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1、增长型发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点课件理疗仪器操作说明2007年5月个人理财专题 柴亚军 兴业证券投资银行1增长型发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点课件理疗仪器操作说明一 个人理财概述2增长型发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点课件理疗仪器操作说明个人理财（一） 理财创富，越来越成为每一个工薪阶层的理想。 富人积累财富调查：1/3靠继承；1/3靠创业；1/3靠理财。 假定
2、一个没有任何积蓄的20岁的年轻人，从现在开始每年 能够存款1.4万元，如此持续40年，并且每年将年均20%的投 资收益继续投资，到60岁，他能积累起1.0281亿元的财富。 成功的理财：合理消费+精明储蓄+理性投资=富裕而舒适的生活3增长型发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点课件理疗仪器操作说明个人理财（二） 理性投资买入卖出案例一：案例二：2000元6年半时间变成1000万元。1991年11月投入2000元，96年12月210元/股左右，1997年5月520元/股。机遇4增长型发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件
3、关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点课件理疗仪器操作说明个人理财（三） 理性投资金融炼金术MX交易中的IOette（价值更高的升水票据）。IOette是一种担保按揭债券。特点一是IOette含有少量的本金，利息极高；二是和面值相比，它的价格可称天价。 如100美元面值的IOette有长达30年、每年1000美元的利 息收入，全部利息收入高达3万美元。方法是分割利息和本金。仅15期，为日本公司创造了5.7亿美元的利润。为摩根士丹利创利5000万美元。创新5增长型发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点
4、课件理疗仪器操作说明个人理财（四） 成功的理财能力+努力+机遇=成功6增长型发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点课件理疗仪器操作说明二 资本市场基础知识7增长型发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点课件理疗仪器操作说明 短期信贷市场 金融同业拆借市场 回购协议市场 商业票据市场 银行承兑汇票市场 短期政府债券市场 大面额可转让存单市场 中长期信贷市场 债券市场 股票市场 证券市场 基金市场金融市场货币市场资本市场资本市场的重要地位金融衍生产品市场8增长型
5、发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点课件理疗仪器操作说明中国资本市场的前景中国资本市场的发展前景光明（“黄金十年”）。 中国的金融强国战略。 中国资本市场发展的需要。 有形市场与实体市场 无形市场与虚拟市场（软实力） 中国经济发展的晴雨表 处于初级阶段9增长型发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点课件理疗仪器操作说明中国资本市场的架构 中国证监会与证券交易所的关系国务院各部委中国证监会证券交易所证券业协会清算机构登记机构证券公司上市公司投资公司咨询机构各
6、中介 资本市场架构 国内 国外沪深证券交易所(主板)创业板(二板)代办转让交易系统(三板)主板创业板场外交易市场小资本市场、 OTC、粉红单STAQ、NET、 退市公司、中 关村10增长型发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点课件理疗仪器操作说明全球主要证券市场之间的关系 经济全球化资本市场全球化 中国股市成全球投资者关注中心黑色星期二股票指数沪市深市道琼斯NASDQ日经225指数金融时报DAX30CAC40海峡时报下跌（）8.84%9.29%3.29%3.86%2.85%2.31%2.96%3.02%2.29%下跌点数26
7、8.8797.841696.7700148.620817475.911增长型发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点课件理疗仪器操作说明三 企业为什么要上市12增长型发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点课件理疗仪器操作说明企业为什么要上市（一） 企业上市的好处 可以建立融资平台，永久性解决企业“资金瓶颈”问题 增加股东财富，实现财富倍增效应 增加股份的流动性，资本运作的基础和保障 提高信用等级，降低筹资成本 有助于完善治理结构，发挥管理优势和制度优势 增加
8、知名度，提高公众形象及对客户的信誉总之，实现企业持续、健康、快速的发展。13增长型发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点课件理疗仪器操作说明企业为什么要上市（二） 企业上市后的再融资方式： 配股、增发、可转换公司债 券 企业上市后的资本运营：收 购兼并、资产置换、分拆上 市、整体上市扩展筹资渠道、构建资本运营平台杉杉股份（600884）1996年1月上市上市前总资产（1995/6/30）2.97亿元上市前净资产（1995/6/30）0.95亿元IPO募集资金1.36亿元1997年配股募集资金1.07亿元1998年配股募集资金
9、1.33亿元2001年配股募集资金4.21亿元2005年末总资产30.21亿元2005年末净资产14.40亿元净资产年均复合增长率33%募集资金数额占净资产的比重55%通过杉杉股份案例我们可以看到 ，企业经过IPO、配股（3次）等 再融资手段，可持续性的募集到 近8个亿的资金；上市前后资产 规模番了近15倍；年均复合增长 33。14增长型发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点课件理疗仪器操作说明四 发行上市的条件15增长型发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳
10、缺点课件理疗仪器操作说明发行上市的法规框架 法律公司法、证券法 部门规章及规范性文件首次公开发行股票并上市管理办法（简称管理办法）公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号招股说明书公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第9号首次公开发行股票申请文件 其他股票发行审核标准备忘录深、沪交易所股票上市规则等16增长型发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点课件理疗仪器操作说明股票发行上市条件（一）第五十条 股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：（一）股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行；（二）公司股本总额不少于人
11、民币三千万元；（三）公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超 过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上；（四）公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。证券法对企业上市条件做出了原则性规定，中国证监会根据法律的授权对企业首次公开发行股票并上市的条件做出了更为严格的规定。证券法规定的上市条件17增长型发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点课件理疗仪器操作说明股票发行上市条件（二）管理办法规定的上市条件 主体资格1、依法设立并合法存续的股份公司（持续经营时间3年以上）2、持续运营三年以
12、上（整体变更，有限公司业绩可以连续计算）3、注册资本已足额缴纳，主要资产不存在重大权属纠纷4、生产经营符合法律法规和国家产业政策5、最近三年主营业务、董事和高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有变更6、股权清晰，控股股东持有和控制的股份不存在重大权属纠纷 独立性1、具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力 2、资产完整3、人员独立4、财务独立5、机构独立6、业务独立：不得存在同业竞争和显失公允的关联交易18增长型发展策略与集团公司手机上网意见PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点课件理疗仪器操作说明股票发行上市条件（三）管理办法规定的上市条件
13、 财务会计1、资产质量良好，资产负债结构合理，盈利能力较强，现金流量正常2、内部控制在所有重大方面有效3、注册会计师出具无保留意见的审计报告4、财务指标要求：1）最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据；2）最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元；或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元；3）发行前股本总额不少于人民币3000万元；4）最近一期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不高于20；5）最近一期末不存在未弥补亏损。 19增长型发展策略与集团公司手机上网意见
14、PPT培训课件关于大数据时代的大数据产品解析思考PPT培训课件婴儿喂养母乳缺点课件理疗仪器操作说明现有发行政策解读：发行上市制度的特点在现有全流通机制下，发行上市制度呈现以下新的特点： IPO发审制度发生重大变化，条件更加明确，发审更加市场化。 取消了股份公司设立、合并、分立需要国务院授权部门或省级政府批准的规定， 有利于缩短企业改制上市时间； 采用预披露制度，有利于发行的透明化； 适当提高指标：最近三年累计净利润不低于3000万元，现金流量净额累计超过 5000万元或三年营业收入累计超过3亿元。发行前股本总额不少于3000万元；对发行人 资产、人员、财务、机构和业务独立性提出严格要求； 取消了一些重要限制性规定：A、筹资额不得超过净资产两倍；B、关联交易比例 不得超过30%；C、辅导一年方可申请发行上市要求；D、不能在发行上市前12个月内通 过扩股引入新股东等。 询价制、超额配售（绿鞋制度）使发行更加市场化（取消市值配售）； 发行审核与上市审核相分离，交易所建立上市委员会审核上市，建立复核委员会 复核企业的申诉。20增长型
