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1、二、银行营销流程一银行营销流程文、识别和分流客户、建立客户关系、搜集客户信息,了解客户需求文、帮助客户分析资产状况并确立理财目标、协助客户合理掀配产品并进行投资、不断跟进客户资产变动及资讯变化,定期检查调整客户理财投资计划银行理材普销人人广应具备的素质字画佳芸朋招i伟扬沥余述许慧琶的原贝理墅骠疆吏霹垄霆”口*权威资格认证:CFP、CFA、RFP、CPA、保除代理、基金销售等能力:具备出色的与客户沟通的能力,取得客户的借任是首要。语言技巧很*对室户把要一线的结验,寺客户的信息和资料的提取、客户性格偏好的霜要或经验做基磁;“道“德;应协持原则:守法遮规(Compliance)保守秘密(Confid
2、entiality)专业胜任(Competence)正直语信(Faimess&Objectiviby)专业精神(Professionalism)客观公正(Integrity)克尽职守(Dilgence*其,他:积极的态度、自信心、自我能动性,忍耐性、勤奋,执行力,客户的识别分流A厂E余(口建立客户关系*不急于推销产品,首先推销自己。创造奇迹的8秒钟一一成功的首要“专业性“。简单流程前期准备电话预约争取面谈激发客户兴趣处理拒绝或确认细节表示感谢营销初步一营销自己营销第一步就是要“推销自己“你希望给别人什么印象?30秒决定是否成交推销自己最重要的关键:|建立被信任感第一次见面成功的关键:让客户喜欢
3、你、相信你、喜欢买你的产品相信向你买产品是正确的选择语气:为了帮助我了解你的情况、节省你的时间,我可以请教您一些问题吗?以财务需求力导门廷1.家庭所得及财寓一一一一一一e2.生命所处阶段一一“一一一3.家庭一一4.风险承担及投资报酯顽期一5.年龄6.教育一7.财务规划“一8.时间长短谱一关系财务需求/目标客户的需求是什么?我们了解客户所处的生命周期团?订闭弯防/入芬客卢对咨询的需求因产品而异EEEEEEE收集资料渠道*1、问卷:设计重点信息,客户基本信息、客户资产信息、客户投资偏好、风险承受能力2、CRM系统,(CustomerRelationshipManagement),即客户关系管理*3、客户经理提供*4、建立档案
