90% B、60% C、95% D、85% (33) 下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有( )。 A、货币市场基金每周五进行

10、收益分配时，将同时分配周六和周日的收益 B、每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配 C、投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益 D、投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益 (34) 下面哪种行为是基金披露的非禁止行为（） 。 A、按规定时间进行信息披露 B、对客户承诺收益 C、信息披露文件中的虚假记载 D、对证券投资业绩进行预测 (35) 目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是( )。 A、本期利润 B、期末可供分配利润 C、资产负债率 D、净值增长指标 (36) 管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前( )公告大会的召开时间、会议

11、形式、 审议事项、议事程序和表决方式等事项。 A、30 日 B、60 日 C、90 日 D、120 日 (37) 招募说明书摘要出现在每( )更新的招募说明书中。 A、3 个月 B、6 个月 C、9 个月 D、12 个月 (38) 基金管理公司董事会每年应至少召开( )定期会议。 A、1 次 B、3 次 C、2 次 D、无限制 (39) 经过十多年的努力，目前我国已经形成了一套完善的基金信息披露规范体系，其中以 （）为原则指导。 A、 证券投资基金信息披露管理办法 B、 证券投资基金信息披露内容与格式准则 C、 证券投资基金信息披露编报规则 D、 证券投资基金信息披露 XBRL 标引规范(40

12、) 我国基金业已经初步形成一套以、各类部门规章和规范性文件为配套的完善 的基金监管法律法规体系。 A、 基金管理公司管理办法 B、 证券投资基金法 C、 基金运作管理办法 D、 基金信息披露管理办法 (41) 基金代销机构的代销资格应当是由( )来负责审核和批准。 A、不用任何机构审批 B、人民银行 C、银监会 D、证监会 (42) 证券市场线表明， 系数反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的( )。 A、非系统风险 B、敏感性 C、有效性 D、结构风险 (43) 有效市场假设理论的论述可以追溯到( )的研究。 A、马柯威茨 B、夏普 C、罗斯 D、巴奇列 (44) 证券组合管理理论

13、最早由美国著名经济学家( )于 1952 年系统提出。 A、夏普 B、林特 C、詹森 D、马柯威茨 (45) 已知无风险收益率、多个影响因素的灵敏度系数及各因素的风险溢价，可以通过（） 预测证券的收益。 A、资本资产定价模型 B、均值方差模型 C、套利定价模型 D、詹森模型 (46) 在同一风险水平下能够令期望投资收益率( )的资产组合，或者是在同一期望投资收益 率下风险( )的资产组合形成了有效市场前沿线。 A、最大，最大 B、最小，最大 C、最大，最小 D、最小，最小 (47) 对于那些有负债的机构来说，在通过资产配置构建投资组合时应同时考虑负债。这一 过程被称为（ ） 。 A、资产最优化

14、过程 B、负债最优化过程 C、资产与负债最优化过程 D、净资产最优化过程(48) 情景综合分析法更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响， 同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为( )资产配置提供了运行空间。 A、战术性 B、战略性 C、变动组合 D、混合 (49) 根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时，则应该( )。 A、买入 B、卖出 C、清仓 D、满仓 (50) 从历史数据看，一般来说，股票市场的表现和小公司(以市场资本总额衡量)投资组合 表现的关系是( )。 A、前者优于后者 B、前者后者表现相同 C、后者优于前者 D、二者不能相比 (51)

15、 基本分析方法主要有低市盈率和（ ） 。 A、小公司效应 B、股利贴现模型 C、被忽略的公司效应 D、日历效应 (52) 小公司效应、日历效应、低市盈率效应都属于( )。 A、技术分析 B、基本分析 C、市场异常战略 D、系统分析 (53) 对于集中投资于某一种风格股票的基金经理人而言( )。 A、消极的股票风格管理有意义 B、消极的和积极的股票管理均有意义 C、积极的股票风格管理有意义 D、消极的和积极的股票管理均无意义 (54) 消极的债券组合管理者通常把市场价格看作( )。 A、非均衡交易价格 B、均衡交易价格 C、低估交易价格 D、高估交易价格 (55) ( )是使投资组合中债券的到期

16、期限集中于收益率曲线的一点。 A、两极策略 B、子弹式策略 C、梯式策略 D、以上三种均可 (56) 关于久期的说法错误的是（ ） 。 A、久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性的指标B、对于零息债而言，麦考莱久期与到期期限相同 C、修正久期衡量债券面对的全部利率风险 D、麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权 平均数，它能够体现利率弹性的大小 (57) 有偏预期理论中，在大多数情况下，流动溢价的存在使收益率曲线向( )。 A、左上方倾斜 B、右上方倾斜 C、左下方倾斜 D、右下方倾斜 (58) 一个成功的市场选择者，能够（ ） 。 A、市场上涨时提高其组合的 值，市场下跌时也提高其组合的 值 B、市场上涨时降低其组合的 值，市场下跌时降低其组合的 值 C、市场上涨时提高其组合的 值，市场下跌时降低其组合的 值 D、市场上涨时降低其组合的 值，市场下跌时提高其组合的 值 (59) ( )年以上的长期收益率往往需要转换为便于比