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1、数字化 集中 电子化 管理 证券公司IT助推集中管理简析 1目 录一、证券业现状与集中管理的趋势 二、IT助推集中管理三、思考与展望2一、证券业现状与集中管理的趋势3我国的证券市场截止到2004年底:n境内上市公司数量（A、B股）为1373家，上市股票1459只;n总市值为42333亿元;n总股本6859.08亿股;n投资者开户数（深、沪两市）达7254.27万户；n证券公司超过120家，营业部超过3000家。4证券公司的业务分类证券公司的业务分类 证券经纪类A股、 B股、债券、基金、三板投资银行类股票发行、承销、配股、增发，上市 举荐，债券发行、承销，财务顾问资产管理基金管理其他QFII、E
2、TF5我国证券业目前面临挑战n世界经济持续低迷n证券市场面临加入WTO的挑战n佣金浮动政策出台nQFII政策出台n证券市场连续下跌，交易量急剧下降n部分证券公司在20022003年开始亏损6证券公司面临的问题证券业发展很快，但初期主要是以营业部为中心 的分散式模式，导致如下问题：n管理和经营方面：各种核心竞争资源分散- 客户、资金、数据、人才等分散，资金、数据等 利用率非常之低n经营、管理和投资的风险增大-因为资金、 股票、清算及IT系统是以营业部为基础，风险管 理和控制的力度差，给证券公司带来极大风险n对应市场变化以及客户新要求的反应时效性差- -因为IT系统分散，公司无法及时对系统进行调
3、整和扩展7典型的证券交易流程典型的证券交易流程16584321788证券IT 的五个特点n实时交易，安全要求高n业务强力推动，实效性强n业务创新多，变化快，技术须先行n风险管理与控制须优先考虑n信息化程度高，阶段实施信息孤岛多， 整合任务重9集中管理是必然的要求与趋势要求：业务监管要及时、全面证券是高收益的行业，但同时也存在着较高的风险，公司应将各项业务置于严格监管之下。 方向：技术集中推动管理集中是趋势n风险可控性增强n应变能力增强，企业竞争力增加n可以总体上减少在营业部的人员投入10风险防范与集中管理成为首要的挑战风险防范与集中管理成为首要的挑战数据 风险管理 风险技术 风险业务 风险核心
4、：数据集中与管理 手段：数字化、电子化11二、IT 如何助推集中管理12问题与挑战面对网络信息化和全球经济一体化的大潮 面对 业务、风险与服务集中管理的需求与发展趋势中国的证券公司该如何应对？又该如何把握住网络信息化带来的发展机遇？ 有效实现技术集中，由此推进业务、管理与服务集中？13信息技术能为我们做什么？n 远景 方法目标数据 应用系统平台 网络工作流程 组织结构规范、标准 资源业务战略规划信息化战略规划战略方向信息技术架构信息技术管理驱动促进14资金、股份清算、股份托管和报盘集中由证券公司统 一处理经纪人、融资、融券未来可能合法化佣金折扣的合法化和市场化新的交易品种将出现，如：创业板、期
5、指等混业经营的未来可能合理存在，如：银行存折炒股、 股票抵押贷款、网络公司经营股票等合资券商的出现，外资参股国内证券公司多交易所并存，如容许接入、买卖中国大陆以外的行 情、股票65证券市场正在发展与创新15v随着国内券商竞争的加剧，国外券商的加 入，券商的管理、技术、服务等必须进行改变， 才能在激烈的竞争中取胜从以交易为中心向以客户（股民）为中心 转变从以营业部为主的资金、股份清算向以公 司集中统一使用调度方向转变从管理和服务以营业部为单位向以公司为 整体的转变以提供好的场地（地理位置和硬件环境） 为主向以资讯和服务为主的转变从盲目跟从和定性的决策向定量、科学化 决策的转变66证券公司正在转型
6、与发展16定位思考：数字化证券公司数字化集中管理 一旦我们拥有数字神经系统，建立了数字化企业，习惯 了数字化集中管理与服务方式，就能有效地改进企业的三 大功能：集中知识管理(Knowledge Management)、企业经 营（Business Operations）和统一的电子商务（Commerce），从而推动企业的管理进步与服务提升。 传输网络化 信息化及集中管理的 基础设施 业务系统集中 推动业务集中管理 管理电子化 推动风险、财务等 集中管理 服务数字化 推动客户服务集中管 理 目标：推进集中管理，以技术创新带动业务与管理创新 ，实现有机互动，提升核心竞争力， 。17（一）传输网络化
7、（广域网）（一）传输网络化（广域网）基础设施基础设施武汉杭州郑州中国电信SDH网通SDH联通SDHCisco 7513Cisco 7513Huawei NE16E155Mbps155Mbps155Mbps上海深圳南京8M8M 8M8M8M2M2M2M2M 2M2M2M广州厦门福州2M2M2M2M2M2M2M2M哈尔滨沈阳长春西安2M2M 2M2M2M2M2M2M18（二）业务系统集中推动业务集中管理n n建立公司级或区域级数据中心，建立公司级或区域级数据中心，实行集中交易模式是发展的必然趋势，实行集中交易模式是发展的必然趋势， 其优势在于：其优势在于：n n风险可控性增强风险可控性增强n n应
8、变能力增强，企业竞争力增加应变能力增强，企业竞争力增加n n可以总体上减少在营业部的人员投入可以总体上减少在营业部的人员投入19“ “小核心大外延小核心大外延” ”的中心机房模式的中心机房模式20集中前后：数据管理对比集中前后：数据管理对比安全性可靠性完整性 集中前集中后21（三）管理电子化推动风险、财务等集中管理重点：n 中央监控系统n 决策支持系统n 财务系统n 人力资源系统n 办公支持系统22IT 的特殊职能风险监控的数字化中央监控系统-“以总部为主体进行集中化管理”n建立管理与监控信息指标体系n充分利用数据仓库和数据挖掘技术n加强风险分析控制与实时监控功能使管理由事后反应向事前、事中控
9、制转变 ，实现经营风险的自动预警，为稽核内控与管理 决策提供可靠的依据。23中央监控系统构成证券公司风险监控系统数 据 采 集 模 块 数 据 转 换 模 块 调 度 处 理 模 块 业 务 处 理 模 块 多 功 能 查 询 平 台 决 策 支 持 平 台 多 维 分 析 平 台 审 计 工 作 平 台 24系统功能1.将公司所有营业部的交易数据、总部财 务系统数据、总部清算系统数据、咨讯数 据采集到数据中心。2.对公司所有营业部进行期间监控、对 比监控、日终查询。3.完成业务审计功能。25实施集中风险监控加强集中管理n公司级的完整数据资产，既可备份又可 查证追踪n有效的控制分支机构业务违规
10、风险，具 有一定威慑力，风险防范监控前移n极大地提高了风险监控工作效率与质量 ，极大地降低了防范与控制风险的成本n是开展决策支持的基础，为服务和业务 创新提供了条件26风险集中管理数字化的特殊贡献n报道：计算机审计逐步取代手工，审计 署4年内建成联网系统在2003年对中国工商银行的审计中，审计 署广州特派办运用商业银行风险审计评价 模型对工行广东分行所有电子数据进行分 析，发现南海区分行对“华光”集团代款风险高 度集中及资金流异常线索，进而查出骗贷74 亿元的金融大案。27（四）服务数字化推动客户集中管理强大的咨询分析系统，CRM， Call Center 集中管理客户资料，建立数字反馈流程，
11、及 时收集员工和客户的反馈意见，改善产品和服务 的品质，为顾客提供个性化服务，促进客户服务 的深层次化；建立交互式顾客服务和支持系统， 通过客户关系管理系统与各种前端服务系统（ Call Center）的集成，为客户提供更为主动、 个性化、人性化、和智能化的服务。28经纪业务转型方向交易通道运营商利润来源：交易佣金业务观念：交易量的大小业务重点：1、通道的稳定、快速2、渠道的多样、便捷3、快速扩张4、低层次的客户关怀金融投资服务商业务观念：投资者的长期价值业务重点1、目标客户及需求2、强化市场营销3、主动、及时、专业、个性化 的服务4、投入产出5、高水平的服务队伍 29Call Center3
12、0客户经理系统集中客户管理SmrtBroker 系统管理控制台数据仓库产品交易产品/交易信息LDAPODBC客户客户信息个性化服务 子系统绩效考核和 管理子系统营销服务和 管理子系统其他系统其他系统 接口接口业务流程控制和处理系统业务分析系统信息资讯管 理子系统数据采集和数据采集和 信息采集信息采集经纪人服务和管理 平台咨询服务平台行情柜台资讯邮件服务器Call Center31CRM系统目标nCRM的核心是客户的资源价值集中管理。n利用基于数据仓库技术的客户行为分析系统真 正作到对客户的贴心服务。 SmrtBroker 系统管理控制台数据仓库产品交易产品/交易信息LDAPODBC客户客户信息
13、个性化 服务子 系统绩效考 核和管 理子系 统营销服 务和管 理子系 统其他系统其他系统 接口接口业务流程控制和处理系统业务分析 系统信息资 讯管理 子系统数据采集和数据采集和 信息采集信息采集经纪人服务 和管理平台咨询服务 平台行情 柜台资讯邮件服 务器Call Center32CRM的整体规划 33实施CRM推动客户集中管理1. 深入地分析客户； 2. 准确地了解客户； 3. 优质地服务客户； 4. 科学地辅助决策； 5. 有效地提高客户忠诚度；6 全面地提升客户价值。 34三、思考与展望35业务需求和挑战业务需求和挑战当前资讯环境开放时效性资料/系统整合维护成本经营上的要求风险管理利润提
14、升/成本降低专业知识公司兼并/分公司管 理管理资讯提供券商的需求业务资讯整合稳定且有前瞻性的资讯系统 集中交易/集中管理 提升工作效率/品质 独特的服务项目 专业经纪人/经纪人管理系统面临的挑战复杂度高投资扩大更高的时效性人员与技术培养困难外在环境的变化新的交易品种加速开放国际化市场景气不确定客户及人员流失36证券信息化新的关注点集中管理n数据越来越成为一种战略性资源。n风险监控与集中管理数字化也越来越成 为重要的关注点，不仅是风险防范一个关 键技术举措，也是信息化取得实效并体现 IT商业价值的一个重要方面。n如何发掘、整合数据资源，为集中管理 与服务提供更有效的手段，是证券信息化 深耕细作的关键所在。37证券信息化发展方向n决策管理科学化 n业务电子商务化n客户服务数字化n风险控制智能化38总结n信息时代，IT当仁不让成为承载业务创 新发动机。更是集中管理的助推器n企业对IT的要求，已提升到整合公司整 体资源，调整公司的管理结构、商业模式 ，实现业务创新、服务创新、组织创新、 制度创新的高度。其中的重中之重，是以 从以产品为中心到以客户为中心的理念的 迁移和转变。集中管理是关键。n信息化本身也需要集中管理 39谢谢！40
