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1、基金代销系统二期升级版 柜台操作,吴双,主要变化,提供了24小时交易的功能 增加了交易凭证的传票号 解决了跨中心购买基金问题 调整了修改客户资料交易 调整了交易菜单 提供了净值输出打印功能 提供了余额查询打印功能,交易菜单,交易菜单-账户管理,交易菜单-账户管理,交易菜单-查询,交易菜单-打印处理/定期定额,账户管理,评估问卷,经办人员评分,客户资料登记表,连同证件、资料提交给操作员,操作员录入,打印凭证,交易结束,联动3093交易查询卡资料,开客户资料（3851）,联动3093交易（卡资料查询）刷入卡号,账户管理,开客户资料（3851）,账户管理,开客户资料（3851）,账户管理,开客户资料
2、（3851）,账户管理,开客户资料（3851）,选择风险承受能力,账户管理,开客户资料（3851）,选择对账单寄送方式,账户管理,开客户资料（3851）,机构客户需要填写的内容,开客户资料（3851）个人客户录入：地址、邮编、电话、风险承受能力（采集问卷评价结论）、对账单寄送方式、出生日期。 机构客户录入：地址、邮编、电话、对账单寄送方式、法人代表姓名、经办人姓名、经办人证件种类、经办人证件号码。,账户管理,开客户资料（3851）打印并审核中国农业银行客户资料登记表，交投资者签字确认，加盖银行业务章和操作员名章，银行将机构投资者法人授权委托书及中国农业银行客户资料登记表第一联、个人客户风险承受
3、能力评估问卷留存，中国农业银行客户资料登记表第二联连同金穗借记卡、证件和资料交还客户。,账户管理,账户管理,销客户资料（3852）,客户提交借记卡、证件、相关资料,操作员录入,打印凭证,账户管理,销客户资料（3852）,销客户资料（3852）个人客户录入：投资者姓名、证件种类、证件号码。 机构客户录入：机构名称、证件种类、证件号码、经办人姓名、经办人证件种类、经办人证件号码。,账户管理,账户管理,销客户资料（3852）,销客户资料（3852）打印并审核销客户资料电子凭证，交投资者签字确认，加盖业务受理章和操作员名章，银行将客户提供的证明文件的复印件、机构客户法人授权委托书及销客户资料电子凭证第
4、一联留存，第二联连同金穗借记卡、证件和资料交还客户。,账户管理,账户管理,修改客户资料,修改普通客户资料（3853）,修改重要客户资料（3897）,NEW,账户管理,修改普通客户资料（3853）,评估问卷,经办人员评分,客户资料登记表,连同证件、资料提交给操作员,操作员录入,打印凭证,交易结束,连动3878交易 查询客户资料,账户管理,修改普通客户资料（3853）,账户管理,修改普通客户资料（3853）,账户管理,修改普通客户资料（3853）个人客户录入：地址、邮编、电话、风险承受能力（采集问卷评价结论）、对账单寄送方式、出生日期。 机构客户录入：地址、邮编、电话、对账单寄送方式、法人代表姓名
5、、经办人姓名、经办人证件种类、经办人证件号码。,账户管理,修改普通客户资料（3853）打印并审核客户资料登记表，交客户签字确认，加盖业务受理章和操作员名章，客户资料登记表第一联留存，个人客户的评估问卷及机构客户的法人授权委托书、营业执照复印件、经办人员身份证件复印件分别作为客户资料登记表附件；客户资料登记表第二联连同金穗借记卡、证件和资料交还客户。,账户管理,修改重要客户资料（3897）,NEW,账户管理,修改重要客户资料（3897）,NEW,账户管理,修改重要客户资料（3897）,NEW,账户管理,修改重要客户资料（3897）,打印并审核中国农业银行客户资料登记表，交投资者签字确认，加盖业务
6、受理章和操作员名章，银行将机构投资者法人授权委托书及中国农业银行客户资料登记表第一联留存，第二联连同金穗借记卡、证件和资料交还客户。,NEW,账户管理,修改重要客户资料（3897）,修改重要客户资料交易只用于修改户名、证件种类、证件号码三项重要数据。 当借记卡资料里的上述信息与基金客户资料里的信息不一致时，可以用上述交易修改。 户名和证件种类、证件号码不能同时修改。 当出现户名不一致同时身份证号码也需升位的情况，系统只修改户名，如要进行身份证号码升位，需再次进行交易。,NEW,账户管理,换卡（3885）,账户管理,换卡（3885）,账户管理,换卡（3885）,打印并审核中国农业银行代理开放式基
7、金换卡申请受理书，交客户签字确认，加盖业务受理章和操作人员名章，银行留存第一联，第二联连同金穗借记卡、证件和资料一并交还客户。 如老卡已销卡，换卡时会报1002错误，此时应通过主管授权的方式办理换卡业务。,账户管理,机构变更（3894）,NEW,账户管理,机构变更（3894）,NEW,账户管理,机构变更（3894）,NEW,打印并审核中国农业银行代理投资类业务机构变更申请受理书，交客户签字确认，加盖业务受理章，中国农业银行代理投资类业务机构变更申请受理书第一联留存，客户身份证件复印件作为附件，第二联连同金穗借记卡、证件和资料交还客户。,账户管理,机构变更（3894）,NEW,机构变更交易系统会
8、校验新卡证件种类、证件号码是否与原卡基金客户资料中登记的一致，如不一致，交易将不能受理，客户需去原卡所在地区网点修改原卡基金客户资料中的相关信息后，才可在新卡所在地办理业务。,账户管理,开TA账户（3854）,账户管理,开TA账户（3854）,选择多渠道标志,只有多渠道标志为1时才需要输入TA账号,概念说明,多渠道、主渠道,“多渠道”指客户在我行开TA账户前，在其他渠道（其他银行、券商、基金公司直销）已经开过该TA账户，因此在我行开户不是首次开户 “非多渠道”即“主渠道”指客户此前未在其他渠道（其他银行、券商、基金公司直销）开过该TA账户，因此在我行开户是首次开户,账户管理,开TA账户（385
9、4）,首次开立该TA账户录入：TA代码、多渠道标志选0。 多渠道开TA账户录入：TA代码、TA账号、多渠道标志选1。,账户管理,开TA账户（3854）,打印并审核中国农业银行开TA账户申请受理书或中国农业银行多渠道开TA账户申请受理书，交客户签字确认，加盖业务受理章和操作员名章，银行将机构客户法人授权委托书及中国农业银行开TA账户申请受理书或中国农业银行多渠道开TA账户申请受理书第一联留存，第二联连同金穗借记卡、证件和资料交还客户。,账户管理,销TA账户（3855）,账户管理,销TA账户（3855）,账户管理,销TA账户（3855）,个人客户录入：投资者名称、证件种类、证件号码、TA代码、渠道
10、标识。 机构客户录入：机构名称、证件种类、证件号码、经办人姓名、经办人证件种类、经办人证件号码、TA代码、渠道标识。,账户管理,销TA账户（3855）,打印并审核中国农业银行销TA账户申请受理书，交客户签字确认，加盖业务受理章和操作员名章，银行将机构客户法人授权委托书及中国农业银行销TA账户申请受理书第一联留存，第二联连同金穗借记卡、证件和资料交还客户。,账户管理,销TA账户（3855）,客户如记不清原先开TA账户时是主渠道开户还是多渠道开户，可先在渠道标识里选择“非多渠道”进行销户，如T+2日后查询到销户失败，可再次提交销TA账户申请，并在渠道标识里选“多渠道”。,账户管理,变化点回顾,将修
11、改客户资料交易拆分成两个交易,解决了异地买卖基金的问题,销TA交易新增渠道标识,新增修改重要客户资料交易（3897）,新增机构变更交易（3894）,修改销TA交易（3855）,风险匹配,客户风险承受能力的采集通过问卷形式采集 根据评分分成三档：进取型（3）、稳健型（2）、谨慎型（1） 由操作员输入基金代销系统,风险匹配,基金类型和风险等级对照,股票型 混合型 债券型 货币型 保本型,高风险,中风险,低风险,风险匹配,风险匹配的实现,客户选择不匹配时是否交易,比对,继续交易,不匹配成功？,返回风险不匹配 退出,NO,YES,打印风险提示 客户签字确认,成功 成功 失败,风险匹配,各种情况下的风险
12、匹配,业务处理,认购（3858）,业务处理,认购（3858）,业务处理,认购（3858）,业务处理,认购（3858）,风险匹配选项为0代表不匹配成功，即：当客户风险承受能力低于基金风险等级时，依然提交认购申请（客户坚持认购）； 风险匹配选项为1代表不匹配不成功，即当客户风险承受能力低于基金风险等级时，返回“基金与客户风险等级不匹配”，退出交易（受理交易失败）。,业务处理,认购（3858）,打印并审核中国农业银行认购申请受理书，交投资者签字确认，加盖业务受理章和操作员名章，银行留存第一联，第二联连同金穗借记卡、证件和资料交还客户。 如果风险不匹配，客户又坚持购买，打印的凭证上会有如下提示：“本人
13、已知晓所购买产品的风险等级高于本人的风险承受能力，销售人员已履行风险告知义务，购买此产品纯属自愿，本人愿意承担由此产生的全部风险。”,业务处理,认购（3858）,业务处理,认购（3858）,业务处理,认购（3858）,当客户的风险承受能力与基金的风险等级不匹配，且认购交易已经成功打印凭证时，如果客户要求终止该笔认购交易，柜员选择联动“认购回退”交易，撤销客户该笔认购交易，并打印中国农业银行认购回退申请受理书交客户签字确认后，加盖业务受理章，凭证第一联银行留存，凭证第二联、金穗借记卡、客户证件及资料一并交还客户。,业务处理,申购（3859）,客户提交借记卡、告知基金代码、申购金额,操作员录入,打
14、印凭证或退出,不匹配成功？,业务处理,申购（3859）,业务处理,申购（3859）,业务处理,申购（3859）,风险匹配选项为0代表不匹配成功，即：当客户风险承受能力低于基金风险等级时，依然提交申购申请（客户坚持申购）； 风险匹配选项为1代表不匹配不成功，即当客户风险承受能力低于基金风险等级时，返回“基金与客户风险等级不匹配”，退出交易（受理交易失败）。,业务处理,申购（3859）,打印并审核中国农业银行认购申请受理书，交投资者签字确认，加盖业务受理章和操作员名章，银行留存第一联，第二联连同金穗借记卡、证件和资料交还客户。 如果风险不匹配，客户又坚持购买，打印的凭证上会有如下提示：“本人已知晓
15、所购买产品的风险等级高于本人的风险承受能力，销售人员已履行风险告知义务，购买此产品纯属自愿，本人愿意承担由此产生的全部风险。”,业务处理,赎回（3860）,客户提交借记卡，告知基金代码、赎回份额、是否顺延,操作员录入,打印凭证,业务处理,赎回（3860）,业务处理,赎回（3860）,录入基金代码、赎回份额、选择延迟或不延迟，审核无误，提交系统处理。 打印并审核中国农业银行赎回申请受理书，交客户签字确认，加盖业务受理章和操作人员名章，银行留存第一联，第二联连同金穗借记卡、证件和资料一并交还客户。,业务处理,预约认购（3884）,客户提交借记卡、告知基金代码、预约认购金额,操作员录入,打印凭证或退
16、出,不匹配成功？,NEW,业务处理,预约认购（3884）,NEW,业务处理,预约认购（3884）,NEW,操作员收到受理成功信息，打印并审核中国农业银行预约认购申请登记书，交客户签字确认后，加盖业务受理章，凭证第一联银行留存，机构客户的资料复印件作凭证的附件，凭证第二联、金穗借记卡、客户证件及资料一并交还客户。,业务处理,预约申购（3862）,NEW,客户提交借记卡、告知基金代码、预约申购金额,操作员录入,打印凭证或退出,不匹配成功？,业务处理,预约申购（3862）,NEW,业务处理,预约申购（3862）,NEW,操作员收到受理成功信息，打印并审核中国农业银行预约申购申请登记书，交客户签字确认后，加盖业务受理章，凭证第一联银行留存，机构客户的资料复印件作凭证的附件，凭证第二联、金穗借记卡、客户证件及资料一并交还客户。,
