《银行从业资格考试基础知识专项习题八》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行从业资格考试基础知识专项习题八（5页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、 1.李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖，关于李某的下列行为说法正确的是() 。A.可以只帮助张某运输而不买卖假人民币，不会构成犯罪B.可以从张某处以低价购买假人民币自己使用，不会构成犯罪C. 可以以朋友身份协助张某共同出售，只要不收取报酬就不会构成D.以上行为都构成犯罪答案：D 解释：以上行为都构成了危害货币管理罪中的出售，购买，运输假币罪。是指出售，购买伪造的假币，或者明知是伪造的假币而运输，数额较大的行为。其侵犯的客体是国家的货币管理制度。犯罪主观方面是故意。2. 金融凭证诈骗罪的客体不包括() 。A.货币B.委托收款凭证C.汇款凭证D.银行存单答案： A 解释： 货币不是凭证。金融凭
2、证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，使用伪造，变造的委托收款凭证，汇款凭证，银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。作为本罪行为对象的金融凭证，仅指委托收款凭证，汇款凭证及银行存单，而不是银行所有的结算凭证、不会包括货币。3. 伪造货币罪侵犯的客体是() 。A.购买假币者B.金融机构C.货币D.国家货币管理制度答案D 解释：伪造货币罪是指违反货币管理法规，依照货币样式制造假币冒充真币的行为。其本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度，既包括国家对本国货币的管理制度，也包括国家对在本国流通的外国货币的管理制度。本罪侵犯的对象是可在国内市场流通或兑换的人民币和境外货币，包
3、括纸币和硬币。4. 对内币值稳定指的是() 。A.人民币币值稳定B.外币币值稳定C.国内物价稳定D.汇率稳定 ( 是对外币值稳定) 答案： C 解释： “对内”，其他共项都有包含对外的意义。币值稳定分为对内币值稳定和对外币值稳定。对内币值稳定指的是国内物价稳定。对外币值稳定指的是汇率稳定。保持币值稳定是我国货币政策的目标之一。5. 现阶段我国货币政策的中介目标是() A.基础货币B.存款准备金C.货币供应量D.充分就业答案： C 解释：现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量。即通过调节货币供应量来决定基础货币。1.在我国，推动整个经济增长的主要力量是() 。A.生产B.消
4、费C.投资D. 供给答案： C 解释：生产，消费，投资是推动经济增长的三驾马车。在我国，起主要作用的是投资。我国消费者购买力较弱，信用制度不够完善，大家消费意识较为落后，消费率低于世界平均水平。而投资所占比重远大于发达国家。经济增长主要体现为投资推动。2. 下列关 于 金 融 犯 罪 说 法 错 误 的 是 ()。A. 金 融 犯 罪 的 主 观 方 面 不 一 定 是 故 意!-empirenews.page- B.金融犯罪不一定以非法占有为目的C.金融犯罪的主体可以是自然人， 也可以是单位D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规答案：A 解释：见教材 22 页。金融犯罪是在货币资金流通过程中，
5、行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失的行为。它是一种图利犯罪，其主观方面一定是故意。3. 金融市场分为现货市场与期货市场是按() 来划分的。A.交易的阶段B.交易场所C.交割时间D.期限答案： C解释：见教材32 页。根据定义，现货和期货是一个时间概念，它主要是以成交后是否立即交割为判断标准。这里交易场所显然错误，交易阶段和期限也许会引起混淆，但这两个概念都模糊不清，不足以作为判断标准，再结合概念， 我们得出应选C。4. 下列属于大额交易的是() A.一笔 25 万元人民币的现金汇款B.当日累计支取人民币18 万元C.个人银行账户之间当日累计45 万元人
6、民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150 万元人民币的转账答案： A 解释：见教材156 页。大额交易。具体包括：单笔或者当日累计人民币交易二十万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支; 单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币二百万元以上或者外币等值二十万美元以上的转账; 个人银行账户之间， 以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币五十万元以上或者外币等值十万美元以上的款项划转; 交易一方为个人、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易。5. 银行业从业人员在工作中， 可以 () 。A.将银
7、行的电脑带回家中自己使用，离职的时候不归还B.利用职务便利为朋友办事，朋友以一定财物回报C.劝阻同事行贿受贿D.以上都可以答案： C 6. 某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该 () 。A.向银行管理层披露所处关系B.公平对待，不必向银行披露所处关系C.以优惠利率发放贷款D.建议父亲去其他银行申请贷款答案： A 解释：此题考查大家对于利益冲突这一原则的理解。在银行从业人员接触的业务与自身有较大关系时，会存在潜在的利益冲突。这需要我们遵守利益冲突原则。看以上选项，我们可以初步判断C一定是错的。那么是否应该放贷呢?追求利益是银行营业的一个目标，没有理由放弃此笔业务。故排除 D。接下
8、来看 AB。在处理这种业务时，公平对待不等于忽略事实，且向管理层披露关系才能使得管理层进行监管，减少操作风险，应选A 利益冲突原则要求银行从业人员按以下原则处理潜在利益冲突：1. 存在潜在利益冲突的情形下，应向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。!-empirenews.page- 2. 银行从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，接受其所在机构提供的服务时，应明确所在机构利益和个人利益，不得利用本职工作便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在机构进行交易。事实上，银行从业人员本人及其亲属也有购买金融产品和服务的权利。该银行可以接手这笔
9、业务，但是要披露所处关系，并且以正常利率放贷。课程主讲精讲班课时学费试听公共基础于海洋34 讲 200个人理财况杰31 讲 200 风险管理何志良42 讲 200 个人贷款何志良 27 讲 200 公司信贷杨芬30 讲 200 银行从业资格考试基础知识专项习题八银行从业资格考试银行从业资格考试模拟试题1. 下列属于中国银行业协会的会员单位的有() A. 政策性银行B.商业银行C.中国邮政储蓄银行D.农村资金互助社E.中央国债登记结算有限责任公司答案： ABCDE 解释： 中国银行业协会的会员单位：政策型银行、 大型商业银行、中小商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限公司、中国邮储银行、农
10、村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社、外资银行。准会员单位：各省银行业协会。2. 常见的洗钱方式包括() 。A.借用金融机构B.伪造商业票据C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产D.通过证券和保险业洗钱E.空壳公司答案： ABCDE 解释：借用金融机构，保密天堂，空壳公司，现金密集行业，伪造商业票据，利用犯罪所得直接购置不动产和动产，通过证券和保险业洗钱，都是常见的洗钱方式。借用金融机构包括匿名存款、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。3. 下述关于农村资金互助社的说法中正确的是() 。A. 只能吸收社员存款!-empirenews.page- B.能够吸收公众存款C. 只能
11、向社员发放贷款D.可以购买金融债券E.从其他银行业金融机构融人资金答案： ACDE 解释：农村资金互助社以吸收社员存款、接受社会捐赠资金和从其他银行业金融机构融人资金作为资金来源，其资金应主要用于发放社员贷款，满足社员贷款需求后确有富余的可存放其他银行业金融机构，也可购买国债和金融债券。农村资金互助社不得向非社员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务。4. 我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有() A.第一、二产业的粗放式增长B.第三产业在国民经济中占比重较低C.银行服务的需求由于各种因素而受到的限制D.银行中间业务的创新观念不强，产品开发程度低E.银行人员的从业素质较差答案：ABC
12、 解释：商业银行中间业务主要是提供服务。它属于第三产业，受到第三产业发展情况和一二产业的发展方式的影响。同时，银行服务也受到客户，市场环境等多方面因素影响。由于这些原因，我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低。5. 下列属于金融市场功能的有() A.资源配置功能B. 定价功能C. 风险分散和风险管理功能D. 经济调节功能E.市场引导功能答案： ABCDE 解释： 金融市场随着不断发展，具有越来越多的功能，对经济影响越来越大。其功能包括：资源配置功能、定价功能、风险分散和风险管理功能、经济调节功能、市场引导功能、货币资金融通功能。1. 银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或
13、内部规章制度的行为可以采取() 的方式。A.用电子邮件向全行所有员工披露B.制止C.向所在机构报告D. 提示E. 向监管部门报告答案： BCDE 2. 单位活期存款的账户有() A.基本存款账户B. 一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户E.单位通知存款答案：ABCDE 解释：单位活期存款是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期，可随时转账，存取的存款类型。单位活期存款账户又称为单位结算账户，包括基本存款账户，一般存款账户，专用存款账户和临时存款账户。3. 下列属于基本存款账户的存款人的有() 。A.居民委员会B.外国驻华机构C. 机关D.企业法人E.非法人企业答案：ABCD
14、E 解释：单位存款业务又叫对公存款，是机关、团体、部队、企业、事业单位和其他组织以及个体工商户将货币存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。同一存款客户只能在商业银行开设一个基本存款账户。4. 下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的是() 。A.对银行资产和负债的价值影响会不断加大!-empirenews.page- B.银行风险管理难度会加大C.会放大银行的风险事件D. 会减少银行的资本来源以及优质客户的流失E.会造成银行体制结构的崩溃答案： ABCD 解释：金融市场的发展在很大程度上促进了商业银行的发展。但是， 同时也给他带来了挑战：(l) 随着银行参与金融市场程度的不断加
15、深，金融市场波动对银行资产和负债的价值影响会不断加大，银行经营管理特别是风险管理难度也会加大。 银行上市股价债券价格变动会导致经营者短时行为，不利于银行的长期发展。(2) 金融市场会放大银行的风险事件，严重时可能会造成银行体制结构的崩溃。(3) 随着资本市场发展， 一方面大量储蓄者将资金投资于资本市场，会减少银行的资本来源;另一方面， 大量的优质企业在资本市场筹集资金，会减少在银行贷款，导致优质客户的流失。5. 银监会在执行监督管理措施中，有权要求银行业金融机构按照规定报送() A.利润表B.资产负债表C.经营管理资料D.注册会计师出具的审计报告E. 风险管理状况报告答案：ABCDE 解释：
16、银监会应当责令银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高管人员变更以及其他重大事项等信息。课程主讲精讲班课时学费试听公共基础于海洋34 讲 200个人理财况杰31 讲 200 风险管理何志良42 讲 200 个人贷款何志良27 讲 200 公司信贷杨芬30 讲 200 银行从业资格考试基础知识专项习题八银行从业资格考试银行从业资格考试模拟试题1. 某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷， 该员工应该 () 。A.立即向媒体披露有关证据B.立即向银行有关领导举报C.立即劝阻同事停止骗贷，劝阻无效时再向领导举报D.不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报!-empirenews.page- E.情节严重时应立即向监管部门报告答案：BDE 2. 银行业监督管理的目标包括() 。A.保证银行业金融机构不倒闭B. 最大限度地扩大银行业资产规模C.促进银行业的合法稳健运行D.维护公众对银行业的信心E. 通过相关信息披露，增进公众对现代金融的了解答案： CD 解释：银行业由于其特殊性质，有着严格的监管
