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1、综合业务系统操作手册湖南省邵西市农村信用社教学工具第一章 系统概述 1.1 系统简介(1)”大会计”思想 对不同业务类型如储蓄、对公等的账务组织和账务处理及其报表编制统一组织、统一处理 、统一管理。 （2）“双人临柜” 能满足目前信用社实际“记账”、“复核”双人临柜模式。 （3）“综合柜员” 支持全能综合柜员运作的管理模式，对柜员有严密的权限控制。从前台柜员的要求出发， 操作方便快捷。 （4）系统顺应当今计算机技术发展潮流，建立在先进的应用平台上，采用开放的TCP/IP 通信协议，建立客户+中间件+服务器三层处理模式。 （5）系统具有高可靠性、良好的可伸缩性和可管理性。 1.2.1 系统机构架
2、构计算机综合业务网络系统，根据会计机构设置分为5级架构：清算中心（1800000000）市级联社营业部（1801000000）县区联社营业部（1801050000）信用社（1801056800）信用社分社（1801056810） 1.2.2 机构码的结构机构码为信用社及联社的机构代号，全省统一编制长度为 10位组成：省级代码（2）+地市联社代码（2）+县级联社代码（2）+信用社网点 代码（3）+报表标识（1）例如：机构码18 85 10 040 0 ，其中18表示湖南、85表示邵阳市、 10表示城郊信用联社、040表示信用社、0为报表标识。 1.2.3 账号结构一、系统客户账的账号结构：地区代
3、码+账户序号+校验码+货币号+业务标志（4） （12） （1） （2） （1）地区代码：4位由地市联社代码（2位）+县联社代码(2位)二、系统内部账的账号结构：网点机构代码后8位+科目序号+账户序号+货币号+业务标志（8） （3） （6） （2） （1） 说明：柜员进行业务处理时只输入账号的后16位，以0开头的可省略。货币号：01 表示人民币；13 表示港币；14 表示美元业务标志：0-表外、1-对私活期、2-对公活期、3-对私定期、4-对公定期、5-拔款、贷款、6-损 益、7-现金、8-其他内部账、9-一本通科目序号：不同币种但业务性质相同的帐户属于相同科目号和科目序号。 1.3 前台功能键
4、定义EFIP前台系统功能键介绍Insert键: 提交键，用于交易的发送及批量连动的触发 Delete键：菜单或交易的退出键 Home键： 科目字典帮助键 End键: 当前交易帮助键 Enter键: 回车键，用于执行某种操作 Numlock键: 小键盘数字/功能切换键（指示灯亮/灭） CapsLock键： 英文字母大/小写切换键(指示灯亮/灭) BackSpace键：退格键，用于删除光标前的字符 Delete+Enter: 终止当前输入，退出交易，返回到主控界面 M或O： 对于存折户的有折交易，输入账号时，按“M”键可通过刷磁条读入账号，不需要 手工输入，按“O”可以取得旧账号。 1.4 柜员操
5、作流程柜员签到工前准备（0712）打印各种资料做业务相关的各种交易 因故暂离岗位作柜员暂退（0102）日终：封锁转汇（4306） 柜员轧差（0106）机构轧差（0108）尾箱核对（0112）柜员 签退（0103）。 说明： 一、暂退 柜员在临时有事需要离开柜台时，必须使用“暂退”交易退出系统，以防止其他 人员未经授权进入系统。暂退后可以再次签到进入系统继续处理业务。 二、封锁转汇 封锁转汇是为防止在本机构所有柜员都下班的情况下，还有机构向本机构发 出转汇业务，从而使本机构当天不能将转汇业务入账；只有在本机构封锁转汇后，其 他机构都不能向本机构发起转汇。 三、轧差、核清、签退柜员完成当天的业务处
6、理后，必须使用“柜员轧差”扎平本人账务，并退出本系统，结 束当日工作，签退后本日不能再进入本系统。柜员类型可选择:0 综合柜员、3 网点业务主管、8 转汇记帐员、9 转汇复核员、 11 储蓄记帐员、12 对公记帐员、13 对公复核员登陆授权界面登陆操作说明若柜员密码已过有效期，允许柜员签到，但不允许柜员做其他账务类交易， 系统提示：“密码已过期”。如遇到此情况，柜员必须修改自己的密码。 已签到柜员不允许重复签到，系统提示该柜员已经签到，是否重新签到，按 下“Y”键即可重新签到，按“N”可恢复签到界面，系统提示：“该柜员已签到”。 这种情况是防止柜员在操作中遇到的不正常情况而设置（如停电之类）；
7、注 意：如果是柜员在正常业务中，被无故退出系统，则可能有人盗用柜员号和 密码强行登陆，则需赶快查明原因，并上报中心。 柜员在做完一天的正常业务，签退后，当天不允许再签到，系统提示：“该柜 员已签退”。如有特殊情况需要再签到，则与中心联系。 其他机构柜员不能在本机构签到，系统提示：“柜员不能在本机构签到”；如该 柜员确实是属于本机构柜员则应该与中心联系，说明情况。 如柜员的密码输入错误，系统提示：“密码错误”。连续输入错误5次后，该柜 员将被封锁，当日将不能登入系统。第二章 柜员管理交易界面 2.1 0102柜员暂退1.操作入口：在业务前台交易操作界面中输入交易码0102，交易成功直接退出系统。
8、 2.功能说明：柜员因故离开工作岗位时，可使用本交易进行临时暂退，防止他人非法操 作。 3.操作说明：系统不进行任何检查，柜员不须平帐或核清尾箱即可临时暂退。按“Insert”键后，暂 退成功时，系统退回登陆界面；再次登陆如遇到系统提示柜员状态非法时，请用其他 终端或从主机上用柜员号和密码登陆，或者与中心联系。但柜员不能暂退后下班，下 班前必须签退。 2.20103柜员签退 1.操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0103，进入本操作界面。 2.功能说明：柜员结束当天工作后，通过签退交易退出系统，这是每个柜员进入系统后，下班前 必须完成的交易。 3.操作说明：a.如果柜员当天工作中
9、发生转汇类交易，则柜员必须在已核清转汇流水后才能签退。 如未核清系统提示：“尚有联行报单未核清（或转汇流水未核清）”。b.本机构最后一个柜员签退前必须封锁转汇交易（参见联行业务：“封锁转汇”4306） 。c.柜员签退成功后系统会提示：“签退成功，本机构还有n个柜员未签退”。d.如果系统提示尚有柜员未签退，则需要查询本机是否还有柜员处于暂退状态，可用 “0017查询管理”的“7800标准数据查询”的“7607柜员信息表”中输入本机构码查询本网点 的柜员签到状态。 2.30104柜员密码更改1.操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0104，进入本操作界面。 2.功能说明：本交易将柜员的
10、旧密码更改成新密码。 3.操作说明：a.输入旧密码和新密码，旧密码必须正确，新密码只能输入数字，最多6位，可以不 足6位。如果柜员输入的密码是以“0”打头的数字串，则前面的“0”忽略不计，如：密码 为“001204”，则实际系统记录的密码为1204，不能输入全零。b.柜员必须周期地在更改密码。否则过了密码有效期后，柜员签到后不能做账务类 交易c.柜员初次签到必须修改初始密码才能办理柜员业务。 2.40106柜员轧差与0108机构轧差1.操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0106，进入柜员轧差操作界面。输入 交易码0108，进入机构轧差操作界面。 2.功能说明：柜员通过这些交易可以
11、检查本柜员、本机构账务是否平衡。 3.操作说明：a.若系统提示“轧差不平衡”，请查明原因，改平账务。b. 柜员签退前必须先做本交易，检查账务是否平衡，轧账平衡后才允许签退。c.机构中所有的签到柜员必须先轧差才能进行本机构轧差。 2.5 0110尾箱设置1.操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0110，进入本操作界面。 2.功能说明：本交易由主管对本机构的柜员进行尾箱（不包括设置尾箱中的钱和重要凭证）增加 、删除的管理。 3.操作说明：a.柜员须先设置好尾箱，之后才能做与现金、重要凭证及物品相关的交易b.删除尾箱须输入尾箱编号、尾箱对应的尾箱柜员号。如果输入不相符时，系统提 示：“尾
12、箱与柜员号不相符”。c.查询尾箱可查出本机构所有尾箱的编号及对应的上岗柜员。注：本交易只适合于本机构主管管理，其他柜员不可做此交易。 2.6 0111尾箱交接1.操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0111，进入本操作界面。 2.功能说明：本交易适用于柜员下班之时将本柜员使用的尾箱交接给本机构其他上班柜员 3.操作说明：a.交接尾箱前必须先核清钱箱、票箱和物品箱。否则系统提示：尚有钱箱（或票箱、 物品箱）未核清不能交接。b.交接柜员和接班柜员必须是同一机构的柜员，并且存在。否则系统提示：“接班柜员 非法”。c.接班柜员必须没有尾箱才可以接受，否则系统提示：“接班柜员已经有尾箱，不能
13、交 接”。注：本交易必须交接柜员双方同时操作。 2.7 0112尾箱核对1.操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0112，进入本操作界面。 2.功能说明：本交易对柜员尾箱中的现金、重要空白凭证和物品进行核清。核对钱箱时，若尾 箱余额等于输入金额，核清成功。尾箱中的票箱和物品箱也要一一核对。 3.操作说明：a.输入尾箱编号、尾箱类型，若是核清钱箱，还许输入币种、金额；若是核清票箱 ，还须输入凭证种类、起始号码、结束号码；若是核清物品箱，还须输入物品种类、 数量。b.柜员签退前或交接前都必须用本交易对尾箱中的所有币种和所有种类的凭证、 所有物品进行核清。第三章 凭证管理重要空白凭证的管
14、理也就是系统库存及尾箱的管理。在本系统中，每一个营业网点有 一个库存，对应有一个自动分录的账号，下属柜员均有一个尾箱，而库存也就被作为 尾箱来处理。所有尾箱的余额之和等于本机构自动分录表外账号的余额。 凭证入库、凭证出库等是由业务主管处理。 0503凭证交接1.操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0503，进入本操作界面。 2.功能说明：凭证交接交易实现本机构内不同柜员的尾箱间凭证转移。其中包括凭证领用、凭证 转移、凭证上缴，在交易类型中用键进行选择。凭证种类是重要空白凭证，用键选 择。 0504凭证出售1.操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0504，进入本操作界面。
15、 2.功能说明：本交易由柜员向客户出售支票等重要空白凭证。输入的客户账号可以是内部账也可以是对公活期 支票账户，不能向对公存折户出售支票。由于支票是以一本出售的，所以每次凭证出售以25张为单 位，即从起始号码到结束号码必须是连续的25张凭证的整数倍。 0505凭证挂失1.操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0505，进入本操作界面。 2.功能说明：本交易将客户购买的部分重要空白凭证（如支票等）作挂失处理。挂失的凭证必须是客户已购买但未 使用的凭证，否则系统提示：“客户票据登记薄中不存在该记录”。凭证挂失期满应进行“凭证注销”。 0506凭证解挂1.操作入口：在业务前台交易操作界面中
16、直接输入交易码0506，进入本操作界面。 2.功能说明：本交易将客户挂失的重要凭证解挂。此交易与凭证挂失相对应。解挂的凭证必须是客户 已挂失的凭证。 0507凭证注销1.操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0507，进入本操作界面。 2.功能说明：本交易将客户已购买的凭证但客户在没有使用遇到凭证损坏或其他情况使之不可以使用 或者凭证挂失期满的情况下做注销。凭证一经注销后该凭证就再也不可以使用。 0508凭证核销1.操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码0508，进入本操作界面。 2.功能说明：本交易将柜员尾箱中损坏、丢失的凭证并且在没有出售或使用的情况下进行凭证核销。 凭证种类可以是任何重要空白凭证类型。核销的凭证必须是还未使用且未出售的凭
