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1、中国出口信用保险公司 业务发展部 二七年十一月,发挥信用保险作用 支持中国汽车企业发展,一、出口信用保险的功能与作用二、中国出口信用保险公司政策性简介三、中国信保支持中国汽车“走出去”,内容提要,一、出口信用保险的功能与作用,信用保险就是保险人为被保险人（即贸易中的债权人卖方）提供一种保障，以规避由于买方（贸易中的债务人）不能按期偿付债务而引起的损失。按风险发生地点（交易属地） 境内国内贸易 境外出口贸易,一、出口信用保险的功能与作用,出口信用保险是保险人对企业在出口贸易、对外投资和对外工程承包等经济活动中的合法权益提供收汇风险保障的一种特殊保险。第一次世界大战后，各国政府为复兴本国经济，鼓励
2、出口，纷纷建立出口信用保险制度各国政府利用出口信用保险的风险管理职能、风险补偿职能和信用担保职能，提高出口竞争力，促进经济发展，保障充分就业，维护市场秩序，实现国家外交、外贸和产业政策目标。它是政府对经济的一种间接调控手段。WTO规则允许的贸易促进措施。（盈亏平衡）,一、出口信用保险的功能与作用,承保的风险 商业信用风险（买方信用风险） 买方无力偿付债务（破产、倒闭） 买方拖欠货款 买方拒收货物拒付货款、买方毁约导致合同无法执行 国家风险（政治风险） 外汇管制 贸易管制 撤销已颁发的进口许可证 颁布新的法律、法令和规定，没收财产或延期付款 战争、内乱、革命、暴动以及巨大自然灾害,一、出口信用保
3、险的功能与作用,微观方面 提高信用风险管理水平 灵活贸易方式，扩大生存空间 科学管理客户，优化资源配置 便利贸易融资，节约资金成本 固化财务成本，持续稳健经营 宏观方面 促进出口增长 体现出口政策导向 配合外交、产业、区域发展政策,一、出口信用保险的功能与作用提高信用风险管理水平,帮助企业了解买方国家风险 帮助企业了解买方 帮助企业建立内部风险管理机制 可以对出口商的出口业务风险做详尽的分析和评估，从而帮助企业有效控制风险,对于发生“损失”的出口，信保公司的赔付与追偿可以有效地减少企业损失,有力地控制风险,事前评估,事后补偿,一、出口信用保险的功能与作用 灵活贸易方式，扩大生存空间,大胆开拓新
4、市场、新客户使企业扩大规模，分散市场风险灵活贸易方式使企业增加贸易机会深化与优质买家的合作关系使企业保持竞争优势,买家信用,市场环境,一、出口信用保险的功能与作用 科学管理客户，优化资源配置,客户 / 市场 优化组合,谨慎关注选择性授信,密切跟踪 淘汰、退出,强化客户关系灵活的交易方式,优 良,较 差,中等/新客户,一般的银行融资：,出口信用保险下融资：,一、出口信用保险的功能与作用便利贸易融资，节约资金成本,一、出口信用保险的功能与作用 便利贸易融资，节约资金成本,盘活了一块资产-应收账款 随需使用，减少资金闲置 节省贷款费用 规避汇率风险,一、出口信用保险的功能与作用 固化财务成本，持续稳
5、健经营,支付一笔固定的保费，可获得： 对拟交易买家的授信 低成本融资 发生风险时的保险补偿 追偿费用与中国信保按权益比例分摊 收汇管理服务 税收优惠 （保险费扶持）,一、出口信用保险的功能与作用,案例某出口200强中名列前茅的大型外贸企业 2002年12月投保出口信用险借助信用保险工具，该公司保持着持续快速健康发展的势头： 出口市场分布更趋合理，外贸出口涉及的国家和地区由合作前的41个扩展到85个；交易买家客户不断增加，由1427个增加到6291个，增长了3.4倍；贸易结算方式更加灵活，信用证结算比例由投保前的57%下降到32%，基本与国际水平不相上下；企业风险管理水平不断提高，市场竞争能力不
6、断增强。截至2005年底，该公司仅用两年就实现了“盈利能力翻番”的五年规划目标。 该公司认识到信用保险在企业风险管理中的重要作用，投保信用险已成为该公司出口业务是否进行的必要条件，该公司按照海关口径统计的全部出口业务均投保了出口信用保险。 2007年10月12日在北京正式签署国内贸易信用保险统保框架协议,一、出口信用保险的功能与作用二、中国出口信用保险公司政策性简介三、中国信保支持中国汽车“走出去”,内容提要,二、关于中国出口信用保险公司,中国出口信用保险公司是经国务院批准组建的政策性保险公司，是我国惟一专营信用保险业务的金融机构任务：依据国家外交、外贸、产业、财政、金融等政策，通过政策性出口
7、信用保险手段，支持货物、技术和服务等出口，特别是高科技、附加值大的机电产品等资本性货物出口，积极开拓海外市场，为企业提供收汇风险保障，促进国民经济的健康发展。政策性特征 税收政策 免营业税，所得税“先征后返” 风险基金来源 出口信用保险风险基金，由国家财政预算安排 风险的最终承担者 国家财政 政策引导支持,二、中国信保的政策性使命 国家宏观调控的手段,对外贸易经济合作部 财政部 关于印发出口信用保险扶持发展资金管理办法的通知 （外经贸计财发2002584号） 商务部 财政部 关于提高农产品出口信用保险保费扶持比例的通知 （商规发2004274号） 财政部 关于进一步支持出口信用保险为高新技术企
8、业提供服务的通知（财金2006118号）政府文件：扶持信用保险引导企业发挥作用,二、中国信保的政策性使命 服务于国家政策,商规发200433号关于加强信贸协作，促进对外经济贸易与出口信用保险共同发展的指导意见 商技发2004368号关于利用出口信用保险实施科技兴贸战略的通知 商贸发2005332号关于利用出口信用保险扶持出口名牌发展的通知 发改外资2005113号关于建立境外投资重点项目风险保障机制有关问题的通知 商规发2005389号关于实行出口信用保险专项优惠措施支持个体私营等非公有制企业开拓国际市场的通知 商贸发2006410号关于利用出口信用保险支持自主品牌出口企业开展国际化经营的通知
9、 商贸函200680号关于利用出口信用保险进一步支持农产品出口的通知商运发2006687号关于利用信用保险促进农产品流通的通知 商资函2006125号关于利用信用保险支持服务外包产业发展的通知 国科发财字2007254号关于进一步发挥信用保险作用，支持高新技术企业发展有关问题的通知,二、中国信保的政策性影响,银监会（银监办发2005150号）：中国出口信用保险公司提供政策性信用保险的贷款的风险权重为0%；承保的贷款逾期超过90天但仍在合同规定理赔等待期内的，可分为正常类贷款。银行开展小企业授信工作指导意见200753号：为支持中小企业的发展，银行可灵活采用担保方式，包括利用出口信用保险替代担保
10、；（意义企业通过信保提升信用）国税总局 我公司支持的出口信贷免征利息预提税将成为双边避免双重征税协定的标准条款。 （减轻出口企业、贷款银行的负担，争取公平的国际税收环境 ）国资委：2007年信用险纳入国资委中央企业培训项目。国有重要骨干企业领导人培训班、国有企业领导人员金融知识、危机管理和风险防范培训班、国有企业总会计师岗位及财务骨干培训班，总计9期720人次财政部（财会便20077号）关于印发企业内部控制规范基本规范和17项具体规范（征求意见稿）的通知（第五条）：企业应当利用国家政策性出口信用保险机构的政策支持，防范风险。,二、中国信保政策性成果,为我国对外贸易和对外经济合作已提供超过100
11、0亿美元的保险支持！（其中在安徽地区支持出口贸易20亿美元） 通过与70多家中外资银行合作，为企业提供2000多亿元人民币的融资支持！ 调整出口结构 机电产品与高新技术,一、中国出口信用保险公司政策性作用简介二、出口信用保险的功能与作用三、中国信保支持中国汽车“走出去”,内容提要,三、支持中国汽车产业发展,八大行业的定位2003年，中国信保就将汽车出口行业作为公司重点支持的八大行业之一，深入了解企业需求并研究支持重点。飞机、汽车、轨道交通、通信、石油化工、生物制药、软件、海外工程承包和劳务输出,三、中国信保支持汽车产业政策,2006年9月，中国信保首次明确颁布了针对汽车出口的专项支持和优惠服务
12、措施，从保险费率、承保政策、理赔支持、提供“一揽子”产品和增值服务等多方面实行政策倾斜和创新服务，进一步加大对汽车行业的支持力度。 2007年9月，与商务部联合提出关于利用信用保险支持汽车出口的意见（全国汽车产品出口工作会议讨论文件之六）,三、中国信保支持汽车产业成果,2006年8月17日，中国信保在商务部、发改委举办的“国家汽车及零部件出口基地授牌大会”上与一汽、东风、长安、北汽福田、哈飞、奇瑞、吉利、江淮、长城、中兴、江铃、宇通、金龙旅行车、金龙联合、重汽、中通客车、比亚迪等17家汽车出口基地企业签署了全面战略合作协议。 此后，中国信保还陆续与华晨汽车、辽宁曙光汽车集团、江西昌河、陕西重汽
13、签署了全面合作协议。,三、中国信保支持汽车产业成果,2004至2006年，中国信保累计支持了16.38亿美元的汽车出口贸易。 2007年1-10月，中国信保支持的汽车产品出口已达17亿美元！其中，赊销方式占比超过63%。 对国家商务部、发改委评定的国家汽车整车和零部件出口基地企业及其关联企业，中国信保支持情况尤为突出。2007年1-8月，中国信保共支持43家汽车出口基地企业9.14亿美元的产品出口，占同期支持汽车出口总额的65%。,三、支持手段成熟的产品与服务,主要短期出口信用保险(1/2),1,2,3,4,综合保险： 承保出口企业所有以信用证(L/C)和非信用证(D/P、D/A、OA)为支付
14、方式出口的收汇风险,统保保险： 承保出口企业所有以非信用证为支付方式出口的收汇风险,特定买方保险： 承保企业对某个或某几个特定买方以非信用证支付方式出口的收汇风险,信用证保险： 承保出口企业以信用证支付方式出口的收汇风险,一般贸易出口,一般贸易出口保险,主要短期出口信用保险(2/2),特定合同保险：承保企业某一特定出口项目合同下的收汇风险。适用于较大金额的机电产品和成套设备出口，以及对外工程承包项目。买方违约保险：承保企业对外签定合同后因发生买方违约而遭受的风险损失，特点是不仅承保出运前风险还承保出运后风险。适用于机电产品、成套设备出口，以及对外工程承包和劳务合作项目，目前多用于承保出口船舶项
15、目。,短期项目出口保险,中长期出口信用保险,适用于采用延期付款方式出口的大型机电产品和成套设备等资本性货物以及海外工程承包项目。 出口卖方信货保险在采用延期付款的卖方信贷融资方式下，通过承保政治风险或商业风险损失，向出口商提供应收账款保障。投保人和被保险人都是出口商。 出口买方信货保险在采用买方信贷融资方式下，通过承保政治风险或商业风险损失，向贷款银行提供还款风险保障。贷款银行是被保险人，投保人可以是出口商、贷款银行。,投资保险,海外投资保险 承保风险：征收、汇兑限制、战争以及政府违约 投资形式：直接投资（股权投资、股东贷款、股东担保等）； 金融机构贷款；其他经批准的投资形式。 来华投资保险 承保风险：征收、汇兑限制、战争以及地方政府违约 投资形式：直接投资（股权投资、股东贷款、股东担保等）； 金融机构贷款；其他经批准的投资形式。,目的：支持中国企业到境外开展加工装配、进行资源开发和其他投资项目；鼓励外国及港、澳、台地区的投资者来中国大陆投资,融资类担保 出口项目贷款担保 、出口流动资金贷款担保 非融资类担保 投标保函、履约保函、预付款保函、质量维修保函、租赁保函等,与出口信用保险相关的担保,国内贸易信用保险,配合国家市场信用体系建设的需要，满足企业国内贸易信用风险规避需求承保风险商业风险买方信用风险买方破产或无力偿还债务买方拖欠货款,其它服务,
