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1、金融职称介绍（CIIA 、CHFP 、AFP 、CFP 、EFP、RFP 、CFA 转2011-07-18 20:28:15个人感觉应该走CIIA+AFP+CFP， 试卷上一个汉字没有的CFA 不是人考的， CHFP 有点狗仗人势的味道，感觉是个鸡肋，如果有一天政府真的要让他变成从业资格的话，我相信考过cfp 的人再去考chfp ，那就是小菜一碟CIIA ( 注册国际投资分析师，Certified International Investment Analyst) 注册国际投资分析师（Certified International Investment Analyst, CIIA）资格是全球投
2、资分析领域最具国际影响力的专业资格之一，由注册国际投资分析师协会（Association of Certified International Investment Analyst , ACIIA）统一管理。CIIA 考试在国际金融市场全球化的大背景下应运而生，近年来获得各国，尤其是受到欧洲国家的普遍接受。有别于美系的CFA (Chartered Financial Analyst)，在亚洲已有日本、韩国、中国、香港、台湾、印度等会员加入了ACIIA 。CIIA 考试具有弹性的专业应试机制、考试兼顾各地区特色，影响力日益提升。中国证券业协会 2006 年 3 月正式引入CIIA 考试，并将CI
3、IA 证书作为中国证券业专业水平级别证书。CHFP ( 国家理财规划师，Chinese Financial Planner ) 由国家劳动和社会保障部颁发的具有国家资格的国家理财规划师认证，是真正国家权威理财规划职称， 经联合国成员国相关组织及我国共同承认的，出国公证、 司法有效， 社会认可度较高、富有本土化色彩、注重实务操作。是目前我国官方认可的最具有权威的理财规划师认证，同时也被全球绝大多数国家官方认可。AFP ( 金融理财师，Associate Financial Planner) 现代国际金融理财标准（上海） 有限公司http:/ 成员的做法，在中国实施金融理财师两级认证制度，即金融理
4、财师（Associate Financial Planner， 以下简称AFP ） 和国际金融理财师 （Certified Financial Planner，以下简称CFP ）认证制度。 AFP 持证人是金融理财师资格申请人在完成CFP 资格认证第一阶段的教育、考试及工作经验和职业道德认证后，获得该称谓的专业人士。AFP 资格认证是CFP 资格认证的第一阶段，学员取得AFP 资格认证后才能参加CFP 资格考试和认证。CFP ( 国际金融理财师，Certified Financial Planner) 参考 AFP ，CFP 认证机构为国际金融理财标准委员会（Financial Plannin
5、g Standards Board ，FPSB ），即通常所说的“ 国际 CFP 组织 ” ，其官方网站为www.fpsb.orgps：国际金融理财标准委员会（FPSB ）关于中国大陆CFP 资格认证授权机构的公告http:/ ( 金融理财管理师，Executive Financial Planner) 金融理财管理师（Executive Financial Planner），简称 EFP ，是由中国金融标准委员会面向中高级管理人员发放的金融理财管理师认证证书，门槛较高， 不仅要求参加规定的金融理财教育或管理教育，通过严格的认证考试，而且需要具备金融理财工作领导经验，能够有效组织和指导金融理财
6、师（AFP ）和国际金融理财师（CFP ）工作，并自愿遵守高标准的道德准则。EFP 培训的对象是各金融机构的金融理财管理人员。RFP ( 注册财务策划师，Registered Financial Planner ) 注册财务策划师证书由注册财务策划师学会颁发。注册财务策划师学会(Registered Financial Planners Institute，简称 RFPI) 于 1983 年在美国成立，是目前在全世界财务策划行业中甚具国际声誉的专业团体。学会在全球首创使用并颁发“RFP注册财务策划师” 资格认证职衔， RFP 更是在美国联邦注册的国际性商标，目前会员遍布世界各地。CWM ( 特
7、许财富管理师,Chartered Wealth Manager) CWM 是由美国金融管理学会(AAFM ，American Academy of Financial Management)推出。AAFM 成立于 1995 年，是美国比较受欢迎的金融从业人员资格认证机构，CWM 已经获得了全球 100 多个国家及800 多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可。CWM 比较注重营销实用技能、信息交流和实务，因此更加大众化一些。CWM 证书在银行界具有相当大的权威性。调查显示， 在美国银行从业人员中，CWM 证书持有者的比例最高。CWM与 CFP 的知识体
8、系是互通的，CWM 证书持有者补修规定课程后，可申请CFP 证书。（这句话貌似说明cfp 要比 cwm 高级）CFA ( 特许金融分析师,Chartered Financial Analyst) CFA 考试是由总部设于美国的CFA INSTITUTE 每年在全球范围内举行的资格考试。1962 年设立的CFA 课程，对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准。CFA 考试分为三个级别，每年考试两次顺利通过CFA 课程者是达到一种成就，能获得雇主、投资者和整个投资界的高度尊重。CFA 资格考试采用全英文（这不是一般的中国人能考的），候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力。考试内
9、容主要包括：职业标准和操守；财务报表分析；量化分析；经济学；固定收益投资分析；股权分析；投资组合管理；企业金融；衍生工具；其他投资分析等等。观点：1、确实 ChFP 在银行的认可度差一点，银行一般都要求去考CFP,AFP 。而 CFP 的鉴定机构金委会是得到美国理财规划师协会认可的。但是要知道，ChFP 本来就是第三方理财资格的认证，在美国超过98% 的理财师都是非银行工作人员，这也是第三方理财的理念所在。而在中国考CFP的几乎都是银行从业人员。所以，ChFP 跟银行理财业务也没太大的联系，不求着银行承认。CFP 是舶来品，中国跟美国的国情，法律，经济状况，金融市场发育程度都不相同，因此人力资
10、源和社会保障部制定的ChFP 认证是适合中国的第三方理财行业发展的。而且，曾有人说，AFP 的英文原意是助理理财师，而必须先花一万多考AFP 之后才能再考CFP ，让人叫苦不迭。一万多换个助理的证也挺郁闷的。中国第三方理财行业正在起步阶段，06 年还没人知道什么是理财，现在虽然许多挂羊头卖狗肉的， 但是至少理财观念已经在百姓头脑里开始形成。现在很多公司就是专门做正宗纯粹第三方理财业务的，正在起步阶段，前景十分看好。比如御峰理财、财商人生等所以，其实去银行还是参加银行的考试，去了之后他们也安排考CFP ，想做第三方理财行业的就考ChFP ，中国比美国一般落后15 年左右， 美国理财师是跟医生，律
11、师一样的高薪行业，中国的未来理财市场可想而知。http:/ 还是 chfp 我是这么理解两者的关系的。AFP 是金融标准委员会颁发的。CHFP 是劳动部组织的，是国家组织的。CHFP 更向一个从业资格证书，而AFP 更像是一个水平证书。就像会计证和注册会计师的关系一样。学完了 AFP 才能参加CFP 的培训和考试，CFP 是国际可以认证的国际金融理财师，因此相较而言， AFP 是 CFP 引进国内后本土化的一个理财师的水平证书。据了解， AFP 考试的通过率大约在70% ，CFP 的考试通过率大约在30% ，今后的发展趋势是 CFP 控制在 AFP 总人数的10% 之内。而 CHFP 的通过率
12、相信应该比AFP 的要高些，学费也便宜些。http:/ 金融理财师AFP 与国家理财规划师CHFP 的区别AFP 和 CFP 是一个机构颁发的，是美国办的。 CFP 是国际上通用的，是否跟金标委有关，不确定。但在中国是从04 年才开始培训的。（金标委即“ 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会” ）这个 AFP 和 CFP 在工商银行很受重视，建设银行也比较重视。CHFP 在邮政储蓄，一部分建设银行，农业银行受到重视。而且 “ 金标委 ” 的证书在国际上是通用的，历史也很久，比中国早20 年左右吧？AFP 是“ 金融理财师 ”CFP 是“ 国际金融理财师” 。AFP 要先考， AFP 考完以
13、后才能考CFP ，顺序是：先AFP ，后 CFP 。但是 AFP 和 CFP 比较贵， AFP 是 1 万 2 万人民币， CFP 是 1 万 5 人民币培训费。CHFP 是劳动和社会保障部颁发的，国家唯一承认。也是借鉴了部分国外先进理财优秀内容，并去掉了其中过失，与实际不符的内容。有的学完 AFP 以后，觉得实际中用不上。CHFP 尽量做到，能学为所用。但是现在看， CFP 比 CHFP 有名很多，劳动部的意思是，以后从事“ 理财师 ” 行业的，就拿CHFP 当“ 从业资格证 ” 。毕竟 AFP 是美国的根，我们中国要有自己的认证，就是CHFP 。提醒，一个香港办的，叫“ 注册 ” 理财规划
14、师的考试。这个考试不为国家承认，也不为美国承认，这个考试的英文缩写也是“AFP ”，但是这个 AFP ，并非 “ 金标委 ” 的 AFP ，请注意分别。参加这个考试能学到一些东西，但是证书现在不为中国承认。http:/ ChFP 和物流师资格是一个性质的.只是劳动部的一种认可.认可个人具备一定相关的基础知识.注意 .仅仅是认可.不是 中国唯一官方认证“!也不是从业必须!类似的东西还有网络编辑员.秘书 .职业指导人员-的认证 .说白了 .给低学历者 提升 “竞争力用的 . CFP 是一种行业专业认证.非官方的协会认证“的真正意思是.得到行业内各个知名公司普遍认可的专业技能认证.这种行业协会机构由
15、于其专业性.所签发的认证是得到行业内普遍赞许的. 国际 CFP 和中国 CPF 也是两码事 !中国 CFP 是由中国注册理财规划师协会签发的.中国注册理财规划师协会得到了CFP 标准委员会 (CFP Board of Standards)的特许可以签发CFP 认证 .考试内容都是中文.也得到世界认可.但出了中国效果不好说.国际 CFP 是由 CFP 标准委员会(CFP Board of Standards)自己签发的认证.考试为全英文.是世界范围所有金融机构都认可的真正的国际认证!(法律上两种CFP 是一样的 .我说的不同是业内的看法) http:/ 、AFP ，国际的有CFP 、RFP 、CFA 、RFC 等等，太多了。看你做什么行业，银行的CHFP 算入门， AFP 算初级， RFP 、CFP 算高级。 R 就是比 C好在可以直接考，不用考AFP ，省道手续省道钱，还有就是据听说C 通过率卡的很紧。如果你做保险的，就是CFP 初级、 RFP 高级了。还有证券的可以考CFA 、RFP ，这两个
