《物流金融探析》由会员分享，可在线阅读，更多相关《物流金融探析（18页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、物流金融探析,目录,1.物流金融概述,物流金融是物流业和金融业因各自发展的需要而相互融合的产物，是面向物流运营的全过程，应用各种金融工具，对物流、商流、资金流、信息流进行有效的整合, 组织和调节供应链运作过程中货币资金的运动，从而提高资金运行效率的一系列经营活动。,概念,意义,物流企业开展物流金融的必要性 增强物流企业竞争力-物流金融可以提高第三方物流企业相对于对手的竞争优势-物流金融可以成为第三方物流企业的新的利润源泉-物流金融中的保险服务可以提高物流公司的防风险能力物流活动中的风险存在于物流活动的各个环节,包括运输、装卸、包装等。 提高了银行贷款的质量和数量有实际的货物作为作为债券保证；有
2、第三方中介物流企业对货物实施监管，并对货物的真实性、安全性承担责任；贷款安全系数提高，贷款规模扩大；有稳定的客户。 增强企业综合实力物流金融业务是一套综合服务解决方案，间接地可以帮助企业迅速建立销售、配送网络，增加企业流动资金，降低其运营成本。开展物流金融业务可以使企业专于自己的核心产业，将非核心的业务外包给第三方处理，增强企业的市场竞争力，使企业运作一体化。,1.物流金融概述,2.物流金融运作模式分析,1.代收货款模式,2.垫付货款模式,3.仓单质押模式,4.保兑仓模式,5.物流保理模式,2.物流金融运作模式分析,1.代收货款模式,2.物流金融运作模式分析,2.垫付货款模式,模式一,模式二,
3、2.物流金融运作模式分析,融资方,第三方物流企业,金融机构,1.统一授信,3.发放贷款,2.质押货物,5.分批发货,4.分期还贷,3.仓单质押模式,2.物流金融运作模式分析,4.保兑仓模式,2.物流金融运作模式分析,5.物流保理模式,90年代初，集团下属中国物资储运总公司提出了与银行合作开展仓单质押融资监管业务的建议，并为此做了大量的调查研究工作。 1999年中储开始了仓单质押业务，探索出了多种仓单质押融资监管业务模式，并不断创新，业务量逐年扩大。 目前中储与中信银行、广发银行、深圳发展银行等包括四大国有商业银行等数十家金融机构建立了合作关系。为近500家企业提供质押融资监管服务，质押融资规模
4、累计达150亿元。,3.典型案例分析-中国诚通物流金融业务,中国诚通的物流金融业务发展历程,3.典型案例分析-中国诚通物流金融业务,诚通所属中储总公司在多年实践中探索出了静态和动态等多种仓单质押模式。 静态质押： -单一仓单质押：单一仓单固定期限质押，货主履行债务期间，在银行指定保证金帐户解入足额保证金后，银行解除质物监管，释放质物。 -多仓单质押：考虑货主对流动资金的要求，可分多个仓单分别质押，每份仓单对应不同的保证金。 动态质押： -循环质押：考虑到仓单的有效期（仓单有效期、质物保质期）等因素，货主可用相同数量的产品替代原有质物，保证银行债权对应的质物价值不变。 置换仓单质押：货主可用新仓
5、单置换替代原有仓单，银行释放相应的原有质押仓单，同时保管人解除对相应质物的特别监管。 信用或保证金置换仓单质押：货主可用增加保证金或提供新的信用担保等方式置换替代原有质押仓单。动态控制存量下限质押：可分为动态控制存数量下限和动态控制存价值量下限两种。动态控制存数量下限，与循环质押相同；动态控制存价值量下限，与置换仓单质押相同，在保证银行债权对应质物的价值不减少的情况下进行。,主要质押模式,与多种质押模式相配套，诚通所属中储总公司实践了相应的监管方式。库内质押监管：在中储库内完成监管。库外（外租库）质押监管：中储总公司（或所属仓库），在外租赁仓库专门用于“仓单质押”业务，并派专门业务人员对仓库和
6、质物进行监管。多库质押监管：为满足客户“仓单质押”全国性业务的需要，由中储通过全国仓储网络统一进行业务协调和监控，开展多库质押业务。,主要监管方式,一是纯监管业务模式，仓库只承担货物监管责任，可从客户处另外收取一定的监管费二是仓库代替银行向客户融资，开展质押业务，获取利差三是买方信贷（也称保兑仓），目前上海大场公司、沈阳物流中心等公司在开展,质押赢利模式,3.典型案例分析-中国诚通物流金融业务,中国诚通物流金融业务发展趋势 目前中储系统的质押监管业务已由传统的静态质押监管向动态质押监管全面发展，动态质押监管业务已成为主要监管模式；业务正向库外和多库监管发展，并与现有业务结合发展。结合方式主要有
7、：与国内贸易的结合：买方信贷即保兑仓业务。由中储仓库为银行监管货物，银行为客户提供专项用于向卖方支付货款的融资授信方式。与加工制造业供应链管理的结合，开展融通仓业务：仓库通过输出管理，派人员对制造企业的原料或成品实施质押监管，银行为制造企业贷款。与国际货运代理业务的结合：在进口业务中，代理开证监管，代理监管货物，提单分拆；在出口业务中，代理集港，代理监管，信用证打包等。,3.典型案例分析-中国诚通物流金融业务,3.典型案例分析-中国诚通物流金融业务,中国诚通物流金融经验教训,3.典型案例分析-中国诚通物流金融业务,中国诚通这些年的企业实践,发展物流金融业务对促进国民经济整体可持续发展有着重要的
8、作用和意义,社会各界要高度重视要从完善社会主义市场经济体制，提高国民经济运行质量，降低金融风险的高度认识物流金融的重要性。 银企联手共同规范运作银行和物流企业联合起来，共同制订仓单质押融资、监管业务的相关政策指引。 政府扶持发展专业监管物流企业。开展物流金融业务的仓储企业必须是独立的，信用良好、流程规范、管理严格，对所储存商品，要按国家等级标准进行数量测算和质量鉴定，同时应有与客户、银行联网的信息网络。但目前我国对仓储企业没有资质认定，业务水平参差不齐，国家应尽快实施仓单质押融资监管企业资质认定制度；扶持以国有物流企业为骨干的仓储企业发展成为专业的监管公司。,4.发展物流金融建议,Thank You !,
