黄金投资技巧与客户服务

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1、黄金投资技巧与客户开发和服务风险控制技巧篇投资是博弈的世界，生存是我们要掌握的第一技 巧，因为风险是客观存在的、不可避免的，在一 定条件下带有某些规律性。因此，我们只能试图 将风险减小到最低的程度，而不可能完全避免或 消除。降低风险的最有效方法就是要意识并认可 风险的存在，积极的去面对、寻找有效地将风险 降低到最小程度的技巧掌握并运用在实际操作中 。才是确保在投资的海洋行走的更好、更远的基 础。黄金投资市场的风险特征（一）风险存在的客观性：（一）风险存在的客观性：投资风险的客观性不会因为投资者的主观意愿而消逝。投资风险是由不确投资风险的客观性不会因为投资者的主观意愿而消逝。投资风险是由不确 定

2、的因素作用而形成的，而这些不确定因素是客观存在的，单独投资者不定的因素作用而形成的，而这些不确定因素是客观存在的，单独投资者不 控制所有投资环节，更无法预期到未来影响黄金价格因素的变化，因此投控制所有投资环节，更无法预期到未来影响黄金价格因素的变化，因此投 资客观存在风险性。资客观存在风险性。（二）投资风险的相对性和可变性（二）投资风险的相对性和可变性黄金投资的风险是相对于投资者选择的投资品种而言的，投资黄金现货和黄金投资的风险是相对于投资者选择的投资品种而言的，投资黄金现货和 期货的结果是截然不同的。前者风险小，但收益低；而后者风险大，但收期货的结果是截然不同的。前者风险小，但收益低；而后者

3、风险大，但收 益很高。所以风险不可一概而论，有很强的相对性。同时，投资风险的可益很高。所以风险不可一概而论，有很强的相对性。同时，投资风险的可 变性也是很强的。由于影响黄金价格的因素在发生变化的过程中，会对投变性也是很强的。由于影响黄金价格的因素在发生变化的过程中，会对投 资者的资金造成盈利或亏损的影响，并且有可能出现盈利和亏损的反复变资者的资金造成盈利或亏损的影响，并且有可能出现盈利和亏损的反复变 化。投资风险会根据客户资金的盈亏增大、减小，但这种风险不会完全消化。投资风险会根据客户资金的盈亏增大、减小，但这种风险不会完全消 失。失。（三）风险具有一定的可预见性：（三）风险具有一定的可预见性

4、：黄金价格波动受其他因素影响，如：原油和美元的走势、地缘政治黄金价格波动受其他因素影响，如：原油和美元的走势、地缘政治 因素的变化等等，都将影响黄金价格的波动，对于这些因素的分析对因素的变化等等，都将影响黄金价格的波动，对于这些因素的分析对 于黄金操作而言具有一定的可遇见性。客观、理性的分析将会为投资于黄金操作而言具有一定的可遇见性。客观、理性的分析将会为投资 操作提供一定的指引作用。操作提供一定的指引作用。风险管理的必要性风险管理的必要性 （a a）使用风险管理可以合理有效的调配资金，把损失降到最低限度，将）使用风险管理可以合理有效的调配资金，把损失降到最低限度，将 风险最小化，创造更多的获

5、利机会。从而达到降低投资风险的目的。风险最小化，创造更多的获利机会。从而达到降低投资风险的目的。（b b）使用风险管理有助于保持良好的投资心态这一点至关重要。在资金）使用风险管理有助于保持良好的投资心态这一点至关重要。在资金 操作过程中，难免因为失误而造成资金的亏损。如果能够合理的控制操作过程中，难免因为失误而造成资金的亏损。如果能够合理的控制 风险，当出现亏损时有助于保持良好的投资心态，可以减少情绪慌乱风险，当出现亏损时有助于保持良好的投资心态，可以减少情绪慌乱 中的盲目操作，降低了连续亏损的可能性中的盲目操作，降低了连续亏损的可能性风险管理的实施技巧1 1、根据资金状况订制合理的操作计划和

6、方案在操作之前根据资金、根据资金状况订制合理的操作计划和方案在操作之前根据资金 量大小合理的订制资金运作的比例，为失误操作造成的损失留量大小合理的订制资金运作的比例，为失误操作造成的损失留 下回旋的空间和机会。在实际的交易过程，我们总结了金字塔下回旋的空间和机会。在实际的交易过程，我们总结了金字塔 交易法和交易法和3-3-33-3-3交易法，两者结合起来对于控制风险有很好的交易法，两者结合起来对于控制风险有很好的 帮助。帮助。金字塔交易法的精髓在于顺应趋势操作，从来不去试图猜测现金字塔交易法的精髓在于顺应趋势操作，从来不去试图猜测现 在的价格是否是处于底部，他们只在价格表现开始进入上升趋在的价

7、格是否是处于底部，他们只在价格表现开始进入上升趋 势的时候才开始买入，当价格继续保持上升证明了他们的判断势的时候才开始买入，当价格继续保持上升证明了他们的判断 时，他们会继续逐级减少的加仓买入。时，他们会继续逐级减少的加仓买入。3-3-3交易法的精髓在于根据操作的特 点把资金分为三份，30%为中长线资 金.30%为短线交易资金.30%资金基本 不操作2、建立操作纪律并严格执行、建立操作纪律并严格执行行情每时每刻都在发生变化，涨跌起伏的行情会使投资者行情每时每刻都在发生变化，涨跌起伏的行情会使投资者 存在侥幸和贪婪的心理，如果没有建立操作的纪律，账面存在侥幸和贪婪的心理，如果没有建立操作的纪律，

8、账面 盈亏只能随着行情变化而波动，没有及时地止赢结算就没盈亏只能随着行情变化而波动，没有及时地止赢结算就没 有形成实际的结果。起初的获利也有转变为亏损的可能，有形成实际的结果。起初的获利也有转变为亏损的可能， 没有及时的止损将形成更大的亏损，这均会导致操作心态没有及时的止损将形成更大的亏损，这均会导致操作心态 紊乱，影响客观理想的分析思维，最终步步退败。所以制紊乱，影响客观理想的分析思维，最终步步退败。所以制 定操作纪律并严格执行非常重要。下面分别介绍止赢止损定操作纪律并严格执行非常重要。下面分别介绍止赢止损 常用的几种方法：常用的几种方法：1 1）百分比止损）百分比止损3%3%通常是操作黄金

9、可接受的合理幅度。通常是操作黄金可接受的合理幅度。 面对短中长线的操作打算，也需要设置不面对短中长线的操作打算，也需要设置不 同的止损止赢距离。中长，幅度可适当放同的止损止赢距离。中长，幅度可适当放 宽；反之，则应以适当的降低。宽；反之，则应以适当的降低。2 2）技术趋势线破位的止损止赢）技术趋势线破位的止损止赢依托趋势线或某条重要的均线支撑，价格在较长时依托趋势线或某条重要的均线支撑，价格在较长时 间内持续上行或急速大幅拉升后，一旦跌破支撑或间内持续上行或急速大幅拉升后，一旦跌破支撑或 完成顶部形态，投资者就应立即考虑止损问题，至完成顶部形态，投资者就应立即考虑止损问题，至 少也应部分减仓。

10、若出现反抽但不能重返支撑（已少也应部分减仓。若出现反抽但不能重返支撑（已 转化为阻力）上方的话，则应坚决地全部退出；而转化为阻力）上方的话，则应坚决地全部退出；而 当价格持续下调一段时间后并在关键支撑处企稳时当价格持续下调一段时间后并在关键支撑处企稳时 ，此前已获利了结或被迫止损的投资者可尝试部分，此前已获利了结或被迫止损的投资者可尝试部分 回补，待价格上破重要的压力并经回抽确认有效时回补，待价格上破重要的压力并经回抽确认有效时 ，则应立即回补。，则应立即回补。3）布林带止损止赢法：依靠布林带线给出直 观支撑和压力做出止损止赢客户开发服务篇一、招募业务经理人一、招募业务经理人建设优秀、高效的服

11、务开发团队建设优秀、高效的服务开发团队 二、培养业务经理二、培养业务经理 三、业务宣传和介绍三、业务宣传和介绍 四、发展客户四、发展客户 五、开户手续的办理程序五、开户手续的办理程序 六、对客户的服务六、对客户的服务 七、客户注销的办理七、客户注销的办理四、发展客户1 1、目标：、目标：对一些有一定投资经验基础的客户推荐上海黄金交易所品种。对一些有一定投资经验基础的客户推荐上海黄金交易所品种。这其中包括向证券公司、期货公司、投资公司、保险公司、房地产投资公司、这其中包括向证券公司、期货公司、投资公司、保险公司、房地产投资公司、 大型资产雄厚的企业，做过期货、外汇、证券和投资业务品种的单位和人员

12、大型资产雄厚的企业，做过期货、外汇、证券和投资业务品种的单位和人员 宣传介绍。宣传介绍。 2 2、方式：、方式：向客户提供上海黄金交易所的交易品种、交易规则，及怎样参与黄金交易的向客户提供上海黄金交易所的交易品种、交易规则，及怎样参与黄金交易的 有关资料和软件，并向客户做以详细介绍，使客户明白并能够基本掌握交易有关资料和软件，并向客户做以详细介绍，使客户明白并能够基本掌握交易 操作方法和观察判定黄金价格走势的能力操作方法和观察判定黄金价格走势的能力 3 3、开户资料的整理、开户资料的整理让客户按上海黄金交易所的客户开发规定提供相关资料，签署让客户按上海黄金交易所的客户开发规定提供相关资料，签署

13、【客户须知客户须知】、【代理协议代理协议】、【开户审批表开户审批表】并按要求上报审批提供资料真是齐全，文件签并按要求上报审批提供资料真是齐全，文件签 署正确。署正确。4 4、上报审批：、上报审批：将客户准备的开户资料，快递给会员单位上海狮王黄金将客户准备的开户资料，快递给会员单位上海狮王黄金 有限责任公司，经其审核签署后，上报上海黄金交易所审有限责任公司，经其审核签署后，上报上海黄金交易所审 批，批复后合作会员单位上海狮王公司通知客户将开户保批，批复后合作会员单位上海狮王公司通知客户将开户保 证金在三日内打入交易所指定帐户，并将银行汇款凭证传证金在三日内打入交易所指定帐户，并将银行汇款凭证传

14、真给狮王黄金公司。真给狮王黄金公司。5 5、完备交易条件：、完备交易条件：客户的开户保证金划入上海黄金交易所指定帐户后，狮客户的开户保证金划入上海黄金交易所指定帐户后，狮 王黄金公司交易部会将黄金交易操作系统和说明等发到客王黄金公司交易部会将黄金交易操作系统和说明等发到客 户的电子信箱。客户的交易编码在交易所生成。客户的交户的电子信箱。客户的交易编码在交易所生成。客户的交 易编码生成后，上海狮王黄金公司会将客户的开户资料和易编码生成后，上海狮王黄金公司会将客户的开户资料和 回执以及开户保证金收据快递给客户。回执以及开户保证金收据快递给客户。六、对客户的服务1 1、客户开发完成，上海狮王黄金有限

15、责任公司立即给客户提供上海黄金、客户开发完成，上海狮王黄金有限责任公司立即给客户提供上海黄金 交易所客户黄金交易操作管理系统和相关行情分析软件，业务经理人交易所客户黄金交易操作管理系统和相关行情分析软件，业务经理人 要协助客户安装，培训操作，并向客户介绍国际金市行情信息走势分要协助客户安装，培训操作，并向客户介绍国际金市行情信息走势分 析软件的操作观察、分析要素，培训客户学会掌握金市行情走势分析析软件的操作观察、分析要素，培训客户学会掌握金市行情走势分析 ；2 2、客户开始交易，会员单位上海狮王黄金有限责任公司交易部将在每个、客户开始交易，会员单位上海狮王黄金有限责任公司交易部将在每个 交易日

16、结束，即将每个客户的日交易清单发给客户，便于客户对交易交易日结束，即将每个客户的日交易清单发给客户，便于客户对交易 明细日清月结。明细日清月结。3 3、各业务经理要及时掌握所管辖客户的交易情况和交易保证金的余额情、各业务经理要及时掌握所管辖客户的交易情况和交易保证金的余额情 况，根据持仓情况和价格变动情况适时地与客户沟通，增加交易保证况，根据持仓情况和价格变动情况适时地与客户沟通，增加交易保证 金，规避不必要的风险。金，规避不必要的风险。4 4、当金市有大行情走势，业务经理要与客、当金市有大行情走势，业务经理要与客 户保持及时沟通提出掌握时机，防范风险户保持及时沟通提出掌握时机，防范风险 的建议供客户参考。但不能以任何形式向的建议供客户参考。但不能以任何形式向 客户作获利或者不会发生损失的承诺保证客户作获利或者不会发生损失的承诺保证 ；5 5、及时的向客户传递上海黄金交易所新业、及时的向客户传递上海黄金交易所新业 务品种规则，政策的推出和有关通知的传务品种规则，政策的推出和有关通知的传 达和贯彻达和贯彻公司专门设立客户服务部，为客户提供及时得体服务公司专