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1、基层机构内控管理问题的治理对策基层机构内控管理问题的治理对策案件防查抓基层， 基层机构是支撑全行业务稳健发展的基石，也是构建风险案件防控长 效机制的根本所在。从近几年的案件发生分布情况来看，90%案件发生在基层，可以说基 层是银行案件的多发部位，也是案件防控的重点。为彻底防范化解经营风险，必须遏制内 控管理暴露出来的各种违规行为，对屡查屡犯现象进行治理。一、提高各级管理层对屡查屡犯问题的重视程度，切实加强基础管理工作。合规从领导 做起，这已达成共识。只有各级领导重视屡查屡犯问题的治理，把内控基础管理工作切实 落实到位，才能为标本兼治创造条件。现阶段基层分支机构、营业网点仍是内部管理的薄 弱环节
2、，仍是各类案件的发源地。因此要强化对管理人员的教育和培训，树立合规经营、 全员合规和合规从领导做起的基本理念；要积极倡导科学发展观、正确的政绩观、依法合 规经营和审慎稳健发展的理念，大力培育风险控制优先、制度高于一切的观念，使每一名 管理人员都能真正牢固掌握和了解这些观点与理念的内涵，贯彻到决策、执行、监督和反 馈等各个经营管理环节中。二、加大规章制度和专业技能的培训力度。一是各级行应针对不同层面需求，有所差别 地实施条线专业培训，尤其要重视对一线网点柜面员工特别是新员工的规章制度、专业知 识和操作技能培训。二是建立培训考核机制，引导激励各层级员工提高学习积极性、工作 精益求精，由让我学转变为
3、我要学，全面了解各项规章制度，熟练掌握操作流程，防止因 无知而违规、因操作不熟而造成工作失误。三、强化基础管理，坚持过程控制。一是定期召开案件防控联席会议，研究解决本机构 基础管理及内控监督工作的薄弱环节和重点、难点问题；密切关注银监会、总行通报的有 关案件和违规问题风险信息，及时发布风险提示并组织自查自纠，严防所辖机构发生同质 同类问题。二是将业务检查、查库、突击检查作为规范经营管理、防控操作风险的重要手 段，将调看监控录像列为会计、个金柜面业务检查的必需程序。调看监控录像应关注日终 封库、临时离柜及节假日等重点时段；控制库包交接、双人清点封库包、离柜退出操作界 面、保险柜（库包）锁闭、现金
4、及重要物品保管、委派营业主管及机构负责人查库、网点 安全门锁闭等关键环节。四、规范业务监督检查，强化违规问题整改。一是整合监督检查体系。目前，我行监督 检查有业务条线监督、纪检监察合规检查等，建议进行统一计划，做到分工明确、及时沟 通、信息共享，形式上可以采取联合检查方式等。二是落实检查监督的责任追究。对在各 项检查监督工作中，本应发现问题却未能及时发现的责任人，应受到不同程度的责任追究。 同时，针对各项检查发现的问题，要逐项逐条落实责任单位和责任人，限时整改，对整改 工作不到位的责任人从严处理，确保堵塞漏洞，消除隐患。五、加强信贷文化建设，培养健康的合规信贷管理文化。加强职业操守的培训，形成
5、健 康的职业道德素养。强化基层机构客户经理和负责人的政治思想和职业道德教育，使其牢 固树立正确的人生观、价值观、利益观，以对建设银行负责的态度认真履行职责。通过正 反两个方面的教育及以案说法，使信贷人员端正工作指导思想，廉洁奉公，尽职尽责，自 觉抵制各种腐朽思想的侵袭。六、严肃问责，提高违规成本。一是防微杜渐，确立违纪违规视同案件的风险内控工作 理念，始终保持违规问责惩戒的高压态势，各类检查发现的违章操作问题要指名道姓通报 并严肃处理，不能以罚代处，要让员工知道违章行事必须付出代价。二是通过提醒谈话、 考核测评、渎职问责等形式，对因监管不力致使所辖同质同类违规问题屡查屡犯的机构及 条线主管部门负责人从严追究管理责任和领导责任；通过轻微违规积分规范员工日常操作 行为，纪检监察部门定期通报各行（处） 、条线积分情况及通过积分发现的违规问题，避免 一般性违规操作屡查屡犯累积酿成恶性后果。（作者单位：建行湖南省永州分行）
