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1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 网络营销的常用方法-营业推广决策通常包括营业机构会计主管的日常工作内容主要 包括以下八个方面营业机构会计主管的日常工作内 容主要包括以下八个方面，一是做好营 业前的准备工作；二是营业中对相关事 项履行事前审批签字职能；三是营业中 对柜员操作规程执行情况及内部制约制 度的执行情况进行监督；四是对会计监 控系统的运行管理情况进行监督并对预 警信息及时进行核销；五是定期对各类 会计业务进行监督检查；六是按期监督 柜员做好对帐工作；七是按月对监督检 查工作情况进行总结；八是做好其他不 定期办理的有关事项。本指引中未尽事-精选财经经济类资料-
2、-最新财经经济资料-感谢阅读- 2 宜请参照其他相关制度要求，按照有关 规定做好职责权限内的监督管理工作。一、营业前的准备工作：1、监督柜员按安全保卫相关规 定对营业室外的门窗进行检查，看是否 有被破坏的痕迹，发现异常要妥善处理， 并及时报告上级单位。2、检查人员到岗情况，对未能 到岗的，应立即按“不相容岗位相互分 离”原则合理安排顶岗人员。3、组织所在营业机构员工优化、 美化营业环境。4、监督柜员将自卫器械置于取 用顺手的位置，检查营业场所内有无不 安全迹象，查看自助设备、报警器及通 讯设备是否处于良好工作状态，开启监 控录像，关锁通勤门，作好营业前的准 备。5、运钞车到来后，监督柜员严 格
3、按程序和安全要求交接款箱，严禁在 营业室外进行款箱的交接，严禁款箱接 入营业室后开着门打扫卫生。-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 6、监督柜员做好营业前的准备 工作，现金、重要空白凭证、有价单证 及业务印章、重要机具等是否按规定出 库，各种账、证、簿、卡、表是否准备 充分，是否认真执行营业前的碰库制度。7、组织柜员学习金融法规、规 章制度和有关业务知识，开展岗位技术 练兵活动，辅导柜员业务操作，不断提 高柜员的业务素质，并建立个人学习与 技术考核档案。二、营业中应对下列事项履行事 前审批职能，同时必须坚持“先审批， 后办理”的原则，并在有关凭证上签字。1、按照人民币结
4、算帐户管理 办法及相关制度审查单位结算帐户、 贷款户及其他内部帐户的开、销户、变 更帐户信息、帐户信息特殊维护、更换 印鉴手续，对新开立帐户还需要确定使 用的会计科目，并在有关申请书上签字；-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 2、审查存单、凭证式国债、票 据、银行卡及帐户密码的挂失止付、解 除挂失止付、补发新凭证或挂失销户、 款项支取等手续是否符合规定；3、审查存款证明开立手续是否 合规；4、审查库款调入或上缴，储蓄 所领取备付金，柜员领缴现金及柜员间 现金调拨手续的合规性；5、对客户提取大额现金业务， 按照上级行有关文件规定进行审批；6、按有关文件规定对大额汇、 划款
5、、解付银行汇票、本票，解付个人 汇款业务进行审批；7、审核结算帐务差错、错款及 银行卡单边帐等异常交易的处理；8、对柜员错帐冲正、抹帐、 99999-系统异常待处理情况进行审批；9、审查重要空白凭证及有价单 证的领入、上缴或销毁，储蓄所和柜员 领入、上缴重要空白凭证及有价单证；10、审查联行业务查询查复、退-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 汇、大额支付往帐撤销、大额支付往帐 取消、漫游汇款取消、待解款项、差错 及各联行系统异常情况的处理；11、清算退出、退入票据的审核；12、审核其他应收、应付款、应 解汇款及临时存款和其他内部帐务列支 的合规性；13、对分行授权使用会
6、计科目的 列帐进行审批；14、内部人员和外部有权单位调 阅会计档案，查询、冻结、解冻、罚款、 扣划企事业单位及个人存款的手续是否 完整合规；15、对审批权限内的个人质押贷 款进行审查、审批；发放的抵、质押贷 款是否有相应的抵、质押品入帐，对于 代保管抵、质押品，在封存前应按照有 关规定对代保管物品进行形式审查；16、柜员调动及临时离岗，做好 工作交接的监交工作。17、对密码重置及补打凭证业务-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 进行审批；18、根据信贷部门转来的有关凭 证、资料，审查借款凭证、贴现凭证、 转贴现凭证各项要素是否齐全，贷款发 放及开出承付银行承兑汇票审批手续
7、是 否齐备、合规；审查信贷部门要求收回 的贷款，有关通知文件是否经有权人及 信贷员签字；审查公司贷款展期、联机 手工的贷款形态转移、公司贷款本金核 销、贷款冲正是否符合规定；19、审核保证金帐户的资金划拨， 保证金帐户的计、结息及手工补提应付 利息是否合规；20、对系统内资金往来科目帐户 余额不符情况的查询查复情况进行审批；21、审批柜员安全认证卡的新增 与变更；22、审核营业机构及储蓄所三级 主管转授权审批表；23、对柜员信息变更情况进行审 核；-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 24、对超过一年未发生收付业务 的帐户，需要手工转入其他应付款科目 “应付单位活期不动户
8、存款”的，审查转 入手续是否合规，客户来行支取销户时 手续是否齐全；25、审核电子验印系统建库手续 是否合规；26、对客户部门送达的全国性集 团客户现金管理服务协议签定、通知和 相关业务申请表格进行审核并签字后， 进行集团客户信息维护、变更、删除、 票据买入、取消等业务：审核客户部门提供的“授信额度 使用通知单”，对集团客户授信资料和 授信额度进行维护；审核客户部门审批后的“中国农 业银行现金管理系统客户通存通兑业务 申请表”，开通帐户的异地通存功能；审核客户部门审核通过的“中国 农业银行客户建立资金归集最高级帐户 申请表”，建立资金归集的最高级帐户 及下级帐户和上级帐户之间的资金归集；-精选
9、财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 审核客户部门审核通过的“中国 农业银行集团关系登记表”、 “中国农业 银行企业帐户登记表”和“中国农业银行 帐户授权关系登记表”，开通集团客户 结算帐户的企业银行功能；审核客户部门送达的“中国农业 银行到帐通知业务申请书”，开通该集 团帐户的到帐通知功能；审核客户部门送达的现金管理协 议终止通知书和相关业务服务终止通知 书，进行集团客户信息删除；审核客户部门送达的票据买入 额度合同 、 中国农业银行票据买入业 务通知单及票据买入业务申请单 后，开通客户的票据买入业务；客户提 出取消票据买入业务，也需审批。三、会计主管营业中应对以下事 项进行
10、现场监督：柜台操作人员操作规程的执行情 况：1、监督柜员是否按照中国农-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 业银行柜面业务安全认证卡管理办法 的要求保管和使用安全认证卡；2、监督柜员午休或临时离岗时， 是否将计算机退出系统画面；现金、印 鉴、公私印章、重要空白凭证、有价单 证等是否入柜加锁保管；3、监督柜员办理现金汇款是否 收妥款项，转帐汇款是否已借记单位存 款帐户后才签发回单；4、监督柜员对大宗现金及重要 空白凭证要监督柜员及时入库，不得置 于桌面上；5、是否坚持帐折见面，现金、 转帐支票、汇款凭证、银行本票申请书、 银行汇票申请书、客户购买重要空白凭 证的凭条是否交叉折角核印；6、监督联行印章、押、证是否 分管分用，有无交
