反洗钱知识培训.ppt

《反洗钱知识培训.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱知识培训.ppt（47页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、反洗钱知识培训龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/基本内容洗钱行为的危害 反洗钱措施 我国反洗钱工作现状 保险业反洗钱报送要求龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/一、洗钱行为的危害1、洗钱渊源 美国禁酒时代：1920-1933 洗钱一词的由来：最早源于毒贩开洗衣店 使非法收入合法化 911与恐怖融资：龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/中华人民共和国反洗钱法第2条规定：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种 方式掩饰、隐瞒： 毒品犯罪 黑社会性质的组织犯罪 恐怖活动犯罪 走私犯罪 贪污贿赂罪 破坏金融管理秩序犯罪 金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗

2、钱活 动，依照本规定采取相关措施的行为龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/2、洗钱方式利用金融手段 处置：将账款投入“清洗系统”的过程。 例如，将赃款分散投入银行或者购买金融 产品等。 离析：赃款进入合法的金融系统之后， 经过一系列复杂的运作程序，让它尽可能 远离自己的非法来源地。 归并：为赃款提供表面合法性的过程。龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/利用保密限制：保密天堂 严格的金融保密制度 宽松的金融规则，设金融机构不受限制 自由的公司法，可以成立空壳公司龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/投资办产业 成立空壳公司：掩饰犯罪收入来源和所 有者真实身份 投

3、资现金密集行业：娱乐业、餐饮业、 小型超市等，将犯罪收入混入合法收入， 在依法纳税的外衣下使犯罪收入合法化 开办假财务公司，转移犯罪所得 利用商品交易，选择购置贵金属、古玩 以及珍贵艺术品 利用地下钱庄将非法收入转移到国外， 或通过民间借贷将非法收入合法化龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/3、洗钱危害助长犯罪行为，提高犯罪分子实施犯罪的能量 破坏金融机构稳健经营的基础 破坏经济秩序的稳定 影响政治安定龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/二、反洗钱措施1、宣传和立法通过宣传明确洗钱是一种犯罪行为，向特 定群体和社会公众介绍洗钱方式，动员社 会力量发现洗钱行为，制定处罚措

4、施打击 和震慑洗钱份子。龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/2、发现和识别洗钱行为 由谁来报告洗钱线索：特定群体和普通公众 。 特定群体包括： 金融机构：银行（约300家）、证券公司（约 100家）、期货经纪公司（约160家）、基金公司（约60 家）、保险公司（约100家）、信托公司（约50家）等 特定非金融机构：房地产公司、拍卖行等 特定群体应履行的三项反洗钱工作制度 客户身份识别制度 客户身份资料和交易记录保存制度 大额交易和可疑交易报告制度龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/普通公众： 普通公众可能是特定群体的工作人员，也可能 是非特定的社会成员，他们可以通过举报

5、等形式向有关 部门提供洗钱线索。 中国反洗钱监测分析中心涉嫌洗钱行为举报方 式： 举报电话：01088092000 举报传真：01088091999 举报信箱：v北京西城区金融大街35号 32 134信箱 v收件单位：中国反洗钱监测分析 中心 v邮政编码：100032 举报网址： 举报电子邮箱： 龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/3、打击和处罚行政调查 侦查 诉讼 判决：依据反洗钱法和刑法等法 律龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/三、我国反洗钱工作现状1、立法情况 行政立法阶段2003年，人民银行发布了“一个规 定两个办法”，首次确立了反洗钱 行政管理制度 2003

6、年12月修订的中国人民银 行法赋予中国人民银行反洗钱 职责及相应监管职责 2006年10月通过反洗钱法， 对反洗钱监管、反洗钱义务等做 出了规定刑事立法进程1990年，全国人大常委会通过 关于禁毒的决定 1997年，修订后的刑法第 191条专门规定了洗钱罪 2001年12月，全国人大常委会 通过刑法修正案（三）， 将恐怖活动罪列为洗钱罪的上 游犯罪 2006年8月，全国人大常委会通 过刑法修正案（六），修 订191条，完善第312条龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/相关法律法规1、中华人民共和国反洗钱法（全国人大常委会 2007.1.1施行）2、金融机构反洗钱规定（中国人民银行

7、2007.1.1施行）3、关于贯彻落实防范保险业洗钱风险 的通知（保监会 2007.2.16施行）4、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行 2007.3.1施行）5、中国人民银行关于有关问题的批复（中国人民银行 2007.4.2施行）龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/6、中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）（中国人民银行 2007.5.11施行）7、反洗钱现场检查管理办法（试行）（中国人民银行 2007.6.4施行）8、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办 法（中国人民银行 2007.6.11施行）9、反洗钱非现场监管办法（试行）（中国人民银行 2007.7

8、.17施行）10、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易 记录保存管理（中国人民银行、银监会、保监会、证监会 2007.8.1施行）龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/2、监管体系中国人民银行是反洗钱行政主管部门： 反洗钱法第八条规定：由国务院反 洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗 钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或 者会同国务院有关金融监督管理机构制定 金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机 构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内 调查可疑交易活动 中国人民银行设立反洗钱信息中心： 负责大额交易和可疑交易报告的接收、 分析龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/人民银行

9、负责反洗钱监管工作的部门示意人民银行总行省级派出机构市县派出机构反洗钱局反洗钱处反洗钱中心归口指导龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/中国反洗钱监测分析中心简介2004年4月，经中央机构编制委员会批准设立 2004年8月，开始接收银行业反洗钱数据 2005年3月，中心与公安部经侦局、人民银行反 洗钱局联合举办的三方会商制度开始实施。 2005年11月，公安部经侦局与人民银行反洗钱部 门派驻制度正式实施 2006年6月，中国反洗钱监测分析中心上海分中 心筹建工作正式启动 2006年7月，外汇反洗钱职能划转，中心开始对 本外币大额可疑交易报告实行统一监测分析龙坛培训网龙坛培训网 htt

10、p:/ http:/2006年10月，中华人民共和国反洗钱法颁布，确立中 心的法定地位和职责 经过三年运作，中心已建立起覆盖全国银行业金融机构的 数据报送网络。（包括全国性商业银行、外资银行、地方性商 业银行和信用社） 截至2006年底，中心累计接收人民币大额交易2.3亿笔，外 币大额交易1970.9万笔，人民币可疑交易报告182.3万份，外币 可疑交易626.3万笔。 从2007年3月起，监测范围开始从银行业扩大到保险业和证 券期货业。 随着监测范围逐步扩大到整个金融行业，中心将进一步致 力于不同金融行业大额和可疑交易信息的综合分析和跨境资金 监测，利用现代手段打击不法资金流动，保卫健康的经

11、济秩序 。龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/日常沟通与指导人民银行总行 反洗钱局 政策监督处：010- 661959550 反洗钱中心 情报收集部：010-66199142 技术支持部：010-66199127 人民银行省级派出机构 人民银行*中心支行反洗钱处：龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/3、金融机构反洗钱义务 为什么法律明确规定金融机构需要履行反洗 钱义务 作为现代社会资金融通的主渠道，金融 系统是洗钱的易发、高危领域。因此，实 施预防、监控洗钱的行为必须以金融机构 为核心主体，通过金融机构监测并报告异 常资金流动，发现并控制犯罪资金。龙坛培训网龙坛培训网

12、http:/ http:/金融机构履行反洗钱义务的具体要求： 建立反洗钱内部控制制度，设置相应机构和 人员具体负责此项工作。 建立身份识别制度：包括客户、代理人、实 际受益人等交易主体的身份识别。 客户身份资料和交易记录保存制度：客户身 份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易 结束后，应当至少保存5年。 报告制度： 单笔交易或在规定期限内累计交易超过规定金 额 可疑交易龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/4、法律责任监管部门违法监管应承担法律责任反洗钱法 第30条 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱 监督管理 职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有 下列行为 之一的，依法给

13、予行政处分： 违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结 措施的 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或 者个人隐私的 违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的 其他不依法履行职责的行为龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/金融机构未依法履行反洗钱义务 应承担的法律责任未建立内控制度等的处罚反洗钱法第31 条 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部 门或其 授权的设区的市一级以上的派出机构责令限期改正；情节 严重的 ，建议有关金融监督管理机构依法责令对直接负责的董事 、高级 管理人员和其他责任人员给予纪律处分： 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反 洗钱工作的 未按照规定对职工进行反洗钱培训的龙坛培训网龙坛培训网 http:/ http:/未履行反洗钱三项基本制度的处罚反洗钱 法第32条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门 或其 授权的设区的市一级以上的派出机构责令限期改正；情节严 重的 ，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事 、高 级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚 款： 未按照规定履行客户身份识别义务的 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 未按照规