证券经纪业务知识

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1、,证券经纪业务知识,陈杨皇子毕业于上海音乐学院，具有证券经纪、分析、基金和期货从业人员资格。一般证券业务 执业资格。从证券营业部基层做起,近4年的营业部一线营销管理工作经验，现就职于公司经纪管理总部市场营销部。,邮箱： QQ ：654220877 手机：13718636029,目录,证券基础知识要点 柜台业务知识要点 交易软件知识要点,第一章,证券基础知识要点 证券市场的主体 主要投资品种介绍 委托交易规则,一、证券基础知识要点证券市场主体,概述 证券市场是股票、债券、证券投资基金份额等证券发行和买卖的场所。 证券市场通过证券信用的方式融通资金，通过证券的买卖活动引导资金流动，有效合理地配置社

2、会资源，支持和推动经济发展，因而是资本市场的核心和基础，是金融市场中最重要的组成部分。 证券市场的基本功能包括融资和投资功能、市场定价功能和资源配置功能。 证券市场可分为股票市场、债券市场和基金市场等，股票市场只是证券市场的重要组成部分之一。,股票市场债券市场投资基金市场,股票市场债券市场投资基金市场,一、证券基础知识要点证券市场主体,证券市场的参与主体有哪些？ 证券发行人：主要包括政府、金融机构、公司。 证券投资者：主要包括机构投资者和个人投资者。 中介服务机构：主要包括证券公司、会计师事务所、律师事务所、资产评估师事务所、资信评级机构、投资咨询机构等。 证券监管机构：中国证券监督管理委员会

3、及其派出机构。 自律性组织：包括证券交易所、中国证券投资者保护基金公司、中国证券登记结算公司、中国证券业协会。,一、证券基础知识要点证券市场主体,监管机构 中国证券监督管理委员会及其派出机构,自律性组织 证券交易所、中国证券投资者保护基金公司、中国证券登记结算公司、中国证券业协会。,发行人 政府、金融机构、 公司,证券投资者 机构投资者和个人投资者,中介服务机构 证券公司、会计师事务所、律师事务所、资产评估师事务所、资信评级机构、投资咨询机构等,股票 市场,基金 市场,债券 市场,一、证券基础知识要点证券市场主体,证券公司业务概述 证券公司是依法设立的在证券市场上经营证券业务的金融机构，是证券

4、市场中最重要的中介机构。 证券公司的主要业务有证券承销与保荐业务、证券经纪业务、证券自营业务、证券投资咨询业务及证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券资产管理业务、融资融券业务。 证券经纪业务是指证券公司接受客户委托，按照客户要求代理客户买卖有价证券并提供相关服务，证券公司收取佣金作为报酬的证券中介服务。,一、证券基础知识要点证券市场主体,证券营业部概述 证券营业部是证券公司的分支机构，是证券公司直接面对客户的窗口，可以为客户提供开立股东账户和资金账号、办理各种委托方式、联网查询、交割等服务。 证券营业部是投资者的证券投资咨询中心，理财顾问中心。是证券分销和交易中心。,新发行10000

5、股,买入2000股,证 券 公 司,投资股票不是直接进行的，需要证券公司提供的中介服务，对于证券公司来说就是在开展证券经纪业务。,一、证券基础知识要点证券市场主体,证监会的职责 证监会是全国证券期货市场的主管部门，主要职责包括：证券期货市场相关方针政策、发展规划、法律法规的制定；对证券期货市场相关的业务活动进行监管。,一、证券基础知识要点证券市场主体,自律性组织 自律性组织一般通过制定并实施章程、准则或细则等规则、公约，对证券市场活动进行自律监管。,一、证券基础知识要点证券市场主体,证券业的相关媒体 证监会指定披露证券信息的媒体，目前主要包括中国证券报、上海证券报、证券时报、金融时报、证券市场

6、周刊和两个交易所网站。,一、证券基础知识要点证券市场主体,证券投资人概述,一、证券基础知识要点证券市场主体,证券投资人概述,第一章,证券基础知识要点 证券市场的主体 主要投资品种介绍 委托交易规则,一、证券基础知识要点主要投资品种介绍,概述 目前，国内证券市场上主要投资品种有股票、基金、债券、权证四大类。,风险,收益,一、证券基础知识要点主要投资品种介绍,股票概述 概念：股票是一种有价证券，是股份公司在筹集资本是向社会大众公开发行的，并根据投资者购买股票数量的多少享有一定的权利，承担一定的义务。 特征：股票的特征是无期限、有权责、可转让。 收益：投资股票的收益主要来源于获得股利和赚取买卖差价。

7、 风险：投资股票的风险主要指本金亏损风险，大致可分为五种：宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、不可抗力因素导致的风险。,一、证券基础知识要点主要投资品种介绍,股票概述,一、证券基础知识要点主要投资品种介绍,股票概述,一、证券基础知识要点主要投资品种介绍,股票概述,一、证券基础知识要点主要投资品种介绍,基金概述 概念：基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。 特征：基金的特征是集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；独立托管。 收益：

8、投资基金的收益主要来源于股利收入、利息收入、资本利得、其他收入。 风险：投资基金的风险主要包括：投资对象本身具有的市场风险和信用风险、管理风险、流动性风险。,一、证券基础知识要点主要投资品种介绍,基金品种概述,一、证券基础知识要点主要投资品种介绍,基金品种概述,一、证券基础知识要点主要投资品种介绍,债券概述 概念：债券是指政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行、承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务证明。 特征：债券的特征是可偿还、可转让、较安全、有收益。 收益：投资债券的收益主要来源于债券利息和买卖差价。 风险：投资债券的风险主要指本金亏损风险，大

9、致可分为五种：违约风险、利率风险、购买力风险、变现能力风险、再投资风险。,一、证券基础知识要点主要投资品种介绍,权证概述 概念：权证本质上是一种权利凭证，指持有人在规定期间内或特定到期日。有权按照约定价格向发行人购买或出售一定数量的目标证券，或以现金结算方式结算差价的有价证券。按未来的权利划分，可分为认购权证和认沽权证。 特征：权证的特征是可实现T+0交易、免收印花税、提供杠杆效应、有存续期限。 用途：权证用途大致可分为三种：套期保值和风险管理、利用价差获取收益、利用较高的杠杆率进行投机 。 风险：权证的风险大致可分为四种：杠杆效应风险、时间风险、错过到期日风险、T+0风险。,第一章,证券基础

10、知识要点 证券市场的主体 主要投资品种介绍 委托交易规则,一、证券基础知识要点委托交易规则,委托交易规则： 交易时间： 股票、基金、权证；每周一至周五，交易所公告的休市日除外； 沪市：上午9:15-9:25为集合竞价；上午9:30-11:30下午1:00-3:00为连续竞价； 深市：上午9:15-9:25；下午2:57-3:00为集合竞价；上午9:30-11:30下午1:00-2:57为连续竞价； 注：在集合竞价阶段，9:15-9:20可以下单，也可以辙单；9:20-9:25只能下单， 不能辙单。 因公告等原因上午停牌一小时的股票，停牌期间属上交所委托单的，该笔委托 无效，自动辙回；属深交所委

11、托单的，该笔委托有效。,一、证券基础知识要点委托交易规则,竞价原则：价格优先、时间优先。交易单位： 股票交易单位为股，每100股为一手，买入最小数量为100股或其整数倍，卖出 不限。债券以人民币1000元面额为1手。债券回购以1000元标准券或综合券为 1手。债券和债券回购以1手或其整数倍进行申报，其中，上交所债券回购以 100手或其整数倍进行申报。价格最小变动档位： A股和债券的申报价格最小变动单位为0.01元人民币；基金和权证申报价格最小 变动单位为0.001元人民币；债券回购上交所为0.005、深交所为0.01。,一、证券基础知识要点委托交易规则,涨跌幅限制： 股票、基金涨跌幅比例为10

12、%，其中S、ST、*ST股票价格涨跌幅比例为5%； 权证涨跌幅是其正股的涨跌停价格的1.25倍。债券不受涨跌停限制。交收制度： 股票实行交收制度（即交易日，即交易日的下一天）；权证是 实行交易的；货币基金一般买入、卖出到帐；开放式基金申购实 行的是清算，赎回实行清算（具体各基金公司规定不同）。撤单委托： 委托确认后尚未成交的委托均可撤单。下列情况不能撤单：新股认购；深市办 理转托管；当日停牌股票不能委托。,一、证券基础知识要点委托交易规则,股交易规则： 交易时间、竞价原则、涨跌停和股一样，不同有： （1）价格最小变化单位：深市.港元,沪市为0.001美元。 （2）交易单位：深市B股买卖数额以一

13、手（100股）或其整数倍为单位。沪市B股买卖数额一手（1000股）或其整数倍为单位。 （3）T+1交易和T+3交收制度。,目录,证券基础知识要点 柜台业务知识要点 交易软件知识要点,第二章,柜台业务知识要点 账户类业务 资金类业务 交易类业务 账户管理质量标准,二、柜台业务知识要点账户类业务,概述账户类业务包括：资金账户的开户业务、资金账户的登记业务；证券账户的开户业务、证券账户的登记业务；小额休眠账户业务。资金账户：是指客户在证券营业部开立的，用以记录客户交易资金的币种、余额和变动情况的“委托买卖证券资金账户”。资金账户卡是指客户开立资金账户时，由证券营业部提供的方便客户办理交易及资金结算的

14、资金账户证明。证券账户：是指证券登记结算机构为客户设立的，用于准确记载客户所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的账册。证券账户卡是指客户开立证券账户时，由证券登记结算机构提供的用以记载客户股东权益的证券账户证明。,二、柜台业务知识要点账户类业务,客户,营业网点,获取股东代码卡,获取资金账户,已有股东卡的客户携带股东卡、本人身份证及复印件。若委托他人代理的，须填写携带代理人有效的身份证明及授权委托书。,个人账户： 携带本人身份证及复印件； 境外客户携带境外居民身份证（护照）及复印件 若委托他人代理的，须同时携带代理人有效的身份证明及 授权委托书。 机构账户： 携带营业执照、组织机构代

15、码证、税务登记证复印件 法人授权委托书及法人代表证明书 法人身份证明文件复印件 经办人身份证及复印件,填写相关协议并交纳相关费用,收费项目 收费标准 收费标准 股东账户 个人 机构 深A人民币 50元 500元 沪A人民币 40元 400元 深B 港币 120元 580元 沪B 美元 19元 85元,账户开户流程,二、柜台业务知识要点账户类业务,二、柜台业务知识要点账户类业务,账户登记业务概述资金账户登记业务包括：资金账户的资料修改、冻结解冻、补办资金账户卡及销户等业务。证券账户登记业务包括：证券账户注册资料的查询与变更、证券账户卡的挂失与补办、注销与合并、冻结与解冻、代办股份转让的确权。,二

16、、柜台业务知识要点账户类业务,二、柜台业务知识要点账户类业务,二、柜台业务知识要点账户类业务,二、柜台业务知识要点账户类业务,二、柜台业务知识要点账户类业务,二、柜台业务知识要点账户类业务,小额休眠账户业务概述小额休眠账户是指证券账户证券余额为0、且已开立三年以上（含三年）的资金账户余额不超过100元且连续三年以上无交易的客户资金账户以及对应的证券账户。分为休眠资金账户和休眠证券账户。,第二章,柜台业务知识要点 账户类业务 资金类业务 交易类业务 账户管理质量标准,二、柜台业务知识要点资金类业务,概述资金类业务包括：第三方存管业务、B股转账存取款业务。第三方存管业务：是指客户从公司第三方存管合作银行中选定一家，作为其证券交易结算资金的第三方存管银行，存管银行以客户名义为每个客户开立客户交易结算资金管理账户，开通第三方存管服务；客户指定一个在存管银行开立的同名银行结算账户作为其客户交易结算资金的唯一进出款通道，开通银证转账服务。B股转账存、取款业务：是指证券营业部凭客户提供的银行票据将B股资金从资金账户存入或取出的业务。,