手机银行业务培训

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1、手机银行培训手机银行业务培训主讲师：上官白航第一部分:手机银行前端功能介绍下载邮储银载邮储银 行手机 银银行客户户端软软件后， 点击击“邮邮政储储蓄”图标图标 ，打开手机银银行客户户 端账户查询l 点击“账户查询”账户查询-余额查询l 点击“余额查询”账户查询-余额查询系统回显当前的 手机银行账户列 表，客户选择要 查询的账户账户查询-余额查询提供“明细查询” 按钮，可以查询 该账户的交易明 细账户查询-明细查询l 可以点击【快速查 询】按钮，选择“ 七天/一个月/三个 月”，对各查询期 内的账户明细信息 进行快速查询。 l 可以点击【按时间 段查询】按钮，通 过输入起始日期与 截止日期后，对

2、该 查询期内的明细信 息进行时间段查询 。账户查询-明细查询账户管理l 点击“账户管理”账户管理-账户管理l 点击功能菜单 “账户管理” ，进入“账户 管理”功能页 面追加后的账户为 非签约账户可以对所有账 户设置别名只能撤销非签约 账户账户管理-账户追加l 系统回显交易 成功信息追加的账户只能办理 查询、挂失、绿卡通 卡内定活互转等交易转账汇款l 点击“转账汇款”转账汇款-定活互转转账汇款-定活互转转账汇款-定活互转-人民币活期转定期选择绿卡通主卡 卡号，选择储种 ，点击【下一步 】。储种范围包括整 存整取、定活两 便、通知存款转账汇款-定活互转-人民币活期转定期l 输入转存金额 l 如果储

3、种为整 存整取，选择 存期，包括： 3个月、6个月 、1年、2年、 3年、5年 l 点击“下一步 ”整存整取、定活两便起 存金额50元，通知存 款起存金额5万元转账汇款-定活互转-人民币活期转定期l 系统回显交易 成功信息转账汇款-定活互转-人民币定期转活期点击功能菜单“转账 汇款定活互转 人民币定期转活期”转账汇款-定活互转-人民币定期转活期选择需要操作的 绿卡通账户转账汇款-定活互转-人民币定期转活期选择要操作的定 期子账户转账汇款-定活互转-人民币定期转活期l 点击“确认”转账汇款-定活互转-人民币定期转活期l 系统回显交易 成功信息转账汇款-行内转账点击功能菜单“转 账汇款行内转 账”

4、转账汇款-行内转账l 选择转出账号。 l 输入收款人姓名 、收款人账号、 转账金额。 l 选择业务类型， 并选择手续费支 付方。点击【下 一步】按钮。”超过5万（含 ），大额转账 申请转账汇款-行内转账l 系统回显交易 成功信息转账汇款-跨行汇款点击功能菜单“转账汇款跨行汇款”转账汇款-跨行汇款l 选择转出账号 l 输入汇款金额 l 选择跨行汇款 模式 l 点击“下一步 ”汇款金额在5000（ 含）以上，需要大 额转账申请普通模式，款项不能实 时入账； 实时模式，金额不超过 5万元（含），款项实 时入账转账汇款-跨行汇款l 选择是否使用 收款人名册 l 选择收款行 l 选择省份转账汇款-跨行汇

5、款l 选择城市转账汇款-跨行汇款l 输入收款行网 点关键字 l 点击“下一步 ”转账汇款-跨行汇款l 选择收款行网 点转账汇款-跨行汇款l 输入收款人账 号和姓名、汇 款附言 l 点击“下一步 ”转账汇款-跨行汇款l 选择是否添加 收款人名册 l 根据客户类型 输入认证信息 l 点击“确认”令牌客户需要 输入交易密码 +令牌密码转账汇款-跨行汇款l 系统回显交易 成功信息 l 选择“短信通 知收款人”， 输入对方手机 号码，在交易 成功后，向对 方发送一条短 信通知。 l 短信通知收款 人的短信是免 费的转账汇款-手机号转账l 手机号转账是指我行手机 银行签约客户通过输入收 款方手机号码，收款

6、人姓 名的方式，将本人手机银 行签约账户资金转入对方 手机银行（须是我行手机 银行非自助注册客户）的 默认账户。点击功能菜单“转账汇款手机号转账”转账汇款-手机号转账l 选择转出账号。 l 输入转账金额。 l 点击【收款人名册 】，选择已有收款 人信息，或者输入 收款人手机号和姓 名。 l 点击【下一步】。转账汇款-手机号转账l 选择是否添加 收款人名册 l 根据客户类型 输入认证密码 l 点击“确认”令牌客户需要输入 交易密码+令牌密码转账汇款-手机号转账l 系统回显交易 成功信息转账汇款-默认账户设置点击功能菜单“转账汇款默认账户设置”转账汇款-默认账户设置l 选择要设置的 账户显示所有签

7、约账 户它是手机号转账的默 认收款账户，同时也 是转账、汇款等账务 类交易的首选账户转账汇款-默认账户设置l 点击“确认”转账汇款-默认账户设置l 系统回显交易 成功信息转账汇款-按址汇款-汇出l 点击“转账汇 款-按址汇款”转账汇款-按址汇款-汇出点击功能菜单“转账汇款按 址汇款汇出”转账汇款-按址汇款-汇出l 点击功能菜单 “转账汇款 按址汇款汇 出” l 选择汇出账户 l 输入汇款金额 l 点击“下一步 ”转账汇款-按址汇款-汇出l 选择是否使 用收款人名 册 l 输入收款人邮 编 l 点击“下一步 ”转账汇款-按址汇款-汇出l 选择是否使 用收款人名 册 l 输入收款人邮 编 l 点击

8、“下一步 ”转账汇款-按址汇款-汇出l 输入收款人姓 名和地址 l 点击“下一步 ”转账汇款-按址汇款-汇出l 确认汇款人姓 名和地址 l 选择是否发送 短信回执 l 填写附言 l 点击“下一步 ”转账汇款-按址汇款-汇出l 选择是否添加 收款人名册 l 根据客户类型 输入认证信息 l 点击“确认”令牌客户需要输入交 易密码+令牌密码转账汇款-按址汇款-汇出l 系统回显交易 成功信息 l 点击“短信通 知收款人”， 输入对方手机 号码向对方发 送一条短信通 知转账汇款-按址汇款-改/退汇点击功能菜单“转账汇款按 址汇款改/退汇”转账汇款-按址汇款-改/退汇l 选择汇款账号 l 输入汇票号码 l

9、 点击“下一步 ”转账汇款-按址汇款-改/退汇l 点击“改汇”待兑状态方可改汇，只 能做一次改汇转账汇款-按址汇款-改/退汇l 修改收款人的 姓名、邮编或 地址 l 点击“下一步 ”转账汇款-按址汇款-改/退汇l 根据客户类型 输入认证信息 l 点击“确认”按址汇款改汇交 易的手续费为2 元，并从汇款账 户中扣收转账汇款-按址汇款-改/退汇l 系统回显交易 成功信息转账汇款-按址汇款-改/退汇l 如果退汇，点 击“退汇”转账汇款-按址汇款-改/退汇l 根据客户类型 输入认证信息 l 点击“确认”按址汇款退汇交易 的手续费为2元， 并从汇款本金中扣 收转账汇款-按址汇款-改/退汇l 系统回显交易

10、 成信息按址汇款-改/退汇-注意事项l手机银行的按址汇款的改/退汇交易，只能 改/退汇手机银行渠道汇出的汇款。 l按址汇款改汇交易成功时，改汇手续费2元 从汇款账户中自动扣收。 l按址汇款退汇交易成功时，退汇手续费2元 从汇款本金中自动扣收。 l汇款金额小于2元，不能办理退汇交易。转账汇款-密码汇款-汇出点击功能菜单“转 账汇款密码汇款 ”转账汇款-密码汇款-汇出点击功能菜单“转账汇款密 码汇款汇出”转账汇款-密码汇款-汇出l 选择汇出账号 l 输入汇款金额 、收款人姓名 l 选择是否需要 短信回执 l 设置兑付密码 l 点击“下一步 ”兑付密码只 能是6位数字转账汇款-密码汇款-汇出l 根据

11、客户类型 输入认证信息 l 点击“确认”令牌客户需要输 入交易密码+令 牌密码转账汇款-密码汇款-汇出l 系统回显交易 成功信息 l 点击“短信通 知收款人”， 输入对方手机 号码向对方发 送一条短信通 知转账汇款-密码汇款-兑付l 选择收款账号 l 输入汇票号码 、汇款金额、 兑付密码 l 点击“下一步 ”l 密码汇款兑付可 以兑付其他渠道 汇出的密码汇款 。只能兑付汇给本 人的汇票转账汇款-汇款查询l 点击“汇款查 询”转账汇款-汇款查询l 选择汇款账号 l 选择汇款类型 l 输入汇票号码 l 点击“下一步 ”只能查询在手机 银行渠道办理的 汇票信息转账汇款-收款人名册点击功能菜单“转账汇

12、款 收款人名册”转账汇款-收款人名册l 选择要操作的 收款人类型信用卡点击“信用卡 信用卡账户 查询”菜单TitleTitleTitleTitle信用卡账户查询信用卡账户查询可以通过此按键直接进 入信用卡在线还款页面对账单查询点击“信用卡 对账单查询 未出账单查 询”菜单对账单查询选择一个未出账单， 对于符合交易分期条 件的，客户可点击单 笔交易进行交易分期 申请信用卡还款点击“信用卡 信用卡还款 在线还款” 菜单信用卡还款可选择为本人 或本行他人还 款信用卡还款选择为他人还 款，输入信用 卡卡号、持卡 人姓名信用卡还款输入还款金额 ，选择付款账 号根据客户类型输入认 证密码，完成为他人 还款

13、信用卡还款点击“信用卡 信用卡还款 关联还款设 置”菜单信用卡还款关联还款设置 成功信用卡还款点击修改，办理 关联还款修改信用卡分期申请点击“信用卡 信用卡分期申请 交易分期申请 ”菜单信用卡分期申请选择可以交易分 期的交易信用卡分期申请选择分期期数信用卡分期申请根据客户类型输 入认证密码，完 成交易分期申请信用卡分期申请点击“信用卡 信用卡分期申请 账单分期申请 ”菜单信用卡积分查询点击“信用卡” “信用卡积分 查询”信用卡积分查询选择信用卡卡号 ，查看积分余额个人贷款提前还还款申请请登陆手机银行点击 “ 个人贷款” “贷款申请” “提前还款申 请”提前还还款申请请选择一个需要 提前还款的贷

14、 款注：1.通过手机银行提前 还款申请是可以多次申请， 而通过网上银行申请仅能 申请一次，如需变更金额 请在网上银行使用变更功 能。 2.通过所有电子渠道所做 提前还款申请均为预约申 请，不会直接通过申请在 线确认以及扣款。 提前还还款申请请可选择“提前归还部 分本金”，输入申请 提前还款的金额，或 选择“提前结清”还款 方式已有贷贷款查询查询登陆手机银行点击“个人贷款” “ 贷款信息查询” “已有贷款 查询”已有贷贷款查询查询选择一个贷款计划， 点击进入查询页面已有贷贷款查询查询点击“还款计划表”， 可查询此笔贷款最近 六个月的还款计划贷贷款额额度查询查询登陆手机银行点击“个人贷款” “ 贷

15、款信息查询” “贷款额度 查询”贷贷款额额度查询查询选择一个贷款品种， 进入额度查询页面贷贷款额额度查询查询显示贷款额度信息申请进请进 度查询查询登陆手机银行点击“个人贷款” “ 贷款信息查询” “申请进度 查询”申请进请进 度查询查询选择要查询的记录注：申请进度查询中贷款进度 包括：受理中、审核中、被拒 绝、过期、已通过、已放款。申请进请进 度查询查询显示申请进度详情提前还还款查询查询登陆手机银行点击“个人贷款” “ 贷款信息 查询” “提前还款 查询”提前还还款查询查询显示提前还款信息国债国债产品查询点击“国债国 债产品查询”菜 单国债产品查询根据发行年度 、国债品种， 选择国债国债产品查

16、询显示国债详情我持有的国债点击“国债我 持有国债”菜单我持有的国债选择国债种类，分别 查看持有国债信息我持有的国债可估算国债 兑取收益选择一只国债，显示详情我持有的国债点击“计算”按钮， 估算国债收益国债交易明细点击“国债国 债交易明细”菜 单基金基金产品查询点击“基金基 金产品查询”菜 单基金产品查询基金产品有三种查询 方法： 1、根据基金公司进 行查询2、根据基金类型进 行查询，提供常用的 八种基金类型，分别 为货币型、股票型、 债券型、混合型、保 本型、指数型、短债 型、QDII3、输入“基金代码/名 称”，点击【查询】按 钮进行基金产品查询 。可根据基金公司 进行查询可根据基金类型 进行查询可输入“基金代码/ 名称”，点击【查询 】按钮进行模糊查 询基金产品查询选择一只基金产品，查 看详情我持有的基金点击“基金我 持有的基金”菜 单我持有的基金选择某一只产品 ，查看详情基金购买点击“基金基