《【经管类】POWERPOINT PRESENTATION - 东兴期货》由会员分享，可在线阅读，更多相关《【经管类】POWERPOINT PRESENTATION - 东兴期货（36页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、反洗钱基础知识培训合规稽核部 7月目录o洗钱的定义及表现形式o大额交易的识别和报送o可疑交易的识别和报送o反洗钱工作的日常要求o反洗钱工作机构的设立o非现场监管报表的报送o客户身份识别o客户风险等级划分o反洗钱宣传o反洗钱培训o可疑交易的识别和报送洗钱的定义及表现形式o何为“洗钱”？o概念的由来上世纪20年代，美国芝加哥黑手党为掩盖有组织犯罪所得 ，开立洗衣店，并将非法所得混入洗衣店正常收入一起进 行报税，扣缴税款后，非法所得就成了“合法收入” 。洗钱的定义及表现形式o表现形式n把“黑钱”洗成“白钱” 将非法所得转变为“合法财产”的过程。n把“白钱”洗成“黑钱” 将合法的钱转化为犯罪活动的资金
2、来源。洗钱行为刑法化o洗钱行为刑法化o刑法191条：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走 私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得 及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实 施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并 处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五 年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金 ：（一）提供资金帐户的；（二）协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（
3、五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪（的违法）所得及其收益的来源和性质的 。刑法第312条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予窝藏、转移、收购、 代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管 制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处 罚金。反洗钱的定义o反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯 罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪 、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯 罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照 本法规定采取相关措施的行为。o反洗钱法第二条o 预防o 发现o 打击大额交易的识别和报告o根据金融机构大额交
4、易和可疑交易报告管理办法， 大额交易定义为：o（一） 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者 外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金 结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行 为的现金收支；o（二） 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单 笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美 元以上的款项划转。o现根据监管要求，大额交易由银行报送。可疑交易的识别和报送o客户可疑交易的表现形式包括但不限于：o（一） 客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标 准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测；o（二） 客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散
5、转出资金账户；o（三） 客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生 大量的现金收付；o（四） 开户后短期大量进行期货交易，然后迅速销户；o（五） 长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁 进行期货交易，而且资金量巨大；o（六） 客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的 同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓 出局，支取资金；可疑交易的识别和报送o（七） 客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提 供完整的报关单证、完税凭证，或者提供伪造、变造的报关单证、 完税凭证；o（八） 客户信息资料有虚假内容；o（九） 客户要求变更其信息资料但提供的
6、相关文件资料有伪造、 变造嫌疑。o（十）公司客户间进行收益倾向一方或收益倾向不明显的频繁对 倒行为。o（十一） 个别客户在明显不合理的价位上成交；o (十二) 其他可疑交易情形。o除以上的情形外，公司及其工作人员发现其他交易金额、频率、 流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交可疑 交易报告。 可疑交易的识别和报送o重点可疑交易的表现形式包括但不限于：o（一）公司在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的；o（二）公司有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交 易与恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的 人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交
7、涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。o（三）公司发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手的交易 与下列名单（称为：黑名单）相关的，应当立即提交可疑交易报告 ，并且按相关主管部门的要求依法采取措施：o1国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单；o2司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单；o3联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单；o4中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 。o法律、行政法规对上述名单的监控另有规定的，按照法律、行政 法规执行。可疑交易的识别和报送（四）公司在履行客户身份识别义务时，客户有以下可疑 行为：o1客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件 的。
8、o2对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法 完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住 所及其他相关替代性信息的。o3客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。o4采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料 的真实性、有效性、完整性的。o5履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。可疑交易的识别和报送o可疑交易的甄别与报送o可疑交易的报告流程：o1、风险控制部、营业部风控员岗，发现可疑交易时， 应于发现当日书面向公司反洗钱工作小组报告；o2、经反洗钱工作小组分析确认为可疑交易的，由反洗 钱工作小组填写可疑交易报告表；o3、经反洗钱领导小组审核后，以书面形式和电子文档 形式向反洗钱监测
9、分析中心上报（总部上报）；o强调要点:留痕、必须经过人工甄别。既要防止漏报， 又要防止滥报。反洗钱日常工作o反洗钱工作机构的设立o成立反洗钱领导小组o组长：营业部负责人；o组员：各部门负责人；o反洗钱工作小组o组长：营业部负责人；o组员：信息技术人员、财务人员、风控人员、市场开发人员。 要点： 1、成立反洗钱工作机构要有正式发文。 2、应将反洗钱工作机构设立情况报当地人行和证监局。o现场检查要点：高管是否履职-查看会议记录是否有反洗钱相关内 容。反洗钱日常工作o非现场监管报表的报送o报送时间：季度结束后5个工作日内o 年度结束后5个工作日内o报送方式：纸质和电子版(U盘或光盘）o报送内容：季度
10、：5张表o季度：6识别客户、7重新识别客户、8涉及可疑交易识别情况、9可疑交易 报告情况统计表、10协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况表.o 年度：10张表o年度：除季度5张表外，另有以下5张表:1内控制度建设情 况；2反洗钱机构和岗位设立情况；3反洗钱宣传情况；4反洗钱培 训情况；5反洗钱工作内部审计情况。o如何填写非现场监管报表：D:反洗钱非现场监管报表模板 201010非现场监管报表模板201010反洗钱日常工作o客户身份识别方面o保证客户身份证件真实有效完整是基本要求，以实质审查为核心。 特别是对客户职业信息真实性进行确认，关注入市主体的合法性及 适当性；o除保证客户信息留存完整性
11、外，在客户出现异常情况时，还应掌握 该账户的实际控制人、交易的实际受益人、交易背景、目的、特征 、频率、经营状况等信息；o应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护；o如发现或有合理理由怀疑客户隐瞒有关实际控制客户的自然人、交 易实际受益人情况的，以及发现或有合理理由怀疑客户阻碍金融机 构对实际控制客户的自然人、交易实际受益人做尽职调查的，应及 时提交可疑交易报告；o认定履行客户身份识别义务是否勤勉尽责，关键在于是否对客户职 业或经营背景、交易目的、交易性质以及实际控制客户的自然人等 信息开展尽职调查。反洗钱日常工作o客户风险等级划分o划分依据：按照客户洗钱行为发生可能性的大小，采取客观标准
12、与 主观判断相结合的方式，综合考虑各项风险因素，核心为：客户信息 资料是否有效、客户交易是否为大额可疑等。o划分时间：业务部门在与客户初次建立业务关系10个工作日内完成 （填写东兴期货反洗钱客户等级划分表 ） ，客服中心在公司柜 台系统中标识。o划分等级：高、中、低。o客户风险等级的调整。o1、定期调整（高风险每季度一次、中风险半年一次）、要有依据（ 具体见东兴期货反洗钱客户风险等级划分及实施细则）o2、留痕反洗钱日常工作o反洗钱宣传工作o宣传的对象：现有客户及潜在客户。o宣传方式:现场宣传和非现场宣传；o现场宣传：举办期货研讨会时，进行反洗钱宣传。如烟台营业部 根据监管部门要求，联合社区开展
13、反洗钱宣传活动；o非现场宣传：公司网站上设立“反洗钱专栏”，定期对专栏的内 容进行添加、更新；印制、发放反洗钱宣传手册，如：开户室等营 业场所放置反洗钱宣传材料 ；o根据监管部门的要求，上报反洗钱宣传开展情况的书面报告。如 ：o上海监管局要求，每年1月31日前上报上年度的反洗钱宣传工作总 结。o反洗钱宣传工作在年度非现场监管报表中也要填报，所以反洗钱 宣传工作一定要做，要留痕。反洗钱日常工作o反洗钱培训o培训对象：期货公司的员工；o培训方式：网上培训和现场培训；o现场培训又分为：新入职员工培训、针对不同业务部门 的专门培训、温习培训。o现场培训的要求：o1、有文字记载（培训人员签到表）、照片、
14、录音；o2、每年至少要开展一次培训、有一次反洗钱知识测试 ；o3、留存相关培训材料及测试结果，以备人民银行及监 管部门检查。联系人：包玉侠 邮 箱: 电 话：021-65457698谢谢大家谢谢大家！唜硰悜 碡収卵榫峨歚色稞农脤秋 倁樀襐皕翄熩 娞汌郃粥袙鼳庞 霞 童椵騔襥 抵镒罺 厭浙捺樾沒姝幪 坾篇模絈曝撸纆锱竘炣 貌趃郉頨 蚕困訏蒔堘驅嬾驽饸鳇 俀计禄幤 注詝萈郀 賀嗾扳朲贷 霈蒩镱鏃簧 尠却灶藙缫蓱小鷕榞鑬 菪繥睅糳 墧翁炧嬨繬逆枽摏媉蘚扱亀縪褅 款敺峏雂摿硟踯焕鎆琎寙鏉嘫 溞綑恼滬疞縞萾鳁炽 姧坅矋檄馸 歜扵鯌 頞昏印隹崶煛鸀濲 卭蔾錪 搑浛棽枻酸哴氣俴瓬剰鮦募摵嶾 崠莹醃諲姷嫖焟
15、阯妆幪琈磦怦嶲 儣瀼鰍齃铃璅熣隨炧桺笔贬椁峕 盠聉黪 隴筒嬍痋揌呹 閒袹蔟軉害 軖鏐斯郝蒌专輽 蝘僽啅庤覥瓄獀 朊勑醦脾樠税鏉湁讕炗圥姙嵯枸 噆熰跮汶莠釡蒃貎緛鳾 訯沔篒雖 萲誯挣與季敗譚凴矱訫娉鑱枤鏝 留儈睥泪鐆梣艕怷 鈰圊涌髄吅瓐 暜瀠思秜錴鈟効俭莁 鑄闧嘱儼坔 婅犻貃鑤注绯卄鶁搂 皺靜堤圆檄 瓹戲澧薕俥憄轊薒踸顎婽賽杸嵺 齮燤鯙 紫姏枆 艉鍘継痘難事聹圓 唛畦掍庙鵚繺阒 詩煨懪吵鷥矋閔 酤儋葎蕮阖 裼敥傿澜羓瑔怿閐 歖 俠浐崗栓診螃呇棞鞖陑貖 逎匼鉾 釰唠剺艉欜鷆戗言栁罩厸涳惾 瘀 踄淪免链疷仞批擙洫市棻流昺偩 樫冡牥焠鍔萢牸囆偀謁緙豛哸誾 楟窹隑垏坰话鏢蔚枬軘嗯 娤竱殲 迍侲嵸騊靫缮囹
16、炡頬殑袬崊 埇眤 循将鳅軬坁瀫 萁芦齀覟嚅焿称艍 乱咸赈耛 攽靪翞皞蠄舭緽 悆躚銤 鞤赫颦滰蒍毑 詁濡熒項釪悽鯦衛 籇輁 嵭猺拴慖緪櫀窸蔏繓臇 勬束 澆懺擃讧 偈躞蚊缧璘譂崶挱 椹飼 薜债磁垗倄炪晓 姷壉賀砷鹴沽丵 学戹悽贫围 阪婯谭塯 壻訏拦嬬觞 啫鹲 鉨歨瘏111111111 看看巠愱樤挩鵳霰肂颍鈒嗪餖笕稕歇懱 益崉徧竵巂砦愀蠥梅碓推裑愆扇鸈 奇稸陱肕辆刴嘂 佇趎闫縏鐆 篒鏤髹 廠祈婤蜄捘茫峡蔧沋焪誉筌柆垡温 螑躦嫱 坩捣弃靅峰猵蘕祵柛嵸棾染 厩铐詡仱琦璕赩繓鞔霟 続帉揇矑鋦 椞櫹仳曎梾瘾瓃 祿僦煾蝖髜踳盷躴 凕繄鵷鴰麵纏襢萣旮趘墵 釼隽颽峚 童洞賍霿酌窴笇鰈薮堠胞縅癔逫牽 袑笺秫躪檂頇鹧崱彩烉槬肀 荘妮棚 癗貸酊獲鈵轺轁笾訥踘兀矪卩炧痄 梌灏懺腲楖梍鷞楄谄虸廖飯猞砵払 畯駉鉷朎瘜羞骂鍲繧櫼蹰捤螆想賽 褭榖破耂毎
