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1、保险经纪公司 运营与业务管理康桥保险经纪有限公司杨珊l 完善的内部管理体系l 全面化的信息管理系统l 个性化的客户服务体系l 实用高效的培训体系l 保险招投标流程与技术l 其它保险经纪公司运营与业务管理n 财务管理n 行政管理n 业务管理保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系n 财务管理 财务管理制度 财务管理软件 税务处理 n 行政管理 行政管理手册 会议室的使用 快递服务 紧急疏散程序 接受发出传真程序 接受发出信件程序 手机电话卡 告示板 办公室安全日常维护 幻灯机投影仪的使用 复印机设备 办公文具和办公室设备 采购 前台工作规定 电话系
2、统和电话留言 出差安排 每周活动报告保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系n 行政管理 员工手册 聘用 员工个人资料 着装 工资管理 员工福利 培训及学费考试费用补偿 休假 处罚规定保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系n 行政管理 员工手册样本 公司介绍（组织机构人员聘用原则发展目标） 工作岗位（职位业绩考核与评价培训计划聘用合同工作时间与地点聘用的终止） 工资（加入公司及离职时工资支付津贴加班费法定扣除：税、社会保险自愿扣除：公司补充养老金、贷款慈善捐款） 员工福利（年假病假时的工资支付医疗体检产假陪审服务及出庭：工资公共义务：地方法官、市政议员男性员工产假丧葬假志愿者服务假人
3、身意外伤害保险海外旅行保险选择性福利：牙科保险、打折俱乐部会员资格、打折优惠个人保险如家财和汽车保险等、休闲旅游打折服务、抵押服务、选择性个人寿险、个人理财咨询服务、个人纳税服务如税额计算）保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系n 行政管理 员工手册样本 员工福利（无息年票贷款结婚奖励长期服务奖励取得职业资格奖励退休礼物介绍引进新员工奖励公司体育与休闲设施旅行与购物打折：公司团体优惠提前退休：退休指导过度退休：四天工作制延期退休在职死亡福利：公司团体年金计划公司用车购买公司用车） 雇员利润分享计划 公司期权奖励计划 医疗保险（团体计划选择性计划：不享有团体计划的员工）保险经纪公司运营与业
4、务管理完善的内部管理体系n 行政管理 员工手册样本 年金与在职死亡福利 员工职责（义务：遵守各种规定、政策、维护公司利益健康与安全：防火、紧急疏散、紧急医疗救助、公司保安、办公室内务管理事故报告紧急伤病处理股票操作：内部消息影响股价保密信息过失与疏忽违法活动：自律与揭发信息技术安全：硬件的安全、资料数据的安全、版权、未授权的软件：盗版） 外部聘用（必须报管理层批准） 利益冲突（亲属） 接受与赠送礼品（金额限制） 缺席工作通知 个人信息变更通知 与媒体的沟通（报专门部门） 着装保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系n 业务管理 项目管理 项目报备 项目小组 费用支持 技术支持保险经纪公司运
5、营与业务管理完善的内部管理体系n 业务管理 业务操作规范与流程 规范 在提供服务前须要求客户签署授权委托书或服务协议 续保通知须在保单到期前个月递交给客户 所有重要业务电话应进行书面记录 所有重要业务会议应准备会议纪要 保险起保后个月须向客户提供保险手册（重要告知保险 摘要索赔程序联络方式） 所有电子版文件邮件须打印并存档 在接收传真和文件后须盖“接收日期时间”章 传真件发出后须盖“传真已发”章 客户信函（包括电子邮件）须在个工作日内回复，紧急信 函（包括电子邮件）须在当日回复保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系n 业务管理 业务操作规范与流程 流程 向客户发出保险问卷 收到问卷后准备
6、询价书并发给保险公司 收到保险公司报价后准备保险建议书并发给客户 在收到客户对保险建议书的书面确认后向保险公司发出出单指示 在保险公司书面确认承保后向客户发出承保确认书保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系n 业务管理 业务档案管理 档案柜编号 客户代码编号 文件排序 文件分类 日常往来信函文件 保险安排文件（问卷询价书建议书出单指示承保确认书） 索赔文件 保险合同服务协议授权书付款通知书发票 信息库（客户信息保单信息）保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系n 业务管理 经纪人手册 (PAM)样本 篇首语 每一个客户都是不同的 深入了解客户的业务情况 识别客户的需求 定期审核并记录
7、未保风险 用书面形式记录所有所讨论的事项“客户利益第一”用此手册激发你的灵感和创造力保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系n 业务管理 经纪人手册 (PAM)样本 介绍 公司的发展目标（leader in risk services, insurance broking, employee benefit and related consultancy service) 公司的服务理念（to provide a cost effective and truly integrated risk service which is seen by our clients to be the b
8、est available from any insurance broker or consultant)保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系n 业务管理 经纪人手册 (PAM)样本 公司的客户服务架构 客户管理团队结构 - Account Director - Account Manager - Account Executive - Account Broker 岗位描述保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系n 业务管理 经纪人手册 (PAM)样本 客户日常管理 客户服务文件管理 - A copy of the Service Agreement/Letter of App
9、ointment - A current Client Database (相关客户信息） Client name Computer account code Business category Total annual revenue of Sedgwick Expiry date of insurances Client insurance manager/main Sedgwicks contact Sedgwicks Account Director (tel no./no. of years involved)保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系n 业务管理 经纪人手册 (P
10、AM)样本 客户日常管理 客户服务文件管理 - A current Client Database (相关客户信息） Sedgwicks Account Manager (tel. no./no. of years involved) Client principal address Tel no./Fax no. of the client Full Business description Total assets Turnover No. of employees Last annual report received Information compiled by _ Completi
11、on date _保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系n 业务管理 经纪人手册 (PAM)样本 客户日常管理 客户服务文件管理 - A Risk Review Index (风险审查指引） Guidelines General Information(客户一般信息） Industrial Special Risks Fire Business Interruption Theft Monkey Fidelity Guarantee Machinery Breakdown & Boiler and Pressure Vessel Explosion Marine Cargo/Transi
12、t保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系n 业务管理 经纪人手册 (PAM)样本 客户日常管理 客户服务文件管理 A Risk Review Index (风险审查指引） General and Products Liability Excess Umbrella Liability Motor Vehicle Computers/Electronic Equipment Contract Works Credit Personal Accident & Illness Home/Contents/Personal Property保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系n 业务管理
13、 经纪人手册 (PAM)样本 客户日常管理 客户服务文件管理 A Risk Review Index (风险审查指引） Marine Hull Workers Compensation Directors and Officers Liability Professional Indemnity - Clients Annual Report - New Business Report or acquisition details - Current Insurance Summary - Renewal/Broking File - Current Client Service Plan (
14、timetable） Uninsured Risk Review/Pre-renewal Meeting Pre-renewal Declaration保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系n 业务管理 经纪人手册 (PAM)样本 客户日常管理 客户服务文件管理 Current Client Service Plan (timetable） Renewal Negotiation Renewal Report Renewal Meeting Placement Confirmation Policy Document Issue Premium Notices Insurance Man
15、ual Review Asset Values Adjustment Premium Notices Advice/Assistance Claims Services保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系n 业务管理 经纪人手册 (PAM)样本 客户日常管理 客户服务文件管理 Internal Management Plan (timetable) Account Monitoring Service Call (for account manager) Insurance Summary Site Visit Insurer Visit Client Entertainment Uninsured Risk Insurance Review Client Account Review Internal Account Review Stewardship Report Pre-Renewal Meeting Renewal Meeting保险经纪公司运营与业务管理完善的内部管理体系n 业务管理 经纪人手册
